Mars 2015

OPTIMISATORBoostez vos placements,

sans votre banquier

Se passer de son banquier : une nécessité

1. Pas d’indépendance :– Accès uniquement à quelques produits « maison »

2. Peu de performance :– Aucun contrat d’assurance vie d’une grande banque n’a fait plus de 3%

de rendement en 2014 vs. 4% pour les meilleurs contrats du marché

3. Manque d’expertise :– Pas d’outils ou de formation permettant d’accompagner le client dans la

gestion de son patrimoine global

2 Français sur 3 souhaitent se passer de leur banquierpour leurs investissements*

* Source : Observatoire UFF / Ifop de la clientèle patrimoniale, Edition 2014 du 3 décembre 2014

OptimisatorPrenez en main votre patrimoine en quelques clics

Un outil développé par des experts

• Développé avec une cinquantaine de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI)

• Recommandation adaptée à chaque situation : algorithme prenant en compte la situation personnelle et financière de l’internaute (âge, composition du foyer, revenus, capacité d’emprunt et patrimoine actuel) ainsi que son profil d’investisseur (de prudent à offensif)

• Recommandation optimisant, en fonction des cas, la diversification, le niveau de risque et / ou le rendement potentiel de son patrimoine

Rendre accessibles des placements diversifiés

• En quelques clics, l’internaute peut découvrir des placements variés parmi une cinquantaine de produits disponibles, inaccessibles via son banquier généraliste :– Super livrets– SCPI– Forêt– Investissement dans des PME– …

• Nombreuses fiches pratiques pédagogiques et comparateurs permettant d’orienter son choix (assurances vie, livrets d’épargne, courtiers en bourse ou SCPI…)

Des conseillers indépendants à votre service

• Contact possible, à la demande de l’internaute, avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine pour affiner et mettre en place la solution la plus adaptée

• Accès aux meilleures offres du marché, en toute indépendance

• Aucune obligation

Les +

+ Pas d’équivalent sur le marché

+ Gratuit

+ Reconnu

MERCI !

A retrouver surwww.finansemble.fr/optimisator