MON MON-COMPLEMENT-RETRAITE.COM AIDE EN LIGNE

MON MON-COMPLEMENT-RETRAITE.COM AIDE EN LIGNE

SOMMAIRE

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• 1. Consulter / modifier mes données personnelles

• Accéder à mes données personnelles

• Modifier mon adresse

• Modifier mes coordonnées

• Renseigner mon numéro de sécurité sociale

• Renseigner ma situation fiscale

• Modifier ma situation familiale

• Modifier mon RIB

• Modifier mon mot de passe

• Effectuer une autre demande

• 2. Consulter / modifier mes contrats

• Contrat en phase de cotisation

• Modifier mes cotisations

• Effectuer un versement exceptionnel

• Reprendre mes versements

• Adhérer à la garantie complémentaire Décès Sérénité

• Percevoir ma rente

• Contrat en phase de liquidation ou de réversion

• 3. Consulter mes documents

• Consulter vos documents et les télécharger

SOMMAIRE

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• 4. Consulter mes messages

• Affichage et consultation des messages

• 5. Utiliser le forum

• Accéder au forum

• Accéder aux discussions

• Répondre à un message

• Répondre à une discussion

• Modifier/supprimer le contenu d’un message

• Créer une nouvelle discussion

• S’abonner à un fil de discussion

• 6. Réaliser une simulation du montant de mon complément retraite

• Fonctions disponibles

• Calculer ma retraite obligatoire

• Simuler des cotisations

• Simuler des revenus

• 7. Résultats de la simulation

• Affichage des résultats de la simulation

• Simuler des cotisations - Comment est calculé le montant de la rente ?

• Simuler des revenus - Comment est calculé le montant de la cotisation à verser ?

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CONSULTER / MODIFIER MES DONNÉES PERSONNELLES

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Accéder à mes données personnelles

• Pour consulter/modifier vos données personnelles, cliquez sur la rubrique « Mon compte ».

• Vos données personnelles sont rappelées dans la partie centrale de l’écran.

• Pour les modifier, cliquez sur une des fonctions disponibles dans la partie gauche de l’écran.


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Modifier mon adresse

• Cliquez sur l’icône « Modifier mon adresse » à la rubrique « Mon compte », et choisissez la date à partir de laquelle cette adresse doit être activée sur votre compte :

Aujourd'hui ou à partir d’une autre date (dans ce cas, indiquez la date de mise en service de votre nouvelle adresse).

• Renseignez votre adresse dans le champ « Rechercher une adresse » puis sélectionnez l’adresse qui correspond à vos coordonnées postales parmi les propositions affichées.

• Si votre adresse exacte n’est pas proposée, choisissez « Mon adresse n’apparait pas je souhaite la saisir » et complétez les champs correspondant à votre adresse postale.

• Cliquez sur le bouton « Enregistrer » pour valider l’enregistrement de votre nouvelle adresse postale.


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Modifier mes coordonnées

• Cliquez sur l’icône « Modifier mes coordonnées » à la rubrique « Mon compte ».

• Renseignez vos coordonnées téléphoniques et/ou votre adresse électronique puis cliquez sur « Valider » pour enregistrer vos nouvelles coordonnées


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Renseigner mon numéro de sécurité sociale

• Cliquez sur l’icône « Renseigner mon numéro de sécurité sociale » à la rubrique « Mon compte ».

• Renseignez votre numéro de sécurité sociale dans l’espace prévu à cet effet puis cliquez sur le bouton « Valider ».


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Renseigner ma situation fiscale

• Cliquez sur l’icône « Renseigner ma situation fiscale » à la rubrique « Mon compte ».

• Consultez les conditions pour bénéficier d’une exonération fiscale en téléchargeant le document disponible dans le cadre « Document à télécharger ».

• Si votre situation vous permet de bénéficier d’une exonération fiscale :

• Scannez votre avis d’imposition ;

• Ajoutez le scan de votre avis d’imposition en cliquant sur le bouton « Parcourir » dans le champ « Document(s) attaché(s) » ;

• Envoyez votre demande en cliquant sur le bouton « Valider ».

• Votre demande est transmise à nos services et la modification de votre situation fiscale sera visible sur votre compte dans un délai de 5 jours.

• Votre demande est visible à la rubrique « Ma messagerie ».


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Modifier ma situation familiale

• Cliquez sur l’icône « Modifier ma situation familiale » à la rubrique « Mon compte ».

• Pour effectuer la mise à jour de votre situation familiale :

• Scannez le document qui atteste de votre situation familiale ;

• Ajoutez le scan du document qui atteste de votre situation familiale en cliquant sur le bouton « Parcourir »;


• Votre demande est transmise à nos services et la modification de votre situation familiale sera visible sur votre compte dans un délai de 5 jours.



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Modifier mon RIB

• Cliquez sur l’icône « Modifier mon RIB» à la rubrique « Mon compte ».

• Pour effectuer la mise à jour de vos coordonnées bancaires :

• Scannez votre relevé d’identité bancaire ;

• Ajoutez le scan de votre relevé d’identité bancaire en cliquant sur le bouton « Parcourir » dans le champ « Document(s) attaché(s) » ;


• Votre demande est transmise à nos services et la modification de vos coordonnées bancaires sera visible sur votre compte dans un délai de 5 jours.



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Modifier mon mot de passe

• Cliquez sur l’icône « Modifier mon mot de passe» à la rubrique « Mon compte ».

• Renseignez votre mot de passe actuel dans le champ prévu à cet effet puis indiquez votre nouveau mot de passe.

• Votre mot de passe doit être composé d’au moins 8 caractères avec des chiffres, des lettres en minuscule et en capitale et de l’un des caractères spéciaux de la liste suivante : (~ ! @ # $ % ^ & * ( ) _ - + = { } [ ] \ | : ; " ' < > , . ? ).

• Complétez le champ de confirmation du mot de passe puis cliquez sur le bouton « Modifier le mot de passe » pour valider.

• Votre nouveau mot de passe est actif dès la validation.


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Effectuer une autre demande

• Cliquez sur l’icône « Autre demande » à la rubrique « Mon compte ».

• Cette fonction ramène à la rubrique « Ma messagerie ». Choisissez l’objet relatif à votre demande.

• Décrivez votre demande dans la zone « Ecrire un nouveau message ».

• Vous avez la possibilité de joindre une pièce et/ou de demander à être rappelé par un conseiller sur 2 créneaux différents, dans ce cas pensez à indiquer les coordonnées téléphoniques sur lesquelles vous souhaitez être rappelé.

• Cliquez sur le bouton « Envoyer un nouveau message » pour valider l’envoi de votre courriel.

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CONSULTER / MODIFIER MES CONTRATS

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• Pour consulter la situation de vos contrats, cliquez sur la rubrique « Mes contrats ».

Contrat en phase de cotisation :

Liste des contrats : cliquez sur

un contrat pour voir le détail.

Accès direct à la fonction

« Simuler ma retraite »,

disponible également via la

rubrique « Simuler ma retraite ».

Accès direct à la fonction

« Simuler ma retraite »,

disponible également via la

rubrique « Simuler ma retraite ».

Caractéristiques du contrat en

cours de consultation.

Liste des paiements en attente :

détail des cotisations disponible en

cliquant sur l’image.

Suivi de vos demandes : liste

complète disponible en cliquant

sur « Voir toutes les opérations ».


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Modifier mes cotisations

• Cliquez sur l’icône « Modifier mes cotisations » à la rubrique « Mes contrats ». Si vos cotisations sont suspendues ou si vous percevez déjà votre rente cette fonctionnalité ne sera pas disponible.

• Indiquez le montant que vous souhaitez verser périodiquement : ce montant inclus les frais (CSSS et frais de fractionnement le cas échéant);

• Sélectionnez la date à partir de laquelle vous souhaitez que cette modification prenne effet ;

• Cliquez sur le bouton « Suivant » pour accéder à l’écran de détail de votre nouvelle cotisation ;

• Cocher la case « Je déclare que le complément retraite répond à mes exigences et à mes besoins… »

• Cliquez sur le bouton « Valider » pour confirmer votre demande.

Vous pouvez suivre l’évolution de votre demande de modification du montant de votre cotisation dans le fil rouge de vos demandes à la rubrique « Mes contrats ». Vous pourrez également consulter votre nouvel échéancier à la rubrique « Mes documents » dès que votre demande sera traitée par nos services.

• Les points d’aide sont positionnés pour vous assister dans la saisie de la modification de votre plan de cotisation.


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Effectuer un versement exceptionnel

Cliquez sur l’icône « Effectuer un versement exceptionnel » à la rubrique « Mes contrats ».

• Indiquez le montant du versement exceptionnel que vous souhaitez réaliser : ce montant inclus les frais (CSSS);

• Choisissez votre mode de paiement pour ce versement exceptionnel ;

• Cliquez sur le bouton « Suivant » pour accéder à l’écran de détail de votre versement exceptionnel ;

• Cocher la case « Je déclare que le complément retraite répond à mes exigences et à mes besoins… »

• Cliquez sur le bouton « Valider » pour confirmer votre demande s’il s’agit d’un versement par prélèvement, ou sur le bouton « Payer en ligne » si vous avez choisi le mode de règlement carte bancaire; vous serez dirigé vers notre espace de paiement sécurisé pour réaliser votre paiement*.

• Vous pouvez suivre l’évolution de votre demande de versement exceptionnel dans le fil rouge de vos demandes à la rubrique « Mes contrats ». Vous pourrez également consulter l’échéancier lié à votre versement exceptionnel à la rubrique « Mes documents » dès que votre demande sera traitée par nos services.

*Les paiements par CB sont soumis aux plafonds définis par votre banque pour chacun de vos comptes.

Les points d’aide sont positionnés pour vous assister dans la saisie de la modification de votre plan de cotisation.


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Reprendre mes versements

• Cliquez sur l’icône « Reprendre mes versements » à la rubrique « Mes contrats ».

• Pour reprendre le versement de vos cotisations :

• Choisissez l’année à partir de laquelle vous souhaitez reprendre vos versements puis téléchargez et complétez le formulaire de reprise des versements ;

• Scannez le formulaire de reprise des versements ainsi que votre relevé d’identité bancaire ;

• Ajoutez le scan du formulaire de reprise des versements ainsi que votre relevé d’identité bancaire en cliquant sur le bouton « Parcourir » dans le champ « Document(s) attaché(s) » ;


• Votre demande est transmise à nos services et la reprise de vos versements sera visible dans le fil rouge de vos demandes à la rubrique « Mes contrats » dès qu’elle sera traitée.



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Adhérer à la Garantie complémentaire décès Sérénité

Cliquez sur l’icône « Protéger vos proches» à la rubrique « Mes contrats ».

Pour adhérer à la garantie complémentaire décès Sérénité :

• Complétez le bulletin d'adhésion en cliquant sur le bouton à droite de votre écran "Compléter mon bulletin d'adhésion",

• Imprimez les documents, complétez le questionnaire de santé, signez chaque pages et ajoutez la mention "Lu et approuvé",

• Glissez le questionnaire de santé dans une enveloppe fermée à l’attention du médecin conseil,

• Renvoyez le bulletin d’adhésion et l’enveloppe à l’attention du médecin conseil à Union Mutualiste retraite, 12 rue de Cornulier, CS73225, 44032 Nantes cedex 1

Votre demande est transmise à nos services et votre adhésion sera visible dans le fil rouge de vos demandes à la rubrique « Mes contrats » dès qu’elle sera traitée.

Vous avez la possibilité d’estimer le montant de votre cotisation annuelle à la garantie complémentaire décès Sérénité en cliquant sur le bouton situé à droite de l’écran.

Votre demande est visible à la rubrique « Ma messagerie ».


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Percevoir ma rente

Cliquez sur l’icône « Percevoir ma rente » à la rubrique « Mes contrats ».

Pour percevoir votre rente vous devez compléter un dossier de liquidation. Si vous possédez plusieurs contrats vous devez envoyer un dossier par contrat. La fonction « Mes dossiers de liquidation» permet de remplir un seul formulaire dont les informations seront reportées sur chaque dossier de liquidation. Nous vous invitons à consulter les informations sur la liquidation de chaque produit car les conditions peuvent être différentes.

• Complétez le formulaire de liquidation en ligne en ayant pris soin de consulter les informations sur la liquidation du complément retraite ;

• Téléchargez, imprimez et signez le(s) dossier(s);

• Envoyez votre /vos dossier(s) de liquidation accompagné(s) des pièces justificatives par voie postale à l’Union Mutualiste Retraite.

Votre demande est transmise à nos services et la liquidation de vos droits sera visible dans le fil rouge de vos demandes à la rubrique « Mes contrats » dès qu’elle sera traitée.


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Pour consulter la situation de vos contrats, cliquez sur la rubrique « Mes contrats ».

Contrat en phase d’allocation ou de réversion

Caractéristiques du contrat en

cours de consultation. Détail

des bénéficiaires désignés en

cliquant sur le lien Bénéficiaires.

Suivi de vos demandes : détail

disponible en cliquant sur « Voir

toutes les opérations ».

Liste des contrats : cliquez

sur un contrat pour voir le

détail.

Information liée à

l’exonération des

prélèvements sociaux

précomptés sur votre

allocation.

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CONSULTER MES DOCUMENTS

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CONSULTER MES DOCUMENTS

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Consulter vos documents et les télécharger

• Pour consulter vos documents, connectez-vous à votre espace personnel et cliquez sur la rubrique « Mes documents ».

• Les documents disponibles dans cette rubrique sont :

- les courriers qui vous sont envoyés annuellement (attestation fiscale, échéancier…)

- les règlements et statuts liés à vos contrats

- les formulaires qui permettent la modification de vos contrats

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CONSULTER MES MESSAGES

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CONSULTER MES MESSAGES

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Affichage et consultation des messages

• Pour consulter vos messages, cliquez sur la rubrique « Ma messagerie».

• La messagerie de votre espace personnel vous permet d’échanger avec votre conseiller à partir d’une liste d’objets pré définis.

• Lorsqu’un conseiller répond à votre message, un courriel est envoyé sur votre messagerie personnelle pour vous informer qu’une réponse est disponible sur votre espace personnel.

Le nombre de message en attente de lecture

est affiché au niveau de la rubrique « Ma

messagerie ».

Les messages que vous n’avez pas consultés

sont affichés en gras dans la liste de vos

messages.

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UTILISER LE FORUM

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UTILISER LE FORUM

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• Accéder au forum

• Pour accéder au forum cliquez sur la rubrique « Forum ».

• Le forum est un espace de discussion entre sociétaires, il est régit par une charte d’utilisation que vous devez consulter et accepter pour participer aux discussions.

UTILISER LE FORUM

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• Accéder aux discussions

• Les discussions sont regroupées par catégories et par thèmes.

• Cliquez sur un thème pour accéder aux fils de discussion.

• Cliquez sur un fil de discussion pour afficher son contenu

UTILISER LE FORUM

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• Répondre à un message

• Pour répondre au message posté par un sociétaire, cliquez sur la molette située en haut à droite du message, puis sur le bouton « Répondre ».

• Le message se réaffiche en mode « citation » dans un encart gris, écrivez votre message en dessous.

• Un aperçu du message tel qu'il sera posté est disponible en cliquant sur le bouton « Pré visualiser ».

• Cliquez sur le bouton « Poster mon message » pour valider l'envoi du message.

Le message initial est repris dans la

réponse qui sera envoyée.

2. Ecrivez votre réponse sous la citation,

puis cliquez sur le bouton « Poster mon message ».

Aperçu du message tel qu’il s’affichera

dans le fil de discussion, une fois posté.

1. Cliquez sur la molette située en haut à droite du

message, puis sur le bouton « Répondre ».

UTILISER LE FORUM

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• Répondre à une discussion

• Pour répondre à une discussion, cliquez sur le bouton « Répondre », et écrivez votre message dans l'espace « Votre message ».

• Un aperçu du message tel qu'il sera posté est disponible en cliquant sur le bouton « Pré visualiser ».

• Cliquez sur le bouton « Poster mon message » pour valider l'envoi du message.

1. Cliquez sur le bouton

« Répondre »

2. Ecrivez votre message dans

cet espace, puis cliquez sur le

bouton « Poster mon message ».

UTILISER LE FORUM

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31

• Modifier/supprimer le contenu d’un message

Vous pouvez modifier ou supprimer un message que vous avez posté.

• Cliquez sur la molette située en haut à gauche du message posté précédemment.

• Cliquez sur le bouton « Supprimer » pour supprimer définitivement le message.

• Cliquez sur le bouton « Éditer » pour modifier le contenu du message.

Cliquez sur la molette située en haut à

droite du message, puis sur le bouton

« Editer » ou sur le bouton « Supprimer ».

UTILISER LE FORUM

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32

• Créer une nouvelle discussion

Pour créer une nouvelle discussion cliquez sur l'une des sous-catégories, puis cliquez sur le bouton « Créer un nouveau fil de discussion »,

UTILISER LE FORUM

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• S’abonner à un fil de discussion

• Il est possible de suivre les messages qui sont postés dans un fil de discussion.

• Pour s'abonner à un fil de discussion, sélectionnez le fil de discussion et cliquez sur le bouton situé en marge à droite « S'abonner ».

• Lorsque cette discussion est alimentée par un autre sociétaire, un chiffre s'affiche à coté du nom de la rubrique « Forum ».

• Vous pouvez vous abonner à plusieurs discussions.

• Pour consulter les réponses non lues, cliquez sur le bouton « Forum » puis sur « Consulter mes abonnements ».

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RÉALISER UNE SIMULATION DU MONTANT DE MON COMPLÉMENT RETRAITE

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Fonctions disponibles

Pour effectuer une simulation du montant de votre complément retraite, cliquez sur la rubrique « Simuler ma rente».

Calculez en quelques clics :

• Une estimation du montant de votre retraite obligatoire (régime général) ;

• Le montant de votre complément retraite avec la possibilité de piloter le montant de vos cotisations futures ;

• Le montant de la cotisation à verser pour obtenir un montant de rente ;

Calculer une estimation de ma retraite obligatoire

• Le calcul de la retraite obligatoire est facultatif. Il vous sera proposé quel que soit le mode de calcul que vous avez choisi pour votre contrat.

• Calculez une estimation du montant mensuel brut de la retraite obligatoire en cliquant sur le bouton « Calculer » puis en complétant chacun des champs.


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Simuler des cotisations

• Ce mode de calcul permet d’estimer le montant de votre complément retraite.

• Le plan de versement en cours sur votre contrat est rappelé dans la partie « Votre épargne retraite ».

• Cliquez sur « Piloter mes cotisations » pour simuler une modification du montant de votre cotisation (augmenter, diminuer, suspendre ou reprendre le versement des cotisations), à partir de la date qui vous convient. Vous pouvez également simuler un ou deux versements supplémentaires.

• Complétez la partie « Piloter mon dossier de retraite » en indiquant la date de liquidation et l’option de réversion que vous souhaitez, puis cliquez sur le bouton « Simuler » pour afficher le résultat de la simulation.


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Simuler des revenus

• Ce mode de calcul permet d’estimer le montant de cotisation annuelle à verser pour atteindre un niveau de rente que vous vous êtes fixé.

• Le plan de versement en cours sur votre contrat est rappelé dans la partie « Votre épargne retraite ».

• Complétez la partie « Simuler un revenu à la retraite » en indiquant la date de liquidation souhaitée et le montant annuel net de frais de gestion du complément retraite que vous souhaitez atteindre.

• Cliquez sur le bouton « Simuler » pour afficher le résultat de la simulation.

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RÉSULTATS DE LA SIMULATION

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Affichage des résultats de la simulation

• Le résultat de la simulation s’affiche en bas de l’écran après avoir cliqué sur le bouton « Simuler ».

• En fonction du menu sur lequel vous réalisez la simulation et des paramètres renseignés, vous pouvez consulter l’estimation de :

• Votre complément retraite;

• La cotisation à verser annuellement pour obtenir un complément retraite que vous avez déterminé ;

• Votre retraite obligatoire (estimation approximative) ;

• Votre économie d’impôt.

• Vous pouvez modifier l'âge de liquidation de votre complément retraite à l’aide de la réglette située dans la zone « Résultat de votre simulation ».

• Vous avez également la possibilité d’enregistrer les paramètres de votre simulation pour la refaire ultérieurement.


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• Simuler des cotisations – Comment est calculé le montant de la rente ?

L’estimation de la rente est basée sur les paramètres suivants : • Sans hypothèse d’évolution de la valeur de service du point • Poursuite des versements jusqu'au mois précédant celui de la liquidation des droits • Option de réversion et taux sélectionnés dans « Piloter mon dossier » • Total des points acquis de votre adhésion jusqu’au 31/12/N-1 • Projection des cotisations du 01/01/N jusqu’à la date de liquidation saisie, selon la méthode décrite ci-dessous

La projection des cotisations sur l’année en cours et les suivantes est effectuée sur la base du plan de cotisation en cours sur votre contrat ;

- Si votre plan de cotisation est suspendu => aucune projection de cotisation ;

- Si votre plan de cotisation est en cours au jour de la simulation, les cotisations sont projetées selon le montant de cotisation en cours jusqu’au mois précédant la date de liquidation saisie ;

La projection tient compte, le cas échéant :

- De l’ensemble des barèmes acquis depuis votre adhésion ;

- De l’option maintien de points ;

- Des modifications de votre plan de cotisation à effet futur enregistrées par nos services

Toutes les estimations vous sont communiquées à titre indicatif et n’ont pas de caractère contractuel car elles

sont réalisées sur la base de paramètres qui peuvent varier ou être modifiés en cours de contrat, notamment la table de mortalité, le taux d’escompte et l’âge de référence de la liquidation. Les modalités de paiement de la rente sont définies par le règlement en vigueur au moment de la mise en place de la rente.


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• Simuler des revenus– Comment est calculé le montant de la cotisation à verser ?

En fonction des points réellement acquis au 31/12/N-1 et de l’estimation des points en cours d’acquisition sur l’année N, la simulation calcule le montant de la cotisation annuelle à verser (CSSS incluse) du 01/01/N+1 jusqu’à l’année de la liquidation pour atteindre le montant de rente que vous souhaitez percevoir.

L’estimation de la cotisation à verser pour atteindre un montant de rente souhaité est basée sur les paramètres suivants :

• Sans hypothèse d’évolution de la valeur de service du point

• Poursuite des versements jusqu’à l’année de la liquidation (cotisation annuelle incluse sur l’année de la liquidation)

• Montant de rente sans réversion

• Total des points acquis de votre adhésion jusqu’au 31/12/N-1

• Projection des cotisations sur l’année en cours

NB : La projection des cotisations sur l’année en cours est effectuée sur la base du plan de cotisation en cours sur votre contrat ;

- Si votre plan de cotisation est suspendu => aucune projection de cotisation ;

- Si votre plan de cotisation est en cours au jour de la simulation, les cotisations sont projetées selon le montant de cotisation en cours jusqu’au 31/12/N ;

La projection tient compte, le cas échéant :

- De l’ensemble des barèmes acquis depuis votre adhésion ;

- Des modifications de votre plan de cotisation à effet futur enregistrées par nos services.

Le montant de cotisation estimé ne tient pas compte de l’option maintien de points, même si elle est active sur votre contrat.

Toutes les estimations vous sont communiquées à titre indicatif et n’ont pas de caractère contractuel car elles

sont réalisées sur la base de paramètres qui peuvent varier ou être modifiés en cours de contrat, notamment la table de mortalité, le taux d’escompte et l’âge de référence de la liquidation. Les modalités de paiement de la rente sont définies par le règlement en vigueur au moment de la mise en place de la rente.

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Documents

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