PROCESSUS DE PROCESSUS DE PLANIFICATION DE LA PLANIFICATION DE LA SÉCURITÉ FINANCIÈRESÉCURITÉ FINANCIÈRE

Pierre-Philippe Morin 2000www.pierrephilippemorin.ca

PPMI et Groupe BBA

MA MISSIONMA MISSION

«  Il faut toujours chercher à tirer le meilleur parti possible d’une situation quelconque, puis 

découvrir une nouvelle optique et ne pas se 

laisser intimider par les faits »

 

C. Taylor, philosophe

QUESTIONS ???QUESTIONS ???

� Quel genre de travail est-ce que je fais ?� Quel est le but de la rencontre?� Quelles étapes franchirons-nous?� Qu'est-ce que ça peut vous rapporter?

““QU’EST-CE QUE JE FAIS”?QU’EST-CE QUE JE FAIS”?

� Aider les gens à atteindre leurs objectifs de sécurité financière

� Images de la sécurité financière?

LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE (1)LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE (1)

� Niveau de vie

� Obligations financières

� Inflation

Temps

Dépenses

Revenugagné

$

LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE (2)LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE (2)

� Deux sources de revenus

•Votre travail•Vos placements $

Dépenses

Revenu gagné

LES PIERRES ANGULAIRES DE LES PIERRES ANGULAIRES DE LA SÉCURITÉ FINANCIÈRELA SÉCURITÉ FINANCIÈRE

Liquidités Retraite

Invalidité Sécuritéfamiliale

VOUS

LIQUIDITÉSLIQUIDITÉS

� Urgences financières

� Occasions de placement

� Fonds ($)� Temps et méthode pour

accumuler un capital

VOUS

Liquidités

RETRAITERETRAITE

� Mode de vie?

� Besoin de sommes d’argent?

� Conséquences de l'inflation?

� Travailler moins ou prendre une retraite anticipée?

� Temps et méthode

VOUS

Retraite

INVALIDITÉINVALIDITÉ

� Protection suffisante? � Conséquences de

l'inflation?� Difficulté de continuer à

cotiser aux REÉR

VOUS

Invalidité

SÉCURITÉ SÉCURITÉ FAMILIALEFAMILIALE

� Revenu pour votre famille?

� Conséquences de l'inflation?

� Protéger votre patrimoine?

VOUS

Sécuritéfamiliale

LES PIERRES ANGULAIRES DE LES PIERRES ANGULAIRES DE LA SÉCURITÉ FINANCIÈRELA SÉCURITÉ FINANCIÈRE

Liquidités

Sécuritéfamiliale

Retraite

Invalidité

VOS PRINCIPAUXVOS PRINCIPAUXCONSEILLERSCONSEILLERS

AVOCAT/NOTAIRE

COMPTABLE NOUS

Rémunération Salaire Salaire Commission

Basée sur quoi? Temps Temps Résultats

Argent pour votre succession Non Peut-être Oui

Revenus à votre famille Non Non Oui

Revenus à votre entreprise Non Non Oui

Argent pour payer votrehypothèque

Non Non Oui

Meilleur produit poursolutionner vos problèmes

Non Non Oui

Chargera pour réclamation Oui Oui Non

STATISTIQUES CANADASTATISTIQUES CANADA

� 29% décédés et sur les 71% survivants …� 13% revenu annuel net inférieur à 10,000$ � 55% gagnent entre 10,000$ et 29,000$;� 3% bénéficient d'un revenu annuel net

supérieure à 29,000$ (réussite financière)

Situation financière chez les canadiens à 65 ans:

Ces personnes n'ont pas planifié d'échouer, elles n'ont simplement pas planifié.

ÉTAPES DE LA PLANIFICATIONÉTAPES DE LA PLANIFICATION

� Situation actuelle� Objectifs financiers et

personnels� Analyse confidentielle� Recommandations� Plan d’action� Service� Révision

VOTRE SITUATION ACTUELLEVOTRE SITUATION ACTUELLE

� Première étape du processus de planification

� Quelques renseignements ...

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