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Sage Concept Gestion de la Trésorerie et des Flux Financiers
Sage pour Moyennes et Grandes Entreprises
Des solutions au service de votre performance
sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page C
Le Cash Management et la gestion des flux financiers sont au
cœur de la stratégie financière de l’entreprise.
Ce rôle prépondérant est renforcé par l’accélération de la
centralisation de la trésorerie et des moyens de paiement,
l’émergence des nouvelles réglementations (Normes IFRS, Loi
Sarbannes Oxley, Loi sur la sécurité financière), et l’apparition
de nouveaux services et formats bancaires.
Afin de répondre pleinement à ces enjeux majeurs et
indispensables pour assurer la bonne marche de l’entreprise,
Sage propose l’offre Sage Concept Gestion de la Trésorerie
et des Flux Financiers.
Cette offre vous garantit une maîtrise totale de la liquidité à court
et long terme en temps réel et une vision globale des flux. Les
acteurs financiers peuvent ainsi facilement optimiser leurs
décisions.
Sage Concept Gestion de la Trésorerie et des Flux Financiers
apporte une réponse experte et adaptée aux exigences de
tous les interlocuteurs de l'entreprise, qu'il s'agisse des
trésoriers, des comptables, des contrôleurs de gestion, des
directions financières ou générales, des directions des systèmes
d’informations.
Sommaire
Un Système d’Information de Trésorerie complet et homogène. . . . . . . 2
Sage Concept Trésorerie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Sage Concept Banque Paiement . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Sage Concept Rapprochement Bancaire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16
Designer d’états . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
Une technologie modulable et évolutive. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21
Sage, des solutions de gestionpour l’entreprise . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22
Disposer d’un Système d’Information de Trésorerie co
sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 2
Sage Concept Gestion de la Trésorerie et des Flux Financiers
forme un Système d’Information homogène et cohérent
capitalisant sur l’expertise acquise par Sage en près de
25 années d’expérience au côté de ses nombreux clients.
Elle répond aux attentes des groupes de toutes tailles, holdings
ou filiales, et ce, quel que soit le degré de centralisation de
trésorerie et des moyens de paiement recherché.
Sage Concept Gestion de la Trésorerie et des Flux Financiers
est composé de modules évolutifs totalement intégrés afin
d’accompagner la croissance de votre entreprise dans des
conditions optimales :
• Sage Concept Trésorerie assure la gestion de trésorerie,
des risques et la comptabilisation,
• Sage Concept Banque Paiement pilote la communication
bancaire et la gestion des moyens de paiement,
• Sage Concept Rapprochement Bancaire gère le rappro-
chement des écritures bancaires et comptables.
Les différents modules peuvent être déployés au rythme de
l’évolution des besoins de l’entreprise.
Ainsi, Sage Concept Gestion de la Trésorerie et des Flux
Financiers assure le pilotage en temps réel et en toute
sécurité du Cash Management et des flux au profit :
• d’une maîtrise absolue de la liquidité et des flux financiers,
• d’une réduction des risques opérationnels et financiers,
• de gains de productivité conséquents,
• d’une intégration naturelle au cœur du système d’informa-
tion existant dans l’entreprise,
• d’une sécurité accrue,
• d’une réduction des coûts et d’une augmentation des
gains financiers,
• d’un retour sur investissement à court terme avéré.
Grâce à sa flexibilité et sa capacité de personnalisation, vous
pouvez réagir immédiatement aux changements internes à
votre entreprise ou résultant de facteurs exogènes.
Sage Concept Gestion de la Trésorerie et des Flux Financiers
est disponible dans plusieurs langues afin de proposer une
solution globale pour les groupes internationaux.
Fondée sur une approche pragmatique, cette offre globale
Sage constitue une solution standard aboutie, d’utilisation
simple et rapidement opérationnelle. La gestion quotidienne
et la prise de décision s’en trouvent facilitées.
ormation de Trésorerie complet et homogène
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 3
Bénéficiez du bureau financiercomme point d’accès unique àl ‘ensemble de votre CashManagement et à vosapplications externes(messagerie, bureautique,comptabilité, …)
Sage Concept Trésorerie vous apporte une
réponse adaptée en proposant un
environnement de travail unique ayant pour
vocation l’optimisation globale du Cash
Management, l’analyse et la maîtrise des
risques financiers associés.
Pour cela, Sage Concept Trésorerie couvre
trois domaines complémentaires et essentiels
au pilotage financier :
• La gestion prévisionnelle de trésorerie et
contrôle des conditions bancaires,
• La gestion des financements placements à
moyen et long terme ainsi que la gestion du
risque de taux,
• La gestion du risque commercial et du risque
de change.
Le confort d’une solutionintégrée à la souplesse de lamodularité
Vous disposez d’un bureau financier unique et
centralisé s’appuyant sur une seule base de
données, un seul référentiel de paramétrage et
un seul historique de données. Cette approche
intégrée s’affranchit des problèmes de mise à
niveau de paramétrage, de synchronisation des
données et de sécurisation. De plus, vous
bénéficiez d’une vue d’ensemble globale ou
détaillée de votre situation de trésorerie et des
risques financiers associés.
Sage Concept Trésorerie, solution de Cash Management au service de
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 4
Vous disposez d’une vision globale de votre position de trésorerie afin d’appréhender vos décisionsfinancières dans les meilleures conditions.
Sage Concept Trésorerie propose une
gestion prévisionnelle en temps réel
s’appliquant à tous les flux transitant au
sein de votre organisation, sans limite
d’horizon.
Plusieurs niveaux de prévisions
peuvent être librement définis par vos
soins : budgets, prévisions confirmées,
prévisions non confirmées, etc.
Toutes vos analyses prévisionnelles de
suivi et de gestion s’en trouvent affinées.
Afin d’aller à l’essentiel, les masques de
saisie peuvent être dessinés par vos
soins avec les seules informations
indispensables.
En complément, de nombreux auto-
matismes accélèrent vos saisies tout
en vous procurant une sécurité
d’exploitation.
Ceci vous affranchit non seulement de
nombreuses saisies fastidieuses mais
limite également considérablement les
risques d’erreur. Vos saisies de masses
s’en trouvent donc allégées et
optimisées.
L’état position de trésorerie offre une
vision globale de votre trésorerie
afin d’appréhender vos décisions
financières dans les meilleures
conditions.
En plus des positions des comptes
bancaires, il est possible d’y adjoindre en
parallèle l’état de vos encours ainsi que
les positions des comptes courants intra-
groupe. Cette approche s’inscrit dans
une vision de trésorerie nette.
Une vision précise et instantanée de la situation de trésorerie prévisionnelle
> Bénéficiez d’un bureau
financier intégré
> Anticipez pour mieux gérer
> Utilisez une application qui
vous ressemble
Management au service de votre performance financière
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 5
Une prise de décision fiable et facilitée
Sage Concept Trésorerie propose une palette d’outils d’aide à la décision orientés versl’action afin de vous accompagner sereinement dans vos arbitrages financiers.
> Pilotez au plus juste
vos données financières
> Maîtrisez vos liquidités
> Prenez les bonnes décisions
Un espace d’optimisations et de simulations vous
guide dans les choix les plus pertinents et adaptés
à votre situation pour vos décisions d’équilibrage,
de financements et de placements.
Vous constatez instantanément la répercussion
de vos simulations sur vos soldes en éprouvant
les différents scénarios envisageables.
Enfin, la trésorerie nette confronte l’état de vos
encours aux différentes autorisations négociées
avec vos partenaires bancaires. La résultante vous
permet de dégager le disponible, soit
individuellement par société, soit de façon
consolidée pour une approche groupe.
Cette analyse, vitale pour le pilotage de la trésorerie,
donne un aperçu immédiat de la liquidité
globale de l’entreprise ainsi que son évolution.
La fiche interactive constitue un tableau de
bord financier orienté vers l’action. Elle permet
de justifier les variations de solde prévisionnels ou
réels d’une période, sans limite d’horizon, soit
par type de flux, soit par code budgétaire.
Son ergonomie personnalisable de type Excel
permet de naviguer aisément au sein de vos
données et de ventiler vos soldes par niveau de
prévision / réalisation, de zoomer sur le détail
des agrégats de flux ou de codes budgétaires sur
un simple clic de souris.
De plus, la saisie de tout type de flux prévisionnels,
y compris les décisions de trésorerie, s’opère
directement depuis ce tableau de pilotage avec
mise à jour instantanée de vos soldes. Vous
mesurez ainsi immédiatement l’impact de vos
décisions sur vos positions.
La bibliothèque d’états de gestion assure le suivi
de vos financements et placements sous la forme
de portefeuilles, d’analyse du rendement,
d’encours et d’échéanciers. Ces restitutions
viennent conforter vos décisions grâce à un état
des lieux exhaustif et précis de vos engagements.
Sage Concept Trésorerie, solution de Cash Management au service de
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 6
Sage Concept Trésorerie est particuliè-
rement bien adapté aux filiales ou grou-
pes désireux d’assurer une gestion des
flux intra-groupe performante.
La saisie des opérations intra-groupe
prévisionnelles alimente automatique-
ment les comptes courants des sociétés
partenaires. Ces automatismes procu-
rent un confort d’utilisation appréciable.
Ces flux intra-groupe font l’objet d’a-
nalyses et de traitements dédiés afin
d’assurer un suivi et un contrôle de
ces échanges appropriés.
La gestion centralisée de votre trésorerie
peut être appréhendée aussi bien sous
l’angle d’un cash pooling d’entreprise
que sous l’angle d’un cash pooling ban-
caire, voire sous l’angle de la mixité.
De plus, grâce aux échelles d’intérêts
fusionnées et aux tickets d’agios asso-
ciés, Sage Concept Trésorerie contrôle
vos positions centralisées quelle que
soit la technique de cash pooling
retenue : notionnel, Zero Balancing
Account, mixité, cash pooling domes-
tique ou transfontière (cross-border).
Un audit garant de la bonne application de vos conditions bancaires
Une gestion groupe efficiente reflétant la réalité de votre organisation
Analysez d’un coup d’œil vos informations clé pour une prise de décision rapide et efficace.
De ce fait, vous matérialisez l’impact
de nouvelles conditions bancaires sur
vos situations passées, en cours ou à
venir, sans remettre en cause les
conditions en vigueur.
Dans le prolongement de cette appro-
che, la fiche banque centralise la totalité
des conditions financières et bancaires
ainsi que les coordonnées de vos
banques en vigueur à une date donnée.
De cette manière, vous disposez d’une
information exhaustive depuis l’ori-
gine de vos conditions appréciable
en cas de renégociation bancaire.
Afin d’assurer une maîtrise totale de vos
conditions bancaires, Sage Concept
Trésorerie dispose de nombreux garde-
fous. Les erreurs bancaires sont donc
écartées et vos frais bancaires réduits.
Les échelles d’intérêts et les tickets
d’agios associés sont calculés soit de
façon élémentaire, soit de façon fusion-
née pour un ensemble de comptes d’une
société ou d’un groupe de sociétés.
Cette piste d’audit effectue un contrôle
rigoureux des intérêts et des commissions
à verser sur base des conditions négo-
ciées avec vos partenaires bancaires.
En complément, des restitutions présen-
tent les écarts constatés entre les rele-
vés bancaires et les conditions
bancaires paramétrées. Les flux bancai-
res ne respectant pas vos conditions
sont ainsi automatiquement isolés et
clairement identifiés. Il ne vous reste plus
qu’à réclamer leur régularisation dans
les meilleurs délais.
Afin de suivre l’évolution des conditions
bancaires et d’en conserver une trace,
chaque condition fait l’objet d’une histori-
sation particulièrement intéressante dans
une optique de simulation.
> Simulez pour mieux arbitrer
> Contrôlez pour mieux gérer
> Réduisez vos frais bancaires
Management au service de votre performance financière
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 7
Grâce au reporting statistique, vous retracez le
chiffre d’affaires réalisé avec une ou plusieurs
banques aussi bien en capital qu’en nombre
d’opérations. Cette analyse concilie plusieurs
objectifs :
Le suivi budgétaire pour une meilleure visibilité
Une totale maîtrise de votre chiffre d’affaires bancaire
contrôle des quotas bancaires, synthèse du
chiffre d’affaires en vue de nouvelles négo-
ciations bancaires, comparaison des volu-
mes réalisés par banque en vue d’un
benchmarking.
Afin de calibrer au plus juste les
montants nécessaires à l’équili-
bre, Sage Concept Trésorerie
dispose d’un espace budgétaire.
Celui-ci s’appuie sur un paramé-
trage souple et intuitif : définition
des périodes d’analyse (semaine,
mois, trimestre, …) et des
niveaux d’analyse (budget initial,
budget révisé, réalisé, …). Les
données se déversent soit auto-
matiquement à partir des flux pré-
visionnels ou réalisés de l’espace
de trésorerie, soit par saisie
directe de rubrique budgétaire.
Les états budgétaires vous
accompagnent dans l’élaboration
et le suivi de vos plans de trésorerie.
L’analyse statistique du chiffred’affaires par banqueconstitue un véritable outild’analyse et de négociationbancaire.
Un suivi budgétaire entièrement personnalisable pour unemeilleure visibilité.
Sage Concept Trésorerie, solution de Cash Management au service de
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 8
Sage Concept Trésorerie dispose d’un
espace risque de change intégrant le
suivi des opérations commerciales
et des instruments de couverture.
Totalement intégré à Sage Concept
Trésorerie, cet espace garantit une
grande simplicité d’utilisation en géné-
rant automatiquement les dénoue-
ments sur les comptes bancaires et en
mettant à jour en temps réel notam-
ment, la position de change et la posi-
tion de trésorerie.
La gestion des prévisions commerciales
s’alimente automatiquement à partir
d’un import de données de votre sys-
tème de gestion commerciale ou de
gestion des approvisionnements.
Cette gestion des prévisions commer-
ciales autorise une ventilation selon
trois niveaux (budget, commandes,
factures) qui peuvent s’imputer manuel-
lement ou automatiquement les uns aux
autres sur base de critères paramétra-
bles. Cette gestion d’adossement
contribue à tracer un flux de bout en
bout lors de ses différentes étapes.
La gestion des instruments de couver-
ture standard suivants est assurée :
opérations de terme (achats et vente à
terme, swap de change) et options
(options simples, options à barrière
activante ou désactivante, tunnels).
Les événements associés à ces opéra-
tions sont dynamiquement et intégrale-
ment gérés : prorogations base
comptant / base terme, dénouements
anticipés (totaux ou partiels) ou à
échéance, abandons, exercices et
reventes d’options.
La gestion par affaire assure la liaison
entre prévisions commerciales et opé-
rations de change et garantit une tra-
çabilité parfaite et paramétrable de
vos transactions.
Doté d’outils de suivi et de reporting
performants, Sage Concept Trésorerie
offre de nombreuses restitutions valori-
sables et automatisables : échéanciers
des prévisions commerciales, échéan-
ciers des contrats de change, suivi des
écarts commerciaux et financiers, posi-
tions de change entièrement paramé-
trables, valorisation mark to market des
contrats de terme et d’options, etc.
> Suivez vos budgets
> Pilotez vos risques
> Disposez d’une vision
moyen et long terme
Une optimisation des prévisions commerciales et du risque de change
Vos financements et placements
amortissables ainsi que vos swaps
de taux sont directement gérés dans
Sage Concept Trésorerie avec une
alimentation en temps réel de la
position de trésorerie et des éditions
de suivi du cash.
Les versements / remboursements de
capital et d’intérêts alimentent automa-
tiquement les prévisions de trésorerie.
La position de trésorerie et les états de
gestion sont ainsi mis à jour instantané-
ment et ce, sans aucune re-saisie.
Grâce à cette unicité, vous bénéficiez
d‘une analyse globale et centralisée des
opérations financières à court, moyen et
long terme et de vos risques financiers.
La souplesse de cet espace permet de
gérer de façon aisée les opérations les
plus simples comme les plus com-
plexes : opérations à taux fixe ou à taux
variables quel que soit le mode d'amor-
tissement retenu.
Le calcul et l’édition du tableau d’amor-
tissement sont automatiques en fonction
des différentes caractéristiques financiè-
res renseignées pour chaque contrat.
La simplicité de gestion des événements
susceptibles d’intervenir en cours de vie
de ces opérations est assurée par un
assistant contextuel vous guidant pour
chaque cas de figure : reprise des histo-
riques, révision de taux, remboursement
anticipé partiel ou total (avec génération
possible d’une écriture de pénalité),
augmentation de capital, suspension
des remboursements, renégociation de
période, clôture.
Une vision moyen et long terme des financements et placements
Management au service de votre performance financière
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 9
Une comptabilisation automatique de vos décisions de trésorerie
Afin de sécuriser totalement le circuit des flux,
Sage Concept Trésorerie s’appuie sur les extraits
de compte bancaire, éventuellement enrichis par
le service Trésorerie, pour comptabiliser
automatiquement les flux en partie double.
Ces automatismes évitent tout risque d’oubli et
libèrent votre service comptable des saisies
fastidieuses et répétitives, sources d’erreurs.
Les gains de productivité substantiels découlant
de cette philosophie de saisie unique sont
décuplés par la rapidité de traitement, quel que
soit le volume à gérer.
De plus, cette comptabilisation automatique
contribue à améliorer la qualité des écritures
enregistrées en comptabilité et facilitera vos
rapprochements bancaires.
La personnalisation du paramétrage garantit
une parfaite adéquation du référentiel avec
celui de votre ERP ou système comptable. Ce
paramétrage repose sur des modèles
garantissant une factorisation et une
optimisation de vos schémas.
Des contrôles et des traces jalonnent les étapes
clés de traitement des flux.
Les écritures de contrepartie générées automa-
tiquement ou manuellement peuvent être enrichies
individuellement ou en masse par vos soins afin
de disposer d’une information de qualité.
Ce principe de saisie unique garantit donc
une information fiable et sécurisée tout en
procurant des gains de productivité
appréciables.
Vous pouvez assortir ces actions, identifiées par
des statuts différenciés, de commentaires histo-
risés et accessibles à tout moment.
De plus, lorsque les flux ont été générés en
prévisions de trésorerie, un lien est créé auto-
matiquement entre, d’une part les prévisions
de trésorerie / réalisations bancaires et, d’au-
tre part, les versements / remboursements de
capital et intérêts.
Chaque transaction hérite ainsi d’une traçabilité
exhaustive.
La volatilité croissante des taux d’intérêt néces-
site la mise en place d’une gestion du risque de
taux efficiente. Sage Concept Trésorerie appré-
hende la gestion du risque avec les swaps de
taux d’intérêt (IRS) liés ou non aux opérations
de financement / placement moyen-long terme
précédemment enregistrées : Swap de taux
fixe / variable, Swap de taux variable / fixe.
Cette gestion vous permet de modifier l’exposi-
tion de votre entreprise face à une évolution
favorable ou défavorable des taux.
La gestion des swaps actif / passif bénéficie
des mêmes automatismes et outils de suivi que
les opérations de financement / placement.
> Réduisez l’exposition de votre
entreprise aux variations de taux
> Comptabilisez automatiquement
vos décisions
Sage Concept Trésorerie, solution de Cash Management au service
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 10
La trésorerie contient des informations
sensibles et confidentielles ; l’environ-
nement de travail de Sage Concept
Trésorerie est donc totalement sécurisé
et propose une parfaite traçabilité
métier des flux.
Au delà de la gestion des droits
utilisateur, chaque flux est identifié par un
numéro unique garantissant une
traçabilité parfaite du flux quel que soit
son état et l’espace de travail où vous
vous situez : banque, trésorerie, budget,
change, financement, placement, taux.
Dans le but de faciliter et fiabiliser vos
analyses, les flux prévisionnels peuvent
être alimentés automatiquement depuis
d’autres applications de gestion.
L’application des normes IFRS
(International Financial Reporting
Standards) est obligatoire depuis le
1er janvier 2005 pour la publication des
comptes consolidés des entreprises
européennes cotées. Ces nouvelles
normes impactent le Système
d’Information de Trésorerie dont,
notamment, l’évaluation et la compta-
bilisation des instruments financiers.
Sage vous accompagne dans l’évo-
lution de ces nouveaux textes législatifs
en facilitant leur mise en oeuvre grâce
à un espace de travail dédié aux IFRS.
Paramétrage souple et adapté,
contrôles automatiques et dynamiques,
alertes paramétrables alimentant
automatiquement un échéancier de
valorisation en vue de la compta-
bilisation, traçabilité parfaite des flux,
couleur variant en fonction de l’étape
du flux afin de disposer d’une
information intelligible et clairement
identifiée, prise en compte des
portefeuilles de couverture, extraction
des flux IFRS sont autant de fonction-
nalités qui découlent de l’étroite colla-
boration entre nos clients, nos experts
métier et des cabinets spécialisés.
Ces flux prévisionnels sont enrichis
automatiquement des conditions
financières paramétrées dans Sage
Concept Trésorerie (dates de valeur,
frais, etc.) ; vous vous garantissez ainsi
de la bonne application de vos
conditions bancaires.
De même, les données marché (cours
de devises, taux d’intérêt, cours
OPCVM) alimentent automatiquement
les tables financières et font l’objet
d’une historisation.
Ces intégrations reposent sur un format
de fichier paramétrable facilitant les
échanges de données entre applications.
Des contrôles d’intégrité métier sont
réalisés lors de l’import afin d’assurer la
Un environnement ouvert et sécurisé
Un espace dédié IAS / IFRS afin de faciliter leur mise en œuvre
> Intégrez pleinement votre
système d’information
> Profitez de la souplesse
de Sage Concept Trésorerie
> Bénéficiez de la compatibilité
IFRS
cohérence des informations traitées.
Vous évitez ainsi les risques d’oubli de
saisie, de saisie erronée, de double saisie.
Le module de communication bancaire
associé à Sage Concept Trésorerie
assure un lien direct et sécurisé avec
vos correspondants bancaires : entre
autres, réception de relevés de compte
et envoi des virements d‘équilibrages ou
intra-groupe.
Depuis janvier 2003, Sage accom-
pagne les entreprises dans le passage
aux normes IAS / IFRS et s’est engagé,
depuis, dans un processus de
certification avec l’AFNOR.
A ce titre, Sage Concept Gestion de la
Trésorerie et des Flux Financiers a
obtenu la certification “NF Logiciel
Compatible Normes Comptables
Internationales”, véritable gage de
qualité et de conformité aux exigences
des normes IFRS.
Management au service de votre performance financière
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sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 11
Une solution d’automatisationdes échanges multibancaire
Sage Concept Banque Paiement est un module
souple et complet de gestion, de sécurisation et
de télétransmission des moyens de paiement et
relevés bancaires.
Sage Concept Banque Paiement concilie
réduction des coûts opérationnels, meilleure
réactivité, amélioration de la productivité,
réduction des délais de remise en banque et
sécurisation des échanges.
Les transferts de données s’effectuent en temps
réel aussi bien en émission qu’en réception avec
l’ensemble de vos banques.
Une réduction des coûts au profitd’une plus grande productivité etd’une sécurité accrue
La réception de données en provenance de vos
banques raccourcit sensiblement les délais de
prise de connaissance d’informations qui peuvent
avoir un impact direct sur votre gestion : trésorerie,
encours client et fournisseur, etc.
De plus, cet échange de données complètement
informatisé vous permet, d’une part, d’alléger
vos traitements administratifs liés à la manipulation
papier ou magnétique et, d’autre part, d’améliorer
sensiblement votre productivité en automatisant
complètement vos chaînes de traitement.
Les coûts administratifs et financiers engendrés
par le support papier disparaissent complètement
au profit d’une sécurité accrue. Les risques de
perte, d’altération, de vol, de falsification des
BOR, virements ou autres supports papiers
(imitation de signature, ouverture de courrier, etc.)
laissent place à une dématérialisation sécurisée.
Enfin, Sage Concept Banque Paiement prend
en compte la structure des comptes bancaires
IBAN - International Bank Account Number. Grâce
à cette gestion, certains virements internationaux
transfrontaliers sont facturés par vos banques
au même tarif que les virements domestiques.
Des économies peuvent ainsi être réalisées sur
vos virements étrangers.
Des opérations bancairesélémentaires jusqu’au VCOM
Sage Concept Banque Paiement traite en toute
simplicité les opérations standards avec
l’ensemble de vos banques.
Elle englobe naturellement les moyens de paiement
les plus récents tels que le virement commercial
(VCOM) en offrant un traitement complet et
simplifié de cet instrument via un parapheur
électronique sécurisé et un traducteur EDIFACT
intégré. En fonction des habilitations, la visualisation
détaillée des opérations est autorisée jusqu’au
niveau des factures.
La communication bancaire alimente auto-
matiquement, à partir de vos extraits de compte,
Sage Concept Trésorerie afin d’actualiser vos
positions, aussi bien pour vos comptes
domestiques qu’internationaux (formats CFONB
ou SWIFT MT 940).
De la même façon, les virements de trésorerie
prévisionnels issus de Sage Concept Trésorerie
sont récupérés pour envoi et confirmation auprès
des banques.
Sage Concept Banque Paiement, pour rationaliser vos moyens de paiement
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Une gestion des moyensde paiement souple etadaptée
La saisie des ordres vous offre une
souplesse et une réactivité immédiate pour
traiter notamment vos ordres urgents.
Parallèlement, une alimentation auto-
matique des données est possible grâce
à l’intégration de fichiers issus d’appli-
cations externes : comptabilité, gestion
commerciale, paie, trésorerie, etc.
Ces intégrations font l’objet de contrôles
multiples afin d’assurer l’intégrité et la
cohérence de l’information traitée.
Ces imports de données vous épargnent
une resaisie manuelle d’informations. De
plus, ils garantissent une homogénéité
d’informations et évitent les risques d’oubli
de saisie ou de saisie erronée.
Des gains de temps et une sécurité
d’exploitation découlent de ce mode de
fonctionnement.
Le module de Rapprochement Fournis-
seurs garantit l’automatisation et la
fiabilisation des rapprochements des
effets fournisseurs avec vos écritures
comptables.
Basée sur des lois de rapprochement
paramétrables, vos effets présentés en
banque sont automatiquement réconciliés
avec vos portefeuilles d’effets à payer,
alimentés depuis votre comptabilité
fournisseurs.
Les bons à payer sont générés et
transmis aux banques ainsi que le retour
vers votre comptabilité pour lettrage des
comptes correspondants.
Afin d’alléger et de sécuriser la saisie en
nombre, la gestion des listes présente,
pour vos ordres de masse, un ensemble
de tiers reposant sur des modèles de
liste personnalisables. Il ne reste alors
plus qu’à renseigner les montants, le
cas échéant.
Vos saisies récurrentes (prélève-
ments, notes de frais, virements de
paie, etc.) s’en trouvent accélérées.
Lors de vos saisies ou import de
données, la création de nouveaux tiers et
de nouvelles coordonnées bancaires peut
s’effectuer dynamiquement en fonction
de votre choix. Votre base de tiers est
ainsi mise à jour automatiquement.
Le niveau de contrôle et de traçabilité
de ces créations est modulable en
fonction de vos besoins.
Vos différentes remises peuvent
automatiquement se positionner en
prévisions dans Sage Concept
Trésorerie et alimenter ainsi vos
positions de trésorerie.
Vos flux s’intègrent pleinement dans une logique de workflow, garante d’une maîtrisetotale du contrôle interne et de la traçabilité. Toute la chaîne de traitement de vos fluxest ainsi sécurisée.
> Dématérialisez pour une plus
grande productivité
> Bénéficiez d’une sécurité
opérationnelle
r vos moyens de paiement et échanger en toute sécurité
13
Confort d’utilisation et accélérateurs de productivité
sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 13
• Définition du parcours du parapheur électro-
nique au sein de l'entreprise,
• Définition des règles de remise bancaire et de
signature électronique,
• Gestion d’alertes par envoi automatique de mail,
• Accès détaillé ou global aux remises et aux
ordres,
• Traçabilité totale des opérations : journaux
d’audit, d’interface, de transfert, des ordres
détruits.
Cette sécurité peut être librement modulée et
évoluée en fonction de vos besoins.
Ainsi, vos flux s’intègrent pleinement dans
une logique de workflow, garante d’une
maîtrise totale du contrôle interne.
Toute la chaîne de traitement de vos flux est ainsi
sécurisée.
Etebac 5 pour sécuriser vos transactions bancaires
Sage Concept Banque Paiement, pour rationaliser vos moyens de paiement
Au delà d’Etebac 5, une sécurité étendue proposée par SageConcept Banque Paiement
14
Sage Concept Banque Paiement exploite le
protocole Etebac 5 afin de renforcer la sécurité
de vos transferts et confirmer en temps réel vos
ordres d’exécution.
Cette sécurité intervient lors des différentes
étapes jalonnant le parcours d'un flux.
Tout d'abord, le parapheur électronique
multiremises repose sur des règles de signature
définies en adéquation avec votre organisation
et vos exigences de sécurité.
La finesse de para-
métrage permet de
définir ces règles par
société, par banque, par
type d'ordre et par
nature de paiement.
Ensuite, la signature
électronique, réalisée à
l'aide de cartes à puces,
garantit l'intégrité de vos
ordres de paiement.
Le module Central Com s’appuie sur une architecture à sécurité avancée permettant desconnexions bancaires simultanées depuis plusieurs postes utilisateurs
Enfin, lors de la connexion avec les banques,
des authentifications réciproques ainsi que de
nombreux contrôles de cohérence et de sécurité
s'effectuent en temps réel.
Sage Concept Banque Paiement épouse ainsi
parfaitement vos règles et procédures internes.
Outre cette sécurité optimale, vous vous affran-
chissez de la confirmation de l’exécution de vos
télétransmissions. En effet, cette confirmation s’ef-
fectue en temps réel et simultanément à vos envois.
Au delà d’Etebac 5 et indépendamment de ce
protocole, Sage Concept Banque Paiement
propose des fonctionnalités originales
contribuant à étendre la sécurité de vos
moyens de paiement à l’ensemble des phases
critiques du circuit des flux :
• Intégration automatique de fichiers de don-
nées et contrôles dynamiques,
• Scellement des données sensibles telles que
les coordonnées bancaires garantissant leur
intégrité,
• Validation matérielle ou logicielle des nou-
veaux RIB entrants ou modifiés,
• Accès aux données sécurisé basé sur une
gestion des profils et des droits utilisateurs
fine et performante,
• Accès sécurisé par carte à puces aux menus
sensibles,
sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 14
Sage Concept Banque Paiement
fonctionne aussi bien en architecture
décentralisée pour un site autonome,
que centralisée pour plusieurs sites.
Dans ce dernier cas, Sage Concept
Banque Paiement s’appuie sur les
modules Central Com et Central Flux
qui pilotent vos communications
bancaires de façon centralisée.
Cette centralisation s’adresse à toute
entreprise soucieuse de :
• Réaliser des économies d’échelles
et réduire ses coûts,
• Renforcer la sécurité de ses échan-
ges bancaires,
• Garantir une continuité d’exploitation
de sa gestion de trésorerie et de ses
moyens de paiement,
• Etablir des communications bancai-
res simultanées et en temps réel
depuis plusieurs postes utilisateurs,
• Rationaliser son infrastructure et
mutualiser les coûts.
Central Com et Central Flux constituent
une réponse fiable et sécurisée à toutes
les entreprises, quelle que soit leur taille
(PME / filiale / groupe), leur organisation
informatique (monoposte, réseau local /
site distant), leur mode de communica-
tion bancaire (Etebac 3 et/ou 5, envois /
réceptions de fichiers), les enjeux de
chaque interlocuteur (Trésorier, DAF, Chef
Comptable, DSI, Service informatique).
Grâce au module Central Flux destiné
aux groupes, votre abonnement télé-
matique aux relevés est unique par
banque pour l'ensemble des entités
du groupe. Il n'est donc plus nécessaire
d'ouvrir autant de contrats télématiques
que de sites réalisant des réceptions de
relevés. En effet, la réception des rele-
vés est centralisée puis redistribuée
automatiquement à chaque entité après
filtrage des données qui lui sont prop-
res. Les relevés bancaires sont
disponibles via votre intranet ou
extranet. Ceci s’applique aussi bien
pour vos applications de gestion de tré-
sorerie que pour vos applications de
rapprochement comptable.
Central Com répond parfaitement aux
enjeux de mobilité géographique des
utilisateurs et aux besoins de communi-
cation bancaire simultanée émanant de
plusieurs postes utilisateurs. Chaque
échange entre un poste utilisateur et le
serveur Central Com est crypté afin de
garantir une sécurité totale.
Central Com s’appuie sur une architec-
ture à sécurité avancée que l’on peut
déployer dans une zone sécurisée (type
DMZ). Cette dernière zone sépare stric-
tement le réseau interne de l’entreprise
de l’environnement externe (internet,
échanges avec les banques).
Ainsi, vous bénéficiez d’une vigilance
de tous les instants en centralisant ces
accès dans une zone étanche ; les
risques d’intrusion sont donc écartés.
De plus, Central Com peut s’installer
sur un ou plusieurs serveurs afin de
disposer de postes de back-up redon-
dants. En cas de défaillance du poste
de connexion bancaire principal, la
communication bancaire est ainsi assu-
rée par ces serveurs relais.
Ces relais sont assurés en temps réel,
de façon automatique et transparente
pour l’utilisateur.
Votre gestion de trésorerie et de
moyens de paiement bénéficie ainsi
d’une sérénité d’exploitation quoti-
dienne accrue et d’une garantie de
continuité d’exploitation.
Centralisez vos relevés et remises bancaires pour bénéficier de réductions de coûts et d’unesécurité accrue.
r vos moyens de paiement et échanger en toute sécurité
> Conciliez rationalisation des
flux et gains économiques
> Centralisez pour mieux
optimiser
Centralisez pour réaliser des économies d’échelle
15
sage concept tresoV2 14/09/05 10:52 Page 15
Sécurisation du circuit desflux financiers et gains deproductivité
Sage Concept Rapprochement Bancaire cons-
titue un moyen efficace pour sécuriser les flux
grâce, notamment, à l’automatisation avancée
des réconciliations entre écritures bancaires et
comptables.
En effet, ces automatismes diminuent sensible-
ment les risques d’oublis, d’erreurs et de fraude.
Rapide, intuitif et adaptable, Sage Concept
Rapprochement Bancaire facilite les tâches
de rapprochement tout en offrant une fiabilité
et une disponibilité sans concession de
l’information, même rétroactive.
Cette information fait également l’objet d’une
traçabilité exhaustive et d’un haut niveau de
sécurité.
La flexibilité de Sage Concept Rapprochement
Bancaire lui confère une grande capacité d'a-
daptation et de personnalisation. Votre rappro-
chement répond ainsi aux besoins et à la
situation de votre entreprise tout en offrant des
gains de productivité substantiels.
L'automatisation du rappro-chement allège au maximumvos tâches de back office
Sage Concept Rapprochement Bancaire traite,
de façon automatique ou semi-automatique, les
cas les plus simples comme les plus complexes,
par définition avancée de critères de rapproche-
ment pouvant être combinés entre eux.
Ces nombreux critères de rapprochement, géné-
riques ou paramétrables par type d’opération,
par banque, voire par compte, garantissent une
approche fine et des taux de rapprochement
automatique performants.
Dans un souci d’optimisation, les rapproche-
ments automatique et semi-automatique s’exé-
cutent pour un ou plusieurs comptes bancaires
en fonction des critères de sélection et des habi-
litations définies par vos soins. Vos rapproche-
ments s’enchaînent ainsi automatiquement pour
chacun de vos comptes.
La majorité des cas de figure peut être traitée
automatiquement ou semi-automatiquement,
qu’il s’agisse d’écritures simples ou multiples.
Sage Concept Rapprochement Bancaire, pour fiabiliser et optimiser vo
16
sage concept tresoV2 14/09/05 10:53 Page 16
Un reporting assurant le contrôle et la traçabilité de vos flux
De nombreux outils et restitutions sont à
votre disposition afin de mieux contrôler
et améliorer vos rapprochements.
En complément de l’état de rapproche-
ment, l’édition de rapprochement histo-
rique restitue votre rapprochement
dans une situation antérieure en l’état.
En effet, chaque état de rapproche-
ment peut être figé et historisé par le
biais du traitement de clôture.
Quelles que soient les opérations inter-
venues depuis la clôture, vous êtes
sûrs de retrouver une situation fiable et
validée par vos soins.
Les écritures bancaires ou comptables
sont consultables à tout moment quel
que soit l’état du flux et la typologie de
rapprochement utilisée.
Grâce aux différents moteurs de
recherche multicritères, l’information
est parfaitement traçée et immédia-
tement disponible.
Un rapprochement convivial et productif pour les cas simples et complexes, générateur de sécurité etde gains de productivité.
> Automatisez au maximum vos
rapprochements
> Gagnez en productivité et en
sécurité
> Disposez d’une traçabilité
parfaite
r fiabiliser et optimiser vos rapprochements
17
Directement intégrée à Sage Concept
Rapprochement Bancaire, la définition
de séquences permet d’automatiser et
d’enchaîner les traitements clé d'inté-
grations de fichiers, de rapproche-
ments et d'éditions.
L’analyse statistique s’inscrit dans une
démarche d’audit de performance de
vos rapprochements.
Vous mesurez ainsi les raisons du non
rapprochement des écritures et procé-
dez, le cas échéant, à l’ajustement de
vos critères de rapprochement afin
d‘augmenter le pourcentage de rappro-
chement automatique ou semi-auto-
matique.
Des outils adaptés au métier
sage concept tresoV2 14/09/05 10:53 Page 17
Les données ne naissent paspertinentes, elles le deviennent
Afin de faire de l'information un véritable capital,
le Designer d’états vous permet de concevoir
des tableaux de bord composés d'indicateurs
clés essentiels à la prise de décision.
Outil d’analyse décisionnelle ayant pour
objectif d’aider l’entreprise à piloter ses
données financières, il facilite l'exploitation
des données sur les bases d’une mise en
forme et d’un contenu librement définis par les
utilisateurs.
Cet outil est disponible pour l’ensemble des
modules de Sage Concept Gestion de la
Trésorerie et des Flux Financiers.
Une optimisation du reportinget de l’analyse décisionnelle
Le Designer d’états permet la personnalisation
du reporting et de l’analyse décisionnelle de façon
simple et intuitive en s’appuyant sur un
concepteur de requêtes, des analyses
dynamiques et un générateur d’états et de
données.
Le Designer d’états est un module de reporting et d’analyse décisionnelle précieux pour le suivi etle pilotage personnalisé de votre gestion financière
Le Designer d’états, pour personnaliser vos analyses décisionnell
18
sage concept tresoV2 14/09/05 10:53 Page 18
L'analyse multidimensionnelle vous
permet de comparer les données selon
plusieurs axes librement définis par vos
soins : sociétés, banques, comptes,
devises, tiers, codes budgétaires, types
de transaction, dates d’opération, de
valeur, d’échéance, ...
Ces axes peuvent être croisés entre
eux pour obtenir toutes les vues néces-
saires sur votre activité de gestion.
Disposant d’un véritable cube multidi-
mensionnel, vous faites pivoter graphi-
quement et dynamiquement les axes
Grâce à sa souplesse d’utilisation et à sa
puissance d’analyse, le Designer d’états
offre une réactivité immédiate aux
changements.
Dans le cadre d’un reporting groupe,
tous vos modèles d’analyses et éditions
peuvent être sauvegardés et répliqués
sur plusieurs sites afin d’assurer une
remontée d’informations homogène et
garantir un reporting fiable et structuré.
Les données sont exploitées en toute
sécurité à l’intérieur de votre application
Sage Concept Gestion de la Trésorerie
et des Flux Financiers, de façon
pertinente et adaptée. Il n’est donc plus
nécessaire de les retoucher dans des
applications externes, bureautiques ou
autres. La sécurité et les gains de
productivité ainsi obtenus permettent
à la Direction Financière de l’entreprise
de se concentrer sur les tâches à forte
valeur ajoutée telles que l’analyse et la
prise de décisions.
Afin de tirer pleinement profit des bases
de données, les informations restituées
peuvent également provenir d’appli-
cations externes (front office, ERP,
comptabilité client, …) que celles-ci
soient de Sage ou non. Vous pouvez
ainsi, par exemple, consulter en temps
réel l’état d’un encours client provenant
de votre système comptable.
afin d’obtenir instantanément une nou-
velle approche des données.
Vos analyses prennent alors une
nouvelle dimension et sont sans
limites.
Des fonctions de zoom (drill down) per-
mettent de descendre à des niveaux de
plus en plus détaillés afin d’aller du plus
général au particulier. Vous accédez
même au détail des flux composant
vos totaux.
Toutes ces analyses peuvent être auto-
matiquement transférées vers Excel.
Analysez, simulez et comparez les données selon de multiples axes pour une prise de décisionsfacilitée et accélérée.
> Pilotez vos données
financières
> Personnalisez vos tableaux de
bord
> Structurez et homogénéisez
vos reportings
> Améliorez votre
communication
La puissance analytique au service d’une analyse décisionnelle performante
analyses décisionnelles et reportings financiers
19
sage concept tresoV2 14/09/05 10:53 Page 19
Donnez du relief à vos rapports en vous appuyant sur la variété desreprésentations graphiques disponibles. Générez automatiquement vosrestitutions au format HTML pour publication sur votre intranet financier.
Des restitutions sur mesure pour une meilleure analyse et communication
La restitution d’informations peut être partagée et
communiquée à l’ensemble des collaborateurs et
interlocuteurs.
Toutes vos analyses personnalisées peuvent être
automatiquement générées sous forme de fichiers.
La variété des formats disponibles permet de
répondre à tous vos besoins : Excel pour bénéficier
de la puissance d’un tableur, PDF - Acrobat
Reader pour protéger et verrouiller
vos données, HTML pour partager
et publier vos données au sein d’un
navigateur Internet, ASCII – Texte
pour vos besoins d’échange avec
d’autres applications.
En complément, une génération
des rapports directement sous
forme de pièce jointe d’e-mail au
format PDF - Acrobat Reader
renforce la facilité d’utilisation du
Designer d’états et son intégration
aux suites bureautiques.
Le Designer d’états, pour personnaliser vos analyses décisionnelles et reportings financiers
Une communication souple et variée
Ces données sont diffusables par différents
moyens : réseaux, messagerie, mise à
disposition sur un site internet ou intranet
financier.
La structure des formats de fichiers est
entièrement paramétrable : Le Designer d’états
renforce ainsi l’intégration de vos applications
financières Sage Concept au sein de votre
système d’information.
20
En libérant l’entreprise des éditions
qui ne lui ressemblent pas, le
Designer d’états s’appuie sur un
générateur d’états vous permettant
de concevoir des tableaux de
bord adaptés et nécessaires aux
suivi et reportings financiers.
Pour que chacune des éditions
restitue une information pertinente et
exhaustive, vous en personnalisez
aussi bien la mise en forme que le
contenu.Personnalisez le contenu et la mise en forme des éditionsafin de disposer de reportings adaptés à vos besoins.
sage concept tresoV2 14/09/05 10:53 Page 20
* Disponible pour Sage Concept BanquePaiement à partir de la version 4.00
Sage Concept, une technologie modulable et évolutive
21
La plate-forme de communication de
Sage Concept Gestion de la Trésorerie
et des Flux Financiers lui permet
d’être facilement interfacée avec tout
type d’applications : ERP, gestion
commerciale, paie, etc.
L’utilisation dynamique et intégrée des
outils bureautiques (tableur MS Excel,
Ms Word, messagerie) procure une sou-
plesse et une convivialité d’exploitation.
Ainsi, l’intégration de cette solution
globale au sein du Système d’Infor-
mation de votre entreprise s’effectue
de façon transparente tout en garantis-
sant une confidentialité des données.
Sage Concept Gestion de la Trésorerie
et des Flux Financiers est partageable
nativement entre plusieurs utilisateurs
au travers d’un réseau local ou au tra-
vers d’un réseau intranet (Citrix ou
Windows TSE).
En fonction de votre degré de centrali-
sation du Cash Management et de vos
moyens de paiement, votre choix s’o-
rientera vers une architecture centrali-
sée ou décentralisée. Cette architecture
modulable permet également de pren-
dre en compte vos exigences d’organi-
sation informatique.
En architecture centralisée, les informa-
tions sont stockées en un point unique.
Pour éviter les redondances et
garantir une information homogène
et cohérente au sein d’un groupe,
cette base de données unique
permet un partage rapide de l’appli-
cation en fonction des habilitations
définies pour chaque utilisateur.
Ainsi, vous disposez, selon vos droits,
d’une vision globale de vos flux.
Dans cette configuration, il est possible
de faire coexister plusieurs langues dif-
férentes au sein d’une seule et même
base de données.
En architecture décentralisée, plusieurs
bases de données de Sage Concept
Gestion de la Trésorerie et des Flux
Financiers sont déployées tout en
conservant des passerelles potentielles
entre elles.
Une solution pérenne
L’utilisation de technologies et de
normes standards éprouvées est au
cœur de Sage Concept Gestion de la
Trésorerie et des Flux Financiers.
C’est une garantie de performance,
d’intégrité et de continuité d’ex-
ploitation.
De plus, vous héritez d’une totale
indépendance dans l’évolution future
de vos applications. Votre solution de
gestion est pérenne.
Des technologies leaders et standards
Afin de préserver l’homogénéité du
Système d’Information et de procurer
une sécurité d’exploitation parfaite-
ment fiable, Sage Concept Gestion de
la Trésorerie et des Flux Financiers
fonctionne avec les bases de don-
nées relationnelles standard du
marché: Oracle*, Microsoft SQL
Server, Gupta SQL Base.
Le savoir faire de Sage et son expé-
rience acquise de longue date en
matière de SGBDR est renforcée par
des accords de partenariat avec
Oracle et Microsoft.
Une architecture centralisée oudécentralisée au service du trésorier
Une intégration naturelle à votre Système d’Information
sage concept tresoV2 14/09/05 10:53 Page 21
Sage, des solutions de gestion pour l’entreprise
La qualité d’un éditeur de progiciels ne se
mesure pas uniquement aux fonction-
nalités des produits. Elle dépend aussi de
l’ensemble des services qui permettront leur
mise en oeuvre optimale.
L’offre Sage Concept apporte une réponse
adaptée et une expertise reconnue en
termes de Reporting Financier, de Consolidation,
d’Intégration Fiscale et de Gestion de Trésorerie
aux entreprises et aux groupes à vocation natio-
nale ou internationale.
Elle s’articule autour des domaines clés de la
gestion financière des entreprises :
• Gestion de la Trésorerie
et des Flux Financiers
• Consolidation et Reporting Financier
• Intégration Fiscale
Choisir un produit Sage Concept, c’est
bénéficier :
• D'une expertise de 25 années en logiciels
de Cash Management pour les moyennes et
grandes entreprises, à vocation nationale ou
internationale.
• De la pérennité du groupe Sage, leader des
éditeurs de logiciels de gestion en France
(500 000 entreprises clientes pour un chiffre
d'affaires de 143,7 millions d'euros) et dans le
monde (4.4 millions d'entreprises clients pour
un chiffre d'affaires de 1014 millions d'euros).
• D’applications qui évoluent naturellement
dans le cadre de vos contrats de mainte-
nance : rémunération des comptes courants
créditeurs, IFRS, codification IBAN, compati-
bilité avec les nouvelles plate-formes tech-
niques (Oracle, Windows XP, Windows 2003
Server, etc.),
• D’importants investissements en R&D réali-
sés en France, sans sous-traitance, gage
de maîtrise et réactivité.
• D’une relation directe avec des équipes
dédiées spécialisées en Cash Management.
• D’une veille métier, technologique et légale en
relation étroite avec les associations profes-
sionnelles, les banques et les administrations.
• De l’apport métier des partenaires de Sage :
banques, cabinets d’audit et de conseil, SSII,
fournisseurs d’infrastructure, de réseau et de
SGBDR avec Oracle et Microsoft.
Choisir un logiciel Sage Concept
22
sage concept tresoV2 14/09/05 10:53 Page 22
prise
Afin d’assurer une parfaite intégration
de ses progiciels aux processus de
votre entreprise, Sage propose une
vaste gamme de prestations :
• Le consulting, la formation et l’assis-
tance téléphonique sont assurés par
des consultants issus du Cash
Management, de grands cabinets ou
de métiers liés aux directions finan-
cières des grandes entreprises. Ils
vous accompagnent tout au long de
votre projet en utilisant une méthodo-
logie rigoureuse fondée sur une défi-
nition claire des objectifs et une
analyse approfondie de l’organisation
de l’entreprise.
• L’implémentation technique est
assurée par une équipe d’ingénieurs
systèmes, réseaux et télécom. Notre
devoir de conseil, c’est aussi de défi-
nir avec vous les architectures les
mieux adaptées.
• Nos consultants techniques sont
compétents dans les domaines sui-
vants : SGBDR, connexions hétérogè-
nes (Lan / Wan), serveur TSE / Citrix,
télécommunications, etc.
Nos équipes assurent une veille métier
et légale en participant régulièrement à
des groupes de travail auprès des
associations et instances telles que
l’AFTE, la DFCG, les banques, etc.
Ainsi, nous pouvons vous proposer des
prestations pour vous conseiller et vous
accompagner dans l’optimisation des
meilleurs choix.
Les formules d’assistance vous
permettent :
• D’optimiser l’utilisation de votre
logiciel : fonctionnalités, paramétra-
ges, interfaces, etc.
• De bénéficier d’une assistance télé-
phonique illimitée.
• De profiter gratuitement de toutes
les mises à jour légales et fonction-
nelles des produits.
Sage vous recommande la Formule
Exclusive qui renforce la relation de
qualité avec votre éditeur et apporte
une meilleure efficacité dans la résolu-
tion de vos incidents.
Grâce à cette formule vous bénéficiez :
• D’un véritable accompagnement
personnalisé avec un interlocuteur
qui connaît et suit votre dossier.
• D’une ligne dédiée pour joindre votre
interlocuteur privilégié.
• D’un accès à la base de connais-
sances Sage Concept, le complé-
ment idéal de l’assistance
téléphonique où vous retrouverez
24h / 24, 7 jours / 7, les “ trucs et
astuces ” de nos techniciens, les
réponses aux questions les plus fré-
quemment posées.
• D’un nombre de jours pré-défini
pendant lesquels nos spécialistes se
déplacent dans votre entreprise pour
répondre à vos questions les plus
variées.
Une offre de services et d’assistance adaptée à vos besoins pour optimiserl’utilisation de votre solution
Des interlocuteurs dédiés et spécialisés dans le Cash Management
23
sage concept tresoV2 14/09/05 10:53 Page 23
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