E N T R E P R I S E S G E S T I O N D E S F L U X

SOGESTEL ET SOGESTEL TSLa té létransmission

sous protocole EBICS

Les offres 4

Des services complets de remises 5

Des services de relevés à la carte 6

Un fonctionnement simple 7

Des avantages multiples 8

Une mise en place rapide 10

SOMMAIRE

Vous disposez de logiciels de gestion et souhaitez automatiser au maximum vos échanges avec votre banque ?

Utilisez nos liaisons par télétransmission.

Avec les offres Sogestel et Sogestel TS, Société Générale met à votre disposition des solutions simples, complètes et efficaces pour optimiser la gestion

de vos comptes. Elles permettent d’émettre vos opérations de paiement et d’encaissement, et de récupérer vos relevés d’informations.

Ainsi vous évitez la circulation des supports physiques(1), gagnez en fiabilité,

accélérez et sécurisez vos transactions.

Vous réalisez à la fois des gains de productivité et des gains financiers.

(1) À l’exception des remises de chèques.

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> SOGESTEL

Les remises s’échangent sous protocole EBiCS T, un fonctionnement avec signature disjointe : parallèlement à l’envoi de fichier, vous nous adressez un ordre d’exécution soit par fax, soit à partir de votre outil internet “Sogecash Net”.

Dès réception de cet ordre et après les contrôles bancaires techniques d’usage, votre agence autorise le traitement de la remise.

> SOGESTEL TS

Les remises s’échangent sous protocole EBiCS TS, protocole avec signature jointe. il vous suffit d'adresser votre fichier avec une signature électronique jointe. Vos signataires doivent être détenteurs de certificats 3SKey(3) délivrés par SWiFT (Autorité de Certification).

• Vous détenez déjà ces certificats : vous pouvez les utiliser pour vos échanges avec Société Générale.

• Vous ne détenez pas de certificats 3SKey : prenez contact avec votre Conseiller pour la délivrance des supports physiques (Token USB). Les certificats seront ensuite téléchargés par vos soins.

(1) Electronic Banking internet Communication Standard.(2) CFONB Comité Français d'Organisation et de Normalisation Bancaires.(3) SWiFT Secure Signature Key.

Les offresSogestel et Sogestel TS sont des offres de télétransmission sous protocole EBiCS(1).

Normalisé par le CFONB(2), ce protocole de communication permet l'échange sécurisé de données entre les entreprises et leurs banques sous internet Protocol.

Son utilisation par une entreprise repose sur la signature avec sa banque d’un contrat de banque électronique.

Les relevés sont accessibles sous protocole EBICS de façon identique pour SOGESTEL et SOGESTEL TS : vous récupérez l’ensemble des fichiers

mis à disposition par Société Générale à destination de votre entreprise (relevés de comptes, relevés de gestion cartes, avis d’impayés,…).

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VOTRE ENTREPRISE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE

Services de Remises

Services de Relevés

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> TRANSFÉREZ VOS FICHIERS...

... de remises d’opérations de paiement et d’encaissement, à tout moment et en toute sécurité, sur le serveur Société Générale. Ces opérations sont alors prises en charge, vérifiées puis exécutées dans les meilleurs délais.

> VOS REMISES D’ORDRES

Les données transmises concernent vos :• opérations de paiement • opérations d’encaissement (Cf. tableau ci-dessous).

Des services complets de remises

NATURE DES OPÉRATIONS CARACTÉRISTIqUES

PAIEMENTS

– Virement européen En euro, vers toute banque de la zone SEPA(1), y compris en France.

– Virement international • En euro, vers toute banque d’un pays hors de la zone SEPA• En devises, vers toute banque quel que soit le pays

– Virement de trésorerie européen En euro, vers toute banque de la zone SEPA, y compris en France.

– Virement de trésorerie international • En euro, vers toute banque d’un pays hors de la zone SEPA• En devises, vers toute banque quel que soit le pays

– Bon à payer LCR/BOR Accord (total ou partiel) ou refus de paiement des LCR/BOR présentés au paiement.

– Lettre-chèque à émettre Lettre-chèque à émettre par Société Générale dans le cadre du service CHÈQUE SÉCURiTÉ

– Chèque à rapprocher Fichier des chèques émis pour vérification par Société Générale de la concordance avec les chèques présentés au paiement dans le cadre du service VÉRiCHÈQUES.

– VCOM Virement Commercial, toutes devises, vers tous pays dans le cadre du service SOGECASH Fournisseur.

– Virement déplacé Virement permettant de débiter toute banque dans le monde ayant signé un accord (accord 101) avec Société Générale(2)

ENCAISSEMENTS

– LCR/BOR En euro, toute banque en France

– Prélèvement National En euro, vers toute banque en France

– Prélèvement Européen CORE ou B2B(2) (interentreprises) En euro, vers toute banque de la zone SEPA, y compris en France

– Chèque télécollecté Fichier des images Chèques à réconcilier avec les chèques physiques

Service avec contrat ou avenant complémentaire.

(1) Les 32 pays membres de la zone SEPA (Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Hongrie, irlande, islande, italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Malte, Monaco, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République Tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie, Suède et Suisse). (2) Société Générale a passé plus de 350 accords avec des banques dans le monde.

NOUVEAU

UNIqUEMENT AVEC

SOGESTEL TS

LES + SOGESTEL TS• Possibilité d’effectuer des virements déplacés• Pas de fax de confirmation d’ordre à transmettre

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> LA COMPOSITION DE VOTRE ABONNEMENT À LA CARTE

Des relevés de comptes aux relevés d’opérations domiciliées en passant par les relevés d’impayés ou les rejets sur les opérations remises, vous personnalisez votre abonnement en choisissant les fichiers qui seront mis à votre disposition sur le serveur Société Générale.

> LE CHOIX DU MODE DE DIFFUSION DE VOS RELEVÉS

Pour certains relevés, en complément de la télétransmission, bénéficiez de l'option fax ou e-mail.

> LA RÉCUPÉRATION DE VOS RELEVÉS

Sogestel et Sogestel TS vous permettent de récupérer sur votre ordinateur, à votre initiative et en toute sécurité, les fichiers d’informations bancaires que vous avez choisis. Vous pouvez ainsi les publier ou les intégrer directement dans vos logiciels de gestion (comptabilité, trésorerie, suivi commercial, paie…).

Des services de relevés à la carte

Accédez à tout moment et directement sur votre ordinateur aux relevés d’informations bancaires dont vous avez besoin.

NATURE DES OPÉRATIONS CARACTÉRISTIqUES

– Relevés de comptes journaliers (ou autre périodicités)

CoMPTES – Relevés de comptes après nivellement

– Relevés d’opérations “intraday”

– LCR/BOR domiciliés

– Virements reçus

oPéRATIoNS doMICILIéES – Prélèvements domiciliés

– Chèques présentés au paiement

– Chèques remis à l’encaissement

– Sécurisation chèques

IMPAyéS ET REjETS SuR oPéRATIoNS REMISES

– LCR impayées ou rejetées

– impayés et rejets sur prélèvements et virements remis, domiciliations à corriger

– impayés et rejets sur chèques remis

AvIS dE PRISE EN ChARgE– Accusé de réception applicatif des remises de virements et de prélèvements

– VCOM arrivant à échéance

AuTRES RELEvéS – Relevés d’intérêt électronique (RiE)

MoNéTIquE CoMMERçANTS– Relevés de Gestion informatique

– Mise à disposition des fichiers d'impayés

MoNéTIquE ENTREPRISES– Relevés de Gestion Cartes Visa Environnement et Cartes Corporate Mastercard

– Relevés de Gestion Cartes Espèces

Uniquement disponible par mail Services avec contrat ou avenant complémentaire Disponible par télétransmission, email ou fax.

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> DES GAINS DE PRODUCTIVITÉ

■ Saisie unique des informations et automatisation des procédures de transmission des données Vous générez directement les remises par envoi des données issues de progiciels internes, sans traitement complémentaire et quel que soit le nombre d'opérations.

■ Simplification de vos travaux comptables Vous récupérez quotidiennement les informations utiles pour le rapprochement de vos écritures. Celles-ci pourront être intégrées automatiquement dans votre système comptable.

■ Aide au suivi commercial La mise à disposition rapide des informations concernant les impayés, rejets et avis d'opérations avant positionnement au compte, vous permet une réactivité accrue et ainsi, un meilleur suivi commercial.

> DES GAINS FINANCIERS

■ optimisation de votre trésorerie grâce à une prise de décision plus rapide Vous disposez : • chaque matin de vos soldes comptables et des écritures bancaires journalisées la veille ouvrée, • en cours de journée, de relevés d’opérations en attente de comptabilisation. Ces informations vous permettent de calculer au plus tôt la situation en valeur de votre trésorerie et de prendre les mesures d'équilibrage (placement, mobilisation...).

■ Réduction des frais et des commissions sur les opérations bancaires La télétransmission vous permet d’économiser les coûts d’acheminement de vos opérations vers Société Générale (préparation des ordres, coursier, courrier…) et les éventuels coûts de trésorerie induits. De plus, vous réduisez vos frais financiers grâce à une tarification plus avantageuse.

> UNE PLUS GRANDE SECURITÉ ET UNE MEILLEURE FIABILITÉ

■ Réduction des risques d’erreurs de saisie Le transfert direct de données entre ordinateurs permet de limiter les erreurs liées au traitement manuel des données.

■ une sécurité renforcée Les protocoles EBiCS T (signature disjointe) et EBiCS TS (signature jointe) vous assurent l’authentification de l’abonnement, le cryptage et l’intégrité des données. Société Générale vous délivre un accusé de réception de votre télétransmission.

■ diminution des risques Grâce à la dématérialisation des moyens de paiement, la télétransmission vous permet d’éviter la circulation des supports physiques(1). Vous limitez ainsi les risques de vol, perte ou fraude.

(1) À l'exception des remises de chèques.

Des avantages multiplesDes gains de productivité aux gains financiers en passant par une plus grande sécurité

et fiabilité, les avantages de la télétransmission bancaire sont multiples. Avec Sogestel et Sogestel TS, vous optimisez la gestion de vos comptes et de vos moyens de paiement.

LE + SOGESTEL TSUne seule action pour transmettre vos ordres.

> LES SPÉCIFICITÉS D’EBICS

■ une sécurité optimale pour le transport des donnéesLes échanges de flux sont basés sur l’utilisation de certificats auto-générés par le client pour sécuriser le transport : authentification, cryptage et scellement qui seront utilisés par le logiciel du client et le serveur de la banque.

■ La procédure d’échange des donnéesÀ l'issue de la signature du contrat, Société Générale fournit vos identifiants de connexion avec lesquels vous initialisez la liaison sécurisée entre votre poste client et notre serveur bancaire. La liaison devient active après échange des certificats. Vous pouvez alors, à partir de votre poste de travail, transmettre vos fichiers d’opérations bancaires et récupérer les fichiers de restitution d’informations auxquels vous avez souscrits.

> LES FORMATS

Le nouveau protocole EBiCS permet de transporter tout type de format de fichier, fixe ou variable (CFONB, iSO 20022, SWiFT...) et donc une plus large gamme de formats répondant à vos attentes. Ainsi standardisés et véhiculés, les fichiers sont exploitables directement par les logiciels de communication bancaire et sont acceptés par l’ensemble des banques.

> LE RÉSEAU DE TÉLÉCOMMUNICATIONS

Les informations échangées dans le cadre d’une télétransmission sont acheminées via un réseau de télécommunications. EBiCS fonctionnant sous iP, la mise en place des services Sogestel et Sogestel TS nécessite donc l’abonnement à un fournisseur d’accès internet.

L’échange de données informatiques via Sogestel et Sogestel TS repose sur les normes utilisées par l’ensemble des banques en France et s’établit en fonction de 3 composantes : le protocole de communication EBiCS,

les formats des fichiers et le réseau de télécommunication iP (internet protocol) public.

Un fonctionnement simple

Virements

Prélèvements

Télécollecte Chèques

Émission Réception

RéceptionMise à

disposition

Bons à payer

Monétique Commerçant

Etc…

Relevés de Comptes

Impayés

Relevés de Gestion Cartes, etc...

SYSTÈME D’INFORMATION

ENTREPRISE

SERVEUR SOCIÉTÉ

GÉNÉRALE

OU

TIL

DE

CO

MM

UN

ICAT

ION

CLIENT BANquE

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> LES MODALITÉS D’ABONNEMENT

En réponse à vos besoins, votre Conseiller de Clientèle vous proposera de souscrire à un seul et unique contrat.

> L’ASSISTANCE

Notre service après-vente est à votre disposition pour répondre à l'ensemble de vos questions mais aussi vous assister (démarrage, suivi, traitement).

> LA CONFIGURATION INFORMATIqUE REqUISE

Les offres Sogestel et Sogestel TS nécessitent de disposer :

■ d’un ordinateur connecté à internet,

■ d’un logiciel de communication bancaire fourni par un éditeur spécialisé (SAGE, EXALOG...),

■ de certificats 3SKEY pour Sogestel TS.

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Une mise en place rapide

Gestion des flux

Épargne dans l’entreprise

PlacementCycle d’exploitation

Financement des investissements

Commerce international

Haut de bilan Dirigeant

Société Générale - DCMA/CCM - Tour Granite 75886 Paris Cedex 18. S.A. au capital de 970 099 988,75 Eur. 552 120 222 RCS PARiS. Siège Social 29, bd Haussmann 75009 PARiS. Culture[s] - Janvier 2012 - Réf. : 141 654 - Crédits Photos : Getty images, GraphicObsession.

La Société Générale adhère à Ecofolio et participe au financement du recyclage des papiers. Ce document a été conçu par la Société Générale dans le souci d’une incidence minimale sur l’environnement et imprimé sur du papier issu de forêts gérées durablement.

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