IDENTITÉ - groupebpce.fr · 4 identitÉ groupe bpce | juillet 2018 groupe bpce mÉtiers stratÉgie digital engagements 2e groupe bancaire en france (1) avec des marques

JUILLET 2018

IDENTITÉ

IDENTITÉ GROUPE BPCE | JUILLET 2018 2

SOMMAIRE

GROUPE BPCE

MÉTIERS

STRATÉGIE

DIGITAL

ENGAGEMENTS

1

2

3

4

5

3

1

1 GROUPE BPCE


GROUPE BPCE MÉTIERS DIGITAL ENGAGEMENTS STRATÉGIE

2e GROUPE BANCAIRE

EN FRANCE (1)

Avec des marques reconnues

(1) Parts de marché : 21,6 % en épargne clientèle et 21,1 % en crédit clientèle (source : Banque de France

T3-2017 - toutes clientèles non financières).



UN GROUPE COOPÉRATIF

DE BANQUE ET D’ASSURANCE

Au service de ses clients et

de ses sociétaires

ORGANIGRAMME DU GROUPE BPCE AU 31 DÉCEMBRE 2017 DEUX

RÉSEAUX COOPÉRATIFS ACTIONNAIRES

DE BPCE SA

BPCE SA AU SERVICE DU GROUPE

DES FILIALES

14 Banques Populaires

15 Caisses d’Epargne

BPCE SA est en charge de la stratégie, de la coordination et de l’animation du groupe

• Natixis

• Crédit Foncier

• Banque Palatine

• BPCE International

• etc.

BPCE SA

9 millions de sociétaires

FLOTTANT

100 %

50 %

100 % 71 %

29 % * via les sociétés locales d’épargne (SLE)

100 %*

50 %

dont CASDEN Banque Populaire et Crédit Coopératif



CHIFFRES CLÉS

9 millions de sociétaires 31 millions

de clients

106 500 collaborateurs

7 800 agences

Présent dans pays 50 + de 20 %

du financement de l’économie française (1)

Chiffres au 31/12/2017.

(1) 21,1 % de parts de marché sur encours en crédits toutes clientèles non financières

(source : Banque de France - T3-2017).



FAITS MARQUANTS

+ SOLIDE avec un ratio de fonds propres durs de 15,4 % qui classe le Groupe BPCE parmi les meilleurs d’Europe. Les agences de notation Moody’s, Standard & Poor’s et Fitch Ratings ont salué ces performances en rehaussant la perspective du groupe de stable à positive.

+ DIGITAL sous l’impulsion de 89C3, l’organisation digitale unifiée, la transformation du groupe s’accélère avec : • Yammer, le réseau social du groupe

avec près de 55 000 collaborateurs connectés • Meniga, comme partenaire technologique pour la construction

de services digitaux de nouvelle génération • Fidor, la communauté bancaire européenne de référence • 1 Plateforme d’OpenData et 1 Portail d’APIs

+ VERT avec plus de 8 Md€ d’encours et d’engagements de financements de la transition énergétique

+ SOLIDAIRE avec près de 40 % de part de marché en épargne solidaire sur la collecte des fonds et la gestion financière (1) et la place de n°1 du microcrédit accompagné

(1) Finansol 2017.

+ ATTRACTIF Le Groupe BPCE figure cette année encore dans le classement LinkedIn Top Companies 2018 des entreprises les plus attractives

Un groupe toujours…



DYNAMIQUE COMMERCIALE DE LA BANQUE DE PROXIMITÉ & ASSURANCE

Encours de crédit Banque de proximité

31-12-2017

+5,1 %

543 Md€

Encours d’épargne Banque de proximité

31-12-2017

+4,4 %

692 Md€

Collecte brute en assurance vie Part d’unités de compte

+12,4 pts

31-12-2017

27,7 %

BONNES PERFORMANCES DES MÉTIERS DU GROUPE BPCE

Notations long terme au 13 février 2018

A A2 A A (Fitch) (Moodyʼs) (R&I) (S&P)

POSITIVE

Résultat avant impôt (1)

Produit net bancaire (1)

2017

+2,1 %

+4,1 %

23,9 Md€

6,1 Md€

Résultat net part du groupe (1)

2017

+0,3 %

3,4 Md€

Baisse du coût du risque

à 20 pb vs 22 pb en 2016

Perspectives

POSITIVE STABLE POSITIVE

RENFORCEMENT DE LA SOLIDITÉ FINANCIÈRE

Ratio de CET1 (2)

(Common Equity Tier 1)

+120 pb

31-12-2017

15,4 %

Ratio de TLAC (2)

(Total Loss Absorbing Capacity)

31-12-2017

20,8 % +150 pb

RÉSULTATS ANNUELS

Chiffres au 31/12/2017.

(1) Hors éléments non économiques et exceptionnels.

(2) CRR / CRD IV sans mesures transitoires ; les fonds propres additionnels de catégorie 1 tiennent compte des

émissions subordonnées devenues non éligibles plafonnées au taux de phase-out en vigueur.

9

1

2 MÉTIERS



LES TROIS PÔLES MÉTIERS

DU GROUPE BPCE BANQUE DE PROXIMITÉ

ET ASSURANCE

Banques Populaires

Caisses d’Epargne

SERVICES FINANCIERS

SPÉCIALISÉS Financements spécialisés,

Paiements, Services financiers

ASSURANCE

Autres réseaux Crédit Foncier

Banque Palatine

BPCE International

GESTION D’ACTIFS ET DE FORTUNE

GESTION D’ACTIFS y compris Private Equity

GESTION DE FORTUNE

BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE

GLOBAL MARKETS FIC-T, Equity

GLOBAL FINANCE

INVESTMENT BANKING

Natixis



BANQUE DE PROXIMITÉ

ET ASSURANCE

Le Groupe BPCE, des positions fortes

sur ses différents marchés

(1) 1re (51 %) en termes de taux de pénétration total (source : enquête Kantar TNS 2017).

(2) Parts de marché : 22,7% en épargne des ménages et 26,4 % en crédit immobilier aux ménages

(source : Banque de France T3-2017). Taux de pénétration global de 29,8 %

(rang 2) auprès des particuliers (étude SOFIA TNS Sofres, avril 2017)

(3) 2e en termes de taux de pénétration auprès des professionnels et des entrepreneurs individuels

(source : enquête Pépites CSA 2015-2016).

1re banque des PME (1)

2e banque des particuliers (2)

2e banque des professionnels et des entrepreneurs individuels (3)

4,4 Md€ de résultat avant impôt

71 % du PNB du groupe



LES BANQUES POPULAIRES

14 Banques Populaires

3 263 agences

9,2 millions de clients

4,3 millions de sociétaires

196,1 Md€ d’encours de crédit

257,6 Md€ d’encours d’épargne

6,3 Md€ de produit net bancaire Chiffres au 31/12/2017.

Les Banques Populaires, créées par et pour les entrepreneurs, forment

le 4e réseau bancaire en France avec 12 Banques Populaires régionales,

la CASDEN Banque Populaire dédiée à la Fonction publique et le Crédit Coopératif,

banque de l’économie sociale et solidaire.



LES CAISSES D’EPARGNE

millions de sociétaires

d’encours de crédit

d’encours d’épargne

de produit net bancaire Chiffres au 31/12/2017.

Dès son origine en 1818, la Caisse d’Epargne s’est donné pour mission d’être au service

de chacun sans jamais perdre de vue l’intérêt collectif. 2e réseau bancaire en France,

les Caisses d’Epargne accompagnent dans leurs projets les particuliers

et tous les acteurs de l’économie régionale.

4 080 agences

millions de clients

253,3 Md€

412,4 Md€

7,1 Md€

15 Caisses d’Epargne

20,2

4,8



Chiffres au 31/12/2017

Banque internationale de financement, de gestion d’actifs, d’assurance et de services

financiers, Natixis exerce ses métiers pour une clientèle de grandes entreprises,

d’institutions financières et d’investisseurs institutionnels. Elle propose ses expertises

aux réseaux du Groupe BPCE et développe des produits et des solutions pour leurs clients

aux meilleurs standards du marché.

Présente dans pays 38

17 000 collaborateurs Plus de 9,5 Md€

de produit net bancaire

Cotée sur Euronext Paris CAC next 20

2,7 Md€ de résultat avant impôt

15

1

3 STRATÉGIE



PLAN STRATÉGIQUE

TRANSFORMATION DIGITALE

SAISIR LES OPPORTUNITÉS DE LA RÉVOLUTION TECHNOLOGIQUE

ʘ SATISFACTION CLIENT

ergonomie,

simplicité des interfaces,

personnalisation

ʘ REVENUS

distribution et marketing

digitaux, y compris via

des tiers

ʘ PRODUCTIVITÉ et baisse

de COÛTS

autonomie du client,

optimisation et simplification

des processus

ʘ Envers nos CLIENTS

plus d’expertise,

de solutions,

de satisfaction

ʘ Envers nos SALARIÉS

former, équiper,

attirer de nouveaux talents

ʘ Envers nos

SOCIÉTAIRES

nous engager encore plus

dans la société

ʘ BANQUE DE PROXIMITÉ

des banques innovantes

qui gagnent des positions

sur leur marché domestique

ʘ PAIEMENTS

stratégie européenne de pure player

ʘ FIDOR

la communauté bancaire européenne

de nouvelle génération

ʘ ASSURANCE

assureur de premier plan en France

ʘ GESTION D’ACTIFS

leader mondial de la gestion active

ʘ BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE

faire la différence avec des expertises

sectorielles clés

ENGAGEMENT ENVERS NOS CLIENTS,

NOS SALARIÉS, NOS SOCIÉTAIRES

CROISSANCE DES AMBITIONS POUR CHACUN

DE NOS MÉTIERS

Trois orientations

www.groupebpce.fr/

Le-Groupe/Strategie/

Plan-strategique-TEC-2020

EN SAVOIR PLUS SUR :



PLAN STRATÉGIQUE

ʘ BANQUE DE PROXIMITÉ

+ 630 000 clients bancaires principaux

ʘ SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS

x 1,5 revenus paiements

ʘ ASSURANCE

+ 1 million de contrats non vie

en portefeuille

ʘ GESTION D’ACTIFS

1 000 Md€ d’actifs sous gestion

ʘ BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE

> 40 % de part des revenus totaux

en Amérique et Asie Pacifique

NPS(1)

digital au niveau des pure players

50 % des investissements (600 M€ en année pleine en 2020)

90 % des clients actifs utilisateurs réguliers des espaces digitaux

N°1

devenir leader du NPS (1) dans 2 régions sur 3

10 millions

d’heures de formation pour les collaborateurs du groupe

(1) Net Promoter Score.

(2) TCAM : taux de croissance annuel moyen.

> 10 Md€ d’encours et d’engagements de financement de la transition énergétique (+1,6 Md€ vs fin 2016)

OBJECTIFS FINANCIERS 2020

> 25 Md€

PNB

≥ 15,5 %

RATIO CET1

Banque de proximité

~ 2 %

Gestion d’actifs

~ 6 %

Banque de Grande Clientèle

~ 3 %

TCAM PNB (2)

35 Md€ d’encours d’épargne responsable (+10 Md€ vs fin 2016)

TRANSFORMATION DIGITALE

SAISIR LES OPPORTUNITÉS DE LA RÉVOLUTION TECHNOLOGIQUE

ENGAGEMENT ENVERS NOS CLIENTS,

NOS SALARIÉS, NOS SOCIÉTAIRES

CROISSANCE DES AMBITIONS POUR CHACUN

DE NOS MÉTIERS

18

1

4 DIGITAL



POUR NOS CLIENTS

NOTRE AMBITION DIGITALE :

FAIRE SIMPLE

Offrir le meilleur niveau de service en agence et à distance

ʘ Nouveaux services

digitaux

ʘ Personnalisation

ʘ Selfcare

POUR NOS COLLABORATEURS

Faciliter leur activité et promouvoir la culture digitale et collaborative

ʘ Équipements et

mobilité

ʘ Formation

ʘ Outils digitaux

métier

POUR NOS PARTENAIRES

Intensifier nos relations avec l’écosystème digital et accompagner leur développement

ʘ Portail d’APIs & OpenData

ʘ Open innovation Partenariat avec Truffle Financial

Innovation Fund dans une démarche

d’entrepreneur-investisseur auprès

des Fintechs et Insurtechs

ʘ Startup Pass

simplifie et facilite la collaboration

entre le groupe et les startups

Faire simple…



UNE ORGANISATION

DIGITALE UNIFIÉE

(1) DMO : data management officer

(2) CASDEN Banque Populaire, Crédit Maritime, BCP…

Les saisons au service

de TEC 2020

Transformation digitale

Factory

Partenaires

Digital Clients B2B, B2C

Data

Écosystème digital

externe

Banque de proximité et Assurance

40 Digital

champions

40 DMOs(1)

LE

S E

NT

RE

PR

ISE

S D

U G

RO

UP

E

LE

S O

PÉ

RA

TE

UR

S D

U G

RO

UP

E

CO-CONSTRUCTION avec les entreprises du groupe

Uniquement des PROJETS INDUSTRIELS à grande échelle

Développement AGILE sur des saisons de 6 mois

…(2)

21

1

5 ENGAGEMENTS



UNE STRATÉGIE RSE GROUPE

Être au service du

développement économique du territoire

Financer une économie plus responsable

Développer les achats

responsables

Préserver l’environnement via nos métiers

Favoriser l’accès

à nos services

Dialoguer avec nos parties prenantes

Être un mécène actif

Réduire nos impacts

directs

Favoriser le bien-être au travail

Être un groupe diversifié

Favoriser l’employabilité

Stratégie RSE du

Groupe BPCE

FAIR(E) AUTREMENT,

la nouvelle identité propre à la stratégie RSE du groupe



BANQUE DE RÉFÉRENCE

SUR LA CROISSANCE VERTE

ET RESPONSABLE

Des objectifs inscrits dans le plan

stratégique TEC 2020

ACCROISSEMENT

DU FINANCEMENT

DE LA TRANSITION

ÉNERGÉTIQUE

> 10 Md€ encours et engagements de financements de la transition énergétique (+1,6 Md€ vs fin 2016)

DÉVELOPPEMENT

DE L’ÉPARGNE

RESPONSABLE

NOTAMMENT

L’ISR

> 35 Md€ encours d’épargne responsable (+10 Md€ vs fin 2016)

INTERMÉDIATION

DES FINANCEMENTS

GREEN OU SOCIAL 2 émissions/an sur les trois prochaines années (3 émissions entre 2015 et 2017)

PLAN DE RÉDUCTION

CARBONE -10 % bilan carbone (-3,5% par ETP et par an sur la période)



UN ACTEUR RH ENGAGÉ POUR UNE RÉUSSITE

COLLECTIVE

106 500 collaborateurs

FIDÉLISER

4 869 recrutements en CDI en 2017

RECRUTER

29 heures de formation annuelle par collaborateur

ACCOMPAGNER

le travail en mode agile et collaboratif

DÉVELOPPER

32 entreprises du groupe ont le label

l’égalité des chances

PROMOUVOIR

Égalité hommes-femmes de l’Afnor

• investir dans le développement de nos collaborateurs,

• créer des parcours de carrières intéressants, • faciliter la mobilité au sein du groupe, • favoriser la parité et l’équilibre entre vie

professionnelle et vie privée

MOTIVER



UN GROUPE ENGAGÉ

EN FAVEUR DE LA SOCIÉTÉ

ÊTRE UN ACTEUR DE LA PÉDAGOGIE FINANCIÈRE

FINANCES & PÉDAGOGIE ʘ Près de 2 700 actions de sensibilisation

et de formation sur les questions d’argent pour tout public

ÊTRE UN ACTEUR EXEMPLAIRE

CERTIFICATIONS EXTERNES ʘ Des démarches de certification rendant

crédibles nos actions • 7 établissements évalués selon

l’ISO 26000 • 7 labellisés Relations

Fournisseur responsables

FONDATION D’ENTREPRISE BANQUE POPULAIRE ʘ soutien de projets dans les domaines de la

musique, du handicap et de l’artisanat d’art

FONDATION CRÉDIT COOPÉRATIF ʘ développement et promotion

de l’économie sociale et solidaire

FONDATION BELEM ʘ engagement dans la conservation du

patrimoine maritime français

NATIXIS ʘ accompagnement d’institutions et associations

dans la réalisation de projets culturels, solidaires et de recherche

ÊTRE UN MÉCÈNE ACTIF



UN GROUPE PASSIONNÉ

La passion des entreprises

du groupe pour le sport s’exprime sur

tous les terrains

GROUPE BPCE ʘ partenaire bancaire exclusif du

Comité national olympique et sportif

français (CNOSF) depuis 2010

ʘ aux côtés des coachs avec

Votre Coach by Groupe BPCE

BANQUE POPULAIRE avec la voile

CAISSE D’EPARGNE avec le basket-ball, le handball

et le ski

NATIXIS avec le rugby

groupebpce.fr

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et 2018

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