janvier 2012

Qui sommes-nous ?

Le Groupe Twenty One Finance compte deux sociétés spécialisées dans les services financiers.

Leur fondateur et actionnaire majoritaire, Emmanuël Dubois, est licencié en Sciences Economiques Appliquées et titulaire d’un Master in Business Administration.Il a débuté sa carrière comme cadre dans le groupe de la Générale de Belgique, où ses responsabilités se situaient dans le domaine du commerce international.

Twenty One Invest, créée en 1996, offre toute la gamme des services et produits classiques de banque et d’assurance au travers de deux agences AXA Banque. La première a été ouverte en décembre 2000 à Braine-l'Alleud, la seconde en 2006 à Tubize.Initialement une SPRL, la société a été transformée en SA en 2010.

En tant qu’agent et courtier indépendant, Twenty One Invest (qui est notamment seule propriétaire de ses locaux) joue un rôle majeur au sein du réseau AXA tout en travaillant aussi avec un certain nombre d’autres fournisseurs de services financiers européens (banques, mais surtout compagnies d’assurances) de premier plan, sélectionnés pour leur réputation et la qualité de leurs services.

Au fil des ans, Twenty One Invest s’est spécialisée dans le conseil en placements et gestion de patrimoine.

Patri One Invest a été créée plus récemment (2011) pour compléter l’activité de Twenty One et élargir la gamme de conseils spécialisés donnés aux clients en toute autonomie sur les plans tant financier que fiscal, patrimonial et de gestion d’entreprise.

Les deux équipes rassemblent une dizaine de personnes, parmi lesquelles 6 sont spécialisées en placements et conseil patrimonial, dont 3 sont diplômés IFA (Independent Financial Advisor) - 2 autres sont spécialisés en crédits, 1 en assurances risques.

Twenty One Invest SANuméro d’entreprise 0459.525.424 - Agréation FSMA 39006AXA BANQUE Braine l'Alleud: Chaussée Reine Astrid 86, 1420 Braine l'Alleud - Tél.: 02/345 55 66 - Fax: 02/345 44 64AXA BANQUE Tubize: Rue de la Déportation 81, 1480 Tubize - Tél.:02/355 10 10 - Fax: 02/390 97 83

Patri One Invest SPRLTVA : BE 0838.744.350Chaussée Reine Astrid 88, 1420 Braine l'Alleud - Tél.: 02/345 55 66 - Fax: 02/345 44 64

Placements financiers : politique d’investissement

Notre objectif : doubler le capital de nos clients tous les 10 ans.Ceci implique un rendement annuel moyen net de 7,2%. Cet objectif est atteint grâce à une approche d'investissement reposant sur deux éléments fondamentaux :

1. sécurisation du capital2. recherche d’un rendement élevé mais réaliste

1. Sécurisation du capital

La sécurisation du capital est primordiale, dans la mesure où il est essentiel d‘éviter les pertes de valeur importantes (scenario du type 2008) pour pouvoir tenir l’objectif d’un rendement moyen élevé sur le long terme.Cette sécurisation est obtenue en appliquant les principes suivants :- l'option pour l'investissement en fonds de placement (de préférence à des actions ou

obligations individuelles) dans une optique de diversification (répartition des risques)- la diversification des fonds selon les gestionnaires et les types de gestion (gestion de

conviction, quantitative ou alternative notamment) afin d'élargir encore la dispersion du risque

- le choix de fonds caractérisés par une gestion de qualité, notamment en sélectionnant les meilleurs gestionnaires sur le plan européen ou mondial

- "logement" des fonds sélectionnés au sein d'une structure financière permettant de greffer sur chacun des fonds des limites automatiques de "stop loss" et "save gain"

2. Rendement

Après examen des critères de sécurité, choix des fonds les plus performants :- fonds ayant obtenu un rendement annuel moyen supérieur à 8% pour les 5 dernières années- de façon optionnelle, utilisation de la structure "stop loss / save gain" pour améliorer le

rendement via quelques fonds de première qualité à rendement élevé, mais pouvant être plus volatils

3. Optimisation fiscale

Ce point est subsidiaire par rapport aux deux précédents, mais il a évidemment lui aussi son importance. Il est traité en fonction des situations spécifiques de chaque client, notamment dans une optique de transmission de patrimoine transgénérationnelle.

Groupe Twenty One Finance – Présentation (janvier 2012) Page 2

Quelques exemples de fonds de qualité

1. Carmignac Patrimoine - gestionnaire : Carmignac Gestion, le plus important gestionnaire indépendant en France - fonds créé en novembre 1989- type de fonds : mixte actions/obligations (minimum 50% en obligations ou liquidités) - type de gestion : gestion de conviction (liberté du gérant - le gérant a la faculté de sortir

complètement des actions s’il le juge opportun)- rendement annuel moyen depuis son lancement en 1989 : +9,14% - rating international "Morningstar" : 5 étoiles (le meilleur)

2. Horizon Fund- gestionnaire : Degroof Gestion Institutionnelle (Luxembourg)- fonds créé en mars 2009- type de fonds : fonds de fonds - type de gestion : quantitative "trend following" (paramètres d’investissement prédéfinis) - rendement annuel moyen depuis son lancement : +3,76% - rendement annuel moyen pour les années 1999 à 2008 : 9,68% (sur base d’une simulation

sur 10 ans de l’application des paramètres quantitatifs retenus)- rating international "Morningstar" : non encore attribué

3. MAN AHL Diversified Markets EU- gestionnaire : MAN AHL, une division de MAN Group PLC (Londres) - fonds créé en novembre 1994- type de fonds : fonds mixte (tous types d’actifs financiers)- type de gestion : alternative - gestion entièrement automatisée visant à détecter des

tendances sur plus de 150 marchés financiers dans le monde, en collaboration avec l’université d’Oxford au travers du Oxford-Man Institute of Quantitative Finance

- rendement annuel moyen depuis son lancement : +12,1% - rating international "Morningstar" : 3 étoiles

4. R Valor F- gestionnaire : Rothschild & Cie Gestion (Paris)- fonds créé en 1994- type de fonds : fonds d’actions (objectif de rendement, à encadrer avec "stop loss") - type de gestion : gestion de conviction (liberté du gérant - le gérant a la faculté de sortir

complètement des actions s’il le juge opportun) - rendement sur les 10 dernières années : malgré une forte baisse en 2008, le fonds a plus

que doublé le capital sur la période 2000 - 2010 (+130%) - rendement 2011 : -10,20% - rating international "Morningstar" : 4 étoiles

Nous suivons les principaux fonds de placement en permanence et en rencontrons régulièrement les gérants en direct, ce qui peut nous amener à suggérer à nos clients une adaptation de leur portefeuille sans attendre la révision trimestrielle.

Groupe Twenty One Finance – Présentation (janvier 2012) Page 3

Domaines d’intervention

Patri One Invest conseille ses clients en :- Optimisation financière et fiscale- Optimisation patrimoniale et crédits patrimoniaux- Optimisation financière et fiscale d’acquisitions immobilières- Transmission patrimoniale- Gestion d’entreprise

Service conseil

Pour nos deux entités, les services apportés à nos clients se veulent à la fois professionnels et proactifs : c’est la double dimension du "Pro Patrimonial/Financial Management", qui inclut :

l’écoute du client et l’identification de - son profil d’investisseur et son horizon d’investissement- ses attentes et desiderata spécifiques l’orientation vers les solutions les plus appropriées - par des conseillers qualifiés- en toute objectivité : notre indépendance de droit et de fait est à cet égard notre maître-

atout ; elle nous permet d’orienter nos clients vers les meilleures institutions financières du monde (gestionnaires de fonds et compagnies d’assurances, essentiellement)

une disponibilité conseil - au-delà du "nine to five" (nos bureaux sont notamment ouverts tous les samedis matin)- les rencontres peuvent avoir lieu soit dans nos agences, soit chez nos clients

un review personnalisé régulierTwenty One Invest procède avec ses clients à un réexamen trimestriel de leurs portefeuilles :- performances récentes en regard de l’évolution des marchés financiers- rééquilibrage éventuel des portefeuillesPatri One Invest effectue de plus pour ses clients un check up patrimonial et fiscal annuel.

Nous rejoindre sur

Vous nous trouverez en cliquant dans LinkedIn sur l’onglet "Groups" : introduire "Twenty One Invest" dans l’emplacement "Directory" et demander votre membership pour recevoir les informations financières que nous communiquons régulièrement aux membres du groupe.

Groupe Twenty One Finance – Présentation (janvier 2012) Page 4