Finance Active Campus · Diplômé d’un Master 2 en Ingénierie Financière de l’Université de Paris Dauphine, Olivier débute sa carrière début 2015 chez Finance Active en

Collectivités LocalesEtablissements de SantéHabitat Social

Finance Active CampusOrganisme formateur n° 11755910775

Catalogue de formation 2019

Baisse des dotations, hausse des dépenses d’équipement pour les collectivités, déficit record, plan Santé 2022, investissement hospitalier sous pression pour les établissements de santé, baisse des APL, chiffres d’affaires amputés, projet ELAN pour les bailleurs sociaux.

Sans surprise, la pression budgétaire sera maintenue en 2019. Vos compétences sont-elles à jour pour appréhender les enjeux à venir ? Organisme de formation agréé, Finance Active Campus accompagne les décideurs financiers afin de leur donner les armes pour affronter ces nouveaux défis. Nos formations conjuguent la pédagogie nécessaire pour décomplexifier les sujets techniques et le pragmatisme avec des cas d’application concrets. Elles sont actualisées en permanence au gré des évolutions de l’environnement financier, bancaire, réglementaire, etc. Chaque année, vous êtes plus de 500 à nous faire confiance, issus de plus de 2000 collectivités locales, établissements de santé et bailleurs sociaux. Nous vous donnons rendez-vous en 2019. A bientôt,

Vincent Ponson

Responsable Secteur Public

Edito

Edito

Des formateurs rompus aux problématiques localesNos formations sont construites et délivrées par des consultants issus du terrain, spécialistes des problématiques financières des collectivités, des établissements de santé ou des bailleurs et en contact quotidien avec les décideurs locaux.

Un ancrage fort dans l’actualité Plus qu’un organisme de formation, Finance Active Campus est le pôle de publication et diffusion de la connaissance vers les clients et prospects de Finance Active, en France et à l’international. Connectés en permanence aux marchés, nous veillons à actualiser toutes nos sessions au gré des évolutions de l’environnement financier, bancaire, réglementaire, etc.

Des experts techniques sur les sujets les plus pointus Nous n’hésitons pas à nous associer avec des experts métiers pour vous apporter les réponses les plus précises sur les sujets techniques. Pour que nos formations soient pleinement connectées avec vos réalités, nous sommes également accompagnés par des gestionnaires financiers issus du secteur public.

La pertinence du sur mesureNous ajustons tous nos cas pratiques aux profils des participants et en fonction des problématiques terrain auxquels nous sommes confrontés au quotidien. Pour aller plus loin, nous réalisons aussi, à la demande, des formations intra sur mesure dans vos locaux, dont le contenu pédagogique est adapté spécifiquement aux besoins et enjeux du client.

Une pédagogie résolument pragmatique Basées sur 80% de cas pratiques, les sessions favorisent l’échange d’expérience entre professionnels. Des outils pratiques comme des matrices de gestion vous sont transmis à l’issue de celles-ci pour une application immédiate dans le cadre de vos missions.

Un acteur reconnu de l’éco- système de formation publiqueNos modules sont régulièrement sollicités par les institutions référentes. Nous intervenons à ce titre à l’INET auprès des élèves administrateurs territoriaux, à la Cour des Comptes auprès des magistrats, mais aussi à l’Agence Française de Développement, aux Régions de France, à la Fédération Hospitalière de France (FHF) ou L’Ecole des Hautes Etudes en Santé Publique (EHESP).

Les 6 marqueurs de notre approche

Edito

S’initier à la pratique de l’emprunt : taux d’intérêt, modes d’emprunts, contrats bancaires> voir la formation, page 08

Maîtriser les risques et spécificités des garanties d’emprunt, pour une gestion simplifiée> voir la formation, page 11

Maîtriser les enjeux des flux de trésorerie pour en optimiser la gestion> voir la formation, page 14

Organiser l’appel au financement extérieur, du cahier des charges à l’analyse des offres> voir la formation, page 09

Assurer sa solvabilité à moyen terme et élaborer une stratégie financière adaptée> voir la formation, page 12 et 13

Optimiser sa dette au quotidien> voir la formation, page 10

Prospective financière

Gestion de trésorerie

Emissions obligataires

Collectivités Locales HabitatSanté

Nos formations dédiées

H

H

H

S

S S

S

S

C C

C

C C

C

C

40% de nos formations

sont délivrés en régions.

D1. Gestion de dette - Initiation Gestion des garanties d’emprunt


D2. Gestion de dette - Perfectionnement Prospective financière

D3. Gestion de dette - Maîtrise

Edito

L’équipe Finance Active Campus

Diplômé d’un DESS en management du secteur public avec une spécialisation finance de l’Institut d’Etudes Politique de Lyon, il intègre en 2002 la société Finance Active.

Après 6 ans en tant que Consultant en gestion active de la dette spécialisé sur le Secteur Public, il est nommé Consultant manager en 2008, il encadre une équipe de consultants seniors et juniors et assure le suivi du parc de clients.

En 2018, il devient Responsable Secteur Public France.

Ses missions sont les suivantes : formation, management, conseils en analyse financière et en gestion de la dette.

Après 20 ans d’expérience dans la gestion de dette, de trésorerie et la prospective financière au sein de collectivités territoriales – et notamment de la Région Rhône-Alpes, Frédéric rejoint Finance Active en 2005 comme Chef de projet Finances publiques.

Dans le cadre de ses fonctions, il a notamment œuvré à la création d’Inviseo, outil de prospective financière pour les collectivités.

Frédéric est formateur Finance Active Campus depuis 2006 et intervient sur les modules « Prospective Financière » et « Trésorerie ».

Vincent Ponson Frédéric Jolivet

Responsable Secteur Public Consultant Secteur Public

Jacques Fraval Métropole de Bordeaux, Responsable de la gestion de dette, de trésorerie et du financement de projets. Jacques Fraval anime la formation garanties d’emprunts et y apporte une vision concrète de la gestion des garanties en collectivité.

Edito

Diplômé d’un Master 2 en Ingénierie Financière de l’Université de Paris Dauphine, Olivier débute sa carrière début 2015 chez Finance Active en tant que Consultant au sein du Pôle Dette « Grandes Collectivités ».

Il assure le suivi d’un portefeuille de collectivités de plus de 100 000 habitants. Il les accompagne dans la mise en œuvre des financements de court et long terme, bancaire ou alternatif, ainsi que dans la gestion active de leur dette (couvertures, arbitrages, renégociations). Il a également accompagné les collectivités en matière de désensibilisation des encours structurés sensibles.

Olivier est formateur Finance Active Campus depuis 2016 et intervient sur les modules « Dette Initiation »,« Dette Perfectionnement » et « Dette Maîtrise ».

Marion Salles est titulaire d’un Master 2 « Finance et Technologies de l’Information » de l’IAE de l’Université de Toulouse Capitole. Marion a rejoint Finance Active en 2016 en tant que Consultante en gestion active de la dette spécialisée sur le Secteur Public Local.

Dans le cadre de ses principales missions, elle répond à tous les besoins du secteur en matière de financement de projets (bancaire, obligataire, crédit-bail,..), de gestion de dette, d’analyse financière et de services bancaires.

Marion est formatrice Finance Active Campus depuis 2017 et intervient sur les modules « Dette Initiation », « Dette Perfectionnement » et « Dette Maîtrise »

Formateur associé

Olivier Bertrand Marion Salles

Consultant Dette Consultante Dette

Edito

1 module : 450 € HT 2 modules : 800 € HT 3 modules : 1150 € HT Parcours dette D1 D2 D3 : 1050 € HT

Nos réductions tarifaires peuvent également s’appliquer si vous venez à plusieurs membres de votre équipe.

Nos formations vous sont ouvertes moyennant la participation de 500 € HT par module

Tarifs et modalités d’inscription

Votre passeport de formation Parcours global ou session à la carte selon vos priorités métiers, nous vous invitons à construire votre propre parcours de formations.

Vous êtes déjà client Finance Active ? Vous n’êtes pas client Finance Active ?

Vous voulez en savoir plus sur les modalités de formation, ou vous inscrire directement ? Nous vous invitons à contacter :

Léa ContrastinConseillère formation SecteurPublic & Institutionnels

01 77 72 16 12 [email protected]

Contact

D1. Gestion de detteInitiation (niv. 1/3)

Objectifs S’initier à la pratique de l’emprunt / Connaître et comprendre les principaux taux d’intérêt / Appréhender les différents modes d’emprunt / Comprendre les spécificités des contrats bancaires

Programme

1. Le secteur public local et l’emprunt

Emprunter pour investir

Emprunter dans un contexte de contraintes budgétaires

Observatoire Finance Active : la prédominance des prêts bancaires

2. L’emprunt

Définitions : du besoin de financement au financement externe

Remboursement et amortissement du capital

Coût de l’emprunt : taux d’intérêt de marché et marge de crédit

3. Les taux d’intérêt de marché

Le taux d’intérêt (Eonia, Euribor, taux de swap, etc.) et la courbe des taux

Les conventions de calcul

Les déterminants des taux d’intérêt

4. Les différents modes d’emprunt

Emprunts à taux fixe

Emprunts à taux variables et indexations monétaires

Emprunts structurés et Charte Gissler

5. Quelques spécificités des contrats de prêt des banques

Emprunts mono-index et multi-index

Emprunts revolving

Phase de mobilisation

6. Construire un échéancier d’emprunt

A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers

HSC

Dates 6 février, Paris

14 mars, Lyon

1er avril, Lille

6 juin, Rennes

4 juillet, Paris

3 octobre, Lyon

17 octobre, Paris

5 décembre, Toulouse

Perfectionnement (niv. 2/3)D2. Gestion de dette

Objectifs Organiser l’appel au financement externe / Réaliser son cahier des charges au mieux de ses besoins / Analyser et discriminer les offres / Comprendre les déterminants du choix du taux d’intérêt

Programme

La prédominance du financement bancaire : l’éclairage de l’Observatoire Finance Active

1. Le crédit bancaire, un mode de financement parmi d’autres

Le financement des banques commerciales : mécanisme et actualité de l’offre

Le « non-bancaire » : financement obligataire et financements « éligibles » (CDC, BEI, etc.)

Un nouvel acteur : l’Agence France locale

2. Organiser l’appel au financement externe

Distinguer les projets « éligibles » de l’investissement courant

Quand privilégier le crédit bancaire ?

Valoriser sa qualité de signature

3. Etablir son cahier des charges

Montant à emprunter : besoin et capacité d’emprunt

Analyser le stock de dette pour déterminer les caractéristiques de l’emprunt : durée, risque de taux d’intérêt, etc.

Profiter des opportunités de marchés : le choix du taux (fixe/ variable ; court terme/ long terme)

4. Analyser et discriminer les offres

Outils de valorisation : conventions de calcul, point de base, etc.

Comparer les offres et identifier la marge du prêteur

Clauses contractuelles : les pièges à éviter

5. Crédit bancaire : quelles possibilités de négociation ?



15 mars, Lyon

2 avril, Lille

7 juin, Rennes

21 juin, Lyon (spécial Habitat)

5 juillet, Paris

4 octobre, Lyon

18 octobre, Paris

6 décembre, Toulouse

13 décembre, Paris (spécial Habitat)

HSC

D3. Gestion de detteMaîtrise (niv. 3/3)

Objectifs Assurer le suivi du portefeuille d’emprunts / Maîtriser les outils d’analyse / Minimiser le coût de la dette au quotidien Connaître les produits dérivés

Programme

1. Actualisation et valeur actuelle nette (VAN)

Le principe de l’actualisation

La VAN, un critère de choix

Définir le taux d’actualisation : la courbe des taux zéro-coupon

2. Le point de base

Définitions

Point de base budgétaire et point de base actuariel

Utilisations pratiques 3. Taux d’équilibre et marge d’équilibre

Taux d’équilibre : une application de la VAN

Marge d’équilibre

Détection des opportunités de renégociation

4. Emprunts à taux fixe : le remboursement anticipé

Les différents types de pénalité

Pénalités actuarielles : calcul et impacts du contexte de taux d’intérêt

5. Emprunts à taux variable : les opportunités d’arbitrage

Arbitrages d’index

Renégociation de marge

Les options de passage à taux fixe

6. Gestion du risque de taux d’intérêt : introduction aux produits dérivés

L’ emprunt à départ décalé

Les swaps de taux d’intérêt

Les options de taux d’intérêt (caps, tunnels, etc.)


SC


17 mai, Paris

12 septembre, Paris

29 novembre, Paris

Objectifs Connaître et cerner les spécificités des prêts CDC aux bailleurs sociaux / Identifier les risques associés aux garanties d’emprunt pour une collectivité / Gérer au quotidien ses garanties d’emprunt

Programme

1. Les garanties d’emprunt accordées par les collectivités et le logement social

Définition et champ d’application

Loi Galland : ratios prudentiels et exceptions

Le logement social : enjeu principal des garanties d’emprunt

2. La Caisse des dépôts et consignations (CDC) : prêteur privilégié des bailleurs sociaux

Fonctionnement et activité de prêt

Taux de prêt de la CDC ou l’équivalence actuarielle du Livret A

Les modes d’amortissement : simple et double révisabilité, durée ajustable, etc.

3. Retour d’expérience : les garanties d’emprunt d’une collectivité-pilote

Contexte et enjeux

Caractéristiques des garanties d’emprunt accordées

Le règlement d’intervention

4. Les étapes de mise en place de la garantie : de la demande à la gestion

Demande de garantie

Instruction du dossier et passage devant les instances

Gestion des dossiers garantis

5. Les risques liés aux garanties d’emprunt

La garantie : un engagement hors bilan et une dépense obligatoire

Evaluer la santé financière des organismes garantis

S’approprier les règles prudentielles

6. Les impacts de la garantie pour le bénéficiaire

La garantie, une étape indispensable pour les bailleurs sociaux

Impacts directs et indirects sur les conditions de financement du bénéficiaire

A qui cette formation s’adresse-t-elle ?Directions générales / Directions des finances / Responsables de dette et de trésorerie / Décideurs financiers

Gestion des garanties d’emprunts

C

Dates 21 mars, Paris

13 septembre, Paris

Intervenant extérieur : Jacques Fraval, Responsable de la gestion, de trésorerie et du financement de projets

pour les Collectivités Locales

Objectifs Anticiper la structure financière / S’assurer de la solvabilité à moyen terme / Elaborer une stratégie financière

Programme

1. Prospective financière : définitions et enjeux

Pourquoi une analyse financière ?

Qu’est-ce que la prospective financière ?

Incitations des Chambres Régionales des Comptes ; débat d’orientation budgétaire

Environnement des collectivités : contexte et réformes 2. Analyse financière : principes et méthodes

Documents utiles

Mouvements réels et mouvements d’ordre

Analyse budgétaire et analyse financière

Retraitement

Analyse des ratios 3. Analyse financière : définition des agrégats

Epargne

Résultat et fonds de roulement

Potentiel fiscal

Ratios ATR, etc.

4. Prospective et Identification des leviers d’action

Dépenses et recettes

Emprunt

Fiscalité

Définition de l’investissement

Hypothèses à retenir

5. Pilotage stratégique

Phasage et calendrier

Communication entre services

Gestion des risques et aléas

Limites de l’exercice

Dérives possibles

Tableaux de synthèse



Dates 16 mai, Paris

24 octobre, Paris

C

pour les Etablissements Publics de Santé

Programme

1. Bilan des années antérieures

Quelques éléments de langage

Analyse du bilan

Constat de l’évolution des charges et produits d’exploitation 2. Définition des orientation pour l’avenir

Maîtrise de l’évolution des charges

Evaluation de l’évolution des produits

Identification des projets à mettre en oeuvre 3. Simulation de l’évolution de la situation financière

Identification des déséquilibres financières

Arbitrage des projets à réaliser

4. Préparation et présentation de l’EPRD et du PGFP

Identifiation des marges de manœuvre

Vérification de la cohérence du budget

Transmission de l’EPRD et du PGFP



Dates 25 juin, Paris

S

Intervenant extérieur : Thomas Hody de la société MGDIS

Objectifs Anticiper la structure financière / S’assurer de la solvabilité à moyen terme / Elaborer une stratégie financière

pour les Collectivités Locales

Objectifs Maîtriser avec précision les flux de trésorerie / Elaborer et utiliser des outils adaptés à la gestion de trésorerie / Optimiser sa trésorerie

Programme

1. Eléments introductifs

Qu’est-ce que la trésorerie ? Pourquoi une gestion de trésorerie ?

La « trésorerie zéro » est-elle encore possible ?

Les excédents de trésorerie des collectivités en quelques chiffres

2. Réglementation et cadre juridique

Règle de dépôt de fonds au Trésor Public

Conditions de dérogation et placements autorisés 3. Pratiques de gestion de trésorerie

Concevoir un plan de trésorerie adapté

Formaliser la relation ordonnateur-comptable

4. Focus sur les taux du marché monétaire : taux BCE, Eonia et Euribor

5. Les outils indispensables de la gestion de trésorerie

Construire et utiliser son plan de trésorerie

Ligne de trésorerie

Crédits revolving : éclairage

La problématique des billets de trésorerie

6. De la rédaction du cahier des charges au dépouillement de l’appel d’offres

7. Discriminer entre plusieurs offres : bases, périodicité et taux actuariels



C

Dates 22 mars, Paris

27 septembre, Lyon

Calendrier FormationFinance Active Campus 2019

COLLECTIVITÉS LOCALES Fév. Mars Avril Mai Juin Juill. Sept. Oct. Nov. Déc.

D1. Gestion de dette - Initiation6 fév.Paris

14 mars Lyon

1er avril Lille

-6 juin

Rennes4 juill.Paris

-3 oct. Lyon

17 oct. Paris-

5 déc.Toulouse

D2. Gestion de dette - Perfectionnement7 fév. Paris

15 mars Lyon

2 avril Lille

-7 juin

Rennes5 juill.Paris

-4 oct. Lyon

18 oct. Paris-

6 déc.Toulouse

D3. Gestion de dette - Maîtrise8 fév. Paris

- -17 mai

Paris- -

12 sept.Paris

-29 nov.

Paris-

Gestion des garanties d’emprunt -21 mars

Paris- - - -

13 sept.Paris

- - -

Prospective financière - - -16 mai

Paris- - -

24 oct.Paris

- -

Gestion de trésorerie -22 mars

Paris- - -

27 sept.Lyon

- - -

ETABLISSEMENTS PUBLICS DE SANTÉ Fév. Mars Avril Mai Juin Juill. Sept. Oct. Nov. Déc.


14 mars Lyon

1er avril Lille

-6 juin

Rennes4 juill.Paris

-3 oct. Lyon

17 oct. Paris-

5 déc.Toulouse

D2. Gestion de dette - Perfectionnement7 fév. Paris

15 mars Lyon

2 avril Lille

-7 juin

Rennes5 juill.Paris

-4 oct. Lyon

18 oct. Paris-

6 déc.Toulouse

D3. Gestion de dette - Maîtrise8 fév. Paris

- -17 mai

Paris- -

12 sept.Paris

-29 nov.

Paris-

Prospective financière - - -25 juin

Paris- - - - -

HABITAT SOCIAL Fév. Mars Avril Mai Juin Juill. Sept. Oct. Nov. Déc.


14 mars Lyon

1er avril Lille

-6 juin

Rennes4 juill.Paris

-3 oct. Lyon

17 oct. Paris-

5 déc.Toulouse

D2. Gestion de dette - Perfectionnement - - - -21 juin

Lyon- - - -

13 déc.Paris

FormationTitre : Date : Lieu : Prix HT : + TVA (taux en vigueur*) Prix TTC :

*20% au 01/01/2014

Participant

M. Mme Prénom : Nom : Fonction : E-mail : Raison sociale : Adresse : Téléphone : SIRET :

FacturationÉtablissement à facturer, si différent :

Règlement Règlement par chèque à l’ordre de Finance Active SAS - 46, rue Notre-Dame des Victoires, 75002 Paris Virement ou mandat à Finance Active SAS - Société Générale Paris / Agence SG Paris Bourse / entr (00059) / 134, rue Réaumur, 75002 Paris

Code banque 30003 / Code guichet 03440 / Compte 00020207409 / Clé 10. Code APE 7022 Z / N° SIRET 531 663 326 00035

Fait à : Le : Nom du signataire :

La signature du présent bulletin vaut acceptation des conditions générales de participation.

Cachet : Signature :

Bulletin d’inscriptionÀ envoyer par courrier à : Les formations Finance Active, Finance Active - 46, rue Notre-Dame des Victoires - 75002 Paris, ou par e-mail à : [email protected]

Conditions générales de participationArticle 1

Inscription

Toute inscription nécessite le renvoi d’un bulletin d’inscription, dûment complété, au plus tard 8 jours ouvrés avant la date de début de la session de formation. Le nombre de places étant limité pour chaque formation, les inscriptions sont retenues dans l’ordre d’arrivée. L’ entité signataire du bulletin d’inscription déclare avoir pris connaissance et accepte les conditions générales de participation.

Article 2

Convention de formation

À réception du bulletin d’inscription par Finance Active, le participant est officiellement inscrit et soumis aux présentes conditions générales de participation. La convention sera délivrée sous forme de “convention-facture”, l’entité recevra ce document à l’issue de la formation.

Article 3

Attestation de présenceet de formation

À l’issue de la formation, une attestation de présence sera envoyée, pour chaque participant, à l’entité.

Article 4

Responsabilité et cas de force majeure

Finance Active ne pourra être tenu responsable de modifications survenues à la suite d’évènements indépendants de sa volonté. Ces évènements échappant au contrôle de Finance Active seront considérés comme des cas de force majeure.

Article 5

Annulation d’inscriptionpar un participant

Toute inscription est confirmée dès la réception par Finance Active du bulletin d’inscription signé. Les clients ont la possibilité d’annuler et / ou de reporter toute session de formation sous réserve d’en informer au préalable par écrit le prestataire. Tout report ou annulation intervenant dans les 15 jours précédant la date du début de la formation entraînera le paiement d’une indemnité forfaitaire, d’un montant de 150 euros par personne. Tout report ou annulation signalé au-delà de 15 jours avant le début de la formation n’entraînera pas de frais.

Article 6

Annulation ou report par Campus

Finance Active se réserve la possibilité de reporter ou d’annuler une session de formation. Finance Active s’engage à en informer les clients une semaine avant la date de début du stage. Aucune indemnité ne sera versée au client en raison d’un report ou d’une annulation à l’initiative de Finance Active.

Article 7

Tarifs et modalités de paiement

Les prix sont indiqués hors taxes et à majorer de la TVA à 20%. Sauf stipulation contraire, les factures seront payables nettes, par chèque, virement ou mandat. Par chèque, à l’ordre de : Finance Active SAS - 46, rue Notre-Dame des Victoires, 75002 Paris. Par virement ou mandat: Finance Active SAS / Société Générale Paris, Agence Paris Bourse entr (00059) / 134 rue Réaumur, 75002 Paris / Code banque 30003 / Code guichet 03440 / Compte 00020207409 - clé 10.

Tarifs préférentiels : tarif dégressif à partir de 2 participants issus d’une même entité.

Article 8

Loi applicable

Les présentes conditions générales de participation sont soumises à la loi française. En cas de litige ou de réclamation, le client s’adressera en priorité à Finance Active pour obtenir une solution amiable. En cas de désaccord persistant, le litige sera porté devant les tribunaux compétents.

Contact

Léa ContrastinConseillère formation Secteur Public & Institutionnels

01 77 72 16 [email protected]

www.financeactive.com Conception / rédaction / création : Finance Active Crédits photos : ©Shutterstock