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livre blanc

Encaisse Go Further Together

Générale Tunisienne de l'Informatique

Financial Software

Le software Encaisse est un outil d’aide à la décision modulaire aux fonctions multiples permettant d'offrir une couverture complète de la gestion de trésorerie et permet aux directions financières de prendre les bonnes décisions grâce au pilotage de leur encaisse de leur besoin en financement et de l’optimisation des placement.

En résumé

#Automatiser et optimiser la gestion de la trésorerie...

#La solution intelligente pour anticiper, prévoir et maitriser la trésorerie.

Gestion encaisse Gestion des commandes

Gestion des conventions

Gestion des réservations

100

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Contrôle etStatistiqueAdministration

SoftwareEncaisse

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Alimentationcaisse / GAB

Pré Facturation des prestataires

Core Banking

Le modèle de Miller et Orr suppose que les fluctuations de l’encaisse sont entièrement imprévisibles.

» Le principe clé du modèle de Miller et OrrLaisser fluctuer le solde d’encaisse entre une limite supérieure et une limite inférieure.

Le système parcourt toutes les opéra-tions saisies sur caisses par ordre chronologique et calcule au fur et à mesure le GAP (Total versements – Total retraits). Si le GAP devient inférieur à zéro, l’encaisse minimale prend la valeur du GAP, jusqu'à épuisement de toutes les opérations.

Modèle de Miller et Orr ?Gestion encaisse

» L’objectif du modèle de Miller et Orr

Consiste à déterminer les montants opti-maux de Z et SUP qui minimisent le coût relatif à la gestion de l’encaisse.

l’encaisse minimale

L’application permet la gestion de l’encaisse minimale en procédant à l’alimentation programmée afin d’atteindre le solde de l’encaisse optimale lorsque la limite

Exemple : Une encaisse minimale de 10 MD a été accordée aux agences dont le GAP calculé est inferieur à 10 MD ainsi qu’aux nouvelles agences

Z=INF ( 3.F.v4.i )1/3

Z =Encaisse optimaleINF =Encaisse minimaleSUP =Encaisse maximale =Z + 100 md;F =Frais IBSV =Variance dans les changements du solde d’encaisse d’une journée ouvrable à l’autrei = Taux d’intérêt du marché monétaire TMM.

Détermination des limites : Encaisse optimale

L’encaisse maximale

Encaisse maximale

L’application permet la gestion de l’encaisse maximale

En procédant à un nivellement programmé pour ramener le solde de la caisse à l’en-caisse optimale.

Vu au spécificité de la trésorerie bancaire et de l’approche risque, nous avons procédé à la simulation suivante en modifiant la for-mule de calcul du modèle

Exemple :Un passage IBS coute 57 DTUn placement de 80 MD sur 5 jours au taux de 4.75 produit 52 DTUn placement de 100 MD sur 5 jours au taux de 4.75 produit 65 DT

En effet un nivellement de 100 MD est s’avère plus rentable , et bien entendu, si on ne néglige pas l’approche risque.

A la fin de journée et après clôture des caisses:

Si le solde de la caisse <= à la limite INF, une alimentation est programmée

Montant de l’alimentation = encaisse optimal – solde caisse

Si le solde caisse >= à la limité SUP, une collecte est programmée

Montant de la collecte = solde caisse – encaisse optimale

Gestion des liquidités et la génération de cash

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L’application permet la gestion de l’alimentation des CAB:

Programmation de l’alimentation des Gab doit se faire avec un passage (alimentation ou collecte de fonds). D’où la facturation se fait par passage, elle est générée par point Cash.

Définir un seuil par GAB, paramétré au niveau de la solution GTI-Encaisse. Ce seuil doit être vérifié par rapport au solde GAB, rapatrié par l’outil de surveil-lance des GAB.

Si le seuil est atteint : » Lancement d’une commande d’alimenta-tion GAB.

Le GAB doit avoir deux types de seuil : Seuil pour les journées normales et seuil pour les périodes estivales et période des fêtes.

Alimentation caisseGAB

L’application permet la ges-tion des transactions de transport de fond

Intégration soldes caisses Consultation et intégration des appels de fond pour le GABGestion de la proposition d’encaisseGestion de commande/ versement en tenant compte des réservations enregistrées par les agences

Réservation de la liquidité pour la réservation spéciale des clients

Prévision, reporting et optimisation

Transaction de transport de fond

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Pré Facturation desprestatairesLa gestion de la facturation des prestataires permet de faire unrapprochement facile et remonter des alertes en cas de décalage de :

» Rattachement géographique et organisationnel» Rapprochement entre les commandes et collectes »opérées sur GTI-Encaisse et les mouvements de fonds exécutés sur le système agence » Paramétrage des tarifs par agence» Génération des pré factures par prestataires

Gestion des conventionsclientèlesLes conventions clientèles peuvent être classés selon :

»Type de comptage (contradictoire ou normal)»Nombre de passage pour les collectes»Fréquences d’alimentation de monnaie (pour les périodes normale et estivale)

Les demandes d’alimentations seront validés au niveau de l’agence et ce dernier lancera les commandes au profit de leurs clients:

» Visualisation des calendrier des ramassages/ alimentations prévus.» Suivi des évolutions et les statis-tiques des activités par client» Génération des factures par clients intégrant les dispositions de chaque convention.» Tenir compte des mouvements comptabilisés sur des agences dont l’opération s’est effectuée directe-ment chez le client.» Gestion des collectes et alimenta-tions directe auprès des clients se fait selon les natures conventions :Client forfaitaire Client exonéré Client Supportant 100% de la fac-turation du prestataire ;Client par passageSuivre les évolutions et les statis-tiques des activités par client.

Prévision, reporting et optimisation

Administration Gestion des agencesGestion des prestataires Gestion des affectations des agences par prestatairesGestion des devisesGestion des calendriersGestion des caisses centrales et centres fortsGestions des nomenclaturesGestion des rattachements organisa-tionnelle et géographiqueGestion des paramètres générauxGestion des tarifs (collecte et traite-ment)

StatistiqueÉtat des passagesÉtat des encaisses moyennesÉtat de suivi des réservations deLiquidité Suivi du volume Achat et vente des devisesÉtat des encaisses oisives

Contrôle

Interfaçage

» Si l’agence demande une collecte, le système doit vérifier s’il y’a eu lieu une alimentation à j-1 (nb. de jour, valeur paramétrable).» Le système génère une alerte et doit donner la main au décideur pour pouvoir l’annuler.» Tenir une caisse en extra pour les billets non valides.»Prise en considération des billets non valides dans le calcul des limites des encaisses.» Règles de gestions paramétrable (tenir compte ou pas des billets non valide lors des demandes automatiques de collect-es).» Prévoir la commande des petites coupures de 20 et 50 lors des com-mandes monnaies. » Ne procéder à une commande monnaie qu’avec une commande de billet programmée (règle de gestion à développer).

Le système doit calculer automatiquement les gains etles pertes par rapport aux changes entre l’agence et Banque Centrale.

Liste des informationsrécupérées de S.I

Liste des agence de la banque.Table des utilisateurs(récupérer les chefs agences).Table des caisses.Table des événements j-1.Table des jours férié.Table historique des événements.

Pourqoui choisir la solution Encaisse ?

Interfacer

la solution interface avec le systeme d'infor-

mation

#Keys to Success Ulysse Trade

Placement

minimiser les liquidités oisives

CentaliserContrôle du proces-

sus et traçabilité des opérations

Etablir vos prévisions

à court moyen et long

terme

Optimiser votre gestion

quotidienne de trésorerie

en gérant vos ressources

Analyser et informer

de votre situation via les

reportings

Gérer et suivrevos encaisses

Reduire vos frais

alimentation ou collecte de

fonds

fluctuations

encaisse minimaleencaisse maximale

en élaborant des budgets

$

(216) 71 95 17 03

Rue Abou Hamed el Ghazeli-résidence OMAR-Bloc A-1073 Montplaisir-tunis-Tunisie

(216) 71 95 13 69

L’environnement technique nécessaire au dépoilement et à l’utilisation :

Serveur d’application : une machine biprocesseur avec au moins 4 GO RAM et la plateforme OS Win-dows 2003 EE R2 SP2 ou plus

Serveur base de données : une machine biproces-seur avec au moins 8GO RAM et la plateforme OS Microsoft 2008 server.

Système d’exploitation : Microsoft Windows 7 ou plus 

Postes clients équipés d’un navigateur web compa-tible : Microsoft internet explorer 8 ou plus.Google ChromeFirefox

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