© 2010 ING België SAdownload.ing.be/homebank/manuals/HBFUserGuide40_FR.pdf · Manuel d'utilisation de Home'Bank Contenu | II © 2010 ING België NV Les groupes et les rubriques

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Manuel d'utilisation de Home'Bank Contenu | I

© 2010 ING België NV

Nouveau dans Home'Bank...................................................................................................................... 1 La fenêtre principale de Home'Bank ....................................................................................................... 4 La première fois que vous lancez les services Off-line ........................................................................... 5 Gestion des catégories............................................................................................................................ 6

Créer une catégorie ..................................................................................................................................... 6 Modifier une catégorie.................................................................................................................................. 6 Dupliquer une catégorie ............................................................................................................................... 6 Supprimer une catégorie.............................................................................................................................. 7 Appliquer un filtre sur les comptes et/ou bénéficiaire ................................................................................... 7 Attribuer un compte à une catégorie ............................................................................................................ 7 Attribuer un bénéficiaire à une catégorie...................................................................................................... 8 Attribuer un bénéficiaire international à une catégorie ................................................................................. 8

Gestion des utilisateurs locaux................................................................................................................ 9 Gestion des utilisateurs locaux..................................................................................................................... 9 Créer un utilisateur local .............................................................................................................................. 9 Dupliquer un utilisateur local ........................................................................................................................ 9 Supprimer un utilisateur local ..................................................................................................................... 10

Paramètres de l'application ................................................................................................................... 11 Changer d'utilisateur .................................................................................................................................. 11 Changer la langue...................................................................................................................................... 11 Créer ou modifier la clé .............................................................................................................................. 11 Rétablir les valeurs initiales........................................................................................................................ 12 Sauvegarder les données .......................................................................................................................... 12 Restaurer les données ............................................................................................................................... 13 Modifier un taux de conversion .................................................................................................................. 13 Modifier son mot de passe ......................................................................................................................... 14

Votre ING Card Reader ......................................................................................................................... 15 Créer un utilisateur..................................................................................................................................... 15 Ajouter un nouveau Card ID....................................................................................................................... 15 Modifiez les données de la carte................................................................................................................ 15 Définir un Card ID par défaut ..................................................................................................................... 16 Supprimer un Card ID ................................................................................................................................ 16

Se connecter ......................................................................................................................................... 17 Exécuter la liste des tâches ....................................................................................................................... 17 Se connecter au site web d'ING................................................................................................................. 17 Se connecter aux services Online de Home'Bank ..................................................................................... 17

Gérer votre budget ................................................................................................................................ 18 Vos propres comptes ................................................................................................................................. 18

Consulter le solde des vos comptes..................................................................................................... 18 Imprimer le solde des comptes............................................................................................................. 18 Consulter les mouvements d'un compte............................................................................................... 18 Consulter les détails d'un mouvement.................................................................................................. 19 Supprimer un mouvement de compte .................................................................................................. 19 Ajouter une remarque à un mouvement ............................................................................................... 19 Modifier une remarque ......................................................................................................................... 20 Supprimer une remarque...................................................................................................................... 20 Consulter les mouvements du jour ....................................................................................................... 21 Demander un historique des soldes ..................................................................................................... 21 Chercher un mouvement ...................................................................................................................... 22 Exporter les mouvements de comptes à partir d'une recherche........................................................... 22 Exporter un ou plusieurs mouvement(s)............................................................................................... 22 Imprimer un ou plusieurs mouvement(s) .............................................................................................. 23 Attribuer une contrepartie sur un compte fictif ...................................................................................... 23 Vérifier la continuité des mouvements.................................................................................................. 24

Les comptes fictifs...................................................................................................................................... 24 Créer un compte fictif ........................................................................................................................... 24 Supprimer un compte fictif.................................................................................................................... 25 Modifier un compte fictif........................................................................................................................ 25 Ajouter un mouvement à un compte fictif ............................................................................................. 26 Modifier un mouvement de compte fictif ............................................................................................... 26 Supprimer un mouvement d'un compte fictif ........................................................................................ 26 Afficher les détails d'un mouvement de compte fictif. ........................................................................... 27 Attribuer une contrepartie sur un compte fictif ...................................................................................... 27 Supprimer l'attribution d'un mouvement ............................................................................................... 28 Supprimer l'attribution d'un mouvement à une rubrique ....................................................................... 28 Modifier l'ordre de présentation des comptes fictifs.............................................................................. 28

Manuel d'utilisation de Home'Bank Contenu | II


Les groupes et les rubriques ...................................................................................................................... 29 Créer un groupe ................................................................................................................................... 29 Modifier un groupe ............................................................................................................................... 29 Supprimer un groupe............................................................................................................................ 30 Créer une rubrique ............................................................................................................................... 30 Modifier une rubrique............................................................................................................................ 31 Supprimer une rubrique........................................................................................................................ 31 Attribuer un mouvement à une rubrique ............................................................................................... 31 Attribuer un mouvement à une autre rubrique ...................................................................................... 32 Répartir un mouvement entre plusieurs rubriques................................................................................ 33 Attribuer une contrepartie sur un compte fictif ...................................................................................... 33 Supprimer l'attribution d'un mouvement ............................................................................................... 34 Supprimer l'attribution d'un mouvement à une rubrique ....................................................................... 34 Modifier la date de comptabilisation des mouvements rubriqués ......................................................... 35

Les règles d'attribution ............................................................................................................................... 36 Créer une règle .................................................................................................................................... 36 Créer une règle à partir d'un mouvement ............................................................................................. 36 Appliquer une règle d'attribution ........................................................................................................... 36 Modifier une règle d'attribution ............................................................................................................. 37 Supprimer une règle d'attribution.......................................................................................................... 37 Modifier l'ordre de priorité des règles ................................................................................................... 37

Analyser votre budget ................................................................................................................................ 38 Créer une analyse de budget ............................................................................................................... 38 Générer une analyse de budget ........................................................................................................... 38 Modifier une analyse existante ............................................................................................................. 38 Supprimer une analyse de budget........................................................................................................ 39 Imprimer une analyse de budget .......................................................................................................... 39 Exporter une analyse de budget........................................................................................................... 39

Paramètres................................................................................................................................................. 40 Vérifier la continuité des mouvements.................................................................................................. 40 Afficher/masquer un compte................................................................................................................. 40 Afficher/masquer un compte fictif ......................................................................................................... 41 Modifier le libellé d'un compte .............................................................................................................. 41 Modifier la période de chargement des infocomptes ............................................................................ 42 Modifier les paramètres des comptes fictifs.......................................................................................... 42 Modifier les paramètres de comptes..................................................................................................... 43 Déterminer la durée de conservation des informations ........................................................................ 43 Modifier l'ordre de présentation des comptes ....................................................................................... 43 Modifier l'ordre de présentation des comptes fictifs.............................................................................. 44 Rétablir les libellés initiaux ................................................................................................................... 44

Liste des écrans ......................................................................................................................................... 45 Home’Bank – Budget............................................................................................................................ 45 Paramètres des comptes...................................................................................................................... 46 Paramètres de compte ......................................................................................................................... 48 Paramètres - Historique........................................................................................................................ 49 La liste des mouvements...................................................................................................................... 49 Détail d'un mouvement......................................................................................................................... 50 Création d'un compte fictif .................................................................................................................... 51 Paramètres des comptes fictifs ............................................................................................................ 51 Paramètres d'un compte fictif ............................................................................................................... 52 Modification d'un compte fictif............................................................................................................... 53 Liste des mouvements de compte fictif................................................................................................. 53 Nouveau mouvement fictif .................................................................................................................... 54 Détail d'un mouvement fictif ................................................................................................................. 54 Contrepartie en mouvement fictif.......................................................................................................... 55 Critères de recherche........................................................................................................................... 55 Résultat de la recherche....................................................................................................................... 57 Exportation des mouvements ............................................................................................................... 57 Gestion des groupes et des rubriques.................................................................................................. 58 Nouvelle règle d'attribution ................................................................................................................... 58 Gestion des règles ............................................................................................................................... 60 Modification d'une attribution................................................................................................................ 60 Analyse du Budget ............................................................................................................................... 61 Critères d'analyse................................................................................................................................. 62 Liste des analyses................................................................................................................................ 63 Exportation des données d'analyses .................................................................................................... 63 Paramètres d'impression des mouvements.......................................................................................... 64

Manuel d'utilisation de Home'Bank Contenu | III


Paramètres d'impression des analyses de budget ............................................................................... 65 Configuration de l'historique des soldes ............................................................................................... 66

Gérer vos cartes de crédit ..................................................................................................................... 68 Afficher la liste des transactions................................................................................................................. 68 Afficher le détail d'une transaction ............................................................................................................. 68 Imprimer la liste des transactions............................................................................................................... 69 Chercher une transaction........................................................................................................................... 69 Ajouter une remarque à une transaction .................................................................................................... 69 Supprimer une remarque associée à un mouvement................................................................................. 70 Supprimer un relevé de carte ..................................................................................................................... 70 Supprimer une transaction ......................................................................................................................... 70 Exporter les transactions à partir d'une recherche ..................................................................................... 71 Exporter une (ou plusieurs) transaction(s) ................................................................................................. 71 Modifier une remarque associée à une transaction.................................................................................... 72 Paramètres................................................................................................................................................. 72

Modifier les paramètres des cartes de crédit........................................................................................ 72 Afficher/Masquer une carte .................................................................................................................. 72 Modifier le libellé d'une carte de crédit ................................................................................................. 73 Forcer le chargement de la période précédente................................................................................... 73

Liste des écrans ......................................................................................................................................... 74 Home'Bank - Cartes de crédit............................................................................................................... 74 Paramètres de carte de crédit .............................................................................................................. 74 Liste des transactions........................................................................................................................... 75 Détail d'une transaction ........................................................................................................................ 76 Impression des détails de transaction .................................................................................................. 76 Critères de recherche des transactions................................................................................................ 77 Cartes de crédit – Résultats de la recherche........................................................................................ 78 Exportation des transactions ................................................................................................................ 79 Cartes de crédit - Impression ............................................................................................................... 79

Gérer vos virements .............................................................................................................................. 81 Introduire un virement avec formulaire européen....................................................................................... 81 Introduire un virement avec formulaire belge ............................................................................................. 81 Consulter/Modifier un virement .................................................................................................................. 82 Supprimer un virement............................................................................................................................... 82 Chercher un virement................................................................................................................................. 82 Dupliquer un paiement ............................................................................................................................... 83 Imprimer la liste des virements................................................................................................................... 83 Sauver un bénéficiaire ............................................................................................................................... 83 Imprimer un virement ................................................................................................................................. 84 Sélectionner un bénéficiaire ....................................................................................................................... 84 Modifier la priorité d'envoi des virements ................................................................................................... 84 Montrer/cacher 'historique des virements................................................................................................... 85 Gérer les bénéficiaires ............................................................................................................................... 85

Gérer la liste des bénéficiaires ............................................................................................................. 85 Sélectionner un bénéficiaire ................................................................................................................. 85 Supprimer un ou plusieurs bénéficiaire(s) ............................................................................................ 86 Sauver un bénéficiaire.......................................................................................................................... 86 Introduire un bénéficiaire ...................................................................................................................... 86 Imprimer la liste des bénéficiaires ........................................................................................................ 87 Consulter ou modifier un bénéficiaire ................................................................................................... 87 Sélectionner les bénéficiaires à envoyer .............................................................................................. 87 Exporter un ou plusieurs bénéficiaire(s) ............................................................................................... 88 Importer un ou plusieurs bénéficiaire(s) ............................................................................................... 88

Liste des écrans ......................................................................................................................................... 89 Home'Bank - Multivirement .................................................................................................................. 89 Formulaire de virement (européen) ...................................................................................................... 89 Formulaire de virement (belge) ............................................................................................................ 91 Formulaire de virement (européen) – Détail ......................................................................................... 92 Formulaire de virement (belge) – Détail ............................................................................................... 93 Critères de recherche........................................................................................................................... 95 Résultat de la recherche....................................................................................................................... 96 Impression des virements..................................................................................................................... 96 Création/Détails du bénéficiaire............................................................................................................ 96 Impression des bénéficiaires ................................................................................................................ 97 Choix d'un bénéficiaire ......................................................................................................................... 98 Liste des bénéficiaires .......................................................................................................................... 98 Paramètres - Multivirement .................................................................................................................100

Manuel d'utilisation de Home'Bank Contenu | IV


Gérer vos paiements internationaux ................................................................................................... 102 Introduire un paiement international..........................................................................................................102 Consulter/Modifier un paiement international ............................................................................................102 Supprimer un paiement international ........................................................................................................103 Chercher un paiement international ..........................................................................................................103 Dupliquer un paiement international..........................................................................................................103 Imprimer la liste des paiements internationaux .........................................................................................104 Sauver un bénéficiaire international ..........................................................................................................104 Imprimer un paiement international...........................................................................................................105 Sélectionner un bénéficiaire international .................................................................................................105 Modifier la priorité d'envoi des paiements internationaux..........................................................................105 Montrer/cacher 'historique des paiements internationaux .........................................................................105 Gérer les bénéficiaires internationaux.......................................................................................................106

Gérer la liste des bénéficiaires internationaux.....................................................................................106 Sélectionner un bénéficiaire international............................................................................................106 Supprimer un ou plusieurs bénéficiaire(s) international(aux)...............................................................107 Consulter ou modifier un bénéficiaire international..............................................................................107 Sauver un bénéficiaire international ....................................................................................................107 Introduire un bénéficiaire international.................................................................................................108 Imprimer la liste des bénéficiaires internationaux................................................................................108 Sélectionner les bénéficiaires internationaux à envoyer......................................................................108 Exporter un ou plusieurs bénéficiaire(s) international(aux)..................................................................109 Importer un ou plusieurs bénéficiaire(s) international(aux)..................................................................109 Sélectionner une banque bénéficiaire .................................................................................................109 Supprimer un code BIC .......................................................................................................................110 Modifier un code BIC...........................................................................................................................110 Créer un code BIC...............................................................................................................................110

Liste des écrans ........................................................................................................................................111 Home'Bank - Paiements internationaux ..............................................................................................111 Formulaire de paiement international ..................................................................................................112 Détails paiement international .............................................................................................................113 Critères de recherche..........................................................................................................................115 Résultat de la recherche......................................................................................................................116 Impression des paiements internationaux ...........................................................................................117 Paramètres - Paiements internationaux ..............................................................................................117 Nouveau bénéficiaire international ......................................................................................................119 Détails du bénéficiaire international.....................................................................................................120 Impression des bénéficiaires internationaux........................................................................................121 Choix d'un bénéficiaire international....................................................................................................122 Liste des bénéficiaires internationaux .................................................................................................122 Choix d'une banque bénéficiaire .........................................................................................................124 Gestion des codes BIC........................................................................................................................125

Gérer votre messagerie....................................................................................................................... 126 Consulter un message ..............................................................................................................................126 Répondre à un message à partir du détail d'un message .........................................................................126 Créer un nouveau message......................................................................................................................126 Chercher un message...............................................................................................................................127 Imprimer un ou plusieurs message(s) .......................................................................................................127 Imprimer un message à partir d'une recherche.........................................................................................127 Supprimer un message .............................................................................................................................128 Supprimer un message à partir d'une recherche ......................................................................................128 Liste des écrans ........................................................................................................................................128

Liste des messages.............................................................................................................................128 Détail de message...............................................................................................................................129 Paramètres d'impression.....................................................................................................................130 Critères de recherche..........................................................................................................................130 Résultat de la recherche......................................................................................................................131

Contacter le helpdesk.......................................................................................................................... 132

Manuel d'utilisation de Home'Bank Nouveau dans Home’Bank | 1


Nouveau dans Home'Bank

Que change-t-il en Home'Bank Offline dans la dernière version ? L'introduction de l'ING Card Reader: désormais, vous vous identifiez et vous signez des transactions avec votre carte bancaire ING et votre nouvel ING Card Reader . Ci-dessous, vous pouvez découvrir comment ce changement influence l'utilisation d'Home'Bank . Faites de plus ample connaissance avec l'ING Card Reader sur www.ing.be/cardreader . Vous y trouverez toutes les informations et même des vidéos explicatives . Les trois changements les plus importants sont :

• La façon de vous identifier ; • Comment signer vos transactions ; • La gestion de vos paramètres.

1. Comment vous vous identifier depuis l'Home'Bank Offline dans les services online? Démarrez les services Offline. Pour accéder les services online, suivez le menu "Services > Services On-line > Home'Bank". Vous vous identifiez en suivant ces étapes:

• Introduisez votre Card ID, qui est indiqué sur votre carte bancaire. • Introduisez votre Mot de passe de minimum 8 caractères. • Insérez votre carte bancaire dans l'ING Card Reader et appuyez sur IDENTIFY. • Puis, introduisez votre code pin et appuyez sur OK. • L'ING Card Reader vous montre une RESPONSE, un code de maximum huit

chiffres. Copiez ce code, sans espace dans le champ prévu pour dans l'écran d'identification.

• Finalement, cliquez sur "Identification" et vous pouvez y commencer !

Vous vous identifiez d'office avec votre carte bancaire ING standard. Vous pouvez modifier ses données dans les propriétés de votre Home'Bank Offline.



2. Comment signer une transaction ? La façon de signer des transactions change également. Au lieu de donner votre mot de passe, vous devrez signer vos transactions avec votre ING Card Reader. Ceci se fait avec votre carte bancaire standard. Vous signez de la façon suivante :

• Insérez votre carte bancaire ING dans l'ING Card Reader et appuyez sur SIGN. • Introduisez le code pin de votre carte bancaire et appuyez sur OK. • Alors, vous pouvez recevoir soit un soit deux CHALLENGEs. Vous devez les

introduire sur votre ING Card Reader pour signer vos transactions. o Vous voyez un CHALLENGE ?

Tapez-le sur votre ING Card Reader et appuyez sur SIGN. o Vous voyez deux CHALLENGEs ?

Tapez le premier CHALLENGE sur votre ING Card Reader et appuyez sur OK. En suite, tapez le deuxième CHALLENGE et appuyez sur SIGN.

• Cliquez enfin sur "Signer" et votre transaction est validée.



3. Comment gérer vos paramètres ? Allez vers vos paramètres pour gérer vos carte bancaires en Home'Bank Offline. Vous y pouvez :

• choisir quelle carte bancaire ING vous utilisez comme carte standard. Ce signifie que vous vous identifiez automatiquement avec et que vous l'utilisez également pour signer vos transactions.

• ajouter des cartes bancaires, pour que vous puissiez vous identifier avec une autre carte bancaire.

• supprimer des cartes bancaires que vous n'utilisez plus ou que vous avez déjà remplacées.

Manuel d'utilisation de Home'Bank La fenêtre principale de Home’Bank | 4


La fenêtre principale de Home'Bank

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez les services Offline de Home'Bank

La partie supérieure de cette fenêtre reprend la barre principale des menus. Le menu Home'Bank vous permet d'accéder aux différents modules de Home'Bank et de régler les différents paramètres de l'application. En dessous, vous trouverez la barre d'outils. Cette barre d'icônes reprend: Les boutons pour naviguer dans les services On-line

Les boutons pour accéder aux différents modules des services Offline

En laissant votre souris quelque temps sur l'une de ces icônes, vous verrez apparaître la fonction ou le module auquel vous accéderez en cliquant dessus. Dans la fenêtre elle-même, vous verrez apparaître le contenu de la page consultée. Cette partie se comporte comme un navigateur Internet. Cliquez sur les menus, les liens ou les images comme sur une page Web. C'est dans cette fenêtre que vous consulterez les pages accessibles dans les services On-line et la page d'accueil des services Offline Note: pour savoir, si vous travaillez en ligne (services On-line) ou hors connexion (services Offline), il suffit de consulter le coin supérieur droit de la page. Sur la ligne indiquant la date du jour, vous trouverez les menus de Home'Bank. La structure des menus est identique pour les services On-line et Offline. Par contre, les services proposés sont différents. En bas de la fenêtre, dans la zone d'état, vous voyez l'abonnement avec lequel vous travaillez.

Manuel d'utilisation de Home'Bank La première fois que vous lancer les services Offline | 5


La première fois que vous lancez les services Off-line

La première fois que vous utilisez les services Off-line, vous devez impérativement procéder à deux opérations importantes : 1. Créer l'utilisateur - À la fin de l'installation de Home'Bank, vous voyez apparaître sur la page bureau de votre ordinateur un icone Home'Bank. - Double-cliquez sur cet icone pour démarrer les services Off-line. L'application vous demande de créer votre utilisateur. - Cliquez sur "Créer" et vous accédez ainsi à l'écran "Type de sécurité pour identification". Encodez-y ING-ID et sélectionnez votre profil. - Ensuite, cliquez à nouveau sur "Créer". Une fois que vous avez créé votre utilisateur, le programme vous demande de redémarrer les services Off-line de Home'Bank. Vous pouvez ensuite accéder à la fenêtre d'identification des services Off-line. Sélectionnez votre numéro d'abonnement dans le champ "ING ID". Ensuite, si vous le souhaitez, vous pouvez sélectionner une clé, afin de sécuriser l'accès aux services Off-line. Vous arrivez alors sur la page d'accueil des services Off-line. 2. Charger vos données Ensuite, vous devez exécuter la Liste des tâches pour pouvoir télécharger vos données. Si c'est la première fois que vous accédez aux services Off-line, pendant l'exécution de la Liste des tâches, vos données personnelles (telles que les infocomptes) seront également téléchargées. - Sélectionnez Services > Liste des tâches - Cliquez sur "Exécuter" La première fois que vous accédez à l'écran : "Home'Bank – Identification via ING Card Reader", vous devez encoder le code (''Card ID'') de votre carte bancaire ING.

- Cliquez sur le bouton "Traiter" - Encodez votre Card-ID et éventuellement une dénomination, si vous le souhaitez. - Cliquez ensuite sur le bouton "Enregistrer". - Cliquez sur "OK" ou sur "Nouveau" si vous souhaitez ajouter d'autres cartes.

Votre nouveau mot de passe doit également se composer de minimum 8 caractères. Attention celui-ci est sensible au minuscules/majuscule Ensuite, suivez les instructions qui s'affichent à l'écran, pour obtenir une "RESPONSE". Une fois que vous avez reçu cette "RESPONSE", vous pouvez l'encoder dans le champ prévu à cet effet. Après avoir encodé la "RESPONSE", vous pouvez cliquer sur le bouton "Identification". L'application vous demande la période pour laquelle vous voulez télécharger les informations. Par défaut, le système vous propose une période de 3 mois, mais vous pouvez télécharger des infocomptes pour une période de 12 mois maximum. Par la suite, de manière standard, le système télécharge toujours les informations les plus récentes (vous pouvez adapter ces paramètres via Home'Bank > Paramètres > Comptes > Comptes ING).

Manuel d'utilisation de Home'Bank Gestion des catégories | 6


Gestion des catégories

Créer une catégorie 1. Sélectionnez le menu Home'Bank > Paramètres 2. Sélectionnez l'option "Catégories" et cliquez sur le bouton "Modifier" La fenêtre de gestion des catégories apparaît. Cette fenêtre est également accessible en cliquant l'icône à côté du menu filtre. 3. Cliquez sur le bouton “Nouveau” La fenêtre de réglage des catégories apparaît. Introduisez un libellé pour cette catégorie. Pour définir les comptes et/ou bénéficiaires (domestiques ou internationaux) de cette catégorie, cliquez sur l'onglet souhaité. Dans chacun des onglets cochez l'option Accès aux comptes (aux bénéficiaires ou bénéficiaires internationaux). Suivant l'onglet dans lequel vous vous trouvez, faites passer les comptes (et/ou bénéficiaires) de la liste de gauche vers la liste de droite à l'aide des boutons-flèches. 4. Cliquez sur le bouton “Enregistrer” Vous revenez à la fenêtre de gestion des catégories. 5. Cliquez ensuite sur “Fermer” La nouvelle catégorie ainsi définie est maintenant visible dans le menu déroulant des filtres.

Modifier une catégorie 1. Sélectionnez le menu Home'Bank > Paramètres 2. Sélectionnez l'option "Catégories" et cliquez sur le bouton "Modifier" La fenêtre de gestion des catégories apparaît. Cette fenêtre est également accessible en cliquant l'icône à côté du menu filtre. 3. Double-cliquez la catégorie à modifier La fenêtre de réglage des catégories apparaît. Apportez les modifications souhaitées (ajout ou retrait d’un compte ou bénéficiaire). Cette fenêtre est également accessible en sélectionnant la catégorie à modifier puis en cliquant sur le bouton Détails…. 4. Cliquez sur le bouton “Enregistrer” Vous revenez à la fenêtre de gestion des catégories. 5. Cliquez ensuite sur “Fermer”

Dupliquer une catégorie Plutôt que de définir totalement une catégorie, vous pouvez partir d’une catégorie existante, et apporter les quelques modifications nécessaires pour créer une catégorie distincte. 1. Sélectionnez le menu Home'Bank > Paramètres 2. Sélectionnez l'option "Catégories" et cliquez sur le bouton "Modifier" La fenêtre de gestion des catégories apparaît. Cette fenêtre est également accessible en cliquant l'icône à côté du menu filtre. 3. Sélectionner la catégorie à dupliquer puis cliquez sur le bouton “Dupliquer…” La fenêtre de réglage des catégories apparaît. Apportez les modifications souhaitées (ajout ou retrait d’un compte ou bénéficiaire). 4. Cliquez sur le bouton “Enregistrer” Vous revenez à la fenêtre de gestion des catégories. 5. Cliquez ensuite sur “Fermer”



Supprimer une catégorie 1. Sélectionnez le menu Home'Bank > Paramètres 2. Sélectionnez l'option "Catégories" et cliquez sur le bouton "Modifier" La fenêtre de gestion des catégories apparaît. Cette fenêtre est également accessible en cliquant l'icône à côté du menu filtre. 3. Sélectionnez la catégorie à supprimer puis cliquez sur le bouton “Supprimer” 4. Cliquez sur le bouton “Enregistrer” Vous revenez à la fenêtre de gestion des catégories. 5. Cliquez ensuite sur “Fermer”

Appliquer un filtre sur les comptes et/ou bénéficiaire Si vous avez inclue des comptes dans une catégorie, vous pouvez filtrer l’affichage des comptes aux seuls comptes repris dans cette catégorie. Cette option est disponible: 1. Dans la fenêtre Budget: le filtre limitera l’affichage aux seuls comptes (ING et/ou fictifs)

repris dans la catégorie sélectionnée. 2. Dans la liste des Multivirements: le filtre n’affichera que les virements dont le(s)

compte(s) donneur d’ordre est (sont) repris dans cette 3. Dans la fenêtre de recherche de mouvements: en sélectionnant une catégorie, les

comptes inclus dans cette catégorie seront repris comme critère de recherche. 4. Dans la liste des virements domestiques et internationaux: le filtre s’appliquera pour

n’afficher que les virements dont le compte donneur est repris dans cette catégorie. 5. Dans la fenêtre d’édition d’un virement (domestique ou international). Le filtre limitera

la liste déroulante des comptes donneurs d’ordre aux seuls comptes ING repris dans la catégorie sélectionnée.

6. Dans la fenêtre de sélection d’un bénéficiaire (domestique ou international). 7. Dans la fenêtre de recherche de multivirements: le filtre sur une catégorie limitera la

liste déroulante des comptes donneur d’ordre aux seuls comptes ING repris dans cette catégorie

Ce menu déroulant dans ces différentes fenêtres présente les options suivantes: - [Pas de filtre]: c’est l’option par défaut. Aucun filtre n’est appliqué c’est-à-dire que tous

les comptes sont visibles. - Les libellés des catégories que vous avez définies (voir Créer une catégorie). En filtrant

les comptes sur l’une de ces catégories, vous limitez l’affichage aux seuls comptes inclus dans cette catégorie.

- [Sans catégorie]: Seuls les comptes qui ne sont pas repris dans l’une ou l’autre catégorie seront affichés.

- L’icône ouvre la fenêtre de gestion des catégories, dans laquelle vous pouvez créer de nouvelles catégories, les modifier, les dupliquer ou les supprimer.

Attribuer un compte à une catégorie

Dans la fenêtre Budget (qui liste tous vos comptes) vous pouvez attribuer un compte dans une catégorie que vous avez déjà définie (voir créer une catégorie) 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home’Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez avec le bouton droit de la souris sur le compte que vous souhaitez ajouter à une catégorie 3. Dans le menu contextuel, sélectionnez Attribuer… 4. Cochez une ou plusieurs catégorie(s) dans laquelle(lesquelles) vous souhaitez ajouter le(s) compte(s) sélectionné(s) 5. Cliquez sur le bouton OK pour valider



Attribuer un bénéficiaire à une catégorie Dans la liste des bénéficiaires (domestiques ou internationaux), vous pouvez attribuer un bénéficiaire à une ou plusieurs catégorie(s). 1. Cliquez sur l’icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Multivirement apparaît.

2. Cliquez sur dans cette fenêtre Vous pouvez également sélectionner Multivirement > Bénéficiaires... La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. 3. Sélectionnez un ou plusieurs bénéficiaire(s) que vous souhaitez ajouter à une catégorie 4. Cliquez ensuite sur le bouton Catégories puis sélectionnez "Attribuer…" 5. Cochez une ou plusieurs catégorie(s) dans laquelle(lesquelles) vous souhaitez ajouter le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s) 6. Cliquez sur le bouton OK pour valider

Attribuer un bénéficiaire international à une catégorie Dans la liste des bénéficiaires (domestiques ou internationaux), vous pouvez attribuer un bénéficiaire à une ou plusieurs catégorie(s). 1. Cliquez sur l’icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre Vous pouvez également sélectionner Paiements internationaux > Bénéficiaires ... La fenêtre Paiements internationaux - Liste des bénéficiaires internationaux apparaît. 3. Sélectionnez un ou plusieurs bénéficiaire(s) international(aux) que vous souhaitez ajouter à une catégorie 4. Cliquez ensuite sur le bouton "Catégories…" puis sélectionnez "Attribuer…" 5. Cochez une ou plusieurs catégorie(s) dans laquelle(lesquelles) vous souhaitez ajouter le(s) bénéficiaire(s) international(aux) sélectionné(s) 6. Cliquez sur le bouton OK pour valider

Manuel d'utilisation de Home'Bank Beheer van de lokale gebruikers | 9


Gestion des utilisateurs locaux

Cette fonction est uniquement disponible dans Home'Bank Plus. Pour pouvoir utiliser ce service, l'accès aux services Offline doit obligatoirement être sécurisé par une clé.

Gestion des utilisateurs locaux Dans les services Off-line de Home'Bank Plus, vous pouvez, en tant que titulaire de l'abonnement, définir des utilisateurs locaux. En tant que titulaire, vous pouvez indiquer, pour chaque utilisateur local, le(s) module(s) au(x)quel(s) celui-ci a accès et préciser s'il peut uniquement consulter les informations ou s'il peut aussi les modifier. Seul le titulaire de l'abonnement peut s'identifier sur le serveur ING et signer les opérations. Vous pouvez, par exemple, définir un utilisateur qui peut uniquement consulter les transactions et préparer les paiements sur vos comptes professionnels sans que celui-ci ait accès à vos comptes privés. Seul le titulaire peut signer les virements et demander des informations sur le compte.

Créer un utilisateur local Lors de la création d'un utilisateur local, vous précisez, en tant que titulaire de l'abonnement, les modules de Home'Bank auxquels cet utilisateur aura accès. Par défaut, l'utilisateur local ne bénéficie d'aucun accès lors de la création. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... La fenêtre "Home'Bank - Paramètres" apparaît 2. Choisissez l'option "Utilisateur local" à gauche de l'écran Note : Avant de pouvoir travailler avec des utilisateurs locaux, vous devez sécuriser votre accès aux services Offline avec une clé locale. Si vous n'avez pas choisi de clé, le programme vous demandera si vous souhaitez en ajouter une. 3. Cliquez sur le bouton "Modifier" et ensuite sur "Nouveau..." La fenêtre "Détails d'un utilisateur local" apparaît. 4. Introduisez le nom et la clé et sélectionnez la langue de cet utilisateur Ces données sont obligatoires pour pouvoir enregistrer un nouvel utilisateur. 5. Définissez les accès pour chaque module Note : par défaut, un nouvel utilisateur ne bénéficie d'aucun accès. En cliquant sur le bouton "Accès complet", cet utilisateur peut accéder à tous les modules et à tous les comptes et il peut effectuer des modifications et préparer des transactions. 6. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" Le programme vérifiera tout et vous demandera de confirmer la nouvelle clé pour cet utilisateur local. Vous revenez à la "Liste des utilisateurs locaux".

Dupliquer un utilisateur local Vous pouvez dupliquer les données d'un utilisateur local afin d'en créer un nouveau. Il suffit ensuite d'adapter les paramètres souhaités pour ce nouvel utilisateur. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... La fenêtre "Home'Bank - Paramètres" apparaît 2. Choisissez l'option "Utilisateur local" à gauche de l'écran Remarque : Avant de pouvoir travailler avec des utilisateurs locaux, vous devez sécuriser votre accès aux services Offline avec une clé locale. Si vous n'avez pas choisi de clé, le programme vous demandera si vous souhaitez en ajouter une.

Manuel d'utilisation de Home'Bank Beheer van de lokale gebruikers | 10


3. Cliquez sur le bouton "Modifier" et ensuite sur "Dupliquer" La fenêtre "Détails d'un utilisateur local" apparaît. 4. Introduisez le nom, la clé et la langue de cet utilisateur Ces données sont obligatoires pour pouvoir enregistrer un nouvel utilisateur. 5. Adaptez les accès pour ce nouvel utilisateur 6. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" Le programme vérifiera tout et vous demandera de confirmer la nouvelle clé pour cet utilisateur local. Vous revenez à la liste des utilisateurs locaux.

Supprimer un utilisateur local 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... La fenêtre "Home'Bank - Paramètres" apparaît 2. Choisissez l'option "Utilisateur local" à gauche de l'écran Remarque : Avant de pouvoir travailler avec des utilisateurs locaux, vous devez sécuriser votre accès aux services Offline avec une clé locale. Si vous n'avez pas choisi de clé, le programme vous demandera si vous souhaitez en ajouter une. 3. Cliquez sur le bouton "Modifier" et sélectionnez l'utilisateur que vous souhaitez supprimer Remarque : en maintenant la touche CTRL enfoncée, vous pouvez sélectionner plusieurs utilisateurs locaux à la fois. 4. Cliquez ensuite sur "Supprimer" Un écran vous demande de confirmer la suppression de ce (ces) utilisateur(s).

Manuel d'utilisation de Home'Bank Paramètres de l'application | 11


Paramètres de l'application

Changer d'utilisateur 1. Sélectionnez Home'Bank > Gestion des données de l'utilisateur > Changer d'utilisateur... La fenêtre d'identification apparaît. 2. Dans le menu déroulant ING-ID, sélectionnez le numéro d'abonnement avec lequel vous souhaitez travailler 3. Sélectionnez éventuellement l'utilisateur (si des utilisateurs locaux ont été définis) 4. Introduisez éventuellement la clé d'accès 5. Cliquez sur le bouton "Continuer" Le programme adapte automatiquement votre environnement avec les données de l'abonnement sélectionné.

Changer la langue 1. Sélectionnez Home’Bank > Paramètres La fenêtre “Home’Bank – Paramètres” apparaît. 2. Sélectionnez “Utilisateur” 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Langue” Sous ce menu, vous avez le choix entre quatre langues (Français, Nederlands, Deutsch, English). L'interface du programme (menu, fenêtre, etc.) s'adapte automatiquement à la langue sélectionnée.

Créer ou modifier la clé Avec cette option vous avez la possibilité de modifier, créer ou supprimer la clé des services Offline de Home'Bank. Ceci est une supplémentaire que vous introduisez dans l'écran d'identification des services Offline de Home'Bank. La clé n'est pas une code obligatoire: ceci est juste une code supplémentaire pour protéger l'accès à l'application. Avant que vous saches travailler avec les utilisateurs locaux, vous êtes obliger d'introduire une clé. 1. Sélectionnez Home’Bank > Paramètres La fenêtre “Home’Bank – Paramètres” apparaît. 2. Cliquez sur l'option “Sécurité” 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Modification de la clé” La fenêtre suivant apparaît.

Note: cette fenêtre apparait aussi si vous cliquez sur le bouton "Modifier" sur le cadre d'identification du service Offline de Home'Bank.



4. Introduisez votre clé actuelle dans le champ “Clé” Si vous ne disposez pas d'une clé, vous devez laisser le champ vide. 5. Introduisez la nouvelle clé que vous désirez utiliser dans le champ "Nouvelle clé" Si vous désirez de ne plus utiliser une clé pour protéger les services Offline de Home'Bank, nous vous invitons a laisser ce champ vide. 6. Introduisez la nouvelle clé de nouveau dans le champ “Nouvelle clé” Les caractères que vous tapez ne sont pas visibles, ceci afin d’éviter les fautes de frappes. Le programme contrôlera le contenu des deux derniers champs afin de vérifier si tout est correct. 7. Cliquez sur “Confirmer”

Rétablir les valeurs initiales Lors de l'utilisation des services Offline, vous avez la possibilité de modifier la taille des colonnes et des fenêtres. L'option décrite ici vous permet de revenir aux valeurs initiales. 1. Sélectionnez Home’Bank > Paramètres La fenêtre “Home’Bank – Paramètres” apparaît. 2. Cliquez sur l'option “Utilisateur” 3. Cliquez sur l'option “Modifier” dans la partie “Paramètres” 4. Cochez le(s) module(s) pour le(s)quel(s) vous souhaitez rétablir les paramètres par défaut 5. Cliquez sur "Enregistrer"

Sauvegarder les données Vous avez à tout moment la possibilité de sauvegarder les informations contenues dans Home'Bank. Cette fonction est particulièrement utile si vous souhaitez procéder à une copie de sécurité de vos informations sur un autre support (backup) ou si vous désirez transférer vos données sur un autre ordinateur. Pour récupérer vos données, vous utiliserez la fonction Restaurer les données. 1. Sélectionnez Home’Bank > Gestion des données de l'utilisateur > Sauvegarder les données... Le programme Home'Bank vous présente la fenêtre classique d'enregistrement d'un fichier. 2. Sélectionnez l'endroit où vous voulez sauvegarder vos données et nommez le fichier 3. Cliquez sur le bouton "Sauver" Le programme va procéder à l'enregistrement de vos données personnelles dans un seul fichier et présenter une fenêtre de confirmation en fin d'opération.

La sauvegarde des données ne vous permet pas de récupérer les informations dans la version Macintosh de Home'Bank. Le format des bases de données est en effet incompatible.



Restaurer les données Vous avez la possibilité de restaurer vos données à partir du fichier généré par la fonction Sauvegarder les données. De cette manière, vous pouvez récupérer vos informations suite à un problème quelconque sur votre ordinateur, ou pour travailler avec vos informations sur un autre ordinateur. 1. Sélectionnez Home’Bank > Gestion des données de l'utilisateur > Restaurer les données... Le programme Home'Bank vous présente la fenêtre classique de sélection d'un fichier. 2. Sélectionnez le fichier que vous avez créé lors de la sauvegarde de vos données 3. Cliquez sur le bouton "Ouvrir" Le programme va décompacter les données et vous présenter une fenêtre d'avertissement vous signalant que vos informations actuelles seront remplacées par les données sauvegardées.

Les informations que vous auriez téléchargées (modules Budget et Cartes de crédit) et celles que vous auriez modifiées (modules Budget, Cartes de crédit, Multivirement et Messages) entre la sauvegarde et la restauration des données seront perdues. Vous pouvez recharger les informations de vos comptes et de vos cartes de crédit. Par contre, les informations des modules Multivirement et Messages ainsi que les modifications apportées à chaque module seront irrémédiablement perdues.

4. Introduisez éventuellement votre clé d'accès aux services Offline

Cette clé d'accès est la clé que vous introduisez à l'ouverture du programme. Si vous n'avez pas défini de clé, laissez cette zone vide. Il ne s'agit pas de votre mot de passe pour accéder aux services On-line.

5. Cliquez sur "OK"

Modifier un taux de conversion Vous avez la possibilité de rapatrier par la liste des tâches les taux de conversion de différentes monnaies. Les devises de la zone Euro sont fixées. Par contre, vous pouvez modifier les devises hors zone Euro en appliquant le taux de conversion souhaité. 1. Sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Sélectionnez Budget > Paramètres... 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Taux de conversion” La fenêtre Taux de conversion apparaît. La colonne Devise reprend les codes des devises. 4. Double-cliquez sur la devise dont vous souhaitez modifier le taux de conversion La fenêtre de la devise sélectionnée apparaît dans laquelle vous pouvez introduire le taux de conversion de la devise par rapport à l'euro. Note: Vous pouvez également sélectionner l'une des devises et cliquer ensuite sur le bouton “Modifier…”. 5. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" 6. Cliquez sur "Fermer"



Modifier son mot de passe 1. Sélectionnez Sécurité > Modifier le mot de passe L’écran “Home’Bank – Identification par ING Card Reader” apparaît. 2. Introduisez votre mot de passe et “RESPONSE” et cliquez sur “Identification” Vous êtes transférer vers les services Online de Home’Bank. 3. Introduisez votre mot de passe actuelle dans le premier champ 4. Introduisez votre nouveau mot de passe dans le deuxième champ 5. Confirmer votre nouveau mot de passe en le réintroduisant dans le troisième champ 6. Cliquez sur “Valider” 7. Introduisez le “RESPONSE” et cliquez sur “Signer” Une fenêtre vous averti que votre nouveau mot de passe est actif.

Manuel d'utilisation de Home'Bank Uw ING Card Reader | 15


Votre ING Card Reader

Créer un utilisateur Si vous le souhaitez, il est possible d'ajouter un nouvel utilisateur aux services Offline. 1. Ouvrez les services Offline de Home'Bank L'écran "Home'Bank - Identification" apparaît. 2. Cliquez sur le bouton "Nouveau" 3. Introduisez votre ING ID et choisissez votre profil 4. Cliquez sur le bouton "Créer" Après le redémarrage de Home'Bank, vous pourrez utiliser le nouvel utilisateur.

Ajouter un nouveau Card ID Vous avez la possibilité de lier plusieurs cartes à vos services Offline. Cela peut s'avérer utile si vous possédez plusieurs cartes bancaires. 1. Choisissez Home'Bank > Paramètres L'écran "Home'Bank - paramètres" apparaît. 2. Dans la colonne de gauche, choisissez l'option "Sécurité" 3. Cliquez sur le bouton "Modifier" dans la partie "ING Card Reader" La fenêtre "Vos numéros de carte" apparaît. 4. Cliquez sur le bouton "Nouveau" et introduisez les données

Si vous ne savez pas où trouver votre numéro de carte, vous pouvez cliquer sur . Vous arriverez à un écran qui indique à quel endroit de la carte se trouve le numéro. Le champ "Intitulé" est facultatif, mais il est utile si vous disposez de plusieurs cartes. L'option "Définir par défaut" est également facultative. 5. Cliquez sur "Enregistrer" La fenêtre "Vos numéros de carte" apparaît. 6. Cliquez sur "OK"

Modifiez les données de la carte Vous avez la possibilité de modifier les numéros ainsi que les intitulés des cartes. Vous pouvez également définir une nouvelle carte par "Défaut". 1. Choisissez Home'Bank > Paramètres L'écran "Home'Bank - paramètres" apparaît. 2. Dans la colonne de gauche, choisissez l'option "Sécurité" 3. Cliquez sur le bouton "Modifier" dans la partie "ING Card Reader" La fenêtre "Vos numéros de carte" apparaît. 4. Cliquez sur le bouton "Modifier" Effectuez les modifications souhaitées. 5. Cliquez sur "Enregistrer" La fenêtre "Vos numéros de carte" apparaît. 6. Cliquez sur "OK"

Manuel d'utilisation de Home'Bank Uw ING Card Reader | 16


Définir un Card ID par défaut Si vous disposez de plusieurs cartes et que vous avez introduit celles-ci dans les services Offline, vous devrez toujours sélectionner une carte lors de l'exécution de tâches. Pour plus de confort, vous avez la possibilité de définir une carte par défaut. Lors de l'exécution de tâches, la carte par défaut que vous avez choisie sera déjà indiquée dans le champ prévu à cet effet. Remarque : Si vous avez choisi une carte par défaut, vous avez néanmoins toujours la possibilité de choisir une autre carte en vous connectant. 1. Choisissez Home'Bank > Paramètres L'écran "Home'Bank - paramètres" apparaît. 2. Dans la colonne de gauche, choisissez l'option "Sécurité" 3. Cliquez sur le bouton "Modifier" dans la partie "ING Card Reader" La fenêtre "Vos numéros de carte" apparaît. 4. Sélectionnez la carte que vous souhaitez définir par défaut et cliquez sur le bouton "Modifier" 5. Cochez l'option "Définir par défaut" 6. Cliquez sur "Enregistrer" La fenêtre "Vos numéros de carte" apparaît. Un figurera devant le Card ID de la carte que vous avez choisie par défaut. 7. Cliquez sur "OK"

Supprimer un Card ID 1. Choisissez Home'Bank > Paramètres L'écran "Home'Bank - paramètres" apparaît. 2. Dans la colonne de gauche, choisissez l'option "Sécurité" 3. Cliquez sur le bouton "Modifier" dans la partie "ING Card Reader" La fenêtre "Vos numéros de carte" apparaît. 4. Sélectionnez la carte que vous souhaitez définir par défaut et cliquez sur le bouton "Modifier" 5. Cochez l'option "Définir par défaut" 6. Cliquez sur "Enregistrer" La fenêtre "Vos numéros de carte" apparaît. Un figurera devant le Card ID de la carte que vous avez choisie par défaut. 7. Cliquez sur "OK"

Manuel d'utilisation de Home'Bank Se connecter | 17


Se connecter

Exécuter la liste des tâches Pour exécuter la liste des tâches, une connexion doit être établie avec ING. Cette communication sera établie automatiquement. A ce niveau, il vous faut disposer d'une connexion Internet correctement configurée et sécurisé. 1. Sélectionnez Services > Liste des tâches La fenêtre Liste des tâches reprenant les différentes tâches possible lors de la connexion apparaît. Note: Vous pouvez également cliquer sur l'icône dans la barre d'outils dans le haut de la fenêtre. 2. Sélectionnez les tâches que vous souhaitez exécuter lors de votre connexion 3. Cliquez sur "Exécuter" au bas de la liste des tâches Le programma établit automatiquement une connexion de type Internet en fonction de votre configuration. Lorsque la connexion s'établit, la liste des tâches s'exécute. 4. Introduisez votre "RESPONSE" que vous recevez de votre ING Card Reader pour vous identifier Vous pouvez suivre le déroulement de votre connexion dans la fenêtre Liste des tâches – Suivi: - une tâche correctement exécutée est précédée d'un signe vert; - une tâche qui n'a pas été correctement exécutée est précédée d'un signe rouge. Note: l'envoi des virements comprend une étape intermédiaire. En effet, une fenêtre vous propose de signer vos virements. Cliquez sur "Signer" au bas de cette fenêtre et introduisez votre Response reçu de votre ING Card Reader. Le bouton "Annuler" en bas de la fenêtre de suivi (qui vous permet à tout moment d'interrompre l'exécution de la Liste des tâches) est remplacé par le bouton "Fermer" en fin d'exécution de la Liste des tâches. Ce bouton ferme la fenêtre Liste des tâches – Suivi.

Se connecter au site web d'ING A partir de Home'Bank, vous pouvez facilement accéder au site web d'ING. Sur ce site, vous trouverez toutes les informations sur les services proposés par ING. A ce niveau, il vous faut disposer d'une connexion Internet correctement configurée. 1. Sélectionnez Services > Services Online > Site web ING Votre navigateur Internet (Internet Explorer, Mozilla Firefox, Safari, ...) est lancé et, après quelques instants, vous êtes accueilli sur le site d'ING.

Se connecter aux services Online de Home'Bank Pour accéder aux services Online, comme pour l'exécution de la liste des tâches, une connexion doit être établie avec Home'Bank. A ce niveau, il vous faut disposer d'une connexion Internet correctement configurée. 1. Sélectionnez Services > Services On-line > Home'Bank 2. Identifiez-vous en introduisant votre "Response" reçu de votre ING Card Reader 3. En fin d'utilisation, cliquez sur "Quitter" (la dernière option dans la partie menu des services On-line, à droite).

Manuel d'utilisation de Home'Bank Gérer votre budget| 18


Gérer votre budget

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancer le module "Budget" Note: On parle de "module", étant donné que cette fenêtre dispose de sa propre barre d'outils dans la partie supérieure de la fenêtre. Les modules de Home'Bank sont: Budget | Cartes de crédit | Multivirement | Paiements internationaux | Messagerie. A partir de cette fenêtre, vous pouvez:

Accéder à la liste des mouvements;

Consulter les mouvements d'aujourd'hui;

Consulter l'historique des soldes;

Paramètres les préférences des comptes;

Gérer les groupes et les rubriques;

Gérer les règles d'attribution;

Gérer les analyses de budget;

Rechercher un ou plusieurs mouvement(s);

Exporter un ou plusieurs mouvement(s);

Imprimer la liste des comptes.

Vos propres comptes

Consulter le solde des vos comptes

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. Dans la partie supérieure de cette fenêtre vous visualisez la liste des comptes (propres et fictifs) liés à votre abonnement avec le solde (en EUR et en BEF).

Imprimer le solde des comptes

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône Note: les comptes fictifs que vous avez créés seront repris dans cette impression.

Consulter les mouvements d'un compte

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte dont vous désirez consulter la liste des mouvements Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte sélectionné apparaît.



Consulter les détails d'un mouvement

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte dont vous désirez consulter la liste des mouvements Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte sélectionné apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement que vous souhaitez consulter La fenêtre Détails d'un mouvement apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le mouvement dans la liste et cliquer sur le bouton “Détails…”.

Supprimer un mouvement de compte

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte pour lequel vous souhaitez supprimer un mouvement Note: le compte est repris dans la liste des comptes pour peu que l'option "Compte repris dans Budget" soit cochée dans les Paramètres du compte. La liste des mouvements du compte sélectionné apparaît. 3. Sélectionnez le mouvement que vous souhaitez supprimer Note: vous pouvez sélectionner plusieurs mouvements en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection de chaque mouvement. 4. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression. 5. Cliquez sur le bouton "Fermer"

Ajouter une remarque à un mouvement

Pour chaque mouvement vous pouvez définir un commentaire, qui vous permettra de mieux identifier la nature d'un mouvement (vous pouvez, par exemple, ajouter une remarque pour un retrait Bancontact). 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte contenant le mouvement auquel vous souhaitez ajouter une remarque Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte sélectionné apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement auquel vous voulez adjoindre une remarque La fenêtre Détails d'un mouvement apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le mouvement dans la liste et cliquer sur le bouton “Détails…”. Vous pouvez introduire de texte libre ou des mots-clé dans la zone "Remarques".



4. Cliquez sur le bouton “Fermer” Une icône s'affiche devant le mouvement vous indiquant qu'une remarque a été attribuée à ce mouvement.

Modifier une remarque

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte contenant le mouvement dont vous souhaitez modifier la remarque Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte sélectionné apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement dont vous voulez modifier la remarque Les mouvements pour lesquels vous avez déjà attribué une remarque sont identifiés par l'icône devant le mouvement. La fenêtre Détails d'un mouvement apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le mouvement dans la liste et cliquer sur le bouton “Détails…”. Apportez les modifications souhaitées. 5. Cliquez sur le bouton "Fermer"

Supprimer une remarque

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte contenant le mouvement dont vous souhaitez supprimer la remarque Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte sélectionné apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement dont vous voulez modifier la remarque Les mouvements pour lesquels vous avez déjà attribué une remarque sont identifiés par l'icône devant le mouvement. La fenêtre Détails d'un mouvement apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le mouvement dans la liste et cliquer sur le bouton “Détails…”. Apportez les modifications souhaitées. 4. Sélectionnez tout le texte contenu dans la zone Remarque 5. Appuyer sur la touche "Suppr" (Del) ou "Backspace" 6. Cliquez sur le bouton "Fermer" pour sauvegarder les modifications L'icône ne s'affiche plus devant le mouvement vous indiquant que la remarque a bien été supprimée.



Consulter les mouvements du jour

Il s'agit d'opérations que vous avez effectuées le jour même du chargement de vos informations en Budget, mais qui n'ont pas encore été comptabilisées par ING. Cette comptabilisation se fait en fin d'après-midi. Ces mouvements apparaissent en gras dans la liste des mouvements et n'ont pas encore de numéro d'opération. Les règles d'attribution ne sont pas encore appliquées à ces mouvements. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur Une fenêtre Résultat de la recherche affiche les mouvements concernés. Il s'agit d'une fenêtre similaire à la liste des mouvements, avec les mêmes possibilités. Les mouvements d'aujourd'hui ne peuvent cependant pas être attribués à des rubriques. Note: vous pouvez également sélectionner Edition > Mouvements d'aujourd'hui…

Demander un historique des soldes

Le module "Budget" vous donne la possibilité de générer un historique du solde d'un ou de plusieurs comptes. Vous consultez cet historique sous forme de liste et/ou sous forme graphique. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur dans la liste des comptes La fenêtre Historique des soldes apparaît. Note: cette fenêtre est également accessible en sélectionnant le menu Edition > Historique des soldes… 3. Sélectionnez le ou les compte(s) pour le(s)quel(s) vous désirez un historique des soldes à l'aide des boutons fléchés. Vous pouvez également sélectionner un compte en double-cliquant sur celui-ci. Note: les comptes fictifs sont également repris dans la liste des comptes disponibles. 4. Sélectionnez la période pour laquelle vous désirez consulter l'historique des soldes Vous avez le choix entre des valeurs génériques dans une liste déroulante (tout l'historique, semaine courante, mois courant, trimestre courant, semestre courant, année courante, semaine précédente, mois précédent, trimestre précédent, semestre précédent, année précédente) ou une période personnalisable (comprise entre une date de début et une date de fin que vous introduisez dans les zones ad hoc). Vous pouvez également sélectionner une date à partir du calendrier. 5. Cliquez sur "Afficher" L'historique des soldes est généré. Une fenêtre pourvue des onglets "Soldes" et "Graphique" apparaît. Si vous avez sélectionné plusieurs comptes, vous pouvez cliquer sur le bouton "Suivant" ou "Précédent" pour naviguer dans la liste des comptes; de même, vous pouvez globaliser les soldes des différents comptes en cliquant sur le bouton "Solde global". A partir de cette fenêtre, vous pouvez accéder aux fonctions: - Imprimer l'historique des soldes - Exporter des soldes



Chercher un mouvement

Le module Budget conserve vos informations pendant une période plus ou moins longue (voir Déterminer la durée de conservation des informations). Vous pouvez rechercher facilement les mouvements de vos comptes qui répondent à certains critères. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre de recherche s'affiche. Note: vous pouvez également sélectionner Edition > Chercher… 3. Définissez les critères de recherche et cliquez sur le bouton "Chercher…" La fenêtre Résultat de la recherche apparaît avec la liste du ou des mouvement(s) qui répondent aux critères de recherche.

Exporter les mouvements de comptes à partir d'une recherche

Vous pouvez combiner la puissance de la fonction de recherche de mouvement avec la fonction d'exportation. De cette manière, vous pouvez définir précisément les mouvements à exporter. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre de recherche s'affiche. Note: vous pouvez également sélectionner Edition > Chercher… 3. Définissez les critères de recherche et cliquez sur le bouton "Chercher…" La fenêtre Résultat de la recherche apparaît avec la liste du ou des mouvement(s) qui répondent aux critères de recherche. 4. Cliquez sur le bouton “Exporter…” Une fenêtre intermédiaire vous permet de choisir entre l'exportation de tous Les mouvements sélectionnés où Tous les mouvements. La fenêtre Exportation des mouvements apparaît. 5. Sélectionnez les champs que vous souhaitez exporter et cliquez sur le bouton "Exporter" Le programme vous propose une fenêtre pour enregistrer le fichier d'exportation. Déterminez l'emplacement où vous souhaitez sauvegarder ce fichier et le nom à donner à ce fichier.

Exporter un ou plusieurs mouvement(s)

Le programme Home'Bank vous offre la possibilité d'exporter les mouvements de vos comptes. Vous pouvez ainsi traiter vos données dans une autre application (tableur ou comptabilité). Vous pouvez exporter aussi bien les mouvements des comptes propres, que les mouvements des comptes fictifs. La fonction décrite ci-dessous exporte tous les mouvements; vous pouvez affiner la sélection en exportant les mouvements résultant d'une recherche. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît.



2. Sélectionnez le compte dont vous souhaitez exporter les mouvements Note: vous pouvez sélectionner plusieurs comptes en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection de chaque mouvement. 3. Cliquez sur l'icône La fenêtre Exportation des mouvements apparaît Note: vous pouvez également sélectionner Budget > Exporter… Note: vous pouvez également afficher le détail d'un compte et cliquer sur le bouton “Exporter…”. 4. Sélectionnez les champs que vous souhaitez exporter et cliquez sur le bouton "Exporter" Le programme vous propose une fenêtre pour enregistrer le fichier d'exportation. Déterminez l'emplacement où vous souhaitez sauvegarder ce fichier et le nom à donner à ce fichier.

Imprimer un ou plusieurs mouvement(s)

Dans Home'Bank, vous pouvez imprimer un ou plusieurs mouvement(s). Vous pouvez également choisir l'ordre de tri lors de l'impression. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte dont vous désirez imprimer la liste des mouvements Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte sélectionné apparaît. 3. Sélectionnez le(s) mouvement(s) que vous souhaitez imprimer Pour sélectionner un mouvement, cliquez simplement sur le mouvement souhaité. Pour sélectionner plusieurs mouvements, maintenez la touche CTRL enfoncée et cliquez successivement sur les mouvements à ajouter à la sélection. Si vous souhaitez soustraire un mouvement à votre sélection, cliquez sur le mouvement souhaité tout en maintenant la touche CTRL enfoncée. Note: en cliquant sur le bouton "Chercher", vous pouvez affiner la sélection en prenant les mouvements qui répondent à certains critères, pour les imprimer ensuite. Par cette fonction "Chercher", vous pouvez aussi sélectionner des mouvements de plusieurs comptes (comptes ING ou fictifs) répondant à certains critères et les imprimer. (Voir chercher un mouvement) 4. Cliquez sur le bouton "Imprimer" La fenêtre Paramétrage de l'impression apparaît. Sélectionnez les critères d'impression souhaités. 5. Cliquez sur le bouton "Imprimer"

Attribuer une contrepartie sur un compte fictif

A partir d'un mouvement, vous pouvez facilement attribuer une contrepartie sur un compte fictif. Cette contrepartie représente le montant inversé du mouvement. C'est-à-dire qu'un mouvement de dépense (montant négatif) sera attribué comme une recette (montant positif) dans le compte fictif et inversement. Par exemple, le chargement de votre carte Proton représente un mouvement de dépense sur votre compte ING. En attribuant ce mouvement négatif comme contrepartie sur un compte fictif (par exemple "mon portefeuille électronique"), le mouvement sera considéré comme une recette. Sur base de ce mouvement créditeur, sur ce compte fictif, vous pouvez



ajouter un mouvement de dépense chaque fois que vous effectuez un achat avec votre carte Proton. Cette option est accessible dans la liste des mouvements de compte (voir Consulter les mouvements de compte) ou dans la liste des mouvements résultant d'une recherche (voir Chercher un mouvement). 1. Sélectionnez le mouvement pour lequel vous souhaitez créer une contrepartie 2. Cliquez sur le bouton "Attributions…" Ce bouton déroule un menu. 3. Sélectionnez "Créer un mouvement contrepartie…" dans ce menu déroulant La fenêtre Ajout d'un mouvement apparaît. Cette fenêtre reprend automatiquement les informations contenues dans le mouvement initial. Note: cette option est sélectionnable uniquement si un compte fictif existe. 4. Sélectionnez le compte fictif sur lequel le mouvement doit être attribué comme contrepartie 5. Apportez les modifications éventuelles dans le libellé du mouvement 6. Cliquez sur le bouton “OK” Vous revenez à la liste des mouvements.

Vérifier la continuité des mouvements

Cette option vous permet de visualiser automatiquement un ou plusieurs mouvement(s) manquant(s), et si nécessaire de recharger les informations sur les comptes pour la période manquante. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Sélectionnez Budget > Paramètres… 3. Cliquez sur le bouton “Vérifier” dans la partie “Mouvements” La fenêtre Vérification de la continuité des mouvements apparaît. 4. Cliquez sur le bouton "Vérifier" Le programme va rechercher dans la base de données tous les mouvements manquants. S'il manque des mouvements, le compte apparaît en rouge dans le cadre inférieur. Sous ce numéro de compte les mouvements manquants sont listés. Pour chaque mouvement manquant, vous voyez la période à recharger pour récupérer les infocomptes (voir modifier la période de chargement des infocomptes). Les comptes qui apparaissent en vert n'ont pas de mouvements manquants.

Les comptes fictifs

Créer un compte fictif

Tous les paiements via Proton, via des comptes non ING et/ou en argent liquide ne sont pas repris en tant que tels dans votre budget. A cette fin, nous avons développé le système des comptes fictifs. Ces derniers vous permettront d'intégrer l'information de comptes non ING et celle de vos paiements effectués autrement que via Home'Bank. Comme les comptes fictifs peuvent être intégrés dans l'analyse de Budget, vous pourrez vous faire une idée globale de vos revenus et de vos dépenses. Les comptes fictifs sont similaires aux comptes courants sauf que: - vous introduisez vous-même les mouvements de ces comptes;



- vous ne savez pas effectuer de paiements; - vous devez les convertir manuellement. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Sélectionnez Budget > Paramètres… 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Comptes fictifs” 4. Cliquez sur “Nouveau…” La fenêtre Nouveau compte fictif apparaît. Introduisez le nom, date de création et solde de départ. 5. Cliquez sur “OK” Vous revenez à la fenêtre Paramètres des comptes fictifs. A partir de cette fenêtre, vous pouvez également convertir, modifier ou supprimer un compte fictif. 6. Cliquez sur "Fermer"

Supprimer un compte fictif

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Sélectionnez Budget > Paramètres… 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Comptes fictifs” 4. Sélectionnez le compte fictif à supprimer 5. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression du compte fictif (et des mouvements, attributions, etc. associés). 5. Cliquez sur “Oui” Le compte fictif est alors supprimé ainsi que les règles d'attribution qui lui sont associées.

Modifier un compte fictif

Une fois un compte fictif créé (voir Créer un compte fictif), vous pouvez à tout moment en modifier les paramètres. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Sélectionnez Budget > Paramètres… 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Comptes fictifs” 4. Double-cliquez sur le compte fictif à modifier Note: Vous pouvez également cliquez sur le bouton “Modifier…” La fenêtre Modification d'un compte fictif apparaît. 5. Apporter les modifications souhaitées 6. Cliquez sur “OK”



Ajouter un mouvement à un compte fictif

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte fictif pour lequel vous souhaitez ajouter des mouvements La liste des mouvements du compte fictif apparaît Note: Pour que le compte fictif soit repris dans la liste des comptes visibles en Home’Bank, il faut que l’option “Montrer le compte fictif en Budget” soit cochée dans la fenêtre de paramètres (du compte fictif). 3. Cliquez sur le bouton “Ajouter…” La fenêtre Ajout d'un mouvement apparaît. 4. Introduisez les différents renseignements concernant ce mouvement 5. Cliquez soit sur "OK" pour revenir à la liste des mouvements de ce compte ou sur "Sauver et nouveau" pour passer directement à la création d'un autre mouvement. Note: plutôt que d'introduire mouvement par mouvement, vous pouvez introduire un solde global et répartir ce solde entre plusieurs rubriques.

Modifier un mouvement de compte fictif

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte fictif pour afficher les mouvements de ce compte La liste des mouvements du compte fictif apparaît Note: Pour que le compte fictif soit repris dans la liste des comptes visibles en Home’Bank, il faut que l’option “Montrer le compte fictif en Budget” soit cochée dans la fenêtre de paramètres (du compte fictif). 3. Sélectionnez le mouvement à modifier 4. Cliquez sur le bouton "Modifier" La fenêtre de Modification d'un mouvement du compte fictif apparaît, vous permettant d'apporter des changements dans le libellé du mouvement. 5. Cliquez sur le bouton "OK" La description modifiée apparaît sous le mouvement.

Supprimer un mouvement d'un compte fictif

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte fictif pour lequel vous souhaitez supprimer un mouvement La liste des mouvements du compte fictif apparaît Note: Pour que le compte fictif soit repris dans la liste des comptes visibles en Home’Bank, il faut que l’option “Montrer le compte fictif en Budget” soit cochée dans la fenêtre de paramètres (du compte fictif). 3. Sélectionnez le mouvement que vous souhaitez supprimer Note: vous pouvez sélectionner plusieurs mouvements en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection de chaque mouvement.



4. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression. 5. Cliquez sur le bouton "Fermer"

Afficher les détails d'un mouvement de compte fictif.

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte fictif dont vous désirez consulter la liste des mouvements Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… 3. Double-cliquez sur le mouvement que vous souhaitez consulter. La fenêtre Détails d'un mouvement fictif apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le mouvement dans la liste et cliquer sur le bouton “Détails…”.


A partir d'un mouvement, vous pouvez facilement attribuer une contrepartie sur un compte fictif. Cette contrepartie représente le montant inversé du mouvement. C'est-à-dire qu'un mouvement de dépense (montant négatif) sera attribué comme une recette (montant positif) dans le compte fictif et inversement. Par exemple, le chargement de votre carte Proton représente un mouvement de dépense sur votre compte ING. En attribuant ce mouvement négatif comme contrepartie sur un compte fictif (par exemple "mon portefeuille électronique"), le mouvement sera considéré comme une recette. Sur base de ce mouvement créditeur, sur ce compte fictif, vous pouvez ajouter un mouvement de dépense chaque fois que vous effectuez un achat avec votre carte Proton. Cette option est accessible dans la liste des mouvements de compte (voir Consulter les mouvements de compte) ou dans la liste des mouvements résultant d'une recherche (voir Chercher un mouvement). 1. Sélectionnez le mouvement pour lequel vous souhaitez créer une contrepartie 2. Cliquez sur le bouton "Attributions..." Ce bouton déroule un menu. 3. Sélectionnez "Créer un mouvement contrepartie..." dans ce menu déroulant La fenêtre Ajout d'un mouvement apparaît. Cette fenêtre reprend automatiquement les informations contenues dans le mouvement initial. Note: cette option est sélectionnable uniquement si un compte fictif existe. 4. Sélectionnez le compte fictif sur lequel le mouvement doit être attribué comme contrepartie 5. Apportez les modifications éventuelles dans le libellé du mouvement 6. Cliquez sur le bouton "OK" Vous revenez à la liste des mouvements.



Supprimer l'attribution d'un mouvement

Vous pouvez supprimer l'attribution d'un mouvement à tout moment. Si vous avez réparti l'attribution d'un mouvement entre plusieurs rubriques, vous pouvez supprimer une attribution sans affecter les autres attributions. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte contenant le mouvement pour lequel vous souhaitez supprimer l'attribution d'un mouvement Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte sélectionné apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement dont vous souhaitez supprimer l'attribution Les mouvements déjà attribués à une rubrique sont identifiés par l'icône devant le mouvement. La fenêtre Détails d'un mouvement fictif apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le mouvement dans la liste et cliquer sur le bouton “Détails…”. 4. Sélectionnez l'attribution à supprimer, puis cliquez sur le bouton "Supprimer" dans la partie médiane de la fenêtre 5. Cliquez sur le bouton "Fermer"

Supprimer l'attribution d'un mouvement à une rubrique

En sélectionnant un mouvement dans la liste des mouvements, vous pouvez facilement supprimer l'attribution à une rubrique. 1. Sélectionnez le mouvement dont vous souhaitez supprimer l'attribution à une rubrique Note: vous pouvez sélectionner plusieurs mouvements en maintenant la touche CTRL enfoncée. 2. Cliquez sur le bouton "Attributions..." Ce bouton déroule un menu. 3. Sélectionnez "Supprimer les attributions..." dans ce menu déroulant Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer cette suppression. Vous revenez à la liste des mouvements et l'icône devant le mouvement a disparu.

Modifier l'ordre de présentation des comptes fictifs

Que ce soit pour les comptes propres ou les comptes fictifs, vous pouvez modifier l'ordre de présentation des comptes dans la liste des comptes de la fenêtre Home'Bank - Budget. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Sélectionnez Budget > Paramètres… 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Comptes fictifs” 4. Sélectionnez le compte dont vous souhaitez modifier l'ordre de présentation



Note: vous pouvez également cliquer sur le bouton Trier. Ce bouton vous permettra de rapidement réorganiser la liste de vos comptes en spécifiant une clé de tri (soit sur le libellé, soit sur le numéro de compte) et l’ordre (soit croissant – du plus petit au plus grand, soit décroissant – du plus grand au plus petit)). 5. Cliquez sur le bouton "Vers le bas" pour déplacer le compte vers le bas de la liste ou "Vers le haut" pour déplacer le compte vers le haut de la liste Note: lorsque le compte est le premier dans la liste le bouton "Vers le haut" est grisé et donc inactif. De même, lorsque le compte est le dernier dans la liste le bouton "Vers le bas" est grisé et donc inactif. 6. Cliquez sur "Fermer"

Les groupes et les rubriques

Créer un groupe

Dans Home'Bank, vous pouvez déterminer des groupes qui vous permettront de regrouper un ensemble de rubriques. Ces groupes et rubriques peuvent ensuite être utilisés dans vos analyses de budget. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre Gestion des groupes et des rubriques apparaît. Par défaut, 10 groupes sont disponibles. Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en sélectionnant Budget > Groupes et rubriques… 3. Sélectionnez la première ligne de la liste ("Les groupes") Le bouton "Nouveau Groupe..." devient actif. 4. Cliquez sur le bouton "Nouveau groupe..." Une fenêtre vous invite à introduire le nom de ce groupe. 5. Cliquez sur le bouton "OK" pour valider le nom de ce groupe Un groupe en tant que tel, ne permet pas l'attribution d'un mouvement. Seules les rubriques offrent cette possibilité. Aussi, le programme vous propose d'associer une rubrique à ce groupe. En répondant "Oui", le programme vous demande le nom de la rubrique que vous voulez associer à ce groupe. Introduisez le nom de la rubrique et cliquez sur le bouton "OK". Le groupe et sa rubrique sont donc créés. 6. Cliquez sur le bouton "Fermer" pour fermer la fenêtre

Modifier un groupe

Vous pouvez modifier l'intitulé d'un groupe tout en conservant les rubriques de ce groupe. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre Gestion des groupes et des rubriques apparaît. Par défaut, 10 groupes sont disponibles. Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en sélectionnant Budget > Groupes et rubriques….



3. Double-cliquez sur le nom du groupe que vous voulez modifier Une fenêtre vous invite à modifier le nom de ce groupe. 4. Introduisez le nom du nouveau groupe 5. Cliquez sur le bouton "OK" pour valider le nom de ce groupe 6. Cliquez sur le bouton "Fermer" pour fermer la fenêtre

Supprimer un groupe

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre Gestion des groupes et des rubriques apparaît. Par défaut, 10 groupes sont disponibles Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en sélectionnant Budget > Groupes et rubriques… 3. Cliquez sur le nom du groupe que vous souhaitez supprimer 4. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre vous demande de confirmer la suppression. Si des mouvements ont été attribués à des rubriques de ce groupe, une fenêtre vous offre la possibilité de réattribuer ces mouvements à d'autres rubriques ou de les déclarer "Non attribués".

Si plusieurs rubriques sont associées à ce groupe, la réattribution se fait globalement; c'est-à-dire que toutes les rubriques du groupe à supprimer ne peuvent être réattribuées qu'à une seule rubrique. Il est donc préférable de réattribuer les rubriques d'un groupe avant de supprimer le groupe (voir supprimer une rubrique).

Dans cette même fenêtre, vous pouvez choisir de modifier ou de supprimer la règle associée à ce groupe. Cliquez ensuite sur "Supprimer" pour valider la suppression du groupe et passez au point 6. 5. Cliquez sur le bouton "Oui" pour valider la suppression du groupe 6. Cliquez sur le bouton "Fermer" pour fermer la fenêtre

Créer une rubrique

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre Gestion des groupes et des rubriques apparaît. Par défaut, 10 groupes sont disponibles Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en sélectionnant Budget > Groupes et rubriques… 3. Sélectionnez le groupe auquel vous voulez associer une nouvelle rubrique Le bouton "Nouvelle rubrique..." devient actif. 4. Cliquez sur le bouton "Nouvelle rubrique..." Une fenêtre vous invite à introduire le nom de cette rubrique.



5. Cliquez sur le bouton "OK" pour valider le nom de ce groupe 6. Cliquez sur le bouton "Fermer" pour fermer la fenêtre

Modifier une rubrique

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre Gestion des groupes et des rubriques apparaît. Par défaut, 10 groupes sont disponibles Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en sélectionnant Budget > Groupes et rubriques… 3. Double-cliquez sur la rubrique que vous souhaitez modifier Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en sélectionnant la rubrique puis en cliquant sur le bouton “Modifier…”. Une fenêtre vous invite à introduire le nom de la rubrique. 4. Cliquez sur le bouton "OK" pour valider le nom de cette rubrique 5. Cliquez sur le bouton "Fermer" pour fermer la fenêtre

Supprimer une rubrique

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre Gestion des groupes et des rubriques apparaît. Par défaut, 10 groupes sont disponibles Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en sélectionnant Budget > Groupes et rubriques… 3. Sélectionnez la rubrique à supprimer 4. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression de la rubrique. Si des mouvements sont attribués à cette rubrique, une fenêtre intermédiaire vous propose d'attribuer ces mouvements à une autre rubrique ou de les déclarer comme "Non attribués". 5. Cliquez sur le bouton "Oui" pour confirmer la suppression Vous revenez à la fenêtre de Gestion des groupes et rubriques. 6. Cliquez sur le bouton "Fermer"

Attribuer un mouvement à une rubrique

En sélectionnant un mouvement dans la liste des mouvements, vous pouvez facilement l'attribuer à une rubrique. 1. Sélectionnez le mouvement que vous souhaitez attribuer à une rubrique Note: vous pouvez sélectionner plusieurs mouvements en maintenant la touche CTRL enfoncée.



2. Cliquez sur le bouton "Attributions..." Ce bouton déroule un menu. 3. Sélectionnez "Attribuer à une rubrique..." dans ce bouton déroulant La fenêtre Sélection d'une rubrique apparaît. 4. Double-cliquez sur la rubrique souhaitée Une icône s'affiche devant le mouvement vous indiquant que le mouvement a été associé à une rubrique. Note: si une rubrique est déjà affectée au mouvement sélectionné, le programme vous propose: - Tous les mouvements sélectionnés non encore rubriqués: seuls les mouvements non encore rubriqués seront attribués à la rubrique que vous avez sélectionnée; - Les montants non-attribués des mouvements sélectionnés: attribuera le solde non encore attribué à la rubrique sélectionnée (voir Répartir un mouvement entre plusieurs rubriques); - Tous les mouvements sélectionnés (toutes les attributions existantes vont être remplacées): attribuera globalement le mouvement à la rubrique sélectionnée.

Attribuer un mouvement à une autre rubrique

Vous pouvez modifier l'attribution d'un mouvement à tout moment. Cette modification peut consister en l'attribution d'un mouvement à une autre rubrique ou en la répartition d'un mouvement entre plusieurs rubriques. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte contenant le mouvement pour lequel vous souhaitez modifier l'attribution de mouvement Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement pour lequel vous souhaitez modifier l'attribution Les mouvements déjà attribués à une rubrique sont identifiés par l'icône devant le mouvement La fenêtre de détail d'un mouvement apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le mouvement dans la liste et cliquer sur le bouton "Détails…" 4. Sélectionnez l'attribution existante puis cliquez sur le bouton "Modifier" dans la partie médiane de la fenêtre La fenêtre Attribution d'une rubrique apparaît. Vous pouvez attribuer le montant total du mouvement à une autre rubrique. Pour ce faire, cliquez sur le bouton "Attribuer à..." et sélectionnez ensuite la nouvelle rubrique d'attribution. Vous pouvez également répartir le montant du mouvement entre plusieurs rubriques, en modifiant la zone Montant à attribuer, et en sélectionnant une rubrique. Vous pouvez par la suite ajouter une nouvelle attribution au solde non attribué du mouvement. 5. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" Vous revenez à la fenêtre Détail d'un mouvement. L'attribution du mouvement s'affiche dans la zone correspondante. 6. Cliquez sur le bouton "Fermer"



Répartir un mouvement entre plusieurs rubriques

De manière générale, les mouvements sont attribués à une seule rubrique. Notamment, lorsque vous appliquez une règle celle-ci attribue un mouvement à une seule rubrique. Vous pouvez toutefois affiner la gestion de vos mouvements en attribuant un seul mouvement à plusieurs rubriques. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte contenant le mouvement pour lequel vous souhaitez modifier l'attribution de mouvement Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement pour lequel vous souhaitez modifier l'attribution Les mouvements déjà attribués à une rubrique sont identifiés par l'icône devant le mouvement. La fenêtre détail d'un mouvement apparaît. 4. Sélectionnez l'attribution existante puis cliquez sur le bouton "Modifier" dans la partie médiane de la fenêtre La fenêtre Attribution d'une rubrique apparaît. Dans la zone Montant à attribuer, introduisez un montant inférieur ou égal à celui de la zone Montant non attribué. Modifiez éventuellement la rubrique sélectionnée. Note: si le mouvement n'a pas encore été attribué, vous devez d'abord cliquer sur le bouton "Attribuer..." et affecter une partie du montant du mouvement à une rubrique. 5. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" Vous revenez à la fenêtre Détail d'un mouvement. L'attribution du mouvement s'affiche dans la zone correspondante. Le solde restant à attribuer apparaît avec la mention Non attribué. 6. Cliquez sur le bouton "Attribuer..." La fenêtre Attribution d'une rubrique apparaît. Dans la zone Montant à attribuer, introduisez un montant inférieur ou égal à celui de la zone Montant non attribué. Sélectionnez la rubrique à laquelle vous voulez attribuer le montant défini. 7. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" Répéter les opérations 6 et 7 autant de fois que nécessaire. 8. Cliquez sur le bouton "Fermer" Une icône s'affiche devant le mouvement vous indiquant que le mouvement a été associé à une (ou plusieurs) rubrique(s).


A partir d'un mouvement, vous pouvez facilement attribuer une contrepartie sur un compte fictif. Cette contrepartie représente le montant inversé du mouvement. C'est-à-dire qu'un mouvement de dépense (montant négatif) sera attribué comme une recette (montant positif) dans le compte fictif et inversement. Par exemple, le chargement de votre carte Proton représente un mouvement de dépense sur votre compte ING. En attribuant ce mouvement négatif comme contrepartie sur un compte fictif (par exemple "mon portefeuille électronique"), le mouvement sera considéré comme une recette. Sur base de ce mouvement créditeur, sur ce compte fictif, vous pouvez



ajouter un mouvement de dépense chaque fois que vous effectuez un achat avec votre carte Proton. Cette option est accessible dans la liste des mouvements de compte (voir Consulter les mouvements de compte) ou dans la liste des mouvements résultant d'une recherche (voir Chercher un mouvement). 1. Sélectionnez le mouvement pour lequel vous souhaitez créer une contrepartie 2. Cliquez sur le bouton "Attributions..." Ce bouton déroule un menu. 3. Sélectionnez "Créer un mouvement contrepartie..." dans ce menu déroulant La fenêtre Ajout d'un mouvement apparaît. Cette fenêtre reprend automatiquement les informations contenues dans le mouvement initial. 4. Sélectionnez le compte fictif sur lequel le mouvement doit être attribué comme contrepartie 5. Apportez les modifications éventuelles dans le libellé du mouvement 6. Cliquez sur le bouton "OK" Vous revenez à la liste des mouvements.

Supprimer l'attribution d'un mouvement

Vous pouvez supprimer l'attribution d'un mouvement à tout moment. Si vous avez réparti l'attribution d'un mouvement entre plusieurs rubriques, vous pouvez supprimer une attribution sans affecter les autres attributions. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte contenant le mouvement pour lequel vous souhaitez supprimer l'attribution d'un mouvement Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement dont vous souhaitez supprimer l'attribution Les mouvements déjà attribués à une rubrique sont identifiés par l'icône devant le mouvement. La fenêtre détail d'un mouvement apparaît. 4. Sélectionnez l'attribution à supprimer, puis cliquez sur le bouton "Supprimer" dans la partie médiane de la fenêtre 5. Cliquez sur le bouton "Fermer"

Supprimer l'attribution d'un mouvement à une rubrique

En sélectionnant un mouvement dans la liste des mouvements, vous pouvez facilement supprimer l'attribution à une rubrique. 1. Sélectionnez le mouvement dont vous souhaitez supprimer l'attribution à une rubrique Note: vous pouvez sélectionner plusieurs mouvements en maintenant la touche CTRL enfoncée.



2. Cliquez sur le bouton "Attributions..." Ce bouton déroule un menu. 3. Sélectionnez "Supprimer les attributions..." dans ce menu déroulant Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer cette suppression. Vous revenez à la liste des mouvements et l'icône devant le mouvement a disparu.

Modifier la date de comptabilisation des mouvements rubriqués

La date de comptabilisation est la date qui sera prise en compte dans les analyses de budget. Par exemple, supposons que votre salaire de février soit versé le 1er mars au lieu du 28 février. Par défaut, l'analyse de budget, comptabilisera deux salaires pour le mois de mars et aucun pour le mois de février. Pour corriger cette situation, vous pouvez modifier la date de comptabilisation du mouvement représentant le salaire de février (date du mouvement au 1er mars) à la date de 28 février. De cette manière, les analyses de budget présenteront une évolution plus cohérente de vos mouvements. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Double-cliquez sur le compte contenant le mouvement pour lequel vous souhaitez modifier la date de comptabilisation Note: vous pouvez également sélectionnez le compte dont vous souhaitez voir la liste des

mouvements et cliquez ensuite sur l'icône ou sélectionner Budget > Détails… La liste des mouvements du compte apparaît. 3. Double-cliquez sur le mouvement pour lequel vous souhaitez modifier la date de comptabilisation

La zone Date de comptabilisation en Budget ne s'applique que pour les mouvements rubriqués c'est-à-dire les mouvements précédés de l'icône .

La fenêtre de détail d'un mouvement apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le mouvement dans la liste et cliquer sur le bouton "Détails...". 4. Modifiez la date de comptabilisation en Budget Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. 5. Cliquez sur le bouton "Fermer" Vous revenez à la liste des mouvements.



Les règles d'attribution

Créer une règle

Une règle d'attribution vous permet d'automatiser le rubriquage de mouvements. En fonction de certains critères que vous définissez, vous pouvez automatiquement attribuer un mouvement à une rubrique. A la fin de l'exécution de la liste des tâches, le programme attribuera automatiquement les mouvements en fonction des règles actives. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône "Règles" La fenêtre Gestion des règles apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner Budget > Règles... 3. Cliquez sur le bouton "Nouvelle..." La fenêtre Nouvelle règle apparaît. Donnez un nom à cette règle et définissez les différents critères qui doivent être remplis pour cette règle. Note: vous pouvez définir une règle à partir d'un mouvement (voir créer une règle d'attribution à partir d'un mouvement). La nouvelle règle ainsi créée reprendra les différentes informations du mouvement que vous pourrez adapter. 4. Cliquez sur le bouton "OK" Vous revenez dans la fenêtre précédente.

Créer une règle à partir d'un mouvement

Home'Bank vous permet de créer facilement une règle d'attribution à partir d'un mouvement. En procédant de la sorte, Home'Bank va automatiquement reprendre les données du mouvement. Vous n'aurez plus alors qu'à affiner les critères de la règle. En sélectionnant un mouvement dans la liste des mouvements, vous pouvez l'utiliser comme modèle pour créer votre règle. 1. Sélectionnez le mouvement qui servira de modèle 2. Cliquez sur le bouton "Attributions..." 3. Sélectionnez "Créer une règle..." dans ce menu déroulant La fenêtre de création d'une règle apparaît. Cette fenêtre reprend automatiquement les informations contenues dans le mouvement. 4. Donnez un nom à cette règle et apportez éventuellement des corrections 5. Sélectionnez la rubrique à prendre en compte pour l'exécution de la règle 6. Cliquez sur le bouton "OK" Le programme vous demande si vous voulez appliquer la règle maintenant. En cliquant sur "Oui", le programme va appliquer la règle et revenir à la liste des mouvements.

Appliquer une règle d'attribution

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône "Règles" La fenêtre Gestion des règles apparaît.



Note: vous pouvez également sélectionner Budget > Règles... 3. Cliquez sur la règle que vous souhaitez appliquer 4. Cliquez sur le bouton "Appliquer" Le programme va rubriquer tous les mouvements qui répondent à la règle et qui n'ont pas encore été attribués.

Modifier une règle d'attribution

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône "Règles" La fenêtre Gestion des règles apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner Budget > Règles... 3. Double cliquez sur la règle que vous souhaitez modifier La fenêtre Modification d'une règle apparaît. Modifiez le(s) critère(s) souhaité(s) pour cette règle. 4. Cliquez sur le bouton "OK" Vous revenez dans la fenêtre précédente.

La modification d'une règle ne modifie pas l'attribution des mouvements qui auraient déjà été attribués par cette règle. Si vous souhaitez que les mouvements déjà rubriqués par cette règle tiennent compte de la nouvelle règle, vous devez appliquer une règle d'attribution.

Supprimer une règle d'attribution

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône "Règles" La fenêtre Gestion des règles apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner Budget > Règles... 3. Cliquez sur la règle que vous souhaitez supprimer Note: pour sélectionner plusieurs règles, maintenez la touche CTRL enfoncée et cliquez sur les différentes règles que vous souhaitez sélectionner. 4. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Un message de confirmation apparaît. Cliquez sur "Oui" pour accepter la suppression.

Les mouvements rubriqués selon cette règle ne sont pas modifiés.

Modifier l'ordre de priorité des règles

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône "Règles" La fenêtre Gestion des règles apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner Budget > Règles...



3. Sélectionnez dans la liste des règles celle dont vous souhaitez modifier la priorité 4. Dans le cadre "Priorité de la règle" cliquez sur le bouton souhaité Vers le haut, augmente la priorité de la règle; la règle se déplace vers le haut dans la liste; Vers le bas, diminue la priorité de la règle; la règle se déplace vers le bas dans la liste.

Analyser votre budget

Créer une analyse de budget

Home'Bank vous permet de créer des analyses de budget. Ces analyses de budget vous permettent d'obtenir une vue globale de l'ensemble de vos dépenses et revenus sous forme chiffrée et/ou sous forme graphique. Vous pouvez définir des analyses par groupe de rubrique ou par rubrique, sur une certaine période. Les paramètres d'une analyse sont enregistrés. De cette manière, vous pouvez la réutiliser. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Édition > Analyse... La fenêtre Liste des analyses apparaît. 3. Cliquez sur le bouton "Nouveau..." La fenêtre Critère d'analyse apparaît. 4. Introduisez le nom que vous souhaitez donner à l'analyse de budget Cette zone doit absolument être remplie. 5. Spécifiez les critères souhaités pour cette analyse 6. Cliquez sur le bouton "OK" Automatiquement, le programme va générer l'analyse de budget et afficher celle-ci dans la fenêtre Analyse.

Générer une analyse de budget

Lorsque vous avez créé une analyse de budget, vous pouvez la sélectionner pour en voir le résultat dans la fenêtre Analyse. Lorsque vous créez ou modifiez une analyse de budget, celle-ci sera automatiquement générée. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Édition > Analyse... La fenêtre Liste des analyses apparaît. 3. Dans le cadre "Analyses existantes", cliquez sur l'analyse à générer puis cliquez sur le bouton "Choisir..." Automatiquement, le programme va générer l'analyse de budget et afficher celle-ci dans la fenêtre Analyse.

Modifier une analyse existante

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Édition > Analyse... La fenêtre Liste des analyses apparaît.



3. Dans le cadre "Analyses existantes", double-cliquez sur l'analyse à modifier La fenêtre Critères d'analyse apparaît. 4. Apportez les modifications souhaitées 5. Cliquez sur le bouton "OK" Automatiquement, le programme va générer l'analyse de budget et afficher celle-ci dans la fenêtre Analyse.

Supprimer une analyse de budget

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Édition > Analyse... La fenêtre Liste des analyses apparaît. 3. Dans le cadre "Analyses existantes", cliquez sur l'analyse à supprimer puis cliquez sur le bouton "Supprimer..." Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression de cette analyse. 4. Cliquez sur "Oui" L'analyse disparaît de la liste des analyses existantes. 5. Cliquez sur le bouton "Fermer"

Imprimer une analyse de budget

1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Édition > Analyse... La fenêtre Liste des analyses apparaît. 3. Dans le cadre "Analyses existantes", cliquez sur l'analyse dont vous souhaitez imprimer l'analyse puis cliquez sur le bouton "Choisir..." Automatiquement, le programme va générer l'analyse de budget et afficher celle-ci dans la fenêtre Analyse. 4. Cliquez sur le bouton "Imprimer..." La fenêtre d'Impression apparaît. Sélectionnez les options souhaitées pour imprimer votre rapport d'analyse. 5. Cliquez sur le bouton "Imprimer"

Exporter une analyse de budget

Le programme Home'Bank vous offre la possibilité d'exporter les mouvements d'une analyse de budget. Vous pouvez ainsi traiter vos données dans une autre application (tableur ou comptabilité). 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Édition > Analyse... La fenêtre Liste des analyses apparaît. 3. Dans le cadre "Analyses existantes", cliquez sur l'analyse dont vous souhaitez imprimer l'analyse puis cliquez sur le bouton "Choisir..."



Automatiquement, le programme va générer l'analyse de budget et afficher celle-ci dans la fenêtre Analyse. 4. Cliquez sur le bouton "Exporter..." La fenêtre Exportation des données des analyses apparaît. Sélectionnez les champs que vous désirez exporter. 5. Cliquez sur le bouton "Exporter..." Le programme vous propose une fenêtre pour enregistrer le fichier d'exportation.

Paramètres

Vérifier la continuité des mouvements

Cette option vous permet de visualiser automatiquement un ou plusieurs mouvement(s) manquant(s), et si nécessaire de recharger les informations sur les comptes pour la période manquante. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Sélectionnez Budget > Paramètres... 3. Cliquez sur le bouton “Vérifier” dans la partie “Mouvements” La fenêtre Vérification de la continuité des mouvements apparaît. 4. Cliquez sur le bouton "Vérifier" Le programme va rechercher dans la base de données tous les mouvements manquants. S'il manque des mouvements, le compte apparaît en rouge dans le cadre inférieur. Sous ce numéro de compte les mouvements manquants sont listés. Pour chaque mouvement manquant, vous voyez la période à recharger pour récupérer les infocomptes (voir modifier la période de chargement des infocomptes). Les comptes qui apparaissent en vert n'ont pas de mouvements manquants.

Afficher/masquer un compte

Vous pouvez choisir de masquer un compte de manière à ce qu'il n'apparaisse plus dans la liste des comptes de la fenêtre Home'Bank Budget. Cette option est intéressante dans le cas de comptes contenant peu de mouvements (compte bloqué pour une garantie locative, par exemple) ou pour des comptes clôturés. Lorsque vous masquez un compte de la liste des comptes, les informations sur ce compte ne seront plus chargées lors des prochaines exécutions de la liste des tâches. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Comptes” dans le côté gauche de la fenêtre 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Sélectionnez le compte que vous souhaitez masquer ou afficher Note: pour modifier les paramètres de plusieurs comptes, maintenez la touche CTRL enfoncée tout en cliquant sur les comptes de la liste. 5. Cliquez sur le bouton "Modifier" La fenêtre Paramètres du compte apparaît. Lorsque l'option Compte repris dans budget est cochée, le compte sera visible dans la liste des comptes. A l'inverse, si cette case est décochée, le compte sera masqué; dans ce cas, une fenêtre vous avertit que les attributions de mouvements ne seront plus reprises dans les rapports de budget et l'option Chargement des infocomptes est désactivée automatiquement.



6. Cliquez sur "OK" Vous revenez à la fenêtre de Paramètres de comptes. 7. Cliquez sur "Fermer"

Afficher/masquer un compte fictif

Vous pouvez choisir de masquer un compte fictif ou un compte propre de manière à ce qu'il n'apparaisse plus dans la liste des comptes fictifs de la fenêtre Home'Bank - Budget. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Budget” dans le côté gauche de la fenêtre 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Comptes fictifs” 4. Sélectionnez le compte fictif que vous souhaitez masquer ou afficher Note: pour modifier les paramètres de plusieurs comptes fictifs, maintenez la touche CTRL enfoncée tout en cliquant sur les comptes de la liste 5. Cliquez sur le bouton "Modifier" La fenêtre Paramètres d'un compte fictif apparaît. Lorsque l'option Montrer le compte fictif dans Budget est cochée, le compte sera visible dans la liste des comptes. A l'inverse, si cette case est décochée, le compte sera masqué; dans ce cas, une fenêtre vous avertit que les attributions de mouvements ne seront plus reprises dans les rapports de budget. 6. Cliquez sur "OK" Vous revenez à la fenêtre Paramètres des comptes. 7. Cliquez sur "Fermer"

Modifier le libellé d'un compte

1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Comptes” dans le côté gauche de la fenêtre Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur l'icône dans le module Budget 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Double-cliquez sur le compte dont vous souhaitez modifier les paramètres La fenêtre reprenant les Paramètres du compte sélectionné apparaît. Note: Vous pouvez également sélectionner l'un des comptes et cliquer ensuite sur le bouton "Modifier...". 5. Modifier la zone "Libellé" 6. Cliquez sur "Enregistrer" 7. Cliquez sur "Fermer" pour quitter la fenêtre des paramètres



Modifier la période de chargement des infocomptes

La première fois que vous utilisez les services Offline de Home'Bank, le programme vous propose, par défaut, de charger les informations sur les comptes pour une période de 3 mois. Par la suite, chaque fois que vous exécutez une liste des tâches, le programme va prendre la date de la dernière liste des tâches pour recharger les informations de comptes. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Comptes” dans le côté gauche de la fenêtre Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur l'icône dans le module Budget 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Sélectionnez le compte dont vous souhaitez modifier la période de chargement Note: pour modifier les paramètres de plusieurs comptes, maintenez la touche CTRL enfoncée tout en cliquant sur les comptes de la liste 5. Cliquez sur le bouton "Modifier" La fenêtre Paramètre du compte apparaît. Dans cette fenêtre vérifiez que l'option Chargement des infocomptes est bien cochée. 6. Modifiez la date de début et/ou la date de fin Vous pouvez introduire la date manuellement ou sélectionner une date à partir du calendrier. La période ne peut excéder 12 mois. 7. Cliquez sur "Enregistrer" Vous revenez à la fenêtre Paramètres. La date de début et de fin sont adaptées aux valeurs que vous avez introduites. 8. Cliquez sur "Fermer" Lors de la prochaine exécution de la liste des tâches, le chargement des infocomptes chargera les informations des comptes pour la période spécifiée.

Modifier les paramètres des comptes fictifs

1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Budget” dans le côté gauche de la fenêtre 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Comptes fictifs” 4. Double-cliquez sur le compte fictif dont vous souhaitez modifier les paramètres La fenêtre Paramètres du compte apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner l'un des comptes et cliquer ensuite sur le bouton "Modifier...". Note: vous pouvez également sélectionner plusieurs comptes simultanément en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection des comptes. En cliquant ensuite sur le bouton "Modifier...", vous pouvez modifier les options de visualisation en une seule fois pour tous les comptes fictifs sélectionnés. 5. Apportez les modifications souhaitées 6. Cliquez sur "Enregistrer" 7. Cliquez à nouveau sur "Fermer" pour quitter la fenêtre des paramètres



Modifier les paramètres de comptes

1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Comptes” dans le côté gauche de la fenêtre Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur l'icône dans le module Budget 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Double-cliquez sur le compte dont vous souhaitez modifier les paramètres La fenêtre Modification d'un compte apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner l'un des comptes et cliquer ensuite sur le bouton "Modifier...". Note: vous pouvez également sélectionner plusieurs comptes simultanément en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection des comptes. En cliquant ensuite sur le bouton "Modifier...", vous pouvez modifier les options de visualisation et de chargement en une seule fois pour tous les comptes sélectionnés. 5. Apportez les modifications souhaitées 6. Cliquez sur "Enregistrer" 7. Cliquez à nouveau sur "Fermer" pour quitter la fenêtre des paramètres

Plus la période d'information spécifiée est longue, plus longue sera votre communication. Le temps de chargement dépend également de la vitesse de transmission de votre modem et de la qualité de votre connexion.

Déterminer la durée de conservation des informations

Vous pouvez spécifier le nombre de mois pour lequel vous souhaiter conserver les informations de vos comptes. Par défaut, les informations sont conservées pendant 99 mois (soit plus de 8 ans). Si vous le désirez, vous pouvez modifier cette durée de conservation des informations. 1. Cliquez sur ou sélectionnez Services > Budget La fenêtre Home'Bank - Budget apparaît. 2. Sélectionnez Budget > Paramètres... 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Durée de conservation” 4. Introduisez le nombre de mois que vous désirez 5. Cliquez sur "Enregistrer" Note: Si, par mégarde, vous perdez certaines informations de vos comptes vous pouvez éventuellement les récupérer en modifiant la période pour laquelle vous désirez charger les informations de vos comptes (12 mois maximum).

Modifier l'ordre de présentation des comptes

Que ce soit pour les comptes propres ou les comptes fictifs, vous pouvez modifier l'ordre de présentation des comptes dans la liste des comptes de la fenêtre Home'Bank - Budget. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Comptes” dans le côté gauche de la fenêtre



Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur l'icône dans le module Budget 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Sélectionnez le compte dont vous souhaitez modifier l'ordre de présentation Note: vous pouvez également cliquer sur le bouton Trier. Ce bouton vous permettra de rapidement réorganiser la liste de vos comptes en spécifiant une clé de tri (soit sur le libellé, soit sur le numéro de compte) et l’ordre (soit croissant – du plus petit au plus grand, soit décroissant – du plus grand au plus petit). 5. Cliquez sur le bouton Vers le bas pour déplacer le compte vers le bas dans la liste ou Vers le haut pour déplacer le compte vers le haut dans la liste Note: lorsque le compte est le premier dans la liste le bouton "Vers le haut" est grisé et donc inactif. De même, lorsque le compte est le dernier dans la liste le bouton "Vers le bas" est grisé et donc inactif 6. Cliquez sur "Fermer"

Modifier l'ordre de présentation des comptes fictifs

Que ce soit pour les comptes propres ou les comptes fictifs, vous pouvez modifier l'ordre de présentation des comptes dans la liste des comptes de la fenêtre Home'Bank - Budget 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Budget” dans le côté gauche de la fenêtre 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” dans la partie “Comptes fictifs” 4. Sélectionnez le compte dont vous souhaitez modifier l'ordre de présentation Note: vous pouvez également cliquer sur le bouton Trier. Ce bouton vous permettra de rapidement réorganiser la liste de vos comptes en spécifiant une clé de tri (soit sur le libellé, soit sur le numéro de compte) et l’ordre (soit croissant – du plus petit au plus grand, soit décroissant – du plus grand au plus petit). 5. Cliquez sur le bouton Vers le bas pour déplacer le compte vers le bas dans la liste ou Vers le haut pour déplacer le compte vers le haut dans la liste Note: lorsque le compte est le premier dans la liste le bouton "Vers le haut" est grisé et donc inactif. De même, lorsque le compte est le dernier dans la liste le bouton "Vers le bas" est grisé et donc inactif 6. Cliquez sur "Fermer"

Rétablir les libellés initiaux

Si vous avez modifié les libellés de vos comptes vous pouvez à tout moment revenir au libellé par défaut. Le libellé standard correspond au premier champ de la zone Adresse dans la fenêtre Paramètres du compte. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Comptes” dans le côté gauche de la fenêtre Note: vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur l'icône dans le module Budget 3. Cliquez sur le bouton “Modifier”



4. Sélectionnez le compte pour lequel vous souhaitez rétablir le libellé initial Note: pour modifier les paramètres de plusieurs comptes, maintenez la touche CTRL enfoncée tout en cliquant sur les comptes de la liste. 5. Cliquez sur le bouton Rétablir le libellé initial Une fenêtre vous demande si "Vous êtes certain de vouloir rétablir le libellé initial du compte sélectionné?" 6. Cliquez sur "Oui" (retour-chariot) pour valider cette opération Vous revenez à la fenêtre de paramètres des comptes. 7. Cliquez sur "Fermer" Vous revenez à la liste des comptes.

Liste des écrans

Home’Bank – Budget

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module "Budget". Cette fenêtre vous permet de visualiser la situation de vos comptes. Par défaut, après votre première connexion, tous les comptes liés à votre abonnement seront repris dans cette fenêtre. Vous pourrez par la suite spécifier les comptes que vous souhaitez masquer dans cette fenêtre. De même, vous pouvez créer des comptes fictifs (et y associer des mouvements).

La partie supérieure de cette fenêtre reprend les icônes du module Budget

Accéder à la liste des mouvements;

Consulter les mouvements d'aujourd'hui;

Consulter l'historique des soldes;

Paramètres les préférences des comptes;

Gérer les groupes et les rubriques;

Gérer les règles d'attribution;

Gérer les analyses de budget;

Rechercher un ou plusieurs mouvement(s);

Exporter un ou plusieurs mouvement(s);

Imprimer la liste des comptes.

A droite de cette barre d’icônes, vous avez un menu déroulant vous permettant de filtrer les comptes (ING et/ou fictifs) sur base des catégories que vous avez définies. En sélectionnant



une catégorie dans ce menu, vous limitez l’affichage des comptes aux seuls comptes (ING et/ou fictifs) repris dans cette catégorie. La partie inférieure regroupe les comptes fictifs que vous avez créés. Dans le coin inférieur gauche de la fenêtre, vous voyez la date et l'heure de la dernière mise à jour.

Paramètres des comptes

Cette fenêtre affiche les différents comptes (comptes ING et comptes fictifs) Ainsi que les cartes de crédit reliés à votre abonnement Home'Bank. A partir de cette fenêtre vous pouvez visualiser les paramètres qui sont pris en compte dans l'application Home'Bank.

Les comptes ING - Le menu déroulant Catégorie vous permet de filtrer l'affichage aux seuls comptes repris dans cette catégorie. - Première colonne reprend le numéro de compte ainsi que le type de compte et la devise du compte. - La colonne Libellé affiche le libellé du compte. Vous pouvez modifier ce libellé pour mieux identifier vos comptes. - La troisième colonne identifiée par l'icône indique l'état de visibilité de chaque compte dans la fenêtre Home'Bank - Budget. Un dans cette colonne indique que le compte est visible en Budget. Une croix dans cette colonne indique que le compte n'est pas affiché dans le module Budget. Vous pouvez modifier les paramètres d'affichage des comptes. - La colonne identifiée par l’icône indique que le compte pourra ou non être repris comme compte donneur d’ordre pour les virements domestiques. Un dans cette colonne indique que le compte pourra être utilisé comme compte donneur d’ordre pour les virements domestiques. A l’inverse, une croix dans cette colonne indique que le compte ne sera pas repris dans la liste des comptes donneurs d’ordre lors de l’introduction d’un virement. Vous pouvez modifier cette liste des comptes donneurs d’ordre. - La colonne identifiée par l’icône indique que le compte pourra ou non être repris comme compte donneur d’ordre pour les paiements internationaux.



Un dans cette colonne indique que le compte pourra être utilisé comme compte donneur d’ordre pour les paiements internationaux. A l’inverse, une croix dans cette colonne indique que le compte ne sera pas repris dans la liste des comptes donneurs d’ordre lors de l’introduction d’un paiement international. Vous pouvez modifier cette liste des comptes donneurs d’ordre. - La colonne identifiée par l'icône indique que les informations de ce compte seront chargées ou non, lors de la prochaine liste des tâches. Un dans cette colonne indique que les informations seront chargées lors de la prochaine Liste des tâches. Une croix dans cette colonne indique que les informations ne seront pas chargées lors de la prochaine Liste des tâches. Vous pouvez modifier ce paramètre. - Les colonnes Du et Au se rapportent à la colonne précédente. Elles indiquent respectivement la date à partir de laquelle seront chargées les informations et jusqu'à quelle date celles-ci seront téléchargées. Ces colonnes apparaissent vides si les informations de compte ne doivent pas être chargées lors de la prochaine Liste des tâches. Vous pouvez modifier ce paramètre. - Le bouton Trier vous permet de trier l’affichage des comptes dans le module «Budget». Ce bouton ouvre une nouvelle fenêtre vous permettant de choisir le critère de tri (soit le Libellé de compte soit le numéro de compte) selon soit un ordre croissant soit un ordre décroissant. Vous pouvez attribuer un ou plusieurs compte(s) à une ou plusieurs catégorie(s) en cliquant sur le bouton Catégories. Pour ce faire, sélectionnez l’un des comptes de la liste, et cliquez sur le bouton Catégories et choisissez Attribuer… Dans la fenêtre Catégories, cochez la ou les catégorie(s) dans laquelle vous souhaitez classer ce compte. Note: Vous pouvez sélectionner plusieurs comptes en maintenant la touche CTRL enfoncée et en cliquant sur chacun des comptes. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Rétablir le libellé initial; - Trier les comptes - Attribuer un compte à une catégorie; - Modifier les paramètres d'un compte; - Modifier l'ordre de présentation des comptes ( - U ou - D)



Paramètres de compte

Cette fenêtre vous permet de modifier le libellé d'un compte, l'état de visibilité de ce compte dans la fenêtre Home'Bank - Budget, ainsi que la période de chargement qui sera appliquée lors de l'exécution de la liste des tâches suivante.

La zone Libellé vous permet de désigner un compte selon vos propres préférences. Ce sera ce libellé qui sera affiché dans la fenêtre Home'Bank Budget. Ce libellé vous permet donc d'identifier vos comptes plus facilement. L'option Compte repris dans Budget indique si le compte est visible (option cochée) ou non (option décochée) dans la fenêtre Home'Bank Budget. Si cette option est décochée, le programme ne chargera pas les informations du compte lors de l'exécution de la liste des tâches. Cette option est utile pour des comptes qui varient peu ou des comptes qui ont été clôturés (voir Afficher/masquer un compte). L'option Chargement des infocomptes permet de spécifier si les informations du compte doivent être chargées lors de l'exécution de la liste des tâches (voir Modifier la période de chargement des infocomptes). Par défaut, cette option est cochée pour tous les comptes et donc les informations sont chargées pour tous les comptes. Pour réduire la durée de chargement des infocomptes, vous pouvez décocher cette option pour les comptes qui comptent peu de mouvements (Livret Vert par exemple). Vous pouvez dans ce même cadre spécifier la date de début et de fin de chargement. Par défaut, la date de début est la date du dernier chargement d'informations pour le compte sélectionné et la date de fin est la date du jour. Vous pouvez introduire une autre date dans la zone du pour forcer le téléchargement à partir de cette date ou sélectionner une date à partir du calendrier. La zone au est la date jusqu'à laquelle les informations seront chargées. Vous pouvez introduire manuellement une date de fin ou sélectionner une date à partir du calendrier. Lorsque l'option Utiliser comme donneur d'ordre domestique est cochée, le compte sera sélectionnable comme donneur d'ordre dans le module Multivirement. Si, à l'inverse, cette option est décochée, vous ne pourrez le sélectionner comme compte donneur d'ordre. Lorsque l'option Utiliser comme donneur d'ordre international est cochée, le compte sera sélectionnable comme donneur d'ordre dans le module Paiements internationaux. Si, à l'inverse, cette option est décochée, vous ne pourrez pas le sélectionner comme donneur d'ordre. Le bouton-déroulant Catégories vous permet d’attribuer directement le compte sélectionné à une ou l’autre catégorie. Seuls les comptes dont l’option Inclure les comptes dans cette catégorie sont cochés, seront visibles dans ce bouton-déroulant.



Paramètres - Historique

Vous accédez à la fenêtre ci-dessous en sélectionnant Budget > Paramètres… et après vous cliquez sur Modifier dans la partie Durée de conservation dans le module Budget.

Cochez l'option "Les mouvements sont toujours conservés" pour conserver tous les mouvements de vos comptes. Si vous souhaitez modifier la période de conservation des informations de vos comptes, cochez l'option "Conserver les mouvements pour une période de x mois". Tapez dans la case prévue le nombre de mois pour lesquels les mouvements seront conservés. Les mouvements qui dépassent la période spécifiée seront alors supprimés. Note: Si, par mégarde, vous perdez certaines informations de vos comptes, par ce biais vous pouvez éventuellement les récupérer en modifiant la période pour laquelle vous désirez charger les informations de vos comptes. (Voir Modifier la période de chargement des infocomptes).

La liste des mouvements

La liste des mouvements reprend les mouvements du compte sélectionné dans la fenêtre principale. La partie supérieure de la fenêtre reprend les données génériques du compte sélectionné (telles que le libellé, le numéro et le type de compte, le solde, etc.). Les mouvements sont repris sous une forme similaire à celle de vos extraits-papier. Le mouvement le plus récent se trouve en début de liste. Pour chaque mouvement, vous retrouvez: le numéro de l'opération, la date comptable (date du jour d'exécution de la transaction), la description de la transaction, la date valeur (il s'agit de la date à partir de laquelle l'argent porté en compte commence à rapporter de l'intérêt et/ou la date à laquelle l'argent retiré du compte cesse de rapporter de l'intérêt) ainsi que le montant de la transaction.

Un complément d'information est disponible dans le détail de ce mouvement. Pour y accéder, il vous suffit soit de sélectionner ce mouvement dans la liste et de cliquer sur le bouton "Détail..." au bas de l'écran, soit de double-cliquer sur ce mouvement. Même si un mouvement ne comprend pas d'information complémentaire et n'est donc



pas précédé de ce signe, vous pouvez accéder à son détail pour y adjoindre une remarque ou pour attribuer ce mouvement à une rubrique;

Un commentaire sur le mouvement est disponible. Pour chaque mouvement, vous pouvez rédiger une remarque personnelle. Cette remarque peut être prise en considération lors de la recherche d'un mouvement.

Ce mouvement a été attribué à une rubrique (soit dans sa globalité, soit en partie). A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - attribuer un mouvement(s) à une rubrique; - Supprimer l'attribution liée à un mouvement; - créer des règles d'attribution; - attribuer une contrepartie sur un compte fictif; - afficher les détails d'un mouvement; - supprimer un mouvement; - chercher un mouvement; - exporter un ou plusieurs mouvement(s); - imprimer un ou plusieurs mouvement(s).

Détail d'un mouvement

La partie supérieure de cette fenêtre vous donne les renseignements principaux sur le mouvement sélectionné (tels que le numéro de l'opération, sa date comptable, sa description, sa date valeur). La partie Détails du mouvement reprend des informations complémentaire sur le mouvement (tels que le calcul d'intérêts, le contenu d'un virement, etc.) La partie Attributions affiche éventuellement la (ou les) rubrique(s) à laquelle (auxquelles) ce mouvement est attribué (voir Attribuer un mouvement). Lorsque le mouvement est rubriqué, vous pouvez également en modifier l'attribution ou supprimer cette attribution ou encore modifier la date de comptabilisation de ce mouvement) La partie Remarques vous permet d'ajouter une remarque pour le mouvement sélectionné. Ce commentaire est un texte libre qui pourra être utilisé comme critère de recherche.



Création d'un compte fictif

- v introduisez le nom que vous souhaitez donner à ce compte; - sélectionnez dans le menu déroulant la devise du compte; - introduisez la date de création. Vous ne pouvez pas introduire de mouvements

antérieur à cette date. Par contre, vous pouvez introduire une date de création dans le passé;

- introduisez éventuellement un solde de départ. Le bouton "OK" apparaît grisé tant que toutes les zones ne sont pas remplies. - l'option "Montrer le compte fictif dans Budget" est activée par défaut. La fenêtre comptes et soldes sera alors scindée en deux parties: les comptes fictifs seront repris dans la partie inférieure de cette fenêtre.

Paramètres des comptes fictifs

Cette fenêtre affiche les différents comptes (comptes ING et compte fictifs) ainsi que les cartes de crédit reliés à votre abonnement Home'Bank. A partir de cette fenêtre vous pouvez visualiser les paramètres qui sont pris en compte dans l'application Home'Bank.

Les comptes fictifs - Le menu déroulant Catégories vous permet de filtrer l’affichage aux seuls comptes fictifs repris dans cette catégorie - La première colonne reprend le libellé du compte que vous avez donné lors de la création du compte fictif; - La seconde colonne Devise reprend la devise dans laquelle le compte est exprimé. Vous pouvez convertir un compte fictif; - La troisième colonne libellée Actif indique l'état de visibilité de chaque compte fictif dans la fenêtre Home'Bank - Budget. Un dans cette colonne indique que le compte est visible dans le module Budget. Une croix dans cette colonne indique que le compte ne sera pas



affiché dans le module Budget. Vous pouvez modifier les paramètres d'affichage des comptes. - La dernière colonne Statut est marquée d'une icône , indiquant que le compte fictif est ouvert. Lorsque vous décidez de convertir un compte fictif d'une devise en euro, l'icône apparaît devant le compte en devise (indiquant qu'il est soldé, et qu'il ne peut plus être modifié). Ce même compte en euro apparaît avec l'icône . A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Créer un compte fictif; - Trier les comptes fictifs; - Supprimer un compte fictif; - Modifier un compte fictif; - Modifier l'ordre de présentation des comptes fictifs.

Paramètres d'un compte fictif

En double-cliquant sur l'un des comptes dans la liste des paramètres, vous pouvez visualiser et modifier les paramètres de chacun de vos comptes.

La zone Nom du compte vous permet de modifier le nom donné à ce compte fictif et ainsi mieux l'identifier dans la liste des comptes fictifs. Date de création vous permet de spécifier une autre date de début que celle utilisée lors de la création de ce compte fictif. Si vous spécifiez une date postérieure à la date en cours, les mouvements entre ces deux dates seront supprimés. Vous pouvez modifier le solde de départ de votre compte fictif en spécifiant un nouveau montant. Ce nouveau montant sera directement pris en compte pour calculer le solde de votre compte fictif. Lorsque l'option Montrer le compte fictif dans Budget est cochée, ce compte sera visible dans la liste des comptes. Lorsque cette option est décochée, le compte sera masqué dans la liste des comptes. (Voir Afficher/Masquer un compte fictif). Le bouton-déroulant Catégories vous permet d’attribuer directement le compte fictif sélectionné à une ou l’autre catégorie. Seuls les comptes fictif dont l’option Inclure les comptes dans cette catégorie sont cochés, seront visibles dans ce bouton-déroulant.



Modification d'un compte fictif

Dans cette fenêtre, vous pouvez modifier: - Le libellé du compte en modifiant le Nom que vous souhaitez donner à ce compte; - La date de création. Cette date doit être antérieure à la date courante;

Si vous spécifiez une date ultérieure à la date enregistrée, tous les mouvements avant cette date seront supprimés.

- Le solde de départ. Vous pouvez modifier le solde initial du compte fictif en introduisant

une nouvelle valeur dans cette zone. Le solde du compte fictif sera ajusté automatiquement.

- L'option Montrer le compte fictif dans Budget. En cochant cette option, le compte sera visible dans la fenêtre Home'Bank – Budget, dans la zone inférieure.

Liste des mouvements de compte fictif

Lorsque vous avez créé un compte fictif, vous pouvez double-cliquer sur le libellé du compte dans la fenêtre Home'Bank - Budget. Une nouvelle fenêtre affiche la liste de tous les mouvements fictifs que vous avez introduits.

A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Attribuer un ou plusieurs mouvement(s) à une rubrique; - Supprimer l'attribution liée à un mouvement; - Créer des règles d'attribution; - Attribuer une contrepartie sur un compte fictif; - Ajouter un mouvement au compte fictif; - Changer le contenu d'un mouvement d'un compte fictif; - Afficher les détails d'un mouvement d'un compte fictif; - Supprimer un mouvement du compte fictif; - Chercher un mouvement; - Exporter le(s) mouvement(s) d'un compte fictif; - Imprimer les mouvements; - Attribuer un mouvement d'un compte fictif à une rubrique.



Nouveau mouvement fictif

Cette fenêtre vous permet d'introduire un mouvement fictif.

- La zone Date vous permet de définir la date du mouvement; vous pouvez soit introduire

une date manuellement, soit sélectionner une date à partir du calendrier. - La zone Montant vous permet de définir le montant du mouvement; - Sélectionnez le type du mouvement selon qu'il s'agisse d'un revenu ou d'une dépense; - introduisez les libellés du mouvement (ceci est très important si vous comptez intégrer

ces mouvements dans l'analyse de Budget); vous pouvez insérer 4 lignes de 80 caractères.

Le bouton "Sauver et nouveau..." vous permet de passer directement à la création d'un nouveau mouvement. Le bouton "OK" vous ramène à la liste des mouvements de ce compte.

Détail d'un mouvement fictif

La partie supérieure de cette fenêtre vous donne les renseignements principaux sur le mouvement fictif sélectionné (tels sa date valeur et le descriptif) La partie Attributions affiche éventuellement la (ou les) rubrique(s) à laquelle (auxquelles) ce mouvement est attribué (voir Attribuer un mouvement). Lorsque le mouvement est rubriqué, vous pouvez également en modifier l'attribution ou supprimer cette attribution). La partie Remarques vous permet d'ajouter une remarque pour le mouvement sélectionné. Ce commentaire est un texte libre qui pourra être utilisé comme critère de recherche



Contrepartie en mouvement fictif

Le menu déroulant présente la liste de tous les comptes fictifs que vous avez créés. Sélectionnez le compte fictif auquel vous voulez attribuer la contrepartie. Vous pouvez limiter l’affichage de cette liste de comptes fictifs en sélectionnant une catégorie. Seuls les comptes fictifs repris dans cette catégorie seront repris dans cette liste.

Un mouvement de contrepartie ne peut pas être antérieur à la date de début du compte fictif (voir Création d'un compte fictif).

- Les zones Montant, Devise et type du mouvement apparaissent en grisé reprenant

les valeurs du mouvement. - Par défaut, le mouvement de contrepartie reprend le détail du mouvement dans la

description du mouvement (ce dernier est très important si vous comptez intégrer ces mouvements dans l'analyse de Budget); vous pouvez modifier cette description.

Le bouton "OK" vous ramène à la liste des mouvements de ce compte.

Critères de recherche

Cette fenêtre vous permet de spécifier les critères de recherche des mouvements de vos comptes. Le programme additionne les critères c'est-à-dire que si vous cochez l'option Date et l'option Montant, le programme recherchera tous les virements qui correspondent à la date introduite ET au montant introduit.

La partie gauche (Comptes disponibles) liste les différents comptes (propres et fictifs) reliés à votre abonnement. La partie droite (Chercher dans...) liste le(s) compte(s) sur le(s)quel(s) portera (porteront) la recherche.



Sélectionnez un ou plusieurs de ces comptes dans la liste Comptes disponibles, puis cliquez sur la flèche pour le(s) faire passer dans la partie droite (Chercher dans...). Vous pouvez facilement remplir la partie droite en sélectionnant la catégorie de comptes sur laquelle doit porter la recherche. Note: pour faire passer en une seule fois tous les comptes dans la partie droite, cliquez sur la double flèche . Note: vous pouvez également double-cliquer sur l'un des comptes, pour le faire passer d'une liste à l'autre. Le second cadre vous permet de cocher le type de mouvement à rechercher: - Revenus: en cochant cette option, la recherche portera uniquement sur les

mouvements créditeurs (montant positif); - Dépenses: en cochant cette option, la recherche portera uniquement sur les

mouvements débiteurs (montant négatif); - Revenus et dépenses: en cochant cette option, la recherche portera à la fois sur les

mouvements créditeurs et débiteurs. En cochant l'option Date, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - Aujourd'hui: permet de rechercher les mouvements que vous avez effectués dans la

journée du chargement de vos informations de comptes. Cette fonction est similaire à la consultation des mouvements d'aujourd'hui.

- Le: si vous connaissez exactement la date à laquelle une opération a été exécutée, vous pouvez utiliser ce critère;

- Avant: recherche toutes les opérations effectuées avant la date spécifiée; - Après: recherche toutes les opérations effectuées après la date spécifiée; - Entre: une deuxième zone vous permet d'entrer une seconde date; le programme va

rechercher toutes les opérations qui ont été effectuées entre ces deux dates. La date de la première zone doit être antérieure à celle de la seconde zone.

Vous pouvez spécifier la(les) date(s) manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. En cochant l'option Montant, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - =: si vous connaissez exactement le montant du mouvement à rechercher; - <: recherche tous les mouvements dont le montant est strictement inférieur au montant

introduit; - >: recherche tous les mouvements dont le montant est strictement supérieur au montant

introduit; - entre: une deuxième zone vous permet d'entrer un second montant; le programme va

rechercher tous les mouvements dont les montants sont compris entre ces deux valeurs. Le montant de la première zone doit être inférieur à celui de la seconde zone.

La seconde liste vous permet de sélectionner la devise. L'option Rubrique, vous permet de rechercher un mouvement sur base de la rubrique (ou le groupe) à laquelle (auquel) il a été attribué. Vous pouvez choisir entre: - les Mouvements non rubriqués recherchera tous les mouvements qui ne sont pas liés

à une rubrique; - le bouton "Sélectionner..." vous pouvez sélectionner la rubrique (ou le groupe) à

laquelle les mouvements doivent être associés. L'option Contenu vous permet d'introduire du texte libre dans la zone adjacente. Par exemple, pour trouver tous les chargements Proton effectués, vous pouvez indiquer "Proton" dans la zone de texte. L'option Chercher aussi dans les détails vous permet d'étendre la recherche aux détails et remarques (voir Ajouter une remarque à un mouvement).



Résultat de la recherche

Le programme Home'Bank affiche dans cette fenêtre tous les mouvements qui répondent aux critères spécifiés dans la fenêtre Recherche.

La cadre supérieur indique les critères de recherche que vous avez spécifiés. La partie inférieure liste les différents mouvements qui répondent aux critères spécifiés. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Afficher le détail d'un mouvement, pour autant qu'un mouvement soit sélectionné; - Supprimer un mouvement, pour autant qu'un mouvement soit sélectionné; - Exporter un ou plusieurs mouvement(s); - Imprimer la liste des mouvements; - Attribuer un ou plusieurs mouvement(s) à une rubrique; - Supprimer l'attribution d'un ou plusieurs mouvement(s); - Créer une règle d'attribution à partir d'un mouvement; - Attribuer une contrepartie sur un compte fictif.

Exportation des mouvements

La partie gauche (Données disponibles) liste les différents champs exportables. La partie droite (Données sélectionnées) liste les champs que vous avez sélectionnés pour l'exportation. Sélectionnez un ou plusieurs champ(s) dans cette liste, puis cliquez sur la flèche pour le(s) faire passer dans la partie droite (Données sélectionnées). Note: pour faire passer en une seule fois tous les champs dans la partie droite, cliquez sur la double flèche . Note: vous pouvez également double-cliquer sur l'un des champs, pour le faire passer d'une liste à l'autre. Lorsque plus de deux champs sont sélectionnés dans la liste Données sélectionnées, vous pouvez modifier l'ordre d'exportation. Pour ce faire, sélectionnez l'un des champs et cliquez sur les flèches ou pour faire descendre ou monter le champ dans la liste.



L'option Exporter les titres des colonnes, vous permet de reprendre le libellé des champs. Voir aussi: - Récupérer les données de Home'Bank dans un autre programme

Gestion des groupes et des rubriques

Cette fenêtre vous permet de gérer les groupes et les rubriques. Ces groupes et rubriques sont fondamentaux dans l'optique de gestion de vos comptes. Ils permettent en effet de regrouper vos mouvements dans des unités logiques.

Cette fenêtre liste les différents Groupes. En cliquant sur l'un de ces groupes, précédé par un signe , vous visualisez les rubriques associées à ce groupe. Par défaut, 10 groupes sont définis. Vous pouvez ajouter autant de groupes et rubriques que vous souhaitez. Le bouton "Nouvelle rubrique..." devient actif lorsque vous sélectionnez un groupe. Lorsque vous créez une nouvelle rubrique, celle-ci sera automatiquement ajoutée à ce groupe. Pour créer un nouveau groupe, vous devez d'abord sélectionner le libellé "Les Groupes". Le libellé du bouton s'adapte automatiquement pour devenir "Nouveau Groupe...". Le bouton "Modifier..." devient actif lorsque vous sélectionnez un groupe ou une rubrique. En fonction de ce que vous sélectionnez, vous pourrez modifier le libellé du groupe ou de la rubrique. Le bouton "Supprimer" vous permet de supprimer un groupe ou une rubrique suivant ce qui est sélectionné dans la liste. Le bouton "Ouvrir tout" affiche chaque groupe avec les rubriques associées à chacun de ces groupes. Le bouton "Fermer tout" contracte tous les groupes et rubriques pour afficher uniquement le groupe principal. Le bouton "Rubriques standards" vous permet de reprendre la liste initiale des groupes et rubriques. Cette liste s'ajoutera aux groupes et rubriques que vous auriez définis. Le bouton "Règles..." vous permet d'afficher la fenêtre Gestion des règles et donc de créer directement une nouvelle règle d'attribution.

Nouvelle règle d'attribution

Vous définissez dans cette fenêtre les conditions auxquelles doit répondre un mouvement pour être attribué à une rubrique. Si cette règle est active, elle s'appliquera automatiquement en fin de chaque liste des tâches.



Vous devez spécifier un Nom pour cette règle. Cette zone peut contenir 50 caractères. L'option "Active", si elle est cochée, attribuera automatiquement le mouvement à la rubrique spécifiée en fin d'exécution de la liste des tâches. Si elle est non cochée, vous pourrez toujours appliquer manuellement la règle. Dans le cadre Critères de sélection vous définissez les conditions qui doivent être remplies pour qu'un mouvement soit attribué. De manière générale, toutes les conditions que vous spécifiez doivent être remplies pour qu'un mouvement soit attribué. Vous pouvez spécifier le type de mouvement c'est-à-dire si le mouvement est un revenu, une dépense. Par défaut, le mouvement peut être un revenu ou dépense. La partie gauche (Comptes disponibles) liste tous les comptes (propres et fictifs) liés à votre abonnement Home'Bank. La partie droite (Comptes sélectionnés) liste tous les comptes qui doivent être pris en compte pour l'application de la règle. Vous pouvez facilement remplir la partie droite en sélectionnant la catégorie de comptes sur laquelle doit porter la règle. Les boutons entre ces deux listes vous permettent de faire passer un compte d'une liste vers l'autre: Cette icône fait passer le(s) compte(s) sélectionné(s) de la liste des Comptes

disponibles vers la liste de droite. Cette icône fait passer le(s) compte(s) sélectionné(s) de la liste de droite vers la liste

des Comptes disponibles. Note: Vous pouvez sélectionner plusieurs comptes à la fois en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection des comptes.

En cliquant sur cette icône, vous faites passer tous les comptes de la liste des Comptes disponibles vers la liste de droite.

En cliquant sur cette icône, vous faites passer tous les comptes de la liste droite vers la liste des Comptes disponibles.

La zone Contenu à rechercher vous permet d'introduire le texte qui sera pris en compte pour l'application de la règle. Lorsque l'on parle de contenu, il s'agit des différentes lignes du libellé d'un mouvement. Il peut donc s'agir d'un numéro de compte donneur d'ordre, d'un montant, d'une communication, voire même de l'adresse du donneur d'ordre.



Vous pouvez étendre la recherche aux détails et remarques en cochant l'option Chercher aussi dans les détails. Le cadre Choix de la rubrique vous permet d'attribuer tous les mouvements qui répondent aux conditions spécifiées à une rubrique. En cliquant sur le bouton Attribuer à..., vous ouvrez la fenêtre qui vous permettra de sélectionner la rubrique à laquelle sera attribué le mouvement.

Gestion des règles

Cette fenêtre vous permet de gérer les règles d'attribution des mouvements. Ces règles d'attribution constituent des conditions qui doivent être remplies pour qu'un mouvement soit automatiquement attribué à une rubrique.

Cette fenêtre liste les différentes règles que vous avez définies. Le cadre supérieur liste les règles en spécifiant si cette règle est active ou non. Lorsqu'une règle est active, elle sera automatiquement appliquée en fin d'exécution de la liste des tâches et vos mouvements seront automatiquement attribués à la rubrique définie dans la règle. Vous pouvez modifier la priorité des règles, à savoir celle qui sera prise en compte si un mouvement répond à plusieurs règles. Dans le cadre inférieur, vous voyez les conditions qui sont prises en compte pour l'application de la règle. A partir de cette fenêtre, vous pouvez également: - Créer une nouvelle règle d'attribution - Modifier une règle d'attribution - Supprimer une règle d'attribution - Appliquer une règle d'attribution - Modifier l'ordre de priorité des règles

Modification d'une attribution

Cette fenêtre vous permet d'attribuer un mouvement à une autre rubrique et même de répartir le montant du mouvement entre plusieurs rubriques.

Seule la zone Montant à attribuer est modifiable. Le montant maximum que vous pouvez entrer dans cette zone est égal au montant repris dans la zone Montant non attribué.



Si une partie du Montant du mouvement a déjà été attribuée, le Montant non attribué s'ajuste automatiquement. Le bouton "Attribuer à..." vous permet de sélectionner la rubrique à laquelle vous voulez associer le mouvement.

Analyse du Budget

Lorsque vous sélectionnez une analyse, vous visualisez la fenêtre ci-dessous. Celle-ci reprend sous différents onglets, l'évolution de vos mouvements par rubriques ou groupes.

L'onglet Aperçu-tableau additionne les montants de chaque mouvement par groupe. En cliquant sur le signe, vous visualisez le total pour chacune des rubriques sélectionnées. La devise de l'analyse apparaît dans la partie inférieure de la fenêtre. L'onglet Mouvements par rubrique regroupe les différents mouvements qui ont été attribués aux différentes rubriques. Le montant du mouvement est positif lorsqu'il s'agit d'un revenu et négatif lorsqu'il s'agit d'une dépense. L'arborescence présente d'abord le groupe, puis la (les) rubrique(s) sélectionnée(s), le(s) compte(s) impliqué(s) dans l'analyse et enfin le(s) mouvement(s). Vous pouvez déployer chaque point de l'arborescence en cliquant sur le signe. Le total est affiché pour chaque point de l'arborescence. La devise de l'analyse apparaît dans la partie inférieure de la fenêtre. L'onglet Évolution-tableau est une évolution dans le temps. En fonction de la période sélectionnée de votre analyse, vous verrez apparaître pour chacune des rubriques sélectionnées, l'évolution de vos revenus et/ou dépenses. Le total se fera sur base du récapitulatif demandé (par mois, trimestre, semestre ou année). Il se peut, si la période sélectionnée est grande, que certains totaux soient masqués par la dimension de la fenêtre. Il suffit de glisser la barre de défilement horizontale vers la droite pour voir tous les totaux. La devise de l'analyse apparaît dans la partie inférieure de la fenêtre. L'onglet Évolution-graphique permet de visualiser un histogramme représentant l'évolution dans le temps des rubriques sélectionnées. Sous l'histogramme, vous avez trois boutons: - un bouton "Suivant >" qui vous permet de visualiser l'histogramme de la rubrique

suivante; - un bouton "< Précédent" qui vous permet de visualiser l'histogramme de la rubrique

précédente; - un bouton "Toutes les Rubriques". L'histogramme présente la part proportionnelle de

chacune des rubriques dans le total de la période. L'onglet Aperçu-graphique présente la part de chacune des rubriques sélectionnées dans le total soit des revenus, soit des dépenses. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Fermer la fenêtre et Sélectionner une autre analyse; - Exporter une analyse; - Imprimer une analyse.



Critères d'analyse

Pour définir une nouvelle analyse ou pour modifier une analyse existante, vous spécifiez, dans cette fenêtre, les critères qui seront utilisés pour l'analyse. Une fois ces critères enregistrés, vous pouvez sélectionner l'analyse et voir ainsi l'évolution de votre budget.

La zone Nom vous permet d'attribuer un nom à cette analyse. Cette zone peut contenir 50 caractères maximum. Dans le cadre Comptes à analyser, vous spécifiez les comptes dont les mouvements doivent être repris dans l'analyse. Par défaut, l'analyse prendra en compte Tous les comptes c'est-à-dire aussi bien vos comptes propres que fictifs. Si vous cochez l'option Une sélection de compte, cliquez sur le bouton "Choisir...". Le programme vous présente une fenêtre vous permettant de sélectionner un ou plusieurs compte(s). Le cadre Analyse vous permet de spécifier le type de récapitulatif. Par défaut, l'option Par rubrique est sélectionnée. Le programme affichera les graphiques de l'analyse par rubrique. Si vous sélectionnez l'option Par groupe, le programme affichera les graphiques de l'analyse par groupe de rubrique. Lorsque vous sélectionnez l'une de ces options, les libellés du cadre suivant s'ajustent automatiquement. Le cadre Rubriques (Groupes) à analyser permet de choisir les rubriques (groupes) qui seront repris dans l'analyse. Par défaut, l'option Toutes les rubriques (groupes) est sélectionnée. Si vous sélectionnez l'option Une sélection de rubriques (groupes), cliquez sur le bouton "Choisir...". Le programme vous présente une fenêtre vous permettant de sélectionner une ou plusieurs rubrique(s) (groupes). Le cadre Période vous permet de spécifier les dates de début et de fin d'analyse. En cochant l'option Pour, vous pouvez sélectionner dans le menu déroulant les périodes prédéfinies. Ces périodes prédéfinies sont: - tout l'historique: reprend tous les soldes depuis votre première utilisation de

Home'Bank; - aujourd'hui - la semaine courante - le mois courant - le trimestre courant - le semestre courant - l'année courante - la semaine précédente - le mois précédent - le trimestre précédent - le semestre précédent - l'année précédente



Ces périodes sont relatives c'est-à-dire qu'elles s'adaptent automatiquement à la date à laquelle est exécutée l'analyse. Note: pour faciliter la sélection, le programme indique après chacune des périodes prédéfinies les dates qui délimitent ces périodes. L'option du: vous permet de spécifier la période que vous souhaitez visualiser. Vous pouvez ainsi choisir une date de début et une date de fin. Vous pouvez également sélectionner une date à partir du calendrier. Vous pouvez sélectionner, dans le cadre Total par, la période souhaitée pour globaliser les évolutions dans le temps de vos analyses.

Liste des analyses

Cette fenêtre vous permet de gérer vos différentes analyses de budget.

Le cadre supérieur Analyses existantes liste les différentes analyses que vous avez déjà créées. En cliquant sur l'une de ces analyses, vous verrez apparaître, dans les cadres inférieurs, les différents critères définis pour cette analyse. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Sélectionner une analyse pour l'exécuter; - Créer une nouvelle analyse; - Modifier une analyse existante; - Supprimer une analyse existante.

Exportation des données d'analyses

La partie gauche (Données disponibles) liste les différents champs exportables. La partie droite (Données sélectionnées) liste les champs que vous avez sélectionnés pour l'exportation.



Sélectionnez un ou plusieurs de ces champs dans cette liste, puis cliquez sur la flèche pour le(s) faire passer dans la partie droite (Données sélectionnées). Note: pour faire passer en une seule fois tous les champs dans la partie droite, cliquez sur la double flèche . Note: vous pouvez également double-cliquer sur l'un des champs, pour le faire passer d'une liste à l'autre. Lorsque plus de deux champs sont sélectionnés dans la liste Données sélectionnées, vous pouvez modifier l'ordre d'exportation. Pour ce faire, sélectionnez l'un des champs et cliquez sur les flèches ou pour faire descendre ou monter le champ dans la liste. L'option Exporter les titres des colonnes, vous permet de reprendre le libellé des champs. Voir aussi: - Récupérer les données de Home'Bank dans un autre programme

Paramètres d'impression des mouvements

Lorsque vous cliquez sur le bouton "Imprimer" dans la fenêtre des mouvements ou après avoir exécuté une recherche de mouvement(s), vous avez un écran intermédiaire qui vous permet de paramétrer l'impression.

Cette fenêtre vous permet de choisir le(s) mouvement(s) sélectionné(s) ou tous les mouvements affichés. De même, vous pouvez cocher l'une ou l'autre option relative au(x) mouvement(s). le(s) x mouvement(s) sélectionné(s): En cliquant sur cette option, vous imprimez uniquement le(s) mouvement(s) que vous avez sélectionné(s) tous les mouvements affichés: En cliquant sur cette option, vous imprimez tous les mouvements affichés. Les mouvements affichés sont ceux de la liste à partir de laquelle vous avez cliqué sur le bouton "Imprimer". Note: par défaut, le programme coche automatiquement la première option. Si aucun mouvement n'est sélectionné, Home'Bank, désactive la première option. Vous pouvez également spécifier l'ordre de tri des mouvements affichés selon que vous souhaitiez imprimer la liste des mouvements par ordre décroissant ("le mouvement le plus récent en premier") ou par ordre croissant ("le mouvement le plus récent en dernier"). Vous pouvez choisir d'imprimer les informations complémentaires sur chaque mouvement en cochant l'une ou l'autre des options suivantes: Imprimer les détails, Imprimer les remarques, Imprimer les rubriques. Critères de recherche Si la liste des mouvements à imprimer résulte d'une recherche, cette option permet d'imprimer, sur la première page, les critères spécifiés pour la recherche. Dans les autres cas, cette option n'est pas accessible. Note: à l'impression, chaque mouvement se distingue des autres par le signe + en début de ligne.



Paramètres d'impression des analyses de budget

Cette fenêtre intermédiaire vous permet de spécifier le type de rapport que vous souhaitez imprimer. Plus vous cochez d'options, plus le nombre de pages sera conséquent.

Par défaut, les options Critères d'analyse et Aperçu – table au sont cochées. Critères d'analyse imprime sur les premières pages, les critères que vous avez définis dans la fenêtre Critères d'analyse. Aperçu - tableau imprime le montant total de chaque rubrique sélectionnée ainsi que le total de ces différentes rubriques par groupe. La dernière ligne de ce type de rapport additionne les différents totaux pour donner un montant total. Mouvements par rubrique imprime pour chaque rubrique et chaque compte la liste complète des mouvements qui ont été repris dans l'analyse. Pour chaque mouvement, vous obtiendrez l'ensemble des détails de l'opération. Évolution - tableau imprime pour la période et le récapitulatif sélectionné le total des mouvements attribués à chaque rubrique.

Cette option peut consommer beaucoup de papier selon la période sur laquelle est effectuée l'analyse et selon la période de globalisation des mouvements.

Évolution - graphique imprime l'histogramme de l'évolution dans le temps des différentes rubriques sélectionnées. - Si l'analyse porte sur des groupes, vous pouvez sélectionner l'option Par groupe qui imprime une page par groupe repris dans l'analyse ou Tous les groupes pour imprimer une page reprenant un histogramme avec la part proportionnelle de chacun des groupes sélectionnés dans l'analyse. - Si l'analyse porte sur des rubriques, vous pouvez sélectionner l'option Par rubrique qui imprime une page par rubrique reprise dans l'analyse ou Toutes les rubriques pour imprimer une page reprenant un histogramme avec la part proportionnelle de chacune des rubriques sélectionnées dans l'analyse. Aperçu - graphique imprime un "camembert" des revenus et des dépenses avec la part proportionnelle de chacune des rubriques (ou groupes) sélectionnées dans le total.



Configuration de l'historique des soldes

Cette fenêtre vous permet de configurer les comptes et la période pour lesquels vous souhaitez visualiser les soldes.

La partie gauche (Comptes disponibles) liste tous les comptes (propres et fictifs) liés à votre abonnement Home'Bank. La partie droite (Comptes accessibles...) liste tous les comptes pour lesquels vous souhaitez visualiser l'historique des soldes. Vous pouvez facilement remplir la partie droite en sélectionnant la catégorie e comptes pour lesquels vous souhaitez visualiser l’historique des soldes. Les boutons entre ces deux listes vous permettent de faire passer un compte d'une liste vers l'autre: cette icône fait passer le(s) compte(s) sélectionné(s) de la liste des comptes disponibles

vers la liste de droite. cette icône fait passer le(s) compte(s) sélectionné(s) de la liste de droite vers la liste des

comptes disponibles. Note: vous pouvez sélectionner plusieurs comptes à la fois en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection des comptes.

en cliquant sur cette icône, vous faites passer tous les comptes de la liste des comptes disponibles vers la liste de droite..

en cliquant sur cette icône, vous faites passer tous les comptes de la liste de droite vers la liste des comptes disponibles. Le cadre inférieur vous permet de définir la période pour laquelle vous souhaitez visualiser l'historique des soldes. A ce niveau vous pouvez choisir entre une période prédéfinie ou spécifier les dates pour lesquelles vous souhaitez un rapport de soldes. En cochant l'option Pour, vous pouvez sélectionner dans le menu déroulant les périodes prédéfinies. Ces périodes prédéfinies sont: - Tout l'historique: reprend tous les soldes depuis votre première utilisation de

Home'Bank; - la semaine courante - le mois courant - le trimestre courant - le semestre courant - l'année courante - la semaine précédente - le mois précédent - le trimestre précédent - le semestre précédent - l'année précédente Ces périodes sont relatives c'est-à-dire qu'elles s'adaptent automatiquement à la date à laquelle vous demandez l'historique de soldes. Note: pour faciliter la sélection, le programme indique après chacune des périodes prédéfinies les dates qui délimitent ces périodes.



L'option du, vous permet de spécifier la période que vous souhaitez visualiser. Vous pouvez ainsi choisir une date de début et une date de fin. Vous pouvez également sélectionner une date à partir du calendrier.

Manuel d'utilisation de Home'Bank Gérer vos cartes de crédit | 68


Gérer vos cartes de crédit

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module "Cartes de crédit" Note: On parle de "module", étant donné que cette fenêtre dispose de sa propre barre d'outils dans la partie supérieure de la fenêtre. Les modules de Home'Bank sont: Budget | Cartes de crédit | Multivirement | Paiements internationaux | Messagerie Cette fenêtre vous permet de visualiser la situation de vos cartes de crédit. Par défaut, après votre première connexion, toutes les cartes de crédit liées à votre abonnement seront reprises dans cette fenêtre. Vous pourrez par la suite spécifier les cartes de crédit que vous souhaitez masquer dans cette fenêtre. La partie supérieure de cette fenêtre reprend les icônes du module Cartes de crédit

Accéder à la liste des transactions Rechercher une (ou plusieurs) transaction(s) Exporter une (ou plusieurs) transaction(s) Imprimer une (ou plusieurs) transaction(s)

Sous cette barre d'outils se trouve la liste des différentes cartes de crédit qui sont liées à votre abonnement. La partie inférieure reprend les différentes périodes de comptabilisation de vos cartes de crédit. Dans le coin inférieur gauche de la fenêtre vous voyez la date et l'heure de la dernière mise à jour.

Afficher la liste des transactions Lorsque l'une des cartes est sélectionnée, le bouton devient actif, vous permettant de consulter la liste des transactions pour cette carte. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Sélectionnez la carte de crédit dont vous souhaitez consulter les transactions. La liste des différents relevés de compte s'affiche dans le cadre inférieur de la fenêtre. 3. Double-cliquez sur le relevé de compte souhaité dans la partie inférieure La liste des transactions apparaît Note: vous pouvez aussi sélectionner un relevé de compte et cliquer sur .

Afficher le détail d'une transaction 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Sélectionnez la carte de crédit dont vous souhaitez consulter les transactions. La liste des différents relevés de compte s'affiche dans le cadre inférieur de la fenêtre. 3. Double-cliquez sur le relevé de compte souhaité dans la partie inférieure La liste des transactions apparaît Note: vous pouvez aussi sélectionner un relevé de compte et cliquer sur .



4. Double-cliquez sur la transaction dont vous souhaitez consulter le détail La fenêtre de Détail d'une transaction apparaît. Note: Vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur la transaction, puis en cliquant sur le bouton “Détails…”.

Imprimer la liste des transactions 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre Vous pouvez également sélectionner Cartes de crédit > Imprimer… La fenêtre Cartes de crédit – Impression apparaît. 3. Sélectionnez les options d'impression souhaitées et cliquez sur "Imprimer…"

Chercher une transaction Le module Cartes de crédit conserve tous vos relevés de transactions. Vous pouvez éventuellement supprimer un ou plusieurs relevé(s) de transactions. Vous pouvez rechercher facilement les transactions qui répondent à certains critères. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre ou sélectionnez Clôtures > Chercher… La fenêtre Carte de crédit – Recherche apparaît. 3. Définissez les critères de recherche et cliquez sur le bouton "Chercher" La fenêtre Carte de crédit - Liste des transactions apparaît avec la liste des transactions qui répondent aux critères de recherche.

Ajouter une remarque à une transaction Une remarque associée à une transaction vous permet de mieux identifier une transaction. De plus, vous pourrez utiliser le contenu des remarques comme critère de recherche. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Sélectionnez la carte de crédit dont vous souhaitez consulter les transactions La liste des différents relevés de compte s'affiche dans le cadre inférieur de la fenêtre.. 3. Double-cliquez sur le relevé de compte souhaité dans la partie inférieure La liste des transactions apparaît. Note: vous pouvez aussi sélectionner un relevé de compte et cliquer sur . 4. Double-cliquez sur la transaction pour laquelle vous voulez ajouter une remarque La fenêtre de Détail d'une transaction apparaît. Note: Vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur la transaction, puis en cliquant sur le bouton “Détails…”. 5. Dans la zone Remarque, vous pouvez ajouter votre propre commentaire associé à cette transaction 6. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" pour sauvegarder les modifications Vous revenez à la liste des transactions. Une icône est maintenant visible devant la colonne "Date transaction", indiquant qu'une remarque est bien associée à cette transaction.



Supprimer une remarque associée à un mouvement 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Sélectionnez la carte de crédit dont vous souhaitez consulter les transactions La liste des différents relevés de compte s'affiche dans le cadre inférieur de la fenêtre. 3. Double-cliquez sur le relevé de compte souhaité dans la partie inférieure La liste des transactions apparaît. Les transactions comprenant une remarque sont identifiées par une icône devant la "Date transaction". Note: vous pouvez aussi sélectionner un relevé de compte et cliquer sur . 4. Double-cliquez sur la transaction dont vous voulez supprimer une remarque La fenêtre de Détail d'une transaction apparaît. Note: Vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur la transaction, puis en cliquant sur le bouton “Détails…”. 5. Sélectionnez tout le texte contenu dans la zone Remarque 6. Appuyez sur la touche "Suppr" (Del) ou "Backspace" 7. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" pour sauvegarder les modifications Vous revenez à la liste des transactions. L'icône devant la colonne "Date Transaction" n'est plus visible indiquant qu'aucune remarque n'est plus associée à cette transaction.

Supprimer un relevé de carte 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Sélectionnez la carte de crédit dont vous souhaitez supprimer la transaction La liste des différents relevés de compte s'affiche dans le cadre inférieur de la fenêtre. 3. Sélectionnez le relevé que vous souhaitez supprimer 4. Sélectionnez Clôtures > Supprimer Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression. 5. Cliquez sur le bouton "Oui"

Supprimer une transaction 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Sélectionnez la carte de crédit dont vous souhaitez supprimer la transaction La liste des différents relevés de compte s'affiche dans le cadre inférieur de la fenêtre 3. Double-cliquez la période dans laquelle se trouve la transaction à supprimer La liste de toutes les transactions de cette période pour cette carte s'affiche. 4. Sélectionnez la transaction à supprimer Note: vous pouvez sélectionner plusieurs transactions en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection de chaque transaction. 5. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression. 6. Cliquez sur le bouton "Fermer"



Exporter les transactions à partir d'une recherche Vous pouvez combiner la puissance de la fonction de recherche de transactions avec la fonction d'exportation. De cette manière, vous pouvez définir précisément les transactions à exporter. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre ou sélectionnez Clôtures > Chercher… La fenêtre Carte de crédit – Recherche apparaît. 3. Définissez les critères de recherche et cliquez sur le bouton "Chercher..." La fenêtre Carte de crédit - Liste des transactions apparaît avec la liste des transactions qui répondent aux critères de recherche. 4. Cliquez sur le bouton "Exporter..." La fenêtre Cartes de crédit - Exportation apparaît. Sélectionnez l'option de votre choix: Les x transactions de votre choix ou Toutes les transactions affichées. 5. Sélectionnez les champs que vous souhaitez exporter et cliquez sur le bouton "Exporter..." Le programme vous propose une fenêtre pour enregistrer le fichier d'exportation. Déterminez l'emplacement où vous souhaitez sauvegarder ce fichier et le nom à donner à ce fichier.

Exporter une (ou plusieurs) transaction(s) Le programme Home'Bank vous offre la possibilité d'exporter les transactions de vos cartes de crédit. Vous pouvez ainsi traiter vos données dans une autre application (tableur ou comptabilité). Vous pouvez affiner la sélection en exportant les transactions résultant d'une recherche. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Sélectionnez la carte de crédit dont vous souhaitez exporter les transactions Note: vous pouvez sélectionner plusieurs cartes en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection de chaque carte. 3. Cliquez sur l'icône La fenêtre Exportation des transactions des cartes de crédit apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner Cartes de crédit > Exporter… 4. Sélectionnez les champs que vous souhaitez exporter et cliquez sur le bouton "Exporter..." Le programme vous propose une fenêtre pour enregistrer le fichier d'exportation. Déterminez l'emplacement où vous souhaitez sauvegarder ce fichier et le nom à donner à ce fichier. Note: vous pouvez également afficher le détail d'un relevé et cliquer sur le bouton "Exporter...".



Modifier une remarque associée à une transaction Une remarque associée à une transaction vous permet de mieux identifier une transaction. De plus, vous pourrez utiliser le contenu des remarques comme critère de recherche. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Cartes de crédit La fenêtre Cartes de crédit apparaît. 2. Sélectionnez la carte de crédit dont vous souhaitez consulter les transactions La liste des différents relevés de compte s'affiche dans le cadre inférieur de la fenêtre. 3. Double-cliquez sur le relevé de compte souhaité dans la partie inférieure La liste des transactions apparaît. Les transactions comprenant une remarque sont identifiées par une icône devant la "Date transaction". Note: vous pouvez aussi sélectionner un relevé de compte et cliquer sur . 4. Double-cliquez sur la transaction pour laquelle vous voulez modifier une remarque La fenêtre de Détail d'une transaction apparaît. Note: Vous pouvez également accéder à cette fenêtre en cliquant sur la transaction, puis en cliquant sur le bouton “Détails…”. 5. Dans la zone Remarque, apportez les modifications souhaitées 6. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" pour sauvegarder les modifications Vous revenez à la liste des transactions.

Paramètres

Modifier les paramètres des cartes de crédit

1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Cartes de Crédit” dans le côté gauche de la fenêtre 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Double-cliquez sur la carte de crédit dont vous souhaitez modifier les paramètres La fenêtre Cartes de crédit – Paramètres apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner plusieurs cartes simultanément en maintenant la touche CTRL enfoncée lors de la sélection des cartes. En cliquant ensuite sur le bouton "Modifier...", vous pouvez modifier les options de visualisation et de chargement en une seule fois pour toutes les cartes sélectionnées 5. Apportez les modifications souhaitées 6. Cliquez sur "Enregistrer" 7. Cliquez à nouveau sur "Fermer" pour quitter la fenêtre des paramètres

Afficher/Masquer une carte

Vous pouvez choisir de masquer une carte de crédit de manière à ce qu'elle n'apparaisse plus dans la liste des cartes de la fenêtre Home'Bank - Cartes de crédit. Lorsque vous masquez une carte de la liste des cartes de crédit, les transactions de cette carte ne seront plus chargées lors de l'exécution de la liste des tâches. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres...



2. Sélectionnez l'option “Cartes de Crédit” dans le côté gauche de la fenêtre 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Sélectionnez la carte que vous souhaitez masquer ou afficher La fenêtre reprenant les paramètres de cette carte apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner l'une des cartes de crédit et cliquer ensuite sur le bouton "Modifier..." Note: pour modifier les paramètres de plusieurs cartes, maintenez la touche CTRL enfoncée tout en cliquant sur les cartes de la liste. 5. Cliquez sur le bouton "Modifier..." La fenêtre Cartes de crédit - Paramètres apparaît. Lorsque l'option Afficher est cochée, la carte sera visible dans la liste des cartes de crédit. A l'inverse, si cette case est décochée, la carte sera masquée; dans ce cas, l'option Chargement des relevés est désactivée automatiquement. 6. Cliquez sur "Enregistrer" Vous revenez à la fenêtre de paramètres des cartes de crédit. 7. Cliquez sur "Fermer"

Modifier le libellé d'une carte de crédit

1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Cartes de Crédit” dans le côté gauche de la fenêtre 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Double-cliquez sur la carte de crédit dont vous souhaitez modifier le libellé La fenêtre reprenant les paramètres de cette carte apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner l'une des cartes de crédit et cliquer ensuite sur le bouton "Modifier..." Note: pour modifier les paramètres de plusieurs cartes, maintenez la touche CTRL enfoncée tout en cliquant sur les cartes de la liste. 5. Introduisez le nouveau libellé de la carte dans la zone "Libellé" 6. Cliquez sur "Enregistrer" Vous revenez à la fenêtre de paramètres des cartes de crédit. La colonne Libellé reprend le nouveau nom qui sera visible dans la consultation des cartes de crédit 7. Cliquez sur "Fermer"

Forcer le chargement de la période précédente

Vous pouvez forcer le chargement du relevé de la période précédente. 1. Sélectionnez Home'Bank > Paramètres... 2. Sélectionnez l'option “Cartes de Crédit” dans le côté gauche de la fenêtre 3. Cliquez sur le bouton “Modifier” 4. Double-cliquez sur la carte de crédit dont vous souhaitez forcer le chargement La fenêtre reprenant les paramètres de cette carte apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner l'une des cartes de crédit et cliquer ensuite sur le bouton "Modifier..." Note: pour modifier les paramètres de plusieurs cartes, maintenez la touche CTRL enfoncée tout en cliquant sur les cartes de la liste. Dans cette fenêtre vérifiez que l'option Chargement des relevés est bien cochée.



5. Cochez l'option "Forcer le chargement de la clôture précédente" 6. Cliquez sur "Enregistrer" Vous revenez à la fenêtre des paramètres des cartes de crédit. 7. Cliquez sur "Fermer" Lors de la prochaine exécution de la liste des tâches, le chargement des informations des cartes de crédit chargera les informations du relevé précédent.

Liste des écrans

Home'Bank - Cartes de crédit

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module "Cartes de crédit".

Cette fenêtre vous permet de visualiser la situation de vos cartes de crédit. Par défaut, après votre première connexion, toutes les cartes de crédit liées à votre abonnement seront reprises dans cette fenêtre. Vous pourrez par la suite spécifier les cartes de crédit que vous souhaitez masquer dans cette fenêtre. La partie supérieure de cette fenêtre reprend les icônes du module Cartes de crédit

Accéder à la liste des transactions Rechercher une (ou plusieurs) transaction(s) Exporter une (ou plusieurs) transaction(s) Imprimer une (ou plusieurs) transaction(s)

Sous cette barre d'outils se trouve la liste des différentes cartes de crédit liées à votre abonnement. La partie inférieure reprend les différentes périodes de comptabilisation de vos cartes de crédit. Dans le coin inférieur gauche de la fenêtre vous voyez la date et l'heure de la dernière mise à jour.

Paramètres de carte de crédit

En double-cliquant sur l'une des cartes de crédit dans la liste des Paramètres des cartes de crédit, vous pouvez visualiser et modifier les paramètres de chacune de vos cartes.



La zone Libellé vous permet d'introduire un nom plus explicite pour chacune de vos cartes de crédit et ainsi de mieux les identifier dans la liste des cartes de crédit. Lorsque l'option Afficher est cochée, cette carte sera visible dans la liste des cartes de crédit. Lorsque cette option est décochée, la carte sera masquée dans la liste des cartes. De plus, les transactions de cette carte ne seront pas chargées lors de l'exécution de la liste des tâches (voir Afficher/Masquer une carte). L'option Chargement des relevés, lorsqu'elle est cochée, vous permet de rapatrier les transactions effectuées à chaque liste des tâches. Seules les transactions enregistrées depuis la dernière liste des tâches seront chargées. L'option Forcer le chargement de la clôture précédente, lorsqu'elle est cochée, vous permet de rapatrier les informations du relevé précédent (voir Forcer le chargement de la clôture précédente).

Liste des transactions

La liste des transactions reprend les transactions effectuées par carte de crédit pour la période sélectionnée. En ce sens, cette fenêtre ressemble à votre relevé mensuel, si ce n'est que vous pouvez en suivre quotidiennement l'évolution.

La partie supérieure de la fenêtre reprend les paramètres de la carte sélectionnée (Numéro de carte, type de carte, titulaire de la carte, compte à débiter et limite d'utilisation) et les informations disponibles pour le relevé sélectionné (le total des transactions déjà effectuées, le montant disponible et la date de la prochaine clôture). La partie médiane de la fenêtre liste toutes les transactions déjà enregistrées. La première colonne Date Transaction indique la date à laquelle la transaction a été effectuée.



La colonne Date Comptabilisation indique la date à laquelle la transaction a été débitée de votre carte de crédit. La ligne de transaction est marquée d'une icône dans le cas où une remarque est associée à une transaction (voir Ajouter une remarque). La colonne Description reprend généralement le bénéficiaire de la transaction ainsi que la localité et l'abréviation du pays. La colonne Montant de la transaction, donne le montant de la transaction précédé d'un signe "-", pour indiquer qu'il s'agit d'un mouvement débiteur. La colonne Montant de la transaction donne, le cas échéant, le montant des transactions effectué dans une autre devise que l'euro. Les boutons précédent et suivant vous permettent de visualiser le relevé précédent et suivant dans la liste en restant dans cette même fenêtre. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Afficher les détails d'une transaction; - Supprimer une (ou plusieurs) transaction(s); - Chercher une transaction; - Exporter une (ou plusieurs) transaction(s); - Imprimer la liste des transactions.

Détail d'une transaction

La fenêtre de détail d'une transaction reprend dans la partie supérieure la carte à partir de laquelle a été exécutée la transaction ainsi que le détail de la transaction à savoir - La Date de clôture: représente la date à laquelle le relevé de votre carte sera clôturé.

Le montant de la clôture sera débité de votre compte pour le mois écoulé à cette date; - Transaction du: indique la date à laquelle la transaction a été effectuée. - Date de comptabilisation: est la date à laquelle le mouvement a été réellement

comptabilisé. Il peut y avoir un décalage plus ou moins important entre la date à laquelle la transaction a été effectuée et la date à laquelle le mouvement est comptabilisé

- Le bénéficiaire de la transaction: le libellé est constitué de la dénomination du

bénéficiaire, la localité et le pays du bénéficiaire. - Le montant de la transaction A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Afficher les détails de la transaction suivante ou précédente; - Imprimer les détails de la transaction; - Ajouter une remarque à la transaction.

Impression des détails de transaction

A partir de la liste des transactions ou à la suite d'une recherche de transactions, vous pouvez imprimer le détail d'une (ou plusieurs) transaction(s) en cliquant sur le bouton "Imprimer..." dans la partie inférieure de la fenêtre.



Vous pouvez cocher l'option "les x transactions sélectionnées" pour imprimer les transactions sélectionnées dans la fenêtre précédente. Cette option est cochée par défaut si une (ou plusieurs) transaction(s) est (sont) sélectionnée(s). Toutes les transactions affichées imprimeront le détail de toutes les transactions du relevé. Vous pouvez modifier l'ordre dans lequel les transactions seront imprimées. En cochant l'option "imprimer les remarques", vous pouvez également imprimer les remarques que vous auriez jointes aux transactions (voir Ajouter une remarque à une transaction).

Critères de recherche des transactions

Cette fenêtre vous permet de spécifier les critères de recherche des transactions de vos cartes de crédit. Le programme additionne les critères c'est-à-dire que si vous cochez l'option Date et l'option Montant, le programme recherchera tous les virements qui répondent à la date introduite ET au montant introduit.

La partie gauche (Cartes disponibles) liste les différentes cartes de crédit reliées à votre abonnement. La partie droite (Chercher dans) liste la(ou les) carte(s) de crédit sur la(es)quelle(s) portera la recherche. Sélectionnez une ou plusieurs de ces cartes dans la liste Cartes disponibles, puis cliquez sur la flèche pour la(les) faire passer dans la partie droite (Chercher dans...). Note: pour faire passer en une seule fois toutes les cartes dans la partie droite, cliquez sur la double-flèche . Note: vous pouvez également double-cliquer sur l'une des cartes pour la faire passer d'une liste à l'autre. Le second cadre vous permet de cocher le type de mouvement à rechercher: En cochant l'option Date, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - aujourd'hui: transaction du jour; - le: si vous connaissez exactement la date à laquelle une opération a été enregistrée,

vous pouvez utiliser ce critère; - avant le: recherche toutes les transactions effectuées avant la date spécifiée; - après le: recherche toutes les transactions effectuées après la date spécifiée; - entre le: une deuxième zone vous permet d'entrer une seconde date; le programme va

rechercher toutes les opérations qui ont été enregistrées entre ces deux dates. La date de la première zone doit être antérieure à celle de la seconde zone.



Vous pouvez introduire la(les) date(s) manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. En cochant l'option Montant, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - =: si vous connaissez exactement le montant du mouvement à rechercher, vous pouvez

utiliser ce critère; - >: recherche toutes les transactions dont le montant est strictement supérieur au

montant introduit; - <: recherche toutes les transactions dont le montant est strictement inférieur au montant


rechercher toutes les transactions dont les montants sont compris entre ces deux valeurs. Le montant de la première zone doit être inférieur à celui de la seconde zone.

La seconde liste vous permet de sélectionner une devise. L'option Contenu vous permet d'introduire du texte libre dans la zone adjacente. Il s'agit essentiellement du bénéficiaire de la transaction ou du pays. L'option Chercher aussi dans les détails vous permet d'étendre la recherche aux remarques (voir Ajouter une remarque à une transaction).

Cartes de crédit – Résultats de la recherche

Le programme Home'Bank affiche dans cette fenêtre tous les mouvements qui répondent aux critères spécifiés dans la fenêtre de Recherche.

La cadre supérieur indique les critères de recherche que vous avez spécifiés. La partie inférieure liste les différentes transactions qui répondent aux critères spécifiés A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Effectuer une nouvelle recherche - Afficher les détails d'une transaction, pour autant qu'une transaction soit sélectionnée; - Supprimer une transaction, pour autant qu'une transaction soit sélectionnée; - Exporter une ou plusieurs transaction(s); - Imprimer les transactions.



Exportation des transactions

La partie gauche (Données disponibles) liste les différents champs exportables. La partie droite (Données sélectionnées) liste les champs que vous avez sélectionnés pour l'exportation. Sélectionnez un ou plusieurs de ces champs dans cette liste, puis cliquez sur la flèche pour le(s) faire passer dans la partie droite (Données sélectionnées) Note: pour faire passer en une seule fois tous les champs dans la partie droite, cliquez sur la double-flèche . Note: vous pouvez également double-cliquer sur l'un des champs pour le faire passer d'une liste à l'autre. Lorsque plus de deux champs sont sélectionnés dans la liste Données à exporter, vous pouvez modifier l'ordre d'exportation. Pour ce faire, sélectionnez l'un des champs et cliquez sur les flèches ou pour faire descendre ou monter le champ dans la liste. L'option Exporter les titres des colonnes, vous permet de reprendre le libellé des champs Voir aussi: - Récupérer les données de Home'Bank dans un autre programme

Cartes de crédit - Impression

Le cadre Que désirez vous imprimer? vous permet de choisir, pour le nombre de cartes sélectionnées, soit - Le détail des cartes: le programme imprimera sur la première page les informations

relatives à la carte comme le titulaire, le compte à débiter, le numéro de carte etc. Ces données restent constantes.

- Les relevés constituent la liste des transactions effectuées durant une période de

comptabilisation. L'option Le dernier relevé complet est coché par défaut lorsque vous avez sélectionné un ou plusieurs relevé(s) dans la fenêtre Cartes de crédit. Si aucun relevé n'est sélectionné dans la fenêtre Cartes de crédit, cette option apparaît grisée.

- Les relevés sélectionnés imprimeront les différents relevés que vous avez

sélectionnés



- Le dernier relevé complet imprimera le dernier relevé clôturé. Il correspond au relevé que vous recevez par la poste.

- Tous les relevés, imprimera la liste de tous les relevés. Pour le relevé qui n'est pas

encore clôturé, le programme fera état du montant disponible c'est-à-dire le montant maximum du débit moins les montants des transactions déjà effectuées.

Le cadre Quelle information? vous permet de choisir entre: - les soldes qui imprimeront uniquement le total des transactions pour chacun des

relevés; - en cochant les transactions vous imprimerez, pour chaque relevé (un relevé par page),

la liste détaillée des transactions. Dans ce cas, vous pouvez également imprimer les remarques que vous auriez jointes aux transactions (voir Ajouter une remarque à une transaction).

Manuel d'utilisation de Home'Bank Gérer vos virements | 81


Gérer vos virements

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module Multivirement Note: On parle de "module", étant donné que cette fenêtre dispose de sa propre barre d'outils dans la partie supérieure de la fenêtre. Les modules de Home'Bank sont: Budget | Cartes de crédit | Multivirement | Paiements internationaux | Messagerie La barre d'outils vous permet:

Introduire un virement (Formulaire européen) Introduire un virement (Formulaire belge) Consulter/modifier un virement Supprimer un (ou plusieurs) virement(s) Rechercher un (ou plusieurs) virement(s) Gérer la liste des bénéficiaires Montrer/cacher l'historique Imprimer les virements Modifier la priorité d'envoi des virements

Introduire un virement avec formulaire européen

Vous pouvez introduire vos virements à partir de la liste des virements. Il est possible d'introduire un nombre illimité de virements. Par contre seuls 30 virements peuvent être envoyés à la fois. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur Le formulaire de virement avec le format européen apparaît. Vous êtes positionné dans la zone "Date Mémo". 3. Remplissez les différentes zones 4. Cliquez sur "Enregistrer" Votre virement apparaît dans la liste des virements.

Introduire un virement avec formulaire belge Vous pouvez introduire vos virements à partir de la liste des virements. Il est possible d'introduire un nombre illimité de virements. Par contre seuls 30 virements peuvent être envoyés à la fois. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur Le formulaire de virement avec le format belge apparaît. Vous êtes positionné dans la zone "Date Mémo". 3. Remplissez les différentes zones 4. Cliquez sur "Enregistrer" Votre virement apparaît dans la liste des virements.



Consulter/Modifier un virement Vous pouvez modifier un virement à partir de la liste des virements de la fenêtre principale ou à partir de la fenêtre Résultat de la recherche (= vous avez la possibilité d'isoler le ou les virement(s) à modifier à l'aide de critères de recherche spécifiques). Seuls les virements qui ont le statut "Prêt" ou "En attente" peuvent être modifiés. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Double-cliquez sur le virement que vous souhaitez modifier. Le formulaire de virement à modifier apparaît. Note: vous pouvez également chercher les virements suivant vos critères en cliquant sur l'icône . Dans le Résultat de la recherche, double-cliquez sur le mouvement que vous souhaitez modifier. Note: vous pouvez également sélectionner un virement dans la liste et cliquer sur l'icône ou sélectionner Multivirement > Ouvrir. 3. Apportez les modifications souhaitées et cliquez sur le bouton "Enregistrer"

Supprimer un virement Vous pouvez supprimer un virement à partir de la liste des virements de la fenêtre principale ou à partir de la fenêtre Résultat de la recherche (vous avez la possibilité d'isoler le ou les virement(s) à supprimer à l'aide de critères de recherche spécifiques). 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Dans la liste, cliquez sur le virement que vous souhaitez supprimer Note: vous pouvez également chercher les virements suivant vos critères en cliquant sur l'icône . Dans le Résultat de la recherche, cliquez sur le mouvement que vous souhaitez supprimer puis sur le bouton "Supprimer". Note: pour supprimer plusieurs virements en une fois, maintenez la touche CTRL enfoncée en cliquant sur les différents virements puis cliquez sur le bouton "Supprimer". 3. Cliquez sur le bouton (dans la liste des virements) ou sur le bouton "Supprimer" (dans le résultat de la recherche) Une fenêtre de confirmation "Êtes-vous certain de vouloir supprimer le(s) virement(s) sélectionné(s)?" apparaît En cliquant sur "Oui", vous supprimez définitivement le(s) virement(s).

Chercher un virement Vous pouvez rechercher facilement les virements que vous avez encodés dans Home'Bank et qui répondent à certains critères. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur Vous pouvez également sélectionner Édition > Chercher... La fenêtre Multivirement - Recherche apparaît. 3. Définissez les critères de recherche et cliquez sur le bouton "Chercher" La fenêtre Multivirement - Résultat de la recherche apparaît avec la liste des virements qui répondent aux critères de recherche. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Afficher les détails d'un virement; - Supprimer un virement; - Imprimer la liste des virements.



Dupliquer un paiement Home'Bank vous permet de sélectionner un paiement déjà introduit pour le dupliquer. En dupliquant un paiement, vous vous servez d'un paiement comme modèle pour en introduire un nouveau. Toutes les informations du paiement modèle seront reprises dans le paiement dupliqué. Vous pouvez alors limiter la saisie du paiement aux seules zones qui doivent être adaptées. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Sélectionnez le paiement que vous souhaitez dupliquer 3. Sélectionnez Multivirement > Dupliquer Note: vous pouvez également cliquer avec le bouton droit de la souris sur le paiement à dupliquer dans la liste des paiements. Dans le menu contextuel, sélectionnez Dupliquer 4. Modifiez éventuellement les informations du paiement 5. Cliquez sur "Enregistrer" Votre paiement apparaît dans la liste des paiements.

Imprimer la liste des virements Dans le module "Multivirement", vous avez la possibilité d'imprimer une liste de virements, une liste détaillée de virements ou les détails du ou des virement(s) sélectionné(s). Vous avez également la possibilité de rechercher les virements qui répondent à certains critères et ensuite de les imprimer (voir Chercher un virement). 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. Pour imprimer un virement, sélectionnez-le. Pour imprimer plusieurs virements, maintenez la touche CTRL enfoncée pendant que vous cliquez sur les différents virements. Si vous souhaitez imprimer la liste de tous les virements (ceux déjà envoyés et ceux qui sont Prêt ou En attente), cliquez sur l'icône "Montrer l'historique" (voir Montrer/cacher l'historique des virements). A contrario, si vous souhaitez n'imprimer que les virements qui n'ont pas encore été envoyés, cliquez à nouveau sur l'icône "Masquer l'historique"). 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Impression apparaît. Vous pouvez également cliquer sur pour chercher les virements qui répondent à certains critères. Une fois la recherche exécutée, la fenêtre Multivirement - Résultat de la recherche apparaît avec la liste des virements qui satisfont aux critères de recherche. Dans cette fenêtre, cliquez sur le bouton "Imprimer". La fenêtre Multivirement - Impression apparaît. 3. Sélectionnez l'option souhaitée dans la fenêtre Multivirement - Impression 4. Cliquez sur le bouton "Imprimer"

Sauver un bénéficiaire Si vous n'avez pas encore sauvé le bénéficiaire du virement que vous complétez, vous avez la possibilité de le faire en cours d'introduction du virement (voir Introduire un virement). De même, vous pouvez sauver le bénéficiaire d'un virement qui aurait déjà été encodé (voir Modifier un virement). Dans les deux cas, le programme reprend les données du virement en question.



1. Cliquez sur le bouton "Sauver le bénéficiaire..." dans le formulaire de virement La fenêtre Multivirement - Nouveau bénéficiaire apparaît avec les données reprises du formulaire de virement en cours. Le point d'insertion se positionne automatiquement dans la zone "Libellé". 2. Introduisez le libellé Ce libellé doit vous permettre d'identifier facilement le bénéficiaire dans la liste des bénéficiaires. Cette zone est obligatoire. 3. Apportez les éventuelles modifications Hormis les zones Compte bénéficiaire et libellé, vous pouvez laisser des zones vides. Si vous laissez des zones vides, vous devrez les introduire manuellement lors de l'encodage du virement. 4. Cliquez sur "Enregistrer" pour enregistrer le bénéficiaire dans votre liste Vous revenez au formulaire de virement.

Imprimer un virement Lorsque vous introduisez un virement ou lorsque vous le consultez, vous avez la possibilité d'imprimer directement le dit virement. 1. Cliquez sur le bouton "Imprimer..." dans le formulaire de virement

Sélectionner un bénéficiaire A partir d'un formulaire de virement, vous pouvez facilement sélectionner un bénéficiaire. De la sorte, toutes les informations relatives à ce bénéficiaire seront automatiquement ajoutées au formulaire de virement. 1. Cliquez sur dans le formulaire de virement La fenêtre Multivirement - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 2. Sélectionnez le type de compte souhaité En sélectionnant un de vos comptes, vous accédez au menu déroulant avec la liste des comptes reliés à votre abonnement. En sélectionnant un bénéficiaire prédéfini, vous accédez à la liste des bénéficiaires que vous avez enregistrés (voir Introduire un bénéficiaire). 3. Sélectionnez un de vos comptes dans le menu déroulant ou un bénéficiaire prédéfini dans la liste 4. Cliquez sur le bouton "Sélectionner" Note: vous pouvez également double-cliquer sur un bénéficiaire prédéfini pour le sélectionner. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Sauvegarder le bénéficiaire

Modifier la priorité d'envoi des virements Les boutons fléchés de la barre des outils dans la fenêtre Multivirement vous permettent de changer l'ordre des virements de la liste. Par défaut, l'ordre d'envoi des virements est celui de la liste des virements "Prêt" c'est-à-dire que le premier de la liste sera envoyé en premier, ensuite le second, etc. Cette possibilité d'agencer les virements est intéressante dans la mesure où les virements seront exécutés en Home'Bank selon leur ordre d'apparition dans la liste. Si, par exemple, vous n'êtes pas certain que le solde de votre compte soit suffisant pour exécuter tous les virements de la liste, nous vous conseillons de placer les virements les plus urgents en début de liste. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît.



2. Sélectionnez le virement dont vous souhaitez modifier la priorité 3. Cliquez sur l'un des boutons fléchés ou

déplace le virement vers le haut et donc accroît sa priorité lors de l'envoi; déplace le virement sélectionné vers le bas et diminue donc sa priorité lors de l'envoi.

Montrer/cacher 'historique des virements

Tous les virements encodés dans Home'Bank sont repris dans l'historique. Par défaut, les virements envoyés pour exécution ne sont plus affichés dans l'historique. Pour afficher ou masquer l'historique des virements, cliquez sur l'icône . En glissant le curseur sur l'icône , vous verrez apparaître le libellé du bouton qui vous indiquera ce que fera le programme lorsque vous cliquerez dessus (soit montrer soit cacher l'historique suivant l'état). Montrer l'historique Vous verrez alors les virements qui ont déjà été envoyés ainsi que ceux qui sont Prêt ou En attente. Cacher l'historique Vous masquez tous les virements qui ont déjà été envoyés..

Gérer les bénéficiaires

Gérer la liste des bénéficiaires

Lorsque vous effectuez régulièrement des virements en faveur d'un bénéficiaire, il est pratique de le sauvegarder dans la liste des bénéficiaires. Lorsque vous effectuerez par la suite des virements en sa faveur, il suffira de le sélectionner à partir du formulaire de virement et les données correspondantes s'afficheront automatiquement. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Introduire un bénéficiaire; - Consulter/Modifier un bénéficiaire; - Supprimer un bénéficiaire; - Imprimer la liste des bénéficiaires; - Synchroniser les bénéficiaires On-line; - Importer une liste de bénéficiaires; - Exporter une liste de bénéficiaires; - Gérer la synchronisation des bénéficiaires avec la liste des bénéficiaires On-line; - Attribuer un ou plusieur(s) bénéficiaire(s) à une catégorie.

Sélectionner un bénéficiaire

A partir d'un formulaire de virement, vous pouvez facilement sélectionner un bénéficiaire. De la sorte, toutes les informations relatives à ce bénéficiaire seront automatiquement ajoutées au formulaire de virement. 2. Sélectionnez le type de compte souhaité En sélectionnant un de vos comptes, vous accédez au menu déroulant avec la liste des comptes reliés à votre abonnement. En sélectionnant un bénéficiaire prédéfini, vous accédez à la liste des bénéficiaires que vous avez enregistrés (voir Introduire un bénéficiaire).



3. Sélectionnez un de vos comptes dans le menu déroulant ou un bénéficiaire prédéfini dans la liste 4. Cliquez sur le bouton "Sélectionner" Note: vous pouvez également double-cliquer sur un bénéficiaire prédéfini pour le sélectionner. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Sauvegarder le bénéficiaire

Supprimer un ou plusieurs bénéficiaire(s)

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. 3. Sélectionnez le bénéficiaire à supprimer Note: en maintenant la touche CTRL enfoncée, vous pouvez sélectionner plusieurs bénéficiaires à la fois. 4. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre de confirmation "Etes-vous certain de vouloir supprimer le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s)?" En cliquant sur "Oui", vous supprimez définitivement le(s) bénéficiaire(s).

Sauver un bénéficiaire

Si vous n'avez pas encore sauvé le bénéficiaire du virement que vous complétez, vous avez la possibilité de le faire en cours d'introduction du virement (voir Introduire un virement). De même, vous pouvez sauver le bénéficiaire d'un virement qui aurait déjà été encodé (voir Modifier un virement). Dans les deux cas, le programme reprend les données du virement en question. 1. Cliquez sur le bouton "Sauver le bénéficiaire..." dans le formulaire de virement La fenêtre Multivirement - Nouveau bénéficiaire apparaît avec les données reprises du formulaire de virement en cours. Le point d'insertion se positionne automatiquement dans la zone "Libellé". 2. Introduisez le libellé Ce libellé doit vous permettre d'identifier facilement le bénéficiaire dans la liste des bénéficiaires. Cette zone est obligatoire. 3. Apportez les éventuelles modifications Hormis les zones Compte bénéficiaire et libellé, vous pouvez laisser des zones vides. Si vous laissez des zones vides, vous devrez les introduire manuellement lors de l'encodage du virement. 4. Cliquez sur "Enregistrer" pour enregistrer le bénéficiaire dans votre liste Vous revenez au formulaire de virement.

Introduire un bénéficiaire

Vous introduisez un bénéficiaire à partir de la liste des bénéficiaires. Nous vous conseillons d'introduire les bénéficiaires fréquemment utilisés avant de commencer vos virements. Au moment où vous remplirez ces derniers, vous n'aurez plus qu'à sélectionner leur bénéficiaire à partir de la liste des bénéficiaires. Leurs données seront automatiquement reprises dans les zones ad hoc du formulaire de virement.



Par ailleurs, si vous n'avez pas encore sauvegardé le bénéficiaire du virement que vous complétez, vous avez la possibilité de le faire en cours d'introduction du virement (voir Introduire un virement). 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. 3. Cliquez sur "Nouveau..." dans la liste des bénéficiaires La fenêtre Multivirement - Nouveau bénéficiaire apparaît. Note: vous accédez également à cette fenêtre en cliquant sur le bouton "Sauver le bénéficiaire" dans un formulaire de virement. Le programme reprend alors les données du formulaire de virement en cours. Ce formulaire n'est autre que le formulaire de virement, amputé des zones inutiles pour l'introduction d'un bénéficiaire. Vous êtes positionné dans la zone "Libellé" 4. Cliquez sur "Enregistrer" pour enregistrer le bénéficiaire dans votre liste Vous revenez à la liste des bénéficiaires. Les données principales du bénéficiaire introduit sont automatiquement reprises dans la liste. La prochaine fois que vous introduirez un virement en faveur de ce bénéficiaire, vous pourrez sélectionner le libellé de ce bénéficiaire à partir de la zone Compte du bénéficiaire du formulaire de virement.

Imprimer la liste des bénéficiaires

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. Sélectionnez un ou plusieurs bénéficiaire(s). 3. Cliquez sur le bouton "Imprimer..." La fenêtre Bénéficiaires - Impression apparaît. 4. Sélectionnez l'option souhaitée dans cette fenêtre 5. Cliquez sur le bouton "Imprimer"

Consulter ou modifier un bénéficiaire

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. 3. Double-cliquez sur le bénéficiaire à modifier La fenêtre Multivirement - Détails du bénéficiaire apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le bénéficiaire à modifier dans la liste des bénéficiaires et cliquer sur le bouton "Détails..." Apportez les modifications souhaitées. 4. Cliquez sur "Enregistrer" pour enregistrer les modifications

Sélectionner les bénéficiaires à envoyer

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît.



2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. 3. Sélectionnez le(s) bénéficiaire à synchroniser avec le serveur Note: en maintenant la touche CTRL enfoncée, vous pouvez sélectionner plusieurs bénéficiaires à la fois. 4. Cliquez sur le bouton "Synchroniser" et choisissez l'option souhaité: - " A envoyer On-line"/"Ne pas envoyer" - " Effacer On-line"/"Ne pas effacer On-line"

Exporter un ou plusieurs bénéficiaire(s)

Home'Bank vous permet d'exporter un ou toute la liste de vos bénéficiaire(s). Cette fonction est particulièrement intéressante si vous souhaitez travailler sur un autre ordinateur. En effet, vous conservez ainsi la liste des bénéficiaires déjà introduits sur un support externe. Sur l'autre ordinateur, vous n'aurez plus qu'à importer la liste des bénéficiaires. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. 3. Sélectionnez le(s) bénéficiaire(s) à exporter et cliquez sur le bouton "Exporter" Une fenêtre intermédiaire vous propose d'exporter soit le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s), soit tous les bénéficiaires déjà introduits dans la liste. 4. Faites votre choix et cliquez sur OK Dans la fenêtre qui apparaît, spécifiez l'endroit où vous souhaitez sauvegarder le fichier d'exportation et le nom à donner à ce fichier (par défaut "Bénéficiaire<ING-ID>"). Note: le fichier d'exportation issu d'un PC Windows peut être importé dans le programme Home'Bank sous Mac OS et inversement.

Importer un ou plusieurs bénéficiaire(s)

Si vous avez exporté un ou plusieurs bénéficiaire(s) à partir de Home'Bank, vous pouvez facilement les récupérer. Cette fonction est particulièrement utile lors de l'installation de Home'Bank sur un autre ordinateur. Elle vous évite le réencodage de vos bénéficiaires sur cet autre ordinateur. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Multivirement La fenêtre Home'Bank - Multivirement apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Multivirement - Liste des bénéficiaires apparaît. 3. Cliquez sur le bouton "Importer..." Sélectionnez le fichier à importer et cliquez sur "Ouvrir". Note: si vous avez déjà des bénéficiaires définis dans Home'Bank, il se peut que certains bénéficiaires soient identiques. Dans ce cas, le programme vous en avertit.



Liste des écrans

Home'Bank - Multivirement

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module Multivirement..

La barre d'outils vous permet:

Introduire un virement (Formulaire européen) Introduire un virement (Formulaire belge) Consulter/modifier un virement Supprimer un (ou plusieurs) virement(s) Rechercher un (ou plusieurs) virement(s) Gérer la liste des bénéficiaires Montrer/cacher l'historique Imprimer les virements Modifier la priorité d'envoi des virements

A droite de cette barre d’icône, vous avez un menu déroulant vous permettant de filtrer l’historique de vos virements sur base des catégories que vous avez définies. En sélectionnant une catégorie dans ce menu, vous limitez l’affichage de l’historique aux virements dont les comptes donneurs d’ordre sont repris dans les comptes de cette catégorie. Dans la partie inférieure de cette fenêtre, vous pouvez visualiser le nombre de virements (et le montant total) qui seront envoyés lors de l'exécution de la prochaine liste des tâches.

Formulaire de virement (européen)

Le formulaire de virement vous présente les différentes zones à remplir pour transmettre un ordre de paiement à ING.



Le cadre Date mémo vous permet éventuellement d'introduire la date à laquelle le paiement doit être transmis. Lorsque le compte bénéficiaire est un compte ING, le bénéficiaire est crédité le jour-même. Dans les autres cas, le bénéficiaire est crédité au plus tard trois jours ouvrables après la date memo. Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. Dans le champ Montant, vous introduisez le montant du virement. Depuis le 1er janvier 2002, les virements sont exprimés en EUR. Sous le libellé Compte donneur d'ordre, vous pouvez appliquer un filtre sur une catégorie. Le menu déroulant en-dessous liste les différents comptes reliés à cette catégorie. Si aucun filtre n’est appliqué, ce menu affiche tous les comptes reliés à votre abonnement. En sélectionnant l'un de ces comptes, les données Nom et adresse du donneur d'ordre sont automatiquement remplies. Sous le libellé Bénéficiaire vous pouvez choisir entre un numéro de compte IBAN ou un format libre. Nous vous recommandons d’utiliser le format de compte IBAN, qui favorise le traitement automatisé du paiement et par conséquent le tarif appliqué à ce type de paiement. Si vous ne connaissez pas le numéro IBAN du compte de votre bénéficiaire, sélectionnez Format libre et introduisez le numéro de compte national du bénéficiaire. Vous pouvez introduire le numéro du compte bénéficiaire soit manuellement ou soit en sélectionnant un bénéficiaire international en cliquant sur . Si vous introduisez manuellement le numéro du compte bénéficiaire, vous devez également remplir les champs Nom et adresse du bénéficiaire. Le cadre Communication vous permet d'introduire une communication. Selon l'option que vous choisissez, cette communication peut être: - libre: cochez cette option s'il s'agit d'une communication sous forme de texte. Vous disposez dans ce cas de deux lignes de 53 caractères; - structurée: c'est-à-dire une suite de chiffres qui vous est transmise par le bénéficiaire. Tapez votre communication sous forme 123/1234/12345; - TVA: lorsque le compte bénéficiaire est un compte TVA, le programme active automatiquement cette option, vous permettant d'introduire votre numéro de TVA à 9 ou 10 chiffres. L'option Virement prêt à l'envoi est cochée par défaut. Lorsque cette option est cochée, le virement en cours sera repris avec le statut "Prêt" dans la liste des virements. Ce virement sera alors automatiquement envoyé lors de la prochaine exécution de la liste des tâches. Le cadre “Référence donneur d’ordre” permet l’introduction d’une note personnelle dans le virement. (Exemple : virement anniversaire, virement TVA,…). Cette note personnelle sera visible chez le bénéficiaire. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Sauver le bénéficiaire - Imprimer le virement



Formulaire de virement (belge)

Le formulaire de virement vous présente les différentes zones à remplir pour transmettre un ordre de paiement à ING.

Le cadre Date mémo vous permet éventuellement d'introduire la date à laquelle le paiement doit être transmis. Lorsque le compte bénéficiaire est un compte ING, le bénéficiaire est crédité le jour-même. Dans les autres cas, le bénéficiaire est crédité au plus tard trois jours ouvrables après la date memo. Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. Dans le champ Montant, vous introduisez le montant du virement. Depuis le 1er janvier 2002, les virements sont exprimés en EUR. Sous le libellé Compte donneur d'ordre, vous pouvez appliquer un filtre sur une catégorie. Le menu déroulant en-dessous liste les différents comptes reliés à cette catégorie. Si aucun filtre n’est appliqué, ce menu affiche tous les comptes reliés à votre abonnement. En sélectionnant l'un de ces comptes, les données Nom et adresse du donneur d'ordre sont automatiquement remplies. Sous le libellé Compte bénéficiaire vous avez la possibilité d'introduire le compte bénéficiaire manuellement ou de sélectionner un bénéficiaire (comptes propres ou un bénéficiaire prédéfini) en cliquant sur . Si vous introduisez manuellement le numéro du compte bénéficiaire, vous devez également remplir les champs Nom et adresse du bénéficiaire. Le cadre Communication vous permet d'introduire une communication. Selon l'option que vous choisissez, cette communication peut être: - libre: cochez cette option s'il s'agit d'une communication sous forme de texte. Vous disposez dans ce cas de deux lignes de 53 caractères; - structurée: c'est-à-dire une suite de chiffres qui vous est transmise par le bénéficiaire. Tapez votre communication sous forme 123/1234/12345; - TVA: lorsque le compte bénéficiaire est un compte TVA, le programme active automatiquement cette option, vous permettant d'introduire votre numéro de TVA à 9 ou 10 chiffres.



L'option Virement prêt à l'envoi est cochée par défaut. Lorsque cette option est cochée, le virement en cours sera repris avec le statut "Prêt" dans la liste des virements. Ce virement sera alors automatiquement envoyé lors de la prochaine exécution de la liste des tâches. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Sauver le bénéficiaire - Imprimer le virement

Formulaire de virement (européen) – Détail

A tout moment, vous pouvez consulter le contenu d'un virement. Si le virement n'a pas encore été envoyé, vous avez la possibilité d'en modifier le contenu. Dans le cas contraire, vous pouvez consulter les données de ce virement et éventuellement l'imprimer ou sauver le bénéficiaire. En double-cliquant sur un virement, la fenêtre suivante apparaît.

Si le virement a déjà été envoyé, toutes les données apparaissent en grisé et ne peuvent plus être modifiées. Si le virement est "Prêt" ou "En attente", vous pouvez en modifier le contenu (voir Modifier un virement) Le cadre Date mémo vous permet éventuellement d'introduire la date à laquelle le paiement doit être transmis. Lorsque le compte bénéficiaire est un compte ING, le bénéficiaire est crédité le jour-même. Dans les autres cas, le bénéficiaire est crédité au plus tard trois jours ouvrables après la date memo. Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. Dans le champ Montant, vous introduisez le montant du virement. Depuis le 1er janvier 2002, les virements sont exprimés en EUR. Sous le libellé Compte donneur d'ordre, vous pouvez appliquer un filtre sur une catégorie. Le menu déroulant en-dessous liste les différents comptes reliés à cette catégorie. Si aucun filtre n’est appliqué, ce menu affiche tous les comptes reliés à votre abonnement. En sélectionnant l'un de ces comptes, les données Nom et adresse du donneur d'ordre sont automatiquement remplies.



Sous le libellé Bénéficiaire vous pouvez choisir entre un numéro de compte IBAN ou un format libre. Nous vous recommandons d’utiliser le format de compte IBAN, qui favorise le traitement automatisé du paiement et par conséquent le tarif appliqué à ce type de paiement. Si vous ne connaissez pas le numéro IBAN du compte de votre bénéficiaire, sélectionnez Format libre et introduisez le numéro de compte national du bénéficiaire. Vous pouvez introduire le numéro du compte bénéficiaire soit manuellement ou soit en sélectionnant un bénéficiaire international en cliquant sur . Si vous introduisez manuellement le numéro du compte bénéficiaire, vous devez également remplir les champs Nom et adresse du bénéficiaire. Le cadre Communication vous permet d'introduire une communication. Selon l'option que vous choisissez, cette communication peut être: - libre: cochez cette option s'il s'agit d'une communication sous forme de texte. Vous disposez dans ce cas de deux lignes de 53 caractères; - structurée: c'est-à-dire une suite de chiffres qui vous est transmise par le bénéficiaire. Tapez votre communication sous forme 123/1234/12345; - TVA: lorsque le compte bénéficiaire est un compte TVA, le programme active automatiquement cette option, vous permettant d'introduire votre numéro de TVA à 9 ou 10 chiffres. L'option Virement prêt à l'envoi est cochée par défaut. Lorsque cette option est cochée, le virement en cours sera repris avec le statut "Prêt" dans la liste des virements. Ce virement sera alors automatiquement envoyé lors de la prochaine exécution de la liste des tâches. Le cadre “Référence donneur d’ordre” permet l’introduction d’une note personnelle dans le virement. (Exemple : virement anniversaire, virement TVA,…). Cette note personnelle ne sera pas reprise chez le bénéficiaire.

Formulaire de virement (belge) – Détail


Note: vous pouvez aussi accéder à cette fenêtre en sélectionnant un virement dans la liste et en cliquant ensuite sur



Si le virement a déjà été envoyé, toutes les données apparaissent en grisé et ne peuvent plus être modifiées. Si le virement est "Prêt" ou "En attente", vous pouvez en modifier le contenu (voir Modifier un virement) Le cadre Date mémo vous permet éventuellement d'introduire la date à laquelle le paiement doit être transmis. Lorsque le compte bénéficiaire est un compte ING, le bénéficiaire est crédité le jour-même. Dans les autres cas, le bénéficiaire est crédité au plus tard trois jours ouvrables après la date memo. Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. Dans le champ Montant, vous introduisez le montant du virement. Depuis le 1er janvier 2002, les virements sont exprimés en EUR. Sous le libellé Compte donneur d'ordre, vous pouvez appliquer un filtre sur une catégorie. Le menu déroulant en-dessous liste les différents comptes reliés à cette catégorie. Si aucun filtre n’est appliqué, ce menu affiche tous les comptes reliés à votre abonnement. En sélectionnant l'un de ces comptes, les données Nom et adresse du donneur d'ordre sont automatiquement remplies. Sous le libellé Compte bénéficiaire vous avez la possibilité d'introduire le compte bénéficiaire manuellement ou de sélectionner un bénéficiaire (comptes propres ou un bénéficiaire prédéfini) en cliquant sur . Si vous introduisez manuellement le numéro du compte bénéficiaire, vous devez également remplir les champs Nom et adresse du bénéficiaire. Le cadre Communication vous permet d'introduire une communication. Selon l'option que vous choisissez, cette communication peut être: - libre: cochez cette option s'il s'agit d'une communication sous forme de texte. Vous disposez dans ce cas de deux lignes de 53 caractères; - structurée: c'est-à-dire une suite de chiffres qui vous est transmise par le bénéficiaire. Tapez votre communication sous forme 123/1234/12345; - TVA: lorsque le compte bénéficiaire est un compte TVA, le programme active automatiquement cette option, vous permettant d'introduire votre numéro de TVA à 9 ou 10 chiffres. L'option Virement prêt à l'envoi est cochée par défaut. Lorsque cette option est cochée, le virement en cours sera repris avec le statut "Prêt" dans la liste des virements. Ce virement sera alors automatiquement envoyé lors de la prochaine exécution de la liste des tâches. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Sauver le bénéficiaire - Imprimer le virement - Afficher le détail du virement Suivant > dans la liste. En cliquant sur ce bouton, vous

affichez directement les détails du virement suivant dans la liste des virements. Si le virement en cours est le dernier de la liste, ce bouton est grisé et donc inaccessible.

- Afficher le détail du virement < Précédent dans la liste. En cliquant sur ce bouton, vous affichez directement les détails du virement précédent dans la liste des virements. Si le virement en cours est le premier de la liste, ce bouton est grisé et donc inaccessible.




Cette fenêtre vous permet de spécifier les critères de recherche des virements introduits en Home'Bank. Le programme additionne les critères de sorte que si vous cochez l'option Date et l'option Montant, le programme recherchera tous les virements qui répondent à la date introduite ET au montant introduit.

En cochant l'option Date d'envoi, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - le: si vous connaissez exactement la date à laquelle vous avez envoyé le virement, vous

pouvez utiliser ce critère; - avant: recherche tous les virements envoyés avant la date spécifiée; - après: recherche tous les virements envoyés après la date spécifiée; - entre: une deuxième zone vous permet d'entrer une seconde date; le programme va

rechercher tous les virements qui ont été envoyés entre ces deux dates. La date de la première zone doit être antérieure à celle de la seconde zone.

Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. En cochant l'option Montant, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - =: si vous connaissez exactement le montant du virement à rechercher; - >: recherche tous les virements dont le montant est strictement supérieur au montant

introduit; - <: recherche tous les virements dont le montant est strictement inférieur au montant


rechercher tous les virements dont les montants sont compris entre ces deux valeurs. Le montant de la première zone doit être inférieur à celui de la seconde zone.

La seconde liste vous permet de sélectionner une devise. L'option Donneur d'ordre, vous permet de spécifier le compte à partir duquel a été émis le virement. Le menu déroulant liste tous les comptes propres reliés la catégorie sélectionnée. La catégorie vous permet de filtrer les comptes à afficher Si le menu déroulant de la catégorie affiche [pas de filtre] le menu déroulant listera tous les comptes reliés à votre abonnement.



En cochant l'option Bénéficiaire, vous pouvez introduire le numéro de compte du bénéficiaire. Vous avez la possibilité d'introduire le compte bénéficiaire manuellement ou de sélectionner un bénéficiaire (comptes propres ou un bénéficiaire prédéfini) en cliquant sur

. L'option Contenu (communication et nom du bénéficiaire) vous permet d'introduire du texte libre dans la zone adjacente comme le nom ou l'adresse du bénéficiaire.


Le programme Home'Bank affiche dans cette fenêtre tous les virements qui répondent aux critères spécifiés dans la fenêtre de recherche.

A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Effectuer une nouvelle recherche; - Afficher les détails d'un virement, pour autant qu'un virement soit sélectionné; - Supprimer un virement, pour autant qu'un virement soit sélectionné; - Imprimer la liste des virements.

Impression des virements

Cette fenêtre intermédiaire permet de choisir les options d'impression des multivirements.

Dans cette fenêtre, vous pouvez choisir entre: - La liste des virements qui imprime les virements sous forme de liste avec, comme en-tête de colonne, les champs Statut, Donneur d'ordre, Nom du bénéficiaire, Montant (et la devise), Date mémo et Date d'envoi. Cette option est activée par défaut lorsque vous n'avez sélectionné aucun virement dans la liste des virements. - La liste détaillée des virements qui imprime chaque virement de la liste, sous forme d'un formulaire, de virement avec tous les renseignements. - Les détails du (des) virement(s) sélectionné(s) qui imprime le formulaire du virement sélectionné. Si vous avez sélectionné plusieurs virements, le libellé change en conséquence. Cette option est activée par défaut lorsque vous avez sélectionné un ou plusieurs virement(s).

Création/Détails du bénéficiaire

Lorsque vous effectuez régulièrement des paiements en faveur d'un bénéficiaire, il peut s'avérer pratique de le sauvegarder dans la liste des bénéficiaires. Lorsque vous effectuerez par la suite des paiements en sa faveur, il suffira de le sélectionner à partir du formulaire de virement et les données correspondantes s'afficheront automatiquement.



Libellé: le libellé d'un bénéficiaire est l'appellation personnelle que vous lui associez. Le bénéficiaire sera repris sous ce libellé dans la liste des bénéficiaires. Choisissez donc un libellé qui facilitera la sélection de ce bénéficiaire au moment de l'introduction d'un virement en sa faveur. Cette zone est obligatoire. Montant: dans le cas où le montant est fixe pour ce bénéficiaire, vous pouvez introduire le montant qui sera repris dans les virements en sa faveur. Compte bénéficiaire: cette zone est obligatoire. Nom et adresse du bénéficiaire: cette zone est facultative. Elle reprend, sur trois lignes de 26 caractères maximum, les coordonnées du bénéficiaire. Le cadre Communication vous permet d'introduire la communication qui sera reprise dans tous les virements vers ce bénéficiaire. Selon l'option que vous choisissez, cette communication peut être: - Libre: cochez cette option s'il s'agit d'une communication sous forme de texte. Vous disposez dans ce cas de deux lignes de 53 caractères; - Structurée c'est-à-dire une suite de chiffres qui vous est transmise par le bénéficiaire. Tapez votre communication sous forme 123/1234/12345; - TVA: lorsque le compte bénéficiaire est un compte TVA, le programme active automatiquement cette option, vous permettant d'introduire votre numéro de TVA à 9 ou 10 chiffres. Le bouton déroulant Catégories vous permet de facilement sélectionner la catégorie dans laquelle vous voulez ranger le bénéficiaire. Seules les catégories dont l’option Inclure les bénéficiaires dans cette catégorie est cochée, sont listées dans ce bouton déroulant. En sélectionnant l'option "A envoyer On-line" dans le menu "Synchronisation On-line", vous pouvez sauvegarder ce bénéficiaire sur le serveur ING lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches. Lorsque ce bénéficiaire a déjà été envoyé sur le serveur d'ING, vous pouvez choisir dans ce même menu de l'option "A effacer On-line" pour le supprimer de la liste des bénéficiaires On-line lors de l'exécution de la prochaine liste des tâches.

Impression des bénéficiaires

Cette fenêtre intermédiaire permet de choisir les options d'impression des bénéficiaires.



Dans cette fenêtre, vous pouvez choisir entre: La Liste des bénéficiaires qui permet d'imprimer les bénéficiaires sous forme de liste avec comme en-tête de colonne les champs Libellé , Compte bénéficiaire , Nom et Montant. Cette option est activée par défaut lorsque vous n'avez sélectionné aucun bénéficiaire dans la liste des bénéficiaires. La Liste détaillée des bénéficiaires qui permet d'imprimer chaque bénéficiaire de la liste sous la forme d'un formulaire de virement avec tous les renseignements. Les Détail(s) du (des) bénéficiaire(s) sélectionné(s) qui permet d'imprimer le formulaire du (des) bénéficiaire(s) sélectionné(s). Cette option est activée par défaut lorsque vous avez sélectionné un ou plusieurs bénéficiaire(s).

Choix d'un bénéficiaire

Pour faciliter l'encodage de vos virements, Home'Bank vous offre la possibilité de reprendre facilement les données d'un bénéficiaire. Dans le formulaire de virement, cliquez sur l'icône pour faire apparaître la fenêtre suivante:

Dans cette fenêtre, vous pouvez choisir entre: Un de vos comptes c'est-à-dire l'un des comptes reliés à votre abonnement. Pour choisir un de vos comptes, sélectionnez-le dans le menu déroulant, puis cliquez sur le bouton "Sélectionner" dans la partie inférieure de la fenêtre. Un bénéficiaire prédéfini c'est-à-dire un bénéficiaire que vous avez enregistré (voir Introduire un bénéficiaire ou Sauver un bénéficiaire). Le champ en-dessous vous permet d'introduire les premières lettres du libellé; de cette manière, vous pouvez sélectionner rapidement le bénéficiaire souhaité. Vous pouvez filtrer ces menus déroulants Un de vos comptes et les bénéficiaires prédéfinis sur base d’une catégorie. A côté de ce champ, vous avez la possibilité de créer un nouveau bénéficiaire en cliquant sur le bouton "Nouveau bénéficiaire...". Ce bouton affiche la fenêtre Multivirement - Nouveau bénéficiaire. Pour sélectionner un bénéficiaire prédéfini, double-cliquez sur le bénéficiaire dans la liste ou cliquez sur le bénéficiaire puis cliquez sur le bouton "Sélectionner".

Liste des bénéficiaires

Lorsque vous effectuez régulièrement des virements en faveur d'un bénéficiaire, il peut s'avérer pratique de le sauvegarder dans la liste des bénéficiaires. Lorsque vous effectuerez par la suite des virements en sa faveur, il suffira de le sélectionner à partir du formulaire de virement et les données correspondantes s'afficheront automatiquement.



La liste des bénéficiaires affiche tous les bénéficiaires que vous avez enregistrés. Cette liste est classée par ordre alphabétique du libellé que vous lui avez attribué lors de l'enregistrement. Une icône ( ou )devant le libellé indique que le bénéficiaire pourra être envoyé (ou supprimé) sur le serveur ING lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches. Par défaut, il n’y a pas d’icône. Pour envoyer un bénéficiaire dans la liste des bénéficiaires Online, sélectionnez un (ou plusieurs) bénéficiaire(s) dans la liste puis sélectionnez dans le bouton déroulant Synchronisation l’option A envoyer Online. Pour supprimer un bénéficiaire de la liste des bénéficiaires Online, sélectionnez un (ou plusieurs) bénéficiaire(s) dans la liste puis sélectionnez dans le bouton-liste Synchronisation l’option A effacer Online. Le bouton Catégories… vous permet d’attribuer directement un ou plusieurs bénéficiaire(s) sélectionné(s) à une ou plusieurs catégorie(s) en sélectionnant Attribuer…. En sélectionnant Modifier dans ce même bouton déroulant, vous accédez à la fenêtre de gestion des catégories. Cette liste affiche, pour chaque bénéficiaire, le numéro de compte et, le cas échéant, la première ligne définie dans la zone Nom et adresse du bénéficiaire (si cela a été défini).La dernière colonne indique la date de la dernière synchronisation (envoi ou réception) du bénéficiaire avec le serveur. La zone Libellé au-dessus de la liste vous permet de taper les premières lettres du libellé du bénéficiaire. Le programme complète automatiquement la zone avec le premier libellé qui commence par ces lettres déjà tapées. Ce qui vous permet de sélectionner rapidement un bénéficiaire. A côté de cette zone, vous pouvez filtrer l’affichage des bénéficiaires sur base d’une catégorie de bénéficiaires que vous avez définie. Le bouton "Nouveau" vous permet d'introduire un nouveau bénéficiaire. Lorsqu'un bénéficiaire est sélectionné, le bouton "Détails..." devient actif et vous permet de consulter ou modifier le bénéficiaire. Le bouton "Supprimer" vous permet de supprimer un ou plusieurs bénéficiaire(s). Le bouton "Imprimer..." vous permet d'imprimer la liste des bénéficiaires. Le bouton Synchronisation vous permet de définir les options de synchronisation des bénéficiaires avec les services Online. En sélectionnant un ou plusieurs bénéficiaires, vous pouvez choisir: - De les envoyer sur les serveurs d'ING en sélectionnant dans la liste "A envoyer Online". Dans ce cas, une icône apparaît devant le libellé indiquant que le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s) sera (seront) envoyé(s) sur les serveurs d'ING pour être stocké dans la liste des bénéficiaires On-line lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches. Si vous ne



souhaitez pas envoyer un (ou plusieurs) bénéficiaire(s) sélectionnez le(s) bénéficiaire(s) prêt à être envoyé et sélectionnez "Ne pas envoyer". - Lorsque vous avez déjà envoyé un bénéficiaire sur les serveurs d'ING (lors d'une précédente Liste des tâches), vous pouvez définir le(s) bénéficiaires à effacer de la liste des bénéficiaires On-line en sélectionnant l'option "A effacer Online". Une icône apparaît devant le libellé indiquant que le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s) sera (seront) supprimé(s) de la liste des bénéficiaires On-line lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches. Le bouton "Importer..." vous permet d'importer une liste de bénéficiaires (provenant d'un autre ordinateur, par exemple). Le fichier contenant les données doit avoir été créé par la fonction d'exportation des bénéficiaires de Home'Bank (version Windows et/ou Mac). Après avoir sélectionné le fichier à importer, le programme met en correspondance votre liste des bénéficiaires actuelle avec la liste des bénéficiaires importée. Le bouton "Exporter" vous permet d'exporter un ou tous les bénéficiaires de la liste afin de pouvoir les récupérer facilement sur un autre ordinateur. Vous pouvez choisir de n’exporter qu’une sélection de bénéficiaires en sélectionnant un ou plusieurs bénéficiaire(s) (en maintenant la touche "Ctrl" enfoncée lors de la sélection) avant de cliquer sur le bouton Exporter…De la même manière, vous pouvez sélectionner une catégorie pour n’exporter que les bénéficiaires de cette catégorie. Le bouton "Imprimer..." vous permet d'imprimer la liste des bénéficiaires ou une sélection de bénéficiaires.

Paramètres - Multivirement

Vous accédez à la fenêtre ci-dessous en sélectionnant Multivirement > Paramètres... Ces paramètres vous permettent essentiellement de faciliter la saisie de nouveaux virements en définissant certaines options par défaut.

Pour éviter de sélectionner le compte donneur d'ordre à la création d'un nouveau virement, vous pouvez spécifier le Compte donneur d'ordre par défaut. Lors de la création d'un nouveau virement, ce sera ce compte qui sera automatiquement repris comme compte donneur d'ordre. Pour faciliter la sélection d’un compte donneur d’ordre par défaut, vous pouvez filtrer les comptes sur base de l’une des catégories que vous avez définie. Note: si vous souhaitez sélectionner pour chaque virement le compte donneur d'ordre, sélectionnez la première ligne du menu déroulant ("Aucun"). Il s'agit du réglage par défaut. Vous pouvez également définir le Statut d'un nouveau virement. Par défaut, lorsque vous enregistrez un nouveau virement, celui-ci est Prêt à être envoyé. Ce qui signifie qu'à l'exécution de la prochaine liste des tâches, le virement sera automatiquement transmis à la banque. Si par contre, vous souhaitez différer l'envoi de vos virements, vous pouvez



décocher l'option Positionne automatiquement le statut à Prêt. Les virements avec ce statut n'apparaîtront pas dans la fenêtre de Liste des tâches. Pour le faire apparaître dans la Liste des tâches, vous devez cocher l'option Virement prêt à l'envoi dans le formulaire de virement. Pour permettre une meilleure identification de vos comptes dans la liste de vos virements, vous pouvez sélectionner la présentation souhaitée dans la zone Colonne du compte donneur d'ordre: - Numéro: affichera uniquement les numéros de compte du donneur d'ordre; - Libellé: affichera uniquement le libellé du compte donneur d'ordre lors de l'envoi du

virement. Vous pouvez éventuellement modifier le libellé de vos comptes. - Numéro et libellé: combinera le numéro de compte et le libellé du compte. Durée de conservation des données: par défaut, l'historique de vos virements envoyés est conservé en permanence pour les Virements. Si vous le désirez, vous pouvez modifier cette durée de conservation des informations. L'historique s'exprime en nombre de mois. L’option Ne pas utiliser par défaut la catégorie du compte donneur d’ordre pour le bénéficiaire est décochée par défaut. Si vous sélectionnez une catégorie lors de l’introduction du compte bénéficiaire, c’est cette même catégorie qui sera active lors de la sélection d’un compte bénéficiaire. Lorsque cette option est cochée, la sélection d’une catégorie pour le compte donneur d’ordre n’implique la sélection d’aucune catégorie dans la sélection des bénéficiaires.

Manuel d'utilisation de Home'Bank Gérer vos paiements internationaux | 102


Gérer vos paiements internationaux

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module Paiements internationaux Note: On parle de "module", étant donné que cette fenêtre dispose de sa propre barre d'outils dans la partie supérieure de la fenêtre. Les modules de Home'Bank sont: Budget | Cartes de crédit | Multivirement | Paiements internationaux | Messagerie La barre d'outils vous permet:

Introduire un paiement international Consulter/modifier un paiement international Supprimer un (ou plusieurs) paiement(s) international(aux) Rechercher un (ou plusieurs) paiement(s) international(aux) Gérer la liste des bénéficiaires internationaux Gérer la liste des codes BIC Montrer/cacher l'historique des paiements internationaux Imprimer les paiements internationaux Modifier la priorité d'envoi des paiements internationaux

Introduire un paiement international

Vous pouvez introduire vos paiements à partir de la liste des paiements internationaux. Il est possible d'introduire un nombre illimité de paiements internationaux. Par contre seuls 19 paiements internationaux peuvent être envoyés à la fois. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur ou sélectionnez Paiement international > Nouveau Le formulaire de paiement international apparaît. Vous êtes positionné dans la zone "type de paiement". 3. Sélectionnez le type de paiement et remplissez les différentes zones 4. Cliquez sur "Enregistrer" Votre paiement apparaît dans la liste des paiements internationaux.

Consulter/Modifier un paiement international Vous pouvez modifier un paiement à partir de la liste des paiements internationaux de la fenêtre principale ou à partir de la fenêtre Résultat de la recherche (= vous avez la possibilité d'isoler le ou les paiement(s) à modifier à l'aide de critères de recherche spécifiques). Seuls les paiements internationaux qui ont le statut "Prêt" ou "En attente" peuvent être modifiés. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Double-cliquez sur le paiement que vous souhaitez modifier Le formulaire de paiement à modifier apparaît. Note: vous pouvez également chercher les paiements internationaux suivant vos critères en cliquant sur l'icône . Dans le Résultat de la recherche, double-cliquez sur le paiement que vous souhaitez modifier. Note: vous pouvez également sélectionner un virement dans la liste et cliquer sur l'icône ou sélectionner Paiement internationaux > Ouvrir. 3. Apportez les modifications souhaitées et cliquez sur le bouton "Enregistrer"



Supprimer un paiement international Vous pouvez supprimer un paiement à partir de la liste des paiements internationaux de la fenêtre principale ou à partir de la fenêtre Résultat de la recherche (vous avez la possibilité d'isoler le ou les paiement(s) à supprimer à l'aide de critères de recherche spécifiques). 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Dans la liste, cliquez sur le virement que vous souhaitez supprimer Note: vous pouvez également chercher les paiements internationaux suivant vos critères en cliquant sur l'icône . Dans le Résultat de la recherche, cliquez sur le paiement que vous souhaitez puis sur le bouton "Supprimer". Note: pour supprimer plusieurs paiements internationaux en une fois, maintenez la touche CTRL enfoncée en cliquant sur les différents paiements internationaux puis cliquez sur le bouton "Supprimer". 3. Cliquez sur le bouton (dans la liste des paiements internationaux) ou sur le bouton "Supprimer" (dans le résultat de la recherche) Une fenêtre de confirmation "Êtes-vous certain de vouloir supprimer le(s) virement(s) sélectionné(s)?" apparaît En cliquant sur "Oui", vous supprimez définitivement le(s) paiement(s).

Chercher un paiement international Vous pouvez rechercher facilement les paiements internationaux que vous avez encodés dans Home'Bank et qui répondent à certains critères. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur Vous pouvez également sélectionner Édition > Chercher ... La fenêtre Paiements internationaux - Recherche apparaît. 3. Définissez les critères de recherche et cliquez sur le bouton "Chercher" La fenêtre Paiements internationaux - Résultat de la recherche apparaît avec la liste des paiements internationaux qui répondent aux critères de recherche. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Créer un nouveau paiement international; - Dupliquer le paiement sélectionné; - Afficher les détails d'un paiement international; - Supprimer un paiement international; - Imprimer la liste des paiements internationaux; - Effectuer une nouvelle recherche.

Dupliquer un paiement international Home'Bank vous permet de sélectionner un paiement déjà introduit pour le dupliquer. En dupliquant un paiement, vous vous servez d'un paiement comme modèle pour en introduire un nouveau. Toutes les informations du paiement modèle seront reprises dans le paiement dupliqué. Vous pouvez alors limiter la saisie du paiement aux seules zones qui doivent être adaptées. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Sélectionnez le paiement que vous souhaitez dupliquer 3. Sélectionnez Paiements internationaux > Dupliquer



Note: vous pouvez également cliquer avec le bouton droit de la souris sur le paiement à dupliquer dans la liste des paiements. Dans le menu contextuel, sélectionnez Dupliquer 4. Modifiez éventuellement les informations du paiement 5. Cliquez sur "Enregistrer" Votre paiement apparaît dans la liste des paiements internationaux.

Imprimer la liste des paiements internationaux Dans le module "Paiements internationaux", vous avez la possibilité d'imprimer une liste de paiements internationaux, une liste détaillée de paiements internationaux ou les détails du ou des paiement(s) sélectionné(s). Vous avez également la possibilité de rechercher les paiements internationaux qui répondent à certains critères et ensuite de les imprimer (voir Chercher un paiement international). 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. Pour imprimer un paiement, sélectionnez-le. Pour imprimer plusieurs paiements internationaux, maintenez la touche CTRL enfoncée pendant que vous cliquez sur les différents paiements internationaux. Si vous souhaitez imprimer la liste de tous les paiements internationaux (ceux déjà envoyés et ceux qui sont Prêt ou En attente), cliquez sur l'icône "Montrer l'historique" (voir Montrer/cacher l'historique des paiements internationaux). A contrario, si vous souhaitez n'imprimer que les paiements internationaux qui n'ont pas encore été envoyés, cliquez à nouveau sur l'icône "Masquer l'historique"). 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Impression apparaît. Vous pouvez également cliquer sur pour chercher les paiements internationaux qui répondent à certains critères. Une fois la recherche exécutée, la fenêtre Paiements internationaux - Résultat de la recherche apparaît avec la liste des paiements internationaux qui satisfont aux critères de recherche. Dans cette fenêtre, cliquez sur le bouton "Imprimer". La fenêtre Paiements internationaux - Impression apparaît. 3. Sélectionnez l'option souhaitée dans la fenêtre Paiements internationaux - Impression 4. Cliquez sur le bouton "Imprimer"

Sauver un bénéficiaire international Si vous n'avez pas encore sauvé le bénéficiaire du paiement international que vous complétez, vous avez la possibilité de le faire en cours d'introduction du paiement (voir Introduire un paiement international). De même, vous pouvez sauver le bénéficiaire d'un paiement qui aurait déjà été encodé (voir Modifier un paiement international). Dans les deux cas, le programme reprend les données du paiement en question. 1. Cliquez sur le bouton "Sauver le bénéficiaire..." dans le formulaire de paiement La fenêtre Paiement international - Nouveau bénéficiaire apparaît avec les données reprises du formulaire de virement en cours. Le point d'insertion se positionne automatiquement dans la zone "Libellé". 2. Introduisez le libellé Ce libellé doit vous permettre d'identifier facilement le bénéficiaire dans la liste des bénéficiaires internationaux. Cette zone est obligatoire. 3. Apportez les éventuelles modifications Hormis les zones Compte bénéficiaire et libellé, vous pouvez laisser des zones vides. Si vous laissez des zones vides, vous devrez les introduire manuellement lors de l'encodage du paiement international.



4. Cliquez sur "Enregistrer" pour enregistrer le bénéficiaire dans votre liste Vous revenez au formulaire de paiement international.

Imprimer un paiement international Lorsque vous introduisez un paiement ou lorsque vous le consultez, vous avez la possibilité d'imprimer directement le dit paiement. 1. Cliquez sur le bouton "Imprimer..." dans le formulaire de paiement

Sélectionner un bénéficiaire international A partir d'un formulaire de paiement, vous pouvez facilement sélectionner un bénéficiaire. De la sorte, toutes les informations relatives à ce bénéficiaire international seront automatiquement ajoutées au formulaire de paiement. 1. Cliquez sur dans le formulaire de paiement La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 2. Sélectionnez un bénéficiaire dans la liste de vos bénéficiaires internationaux La liste des bénéficiaires internationaux est réduite aux seuls bénéficiaires internationaux valables pour le type de paiement défini dans le formulaire. Suivant l’ordre de tri que vous avez sélectionné (Libellé ou Numéro de compte, vous pouvez taper les premiers caractères du libellé (ou le numéro de compte) du bénéficiaire pour le sélectionner. 3. Cliquez sur le bouton "Sélectionner" Note: vous pouvez également double-cliquer sur un bénéficiaire prédéfini pour le sélectionner. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Introduire un nouveau bénéficiaire international

Modifier la priorité d'envoi des paiements internationaux Les boutons fléchés de la barre des outils dans la fenêtre Paiements internationaux vous permettent de changer l'ordre des paiements internationaux de la liste. Par défaut, l'ordre d'envoi des paiements internationaux est celui de la liste des paiements internationaux "Prêt" c'est-à-dire que le premier de la liste sera envoyé en premier, ensuite le second, etc. Cette possibilité d'agencer les paiements internationaux est intéressante dans la mesure où les paiements internationaux seront exécutés en Home'Bank selon leur ordre d'apparition dans la liste. Si, par exemple, vous n'êtes pas certain que le solde de votre compte soit suffisant pour exécuter tous les paiements internationaux de la liste, nous vous conseillons de placer les paiements internationaux les plus urgents en début de liste. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Sélectionnez le paiement dont vous souhaitez modifier la priorité 3. Cliquez sur l'un des boutons fléchés ou

déplace le paiement vers le haut et donc accroît sa priorité lors de l'envoi; déplace le paiement sélectionné vers le bas et diminue donc sa priorité lors de l'envoi.

Montrer/cacher 'historique des paiements internationaux

Tous les paiements internationaux encodés dans Home'Bank sont repris dans l'historique. Par défaut, les paiements internationaux envoyés pour exécution ne sont plus affichés dans l'historique. Pour afficher ou masquer l'historique des paiements internationaux, cliquez sur l'icône . En glissante curseur sur l'icône , vous verrez apparaître le libellé du bouton qui vous indiquera ce que fera le programme lorsque vous cliquerez dessus (soit montrer soit cacher l'historique suivant l'état).



Montrer l'historique Vous verrez alors les paiements internationaux qui ont déjà été envoyés ainsi que ceux qui sont Prêt ou En attente. Cacher l'historique Vous masquez tous les paiements internationaux qui ont déjà été envoyés.

Gérer les bénéficiaires internationaux

Gérer la liste des bénéficiaires internationaux

Lorsque vous effectuez régulièrement des paiements internationaux en faveur d'un bénéficiaire international, il est pratique de le sauvegarder dans la liste des bénéficiaires internationaux. Lorsque vous effectuerez par la suite des paiements internationaux en sa faveur, il suffira de le sélectionner à partir du formulaire de paiement et les données correspondantes s'afficheront automatiquement. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Introduire un bénéficiaire international; - Consulter/Modifier un bénéficiaire international; - Supprimer un bénéficiaire international; - Imprimer la liste des bénéficiaires internationaux; - Synchroniser les bénéficiaires internationaux On-line; - Importer une liste de bénéficiaires internationaux; - Exporter une liste de bénéficiaires internationaux. - Gérer la synchronisation des bénéficiaires avec la liste des bénéficiaires On-line - Attribuer un ou plusieur(s) bénéficiaire(s) international(aux) à une catégorie

Sélectionner un bénéficiaire international

A partir d'un formulaire de paiement, vous pouvez facilement sélectionner un bénéficiaire. De la sorte, toutes les informations relatives à ce bénéficiaire international seront automatiquement ajoutées au formulaire de paiement. 1. Cliquez sur dans le formulaire de paiement La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 2. Sélectionnez un bénéficiaire dans la liste de vos bénéficiaires internationaux La liste des bénéficiaires internationaux est réduite aux seuls bénéficiaires internationaux valables pour le type de paiement défini dans le formulaire. Suivant l’ordre de tri que vous avez sélectionné (Libellé ou Numéro de compte, vous pouvez taper les premiers caractères du libellé (ou le numéro de compte) du bénéficiaire pour le sélectionner. 3. Cliquez sur le bouton "Sélectionner" Note: vous pouvez également double-cliquer sur un bénéficiaire prédéfini pour le sélectionner. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Introduire un nouveau bénéficiaire international.



Supprimer un ou plusieurs bénéficiaire(s) international(aux)

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 3. Sélectionnez le bénéficiaire à supprimer Note: en maintenant la touche CTRL enfoncée, vous pouvez sélectionner plusieurs bénéficiaires à la fois. 4. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre de confirmation "Êtes-vous certain de vouloir supprimer le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s)?" En cliquant sur "Oui", vous supprimez définitivement le(s) bénéficiaire(s).

Consulter ou modifier un bénéficiaire international

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 3. Double-cliquez sur le bénéficiaire international à modifier La fenêtre Paiement international - Détails du bénéficiaire apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le bénéficiaire à modifier dans la liste des bénéficiaires internationaux et cliquer sur le bouton "Détails..." Apportez les modifications souhaitées. 4. Cliquez sur "Enregistrer" pour enregistrer les modifications

Sauver un bénéficiaire international

Si vous n'avez pas encore sauvé le bénéficiaire du paiement international que vous complétez, vous avez la possibilité de le faire en cours d'introduction du paiement (voir Introduire un paiement international). De même, vous pouvez sauver le bénéficiaire d'un paiement qui aurait déjà été encodé (voir Modifier un paiement international). Dans les deux cas, le programme reprend les données du paiement en question. 1. Cliquez sur le bouton "Sauver le bénéficiaire..." dans le formulaire de paiement La fenêtre Paiement international - Nouveau bénéficiaire apparaît avec les données reprises du formulaire de virement en cours. Le point d'insertion se positionne automatiquement dans la zone "Libellé". 2. Introduisez le libellé Ce libellé doit vous permettre d'identifier facilement le bénéficiaire dans la liste des bénéficiaires internationaux. Cette zone est obligatoire. 3. Apportez les éventuelles modifications Hormis les zones Compte bénéficiaire et libellé, vous pouvez laisser des zones vides. Si vous laissez des zones vides, vous devrez les introduire manuellement lors de l'encodage du paiement international. 4. Cliquez sur "Enregistrer" pour enregistrer le bénéficiaire dans votre liste Vous revenez au formulaire de paiement international.



Introduire un bénéficiaire international

Vous introduisez un bénéficiaire à partir de la liste des bénéficiaires internationaux. Nous vous conseillons d'introduire les bénéficiaires fréquemment utilisés avant de commencer vos paiements internationaux. Au moment où vous remplirez ces derniers, vous n'aurez plus qu'à sélectionner leur bénéficiaire à partir de la liste des bénéficiaires internationaux. Leurs données seront automatiquement reprises dans les zones ad hoc du formulaire de virement. Par ailleurs, si vous n'avez pas encore sauvegardé le bénéficiaire du virement que vous complétez, vous avez la possibilité de le faire en cours d'introduction du paiement international (voir Introduire un paiement international). 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 3. Cliquez sur "Nouveau..." dans la liste des bénéficiaires La fenêtre Paiement internationaux - Nouveau bénéficiaire apparaît. Note: vous accédez également à cette fenêtre en cliquant sur le bouton "Sauver le bénéficiaire" dans un formulaire de paiement international. Le programme reprend alors les données du formulaire de paiement en cours. Ce formulaire n'est autre que le formulaire de paiement, amputé des zones inutiles pour l'introduction d'un bénéficiaire. Vous êtes positionné dans la zone "Libellé". 4. Cliquez sur "Enregistrer" pour enregistrer le bénéficiaire dans votre liste Vous revenez à la liste des bénéficiaires international. Les données principales du bénéficiaire introduit sont automatiquement reprises dans la liste. La prochaine fois que vous introduirez un paiement international en faveur de ce bénéficiaire, vous pourrez sélectionner le libellé de ce bénéficiaire à partir de la zone Compte du bénéficiaire du formulaire de virement.

Imprimer la liste des bénéficiaires internationaux

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. Sélectionnez un ou plusieurs bénéficiaire(s). 3. Cliquez sur le bouton "Imprimer..." La fenêtre Bénéficiaire international - Impression apparaît. 4. Sélectionnez l'option souhaitée dans cette fenêtre 5. Cliquez sur le bouton "Imprimer"

Sélectionner les bénéficiaires internationaux à envoyer

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 3. Sélectionnez le(s) bénéficiaire à synchroniser avec le serveur Note: en maintenant la touche CTRL enfoncée, vous pouvez sélectionner plusieurs bénéficiaires à la fois



4. Cliquez sur le bouton "Synchroniser" et choisissez l'option souhaité - "A envoyer On-line"/"Ne pas envoyer" - "Effacer On-line"/"Ne pas effacer On-line"

Exporter un ou plusieurs bénéficiaire(s) international(aux)

Home'Bank vous permet d'exporter un ou plusieurs voire toute la liste de vos bénéficiaire(s) international(aux). Cette fonction est particulièrement intéressante si vous souhaitez travailler sur un autre ordinateur. En effet, vous conservez ainsi la liste des bénéficiaires internationaux déjà introduits sur un support externe. Sur l'autre ordinateur, vous n'aurez plus qu'à importer la liste des bénéficiaires internationaux. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 3. Sélectionnez le(s) bénéficiaire(s) à exporter et cliquez sur le bouton "Exporter" Une fenêtre intermédiaire vous propose d'exporter soit le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s), soit tous les bénéficiaires déjà introduits dans la liste. 4. Faites votre choix et cliquez sur OK Dans la fenêtre qui apparaît, spécifiez l'endroit où vous souhaitez sauvegarder le fichier d'exportation et le nom à donner à ce fichier (par défaut "Bénéficiaires internationaux <ING-ID>"). Note: le fichier d'exportation issu d'un PC sous Windows peut être importé dans le programme Home'Bank sous Mac OS et inversement

Importer un ou plusieurs bénéficiaire(s) international(aux)

Si vous avez exporté un ou plusieurs bénéficiaire(s) international(aux) à partir de Home'Bank, vous pouvez facilement les récupérer. Cette fonction est particulièrement utile lors de l'installation de Home'Bank sur un autre ordinateur. Elle vous évite le réencodage de vos bénéficiaires internationaux sur cet autre ordinateur 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur dans cette fenêtre La fenêtre Paiements internationaux - Choix d'un bénéficiaire apparaît. 3. Cliquez sur le bouton "Importer..." Sélectionnez le fichier à importer et cliquez sur "Ouvrir" Note: i vous avez déjà des bénéficiaires internationaux définis dans Home'Bank, il se peut que certains bénéficiaires soient identiques. Dans ce cas, le programme vous en avertit

Sélectionner une banque bénéficiaire

A partir d'un formulaire de paiement international, vous pouvez facilement sélectionner le code BIC de la banque bénéficiaire. 1. Cliquez sur dans le formulaire de paiement international La fenêtre Paiements internationaux - Liste des codes BIC apparaît 2. Cliquez sur la banque souhaitée dans la liste



Vous pouvez sélectionner facilement un compte en tapant les premières lettres soit du code BIC soit du libellé de la banque bénéficiaire suivant l’option que vous avez choisie dans le menu déroulant. 3. Cliquez sur le bouton "Sélectionner" Note: vous pouvez également double-cliquer sur un la ligne contenant la banque bénéficiaire pour le sélectionner.

Supprimer un code BIC

Le code BIC est un numéro unique qui permet d’identifier une banque bénéficiaire à travers le monde. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur l’icône La liste des codes BIC apparaît. 3. Sélectionnez le code BIC à Supprimer et cliquez sur le bouton "Supprimer" Note: Vous pouvez sélectionner plusieurs codes BIC en maintenant la touche CTRL enfoncée, lors de la sélection. 4. Cliquez sur Oui pour confirmer la suppression du (des) code(s) BIC Vous revenez à la liste des codes BIC.

Modifier un code BIC

Le code BIC est un numéro unique qui permet d’identifier une banque bénéficiaire à travers le monde. Vous pouvez, pour votre facilité en modifier le libellé. Pour les codes BIC que vous avez créé, vous pouvez modifier à la fois le libellé et l’adresse. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur l’icône La liste des codes BIC apparaît. 3. Double-cliquez le code BIC à modifier Note: Vous pouvez également sélectionner un code BIC et cliquer sur le bouton Détail. 4. Apporter les modifications souhaitées et cliquez sur "Enregistrer" Vous revenez à la liste des codes BIC.

Créer un code BIC

Le code BIC est un numéro unique qui permet d’identifier une banque bénéficiaire à travers le monde. 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Paiements internationaux La fenêtre Home'Bank - Paiements internationaux apparaît. 2. Cliquez sur l’icône La liste des codes BIC apparaît. 3. Cliquez sur "Nouveau…"



Dans la zone introduisez le code BIC de la banque bénéficiaire. Dans la zone libellé, introduisez l’appellation la plus commode à mémoriser pour identifier ce code BIC. 4. Cliquez sur "Enregistrer" La banque bénéficiaire que vous venez d’introduire apparaît dans la liste précédé de l’icône

.

Liste des écrans

Home'Bank - Paiements internationaux

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module Paiements Internationaux.

La barre d'outils vous permet:

Introduire un paiement international Consulter/modifier un paiement international Supprimer un (ou plusieurs) paiement(s) international(aux) Rechercher un (ou plusieurs) paiement(s) international(aux) Gérer la liste des bénéficiaires internationaux Gérer la liste des codes BIC Montrer/cacher l'historique des paiements internationaux Imprimer les paiements internationaux Modifier la priorité d'envoi des paiements internationaux

A droite de cette barre d’icône, vous avez un menu déroulant vous permettant de filtrer l’historique de vos paiements internationaux sur base des catégories que vous avez définies. En sélectionnant une catégorie dans ce menu, vous limitez l’affichage de l’historique aux paiements internationaux dont les comptes donneurs d’ordre sont repris dans les comptes de cette catégorie. Dans la partie inférieure de cette fenêtre, vous pouvez visualiser le nombre de paiements internationaux (et le montant total) qui seront envoyés lors de l'exécution de la prochaine liste des tâches.



Formulaire de paiement international

Le formulaire de paiement international vous présente les différentes zones à remplir pour transmettre un ordre de paiement à ING vers un grand nombre de pays.

si votre paiement est à destination d’un pays de l’Union européenne, d’un montant inférieur à 50.000 EUR et que vous connaissez le numéro de compte IBAN et le code BIC de votre bénéficiaire, préférez le paiement européen qui sera assimilé à un paiement domestique.

Sélectionnez le pays de destination du paiement international c’est-à-dire le pays vers lequel sera transmis le paiement. Le cadre Date mémo vous permet éventuellement d'introduire la date à laquelle le paiement doit être transmis pour exécution. Si vous cochez l’option Urgent, le paiement sera exécuté de manière à ce que le montant soit à disposition de la banque bénéficiaire un jour ouvrable plus tôt que dans le cas d’un paiement normal. Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. Dans le champ Montant, vous introduisez le montant du paiement international et vous sélectionnez la devise dans laquelle le paiement doit être exécuté. Sous le libellé Compte donneur d'ordre, vous pouvez appliquer un filtre sur une catégorie. Le menu déroulant en-dessous liste les différents comptes reliés à cette catégorie. Si aucun filtre n’est appliqué, ce menu affiche tous les comptes reliés à votre abonnement. En sélectionnant l'un de ces comptes, les données Nom et adresse du donneur d'ordre sont automatiquement remplies. Sous le libellé Bénéficiaire vous pouvez choisir entre un numéro de compte IBAN ou un format libre. Nous vous recommandons d’utiliser le format de compte IBAN, qui favorise le traitement automatisé du paiement et par conséquent le tarif appliqué à ce type de paiement. Si vous ne connaissez pas le numéro IBAN du compte de votre bénéficiaire, sélectionnez Format libre et introduisez le numéro de compte national du bénéficiaire. Vous pouvez introduire le numéro du compte bénéficiaire soit manuellement ou soit en sélectionnant un bénéficiaire international en cliquant sur .



Si vous introduisez manuellement le numéro du compte bénéficiaire, vous devez également remplir les champs Nom et adresse du bénéficiaire. Le cadre Communication vous permet d'introduire une communication. Vous disposez de 4 zones de 35 caractères pour introduire votre communication. Toutefois, suivant le pays et la banque de destination, cette communication pourra être tronquée. Le menu déroulant Frais vous permet de choisir la répartition des frais inhérents au paiement international entre le donneur d’ordre (c’est-à-dire vous) et le bénéficiaire. Généralement, il s’agit d’un accord entre vous et le bénéficiaire. Le cadre Banque bénéficiaire vous permet de choisir le format entre code BIC (adresse Swift) ou format libre de l’institution bancaire de votre bénéficiaire. Nous vous recommandons d’utiliser le code BIC si vous le connaissez. Celui-ci favorise le traitement automatique et par conséquent le tarif appliqué à ce type de paiement. Si vous ne connaissez pas le code BIC (Adresse Swift) de la banque du bénéficiaire, sélectionnez Format libre et introduisez le nom de la banque de votre bénéficiaire. Si Vous pouvez également sélectionner ce code BIC en cliquant sur l’icône . L'option Virement prêt à l'envoi est cochée par défaut. Lorsque cette option est cochée, le virement en cours sera repris avec le statut "Prêt" dans la liste des virements. Ce virement sera alors automatiquement envoyé lors de la prochaine exécution de la liste des tâches. Le cadre “Référence donneur d’ordre” permet l’introduction d’une note personnelle dans le virement. (Exemple : virement anniversaire, virement TVA,…). Cette note personnelle sera visible chez le bénéficiaire. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Sauver le bénéficiaire - Imprimer le virement

Détails paiement international




Note: vous pouvez aussi accéder à cette fenêtre en sélectionnant un virement dans la liste et en cliquant ensuite sur pour en afficher les détails. Si le virement a déjà été envoyé, toutes les données apparaissent en grisé et ne peuvent plus être modifiées. Si le virement est "Prêt" ou "En attente", vous pouvez en modifier le contenu (voir Modifier un paiement). Sélectionnez le pays de destination du paiement international c’est-à-dire le pays vers lequel sera transmis le paiement. Le cadre Date mémo vous permet éventuellement d'introduire la date à laquelle le paiement doit être transmis pour exécution. Si vous cochez l’option Urgent, le paiement sera exécuté de manière à ce que le montant soit à disposition de la banque bénéficiaire un jour ouvrable plus tôt que dans le cas d’un paiement normal. Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. Dans le champ Montant, vous introduisez le montant du paiement international et vous sélectionnez la devise dans laquelle le paiement doit être exécuté. Sous le libellé Compte donneur d'ordre, vous pouvez appliquer un filtre sur une catégorie. Le menu déroulant en-dessous liste les différents comptes reliés à cette catégorie. Si aucun filtre n’est appliqué, ce menu affiche tous les comptes reliés à votre abonnement. En sélectionnant l'un de ces comptes, les données Nom et adresse du donneur d'ordre sont automatiquement remplies. Sous le libellé Bénéficiaire vous pouvez choisir entre un numéro de compte IBAN ou un format libre. Nous vous recommandons d’utiliser le format de compte IBAN, qui favorise le traitement automatisé du paiement et par conséquent le tarif appliqué à ce type de paiement. Si vous ne connaissez pas le numéro IBAN du compte de votre bénéficiaire, sélectionnez Format libre et introduisez le numéro de compte national du bénéficiaire. Vous pouvez introduire le numéro du compte bénéficiaire soit manuellement ou soit en sélectionnant un bénéficiaire international en cliquant sur . Si vous introduisez manuellement le numéro du compte bénéficiaire, vous devez également remplir les champs Nom et adresse du bénéficiaire. Le cadre Communication vous permet d'introduire une communication. Vous disposez de 4 zones de 35 caractères pour introduire votre communication. Toutefois, suivant le pays et la banque de destination, cette communication pourra être tronquée. Le menu déroulant Frais vous permet de choisir la répartition des frais inhérents au paiement international entre le donneur d’ordre (c’est-à-dire vous) et le bénéficiaire. Généralement, il s’agit d’un accord entre vous et le bénéficiaire. Le cadre Banque bénéficiaire vous permet de choisir le format entre code BIC (adresse Swift) ou format libre de l’institution bancaire de votre bénéficiaire. Nous vous recommandons d’utiliser le code BIC si vous le connaissez. Celui-ci favorise le traitement automatique et par conséquent le tarif appliqué à ce type de paiement. Si vous ne connaissez pas le code BIC (Adresse Swift) de la banque du bénéficiaire, sélectionnez Format libre et introduisez le nom de la banque de votre bénéficiaire. Si Vous pouvez également sélectionner ce code BIC en cliquant sur l’icône .



L'option Virement prêt à l'envoi est cochée par défaut. Lorsque cette option est cochée, le virement en cours sera repris avec le statut "Prêt" dans la liste des virements. Ce virement sera alors automatiquement envoyé lors de la prochaine exécution de la liste des tâches. Le cadre “Référence donneur d’ordre” permet l’introduction d’une note personnelle dans le virement. (Exemple : virement anniversaire, virement TVA,…). Cette note personnelle sera visible chez le bénéficiaire. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Afficher le détail du virement Suivant > dans la liste. En cliquant sur ce bouton, vous

affichez directement les détails du virement suivant dans la liste des paiements internationaux. Si le virement en cours est le dernier de la liste, ce bouton est grisé et donc inaccessible.

- Afficher le détail du virement < Précédent dans la liste. En cliquant sur ce bouton, vous affichez directement les détails du virement précédent dans la liste des paiements internationaux. Si le virement en cours est le premier de la liste, ce bouton est grisé et donc inaccessible.

- Sauver le bénéficiaire - Imprimer le virement


Cette fenêtre vous permet de spécifier les critères de recherche des paiements internationaux introduits en Home'Bank. Le programme additionne les critères de sorte que si vous cochez l'option Date et l'option Montant, le programme recherchera tous les paiements internationaux qui répondent à la date introduite ET au montant introduit.

En cochant l'option Date d'envoi, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - le: si vous connaissez exactement la date à laquelle vous avez envoyé le paiement

international, vous pouvez utiliser ce critère; - avant: recherche tous les paiements internationaux envoyés avant la date spécifiée; - après: recherche tous les paiements internationaux envoyés après la date spécifiée; - entre: une deuxième zone vous permet d'entrer une seconde date; le programme va

rechercher tous les paiements internationaux qui ont été envoyés entre ces deux dates. La date de la première zone doit être antérieure à celle de la seconde zone.

Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier. En cochant l'option Type de paiement, vous pouvez limiter la recherche au seul type de paiement sélectionné.



De même, en cochant l'option Pays de destination, vous pouvez limiter la recherche au seul pays sélectionné dans la liste déroulante.

Cette liste reprend tous les pays et ne varie pas suivant le type de paiement choisi dans le cadre Type de paiement.

En cochant l'option Montant, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - =: si vous connaissez exactement le montant du paiement international à rechercher; - >: recherche tous les paiements internationaux dont le montant est strictement supérieur

au montant introduit; - <: recherche tous les paiements internationaux dont le montant est strictement inférieur

au montant introduit; - entre: une deuxième zone vous permet d'entrer un second montant; le programme va

rechercher tous les paiements internationaux dont les montants sont compris entre ces deux valeurs. Le montant de la première zone doit être inférieur à celui de la seconde zone.

La seconde liste vous permet de sélectionner une devise. Note: si vous souhaitez rechercher tous les paiements dans une certaine devise, introduisez une recherche sur un montant supérieur à 0,01 et sélectionnez la devise souhaitée. L'option Donneur d'ordre, vous permet de spécifier le compte à partir duquel a été émis le paiement international. Le menu déroulant liste tous les comptes propres reliés la catégorie sélectionnée. La catégorie vous permet de filtrer les comptes à afficher Si le menu déroulant de la catégorie affiche [pas de filtre] le menu déroulant listera tous les comptes reliés à votre abonnement. En cochant l'option Bénéficiaire, vous pouvez introduire le numéro IBAN du compte du bénéficiaire ou le format libre dans la zone Compte. Dans la zone nom, vous pouvez effectuer une recherche sur les zones Nom et adresse du formulaire de paiement international Vous avez la possibilité d'introduire le compte bénéficiaire manuellement ou de sélectionner un bénéficiaire en cliquant sur . L'option Contenu (communication et nom du bénéficiaire) vous permet d'introduire du texte libre dans la zone adjacente comme le nom ou l'adresse du bénéficiaire. Le cadre inférieur vous permet de Trier des résultats de la recherche. Après avoir coché cette option vous pouvez choisir la clé sur laquelle le tri sera effectué en sélectionnant le menu déroulant Trier par. En fonction de cette clé de tri, vous pouvez choisir l'ordre dans lequel doivent apparaître les virements: soit ascendant (du plus petit au plus grand ou alphabétique) soit descendant (du plus grand au plus petit ou contre-alphabétique).


Le programme Home'Bank affiche dans cette fenêtre tous les paiements internationaux qui répondent aux critères spécifiés dans la fenêtre de recherche.



Impression des paiements internationaux

Cette fenêtre intermédiaire permet de choisir les options d'impression des multipaiement internationaux.

Dans cette fenêtre, vous pouvez choisir entre: - la liste des paiements internationaux qui imprime les paiements internationaux sous forme de liste avec, comme en-tête de colonne, les champs Statut , Donneur d'ordre , Nom du bénéficiaire, Montant (et la devise), Date mémo et Date d'envoi . Cette option est activée par défaut lorsque vous n'avez sélectionné aucun paiement dans la liste des paiements internationaux. - la liste détaillée des paiements internationaux qui imprime chaque paiement de la liste, sous forme d'un formulaire de paiement avec tous les renseignements. - les détails du (des) paiement(s) sélectionné(s) qui imprime le formulaire du paiement sélectionné. Si vous avez sélectionné plusieurs paiements internationaux, le libellé change en conséquence. Cette option est activée par défaut lorsque vous avez sélectionné un ou plusieurs paiement(s) international(aux).

Paramètres - Paiements internationaux

Vous accédez à la fenêtre ci-dessous en sélectionnant Paiements internationaux > Paramètres... Ces paramètres vous permettent essentiellement de faciliter la saisie de nouveaux paiements en définissant certaines options par défaut.

Avec Home’Bank, vous pouvez effectuer 4 types de paiements internationaux. Dans cette fenêtre, vous pouvez définir le type de paiement par défaut qui sera utilisé à l’introduction d’un nouveau paiement. Le type de paiement par défaut est le Paiement européen. Pour les paiements internationaux, vous pouvez également choisir la Répartition des frais entre le donneur d'ordre et le bénéficiaire. Vous pouvez définir le mode de répartition par défaut lors de l'introduction de ce type de paiements.



Pour éviter de sélectionner le compte donneur d'ordre à la création d'un nouveau paiement, vous pouvez spécifier le Compte donneur d'ordre par défaut. Lors de la création d'un nouveau paiement, ce sera ce compte qui sera automatiquement repris comme compte donneur d'ordre. Pour faciliter la sélection d’un compte donneur d’ordre par défaut, vous pouvez filtrer les comptes sur base de l’une des catégories que vous avez définie. Note: si vous souhaitez sélectionner pour chaque paiement le compte donneur d'ordre, sélectionnez la première ligne du menu déroulant ("Aucun"). Il s'agit du réglage par défaut. Vous pouvez également définir le Statut d'un nouveau paiement. Par défaut, lorsque vous enregistrez un nouveau paiement, celui-ci est Prêt à être envoyé. Ce qui signifie qu'à l'exécution de la prochaine liste des tâches, le paiement sera automatiquement transmis à la banque. Si par contre, vous souhaitez différer l'envoi de vos paiements, vous pouvez décocher l'option Positionne automatiquement le statut à Prêt. Les virements avec ce statut n'apparaîtront pas dans la fenêtre de Liste des tâches. Pour le faire apparaître dans la Liste des tâches, vous devez cocher l'option Paiements prêt à l'envoi dans le formulaire de paiement. Pour permettre une meilleure identification de vos comptes dans la liste de vos paiements, vous pouvez sélectionner: - Numéro: affichera uniquement les numéros de compte du donneur d'ordre; - Libellé: affichera uniquement le libellé du compte donneur d'ordre lors de l'envoi du

paiement. Vous pouvez éventuellement modifier le libellé de vos comptes. - Numéro et libellé: combinera le numéro de compte et le libellé du compte. Durée de conservation des données: par défaut, l'historique de vos paiements envoyés est conservé en permanence pour les Paiements internationaux. Si vous le désirez, vous pouvez modifier cette durée de conservation des informations. L'historique s'exprime en nombre de mois. L’option Ne pas utiliser par défaut la catégorie du compte donneur d’ordre pour le bénéficiaire est décochée par défaut. Si vous sélectionnez une catégorie lors de l’introduction du compte bénéficiaire, c’est cette même catégorie qui sera active lors de la sélection d’un compte bénéficiaire. Lorsque cette option est cochée, la sélection d’une catégorie pour le compte donneur d’ordre n’implique la sélection d’aucune catégorie dans la sélection des bénéficiaires.



Nouveau bénéficiaire international

Lorsque vous effectuez régulièrement des paiements internationaux en faveur d'un bénéficiaire, il peut s'avérer pratique de le sauvegarder dans la liste des bénéficiaires internationaux. Lorsque vous effectuerez par la suite des paiements en sa faveur, il suffira de le sélectionner à partir du formulaire de paiement et les données correspondantes s'afficheront automatiquement.

Libellé: le libellé d'un bénéficiaire est l'appellation personnelle que vous lui associez. Le bénéficiaire sera repris sous ce libellé dans la liste des bénéficiaires. Choisissez donc un libellé qui facilitera la sélection de ce bénéficiaire au moment de l'introduction d'un virement en sa faveur. Cette zone est obligatoire. Vous pouvez également spécifier la devise dans laquelle sera exprimé le paiement. Si vous spécifiez un montant, vous devez définir la devise. Montant: dans le cas où le montant est fixe pour ce bénéficiaire, vous pouvez introduire le montant des paiements internationaux pour ce bénéficiaire. La liste déroulante Pays de destination vous permet de choisir le pays vers lequel sera transféré le paiement. Cette sélection est obligatoire. Bénéficiaire: cette zone est obligatoire. Par défaut, vous avez le choix entre deux formats de compte bénéficiaire soit IBAN soit format libre. En fonction du pays de destination du paiement, il se peut que le choix du format soit désactivé. Nom et adresse du bénéficiaire: ces zones sont facultatives, sauf pour la première ligne. Elle reprend, sur quatre lignes de 26 caractères maximum, les coordonnées du bénéficiaire. Cette zone s’adapte automatiquement en fonction du pays de destination. Le cadre Communication vous permet d'introduire une communication qui doit se retrouver dans tous les paiements vers ce bénéficiaire. Vous disposez de 4 zones de 35 caractères. Suivant le pays de destination, il se peut qu’une partie de la communication soit tronquée lors de l’exécution du paiement. Vous pouvez choisir entre 2 options pour définir le format de la banque bénéficiaire. L’adresse SWIFT (BIC) représente un code unique qui permet d’identifier n’importe quelle banque ou institution financière à travers le monde. Cette représentation de la banque bénéficiaire favorise le traitement automatique des ordres et entre en compte pour assimiler ce paiement à un virement domestique. Si vous ne connaissez pas l’adresse SWIFT (BIC), vous pouvez toujours introduire le libellé et l’adresse de la banque bénéficiaire dans un format libre. Cette dernière option peut se révéler fort coûteuse.



Le cadre Recensement balance des paiements doit être rempli uniquement pour les ordres dépassant 12 500 EUR (ou sa contre-valeur en devise). Ces informations sont collectées par la Banque Nationale pour établir le calcul de la balance des paiements. Vous pouvez sélectionner dans la liste déroulante l’objet de la transaction pour lequel le paiement est fait. Si vous le connaissez, vous pouvez aussi en taper directement le code numérique. Le bouton déroulant Catégories vous permet de facilement sélectionner la catégorie dans laquelle vous voulez ranger le bénéficiaire. Seules les catégories dont l’option Accès aux bénéficiaires internationaux est cochée, sont listées dans ce bouton déroulant. En sélectionnant l'option "A envoyer On-line" dans le menu "Synchronisation On-line", vous pouvez sauvegarder ce bénéficiaire sur le serveur ING lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches.

Détails du bénéficiaire international

Lorsque vous effectuez régulièrement des paiements internationaux en faveur d'un bénéficiaire, il peut s'avérer pratique de le sauvegarder dans la liste des bénéficiaires internationaux. Lorsque vous effectuerez par la suite des paiements en sa faveur, il suffira de le sélectionner à partir du formulaire de paiement et les données correspondantes s'afficheront automatiquement.

Libellé: le libellé d'un bénéficiaire est l'appellation personnelle que vous lui associez. Le bénéficiaire sera repris sous ce libellé dans la liste des bénéficiaires. Choisissez donc un libellé qui facilitera la sélection de ce bénéficiaire au moment de l'introduction d'un virement en sa faveur. Cette zone est obligatoire. Vous pouvez également spécifier la devise dans laquelle sera exprimé le paiement. Si vous spécifiez un montant, vous devez définir la devise. Montant: dans le cas où le montant est fixe pour ce bénéficiaire, vous pouvez introduire le montant des paiements internationaux pour ce bénéficiaire. La liste déroulante Pays de destination vous permet de choisir le pays vers lequel sera transféré le paiement. Cette sélection est obligatoire. Bénéficiaire: cette zone est obligatoire. Par défaut, vous avez le choix entre deux formats de compte bénéficiaire soit IBAN soit format libre. En fonction du pays de destination du paiement, il se peut que le choix du format soit désactivé.



Nom et adresse du bénéficiaire: ces zones sont facultatives, sauf pour la première ligne. Elle reprend, sur quatre lignes de 26 caractères maximum, les coordonnées du bénéficiaire. Cette zone sadapte automatiquement en fonction du pays de destination. Le cadre Communication vous permet d'introduire une communication qui doit se retrouver dans tous les paiements vers ce bénéficiaire. Vous disposez de 4 zones de 35 caractères. Suivant le pays de destination, il se peut qu’une partie de la communication soit tronquée lors de l’exécution du paiement. Vous pouvez choisir entre 2 options pour définir le format de la banque bénéficiaire. L’adresse SWIFT (BIC) représente un code unique qui permet d’identifier n’importe quelle banque ou institution financière à travers le monde. Cette représentation de la banque bénéficiaire favorise le traitement automatique des ordres et entre en compte pour assimiler ce paiement à un virement domestique. Si vous ne connaissez pas l’adresse SWIFT (BIC), vous pouvez toujours introduire le libellé et l’adresse de la banque bénéficiaire dans un format libre. Cette dernière option peut se révéler fort coûteuse. Le cadre Recensement balance des paiements doit être rempli uniquement pour les ordres dépassant 12 500 EUR (ou sa contre-valeur en devise). Ces informations sont collectées par la Banque Nationale pour établir le calcul de la balance des paiements. Vous pouvez sélectionner dans la liste déroulante l’objet de la transaction pour lequel le paiement est fait. Si vous le connaissez, vous pouvez aussi en taper directement le code numérique. Le bouton déroulant Catégories vous permet de facilement sélectionner la catégorie dans laquelle vous voulez ranger le bénéficiaire. Seules les catégories dont l’option Accès aux bénéficiaires internationaux est cochée, sont listées dans ce bouton déroulant. En sélectionnant l'option "A envoyer On-line" dans le menu "Synchronisation On-line", vous pouvez sauvegarder ce bénéficiaire sur le serveur ING lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches. Lorsque ce bénéficiaire a déjà été envoyé sur le serveur d'ING, vous pouvez choisir dans ce même menu de l'option "A effacer On-line" pour le supprimer de la liste des bénéficiaires On-line lors de l'exécution de la prochaine liste des tâches.

Impression des bénéficiaires internationaux

Cette fenêtre intermédiaire permet de choisir les options d'impression des bénéficiaires.

Dans cette fenêtre, vous pouvez choisir entre: La Liste des bénéficiaires qui permet d'imprimer les bénéficiaires sous forme de liste avec comme en-tête de colonne les champs Libellé, Compte bénéficiaire, Nom et Montant. Cette option est activée par défaut lorsque vous n'avez sélectionné aucun bénéficiaire dans la liste des bénéficiaires. La Liste détaillée des bénéficiaires qui permet d'imprimer chaque bénéficiaire de la liste sous la forme d'un formulaire de paiement avec tous les renseignements. Les Détail(s) du (des) bénéficiaire(s) sélectionné(s) qui permet d'imprimer le formulaire du (des) bénéficiaire(s) sélectionné(s). Cette option est activée par défaut lorsque vous avez sélectionné un ou plusieurs bénéficiaire(s).



Choix d'un bénéficiaire international

Pour faciliter l'encodage de vos paiements, européens, internationaux et de vos chèques internationaux, Home'Bank vous offre la possibilité de reprendre facilement les données d'un bénéficiaire international. Dans le formulaire de paiement, cliquez sur l'icône pour faire apparaître la fenêtre suivante:

Le curseur est automatiquement positionné dans le champ qui vous permet d'introduire les premières lettres du libellé; de cette manière, vous pouvez sélectionner rapidement le bénéficiaire souhaité. A côté de ce champ, vous avez la possibilité de créer un nouveau bénéficiaire en cliquant sur le bouton "Nouveau bénéficiaire...". Ce bouton affiche la fenêtre Bénéficiaire international - Nouveau. Pour sélectionner un bénéficiaire international, double-cliquez sur le bénéficiaire dans la liste ou cliquez sur le bénéficiaire puis cliquez sur le bouton "Sélectionner".

Liste des bénéficiaires internationaux

Lorsque vous effectuez régulièrement des paiements internationaux en faveur d'un bénéficiaire international, il peut s'avérer pratique de le sauvegarder dans la liste des bénéficiaires. Lorsque vous effectuerez par la suite des paiements internationaux en sa faveur, il suffira de le sélectionner à partir du formulaire de paiement et les données correspondantes s'afficheront automatiquement.

La liste des bénéficiaires affiche tous les bénéficiaires internationaux que vous avez enregistrés. Cette liste est classée par ordre alphabétique du libellé que vous lui avez attribué lors de l'enregistrement. A côté de cette zone, vous pouvez filtrer l’affichage des bénéficiaires sur base d’une catégorie de bénéficiaires que vous avez définie.



Une icône ( ou ) devant le libellé indique que le bénéficiaire pourra être envoyé (ou supprimé) sur le serveur ING lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches. Par défaut, il n’y a pas d’icône. Pour envoyer un bénéficiaire dans la liste des bénéficiaires On-line, sélectionnez un (ou plusieurs) bénéficiaire(s) dans la liste puis sélectionnez dans le bouton déroulant Synchronisation l’option A envoyer On-line. Pour supprimer un bénéficiaire de la liste des bénéficiaires On-line, sélectionnez un (ou plusieurs) bénéficiaire(s) dans la liste puis sélectionnez dans le bouton-liste Synchronisation l’option A effacer On-line. Le bouton Catégories… vous permet d’attribuer directement un ou plusieurs bénéficiaire(s) sélectionné(s) à une ou plusieurs catégorie(s) en sélectionnant Attribuer…. En sélectionnant Modifier dans ce même bouton déroulant, vous accédez à la fenêtre de gestion des catégories. Cette liste affiche, pour chaque bénéficiaire, le numéro de compte et, le cas échéant, la première ligne définie dans la zone Nom et adresse du bénéficiaire (si cela a été défini).La dernière colonne indique la date de la dernière synchronisation (envoi ou réception) du bénéficiaire avec le serveur. La zone Libellé au-dessus de la liste vous permet de taper les premières lettres du libellé du bénéficiaire. Le programme complète automatiquement la zone avec le premier libellé qui commence par ces lettres déjà tapées. Ce qui vous permet de sélectionner rapidement un bénéficiaire. A côté de cette zone, vous pouvez filtrer l’affichage des bénéficiaires sur base d’une catégorie de bénéficiaires que vous avez définie. Le bouton "Nouveau" vous permet d'introduire un nouveau bénéficiaire. Lorsqu'un bénéficiaire est sélectionné, le bouton "Détails..." devient actif et vous permet de consulter ou modifier le bénéficiaire. Le bouton "Supprimer" vous permet de supprimer un ou plusieurs bénéficiaire(s). Le bouton "Imprimer..." vous permet d'imprimer la liste des bénéficiaires. Le bouton Synchronisation vous permet de définir les options de synchronisation des bénéficiaires avec les services On-line. En sélectionnant un ou plusieurs bénéficiaires, vous pouvez choisir: - de les envoyer sur les serveurs d'ING en sélectionnant dans la liste "A envoyer On-

line". Dans ce cas, une icône apparaît devant le libellé indiquant que le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s) sera (seront) envoyé(s) sur les serveurs d'ING pour être stocké dans la liste des bénéficiaires On-line lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches. Si vous ne souhaitez pas envoyer un (ou plusieurs) bénéficiaire(s) sélectionnez le(s) bénéficiaire(s) prêt à être envoyé et sélectionnez "Ne pas envoyer".

- Lorsque vous avez déjà envoyé un bénéficiaire sur les serveurs d'ING (lors d'une précédente Liste des tâches), vous pouvez définir le(s) bénéficiaires à effacer de la liste des bénéficiaires On-line en sélectionnant l'option "A effacer On-line". Une icône apparaît devant le libellé indiquant que le(s) bénéficiaire(s) sélectionné(s) sera (seront) supprimé(s) de la liste des bénéficiaires On-line lors de l'exécution de la prochaine Liste des tâches.

Le bouton "Importer..." vous permet d'importer une liste de bénéficiaires (provenant d'un autre ordinateur, par exemple). Le fichier contenant les données doit avoir été créé par la fonction d'exportation des bénéficiaires de Home'Bank (version Windows et/ou Mac). Après avoir sélectionné le fichier à importer, le programme met en correspondance votre liste des bénéficiaires actuelle avec la liste des bénéficiaires importée. Le bouton "Exporter" vous permet d'exporter un ou tous les bénéficiaires de la liste afin de pouvoir les récupérer facilement sur un autre ordinateur. Vous pouvez choisir de n’exporter



qu’une sélection de bénéficiaires en sélectionnant un ou plusieurs bénéficiaire(s) (en maintenant la touche "Ctrl" enfoncée lors de la sélection) avant de cliquer sur le bouton Exporter…De la même manière, vous pouvez sélectionner une catégorie pour n’exporter que les bénéficiaires de cette catégorie. Le bouton "Imprimer..." vous permet d'imprimer la liste des bénéficiaires ou une sélection de bénéficiaires.

Choix d'une banque bénéficiaire

Pour faciliter l'encodage de vos paiements internationaux, Home'Bank vous offre la possibilité de reprendre facilement les données d'une banque bénéficiaire (code BIC). Dans le formulaire de paiement international, cliquez sur l'icône pour faire apparaître la fenêtre suivante:

Dans cette fenêtre, vous trouverez la liste des différents codes BIC associés au libellé de la banque. Ces codes BIC peuvent être de 3 types représentées par 3 icônes différentes:

: la liste des codes BIC qu’ING joint dans le programme Home’Bank; : ce sont des codes BIC qu’ING joint au programme à Home’Bank mais dont vous avez

modifié le libellé; : ce sont des codes BIC que vous avez créées.

Pour faciliter l’affichage, vous pouvez filtrer les adresses Swift (BIC) en sélectionnant dans le menu déroulant Type de liste l’option souhaitée. Cette action limitera l’affichage au seul type d’adresse souhaité. Pour faciliter la sélection d’un code BIC dont vous connaissez soit le code BIC soit le libellé, vous pouvez choisir l’option souhaitée dans le menu déroulant Trier et chercher par et taper les premières lettres de l’adresse ou du libellé. Automatiquement, la sélection va porter sur le code BIC correspondant à ce que vous avez déjà tapé. En dessous de cette liste, vous avez la possibilité de créer un nouveau bénéficiaire en cliquant sur le bouton Nouveau.... Ce bouton affiche la fenêtre Créer un nouveau code BIC. Pour sélectionner un code BIC, vous pouvez double-cliquer sur le code BIC dans la liste ou cliquer sur le code BIC puis cliquer sur le bouton Choisir. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Créer un nouveau code BIC



Gestion des codes BIC

Vous accédez à cette fenêtre en cliquant sur l'icône dans la barre d'icône du module de paiement. Cette fenêtre vous permet de créer, de modifier ou de supprimer un code BIC.

Dans cette fenêtre, vous pouvez choisir entre: trouverez la liste des différents codes BIC associés au libellé de la banque. Ces codes BIC peuvent être de 3 types représentées par 3 icônes différentes:

: la liste des codes BIC qu’ING joint dans le programme Home’Bank; : ce sont des codes BIC qu’ING joint au programme à Home’Bank mais dont vous avez

modifié le libellé; : ce sont des codes BIC que vous avez créées.

Pour faciliter l’affichage, vous pouvez filtrer les codes BIC en sélectionnant dans le menu déroulant Type de liste l’option souhaitée. Cette action limitera l’affichage au seul type d’adresse souhaité. Pour faciliter la sélection d’un code BIC dont vous connaissez soit l’adresse Swift soit le libellé, vous pouvez choisir l’option souhaitée dans le menu déroulant Trier et chercher par et taper les premières lettres de l’adresse ou du libellé. Automatiquement, la sélection va porter sur le code BIC correspondant à ce que vous avez déjà tapé. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Modifier le libellé d'un code BIC prédéfini - Créer une nouveau code BIC - Supprimer un code BIC

Manuel d'utilisation de Home'Bank Gérer votre messagerie | 126


Gérer votre messagerie

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module Messagerie. Note: On parle de "module", étant donné que cette fenêtre dispose de sa propre barre d'outils dans la partie supérieure de la fenêtre. Les modules de Home'Bank sont: Budget | Cartes de crédit | Multivirement | Paiements internationaux | Messagerie A partir de cette fenêtre, vous pouvez:

Créer un nouveau message Lire ou modifier un message Supprimer des messages Rechercher un message Imprimer un (ou plusieurs) messages(s)

Consulter un message

1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Messagerie La liste des messages apparaît. 2. Double-cliquez sur le message que vous souhaitez consulter La fenêtre Détail d'un message apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner le message à consulter et cliquer sur ou sélectionner Messages > Ouvrir. Note: suivant le type de message (reçu ou envoyé) et son statut (Prêt pour envoi ou En attente) vous pouvez répondre au message ou le modifier. Si le message a déjà été envoyé, vous ne pouvez que le consulter.

Répondre à un message à partir du détail d'un message 1. Cliquez sur le bouton "Répondre" La fenêtre Répondre à un message apparaît. Cette fenêtre reprend le sujet du message original précédé de "RE". 2. Introduisez votre réponse Cette zone est obligatoire. Vous disposez de 1600 caractères (environ une demi-page A4) pour rédiger votre message. 3. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" pour sauvegarder le message Si l'option "Message prêt pour envoi" est cochée, le message sera envoyé lors de la prochaine exécution de la liste des tâches. Si vous décochez cette option, le message ne sera pas repris dans la Liste des tâches.

Créer un nouveau message 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Messagerie La liste des messages apparaît. 2. Cliquez sur l'icône La fenêtre Messages - Nouveau apparaît. Note: vous pouvez également sélectionner Messages > Nouveau message. 3. Introduisez un sujet de message Cette zone est obligatoire. 4. Introduisez le corps du message



Cette zone est obligatoire. Vous disposez de 1600 caractères (environ une demi-page A4) pour rédiger votre message. 5. Cliquez sur le bouton "Enregistrer" pour sauvegarder le message Si l'option "Message prêt pour envoi" est cochée, le message sera envoyé lors de la prochaine exécution de la Liste des tâches. Si vous décochez cette option, le message ne sera pas repris dans la Liste des tâches.

Chercher un message 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Messagerie La liste des messages apparaît. 2. Cliquez sur La fenêtre Messages - Recherche apparaît. 3. Définissez les critères de recherche 4. Cliquez sur le bouton "Chercher..." La fenêtre Résultat de la recherche apparaît.

Imprimer un ou plusieurs message(s) 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Messagerie La liste des messages apparaît. 2. Sélectionnez le message que vous souhaitez imprimer Note: vous pouvez sélectionner plusieurs messages en maintenant la touche "Ctrl" enfoncée en cliquant sur les différents messages. 3. Cliquez sur l'icône La fenêtre Messages - Impression apparaît avec les différents paramètres d'impression.. Note: vous pouvez également sélectionner Messages > Imprimer... 4. Sélectionnez les options d'impression souhaitées et cliquez sur "Imprimer..."

Imprimer un message à partir d'une recherche Lorsque vous effectuez une recherche, vous voyez apparaître dans les résultats de la recherche la liste de tous les messages qui répondent aux critères spécifiés. A partir de cette liste de messages, vous pouvez imprimer un ou plusieurs message(s). 1. Dans la liste résultant de la recherche, sélectionnez le message que vous souhaitez imprimer Note: vous pouvez sélectionner plusieurs messages en maintenant la touche "Ctrl" enfoncée en cliquant sur les différents messages. 2. Cliquez sur le bouton "Imprimer..." La fenêtre des paramètres d'impression apparaît. 3. Sélectionnez les options d'impression souhaitées et cliquez sur "Imprimer..." Vous revenez à la fenêtre Résultat de la recherche. 4. Cliquez sur le bouton Fermer pour revenir à la liste des messages



Supprimer un message 1. Cliquez sur l'icône ou sélectionnez Services > Messagerie La liste des messages apparaît. 2. Sélectionnez le message que vous souhaitez supprimer Note: vous pouvez sélectionner plusieurs messages en maintenant la touche "Ctrl" enfoncée en cliquant sur les différents messages. 3. Cliquez sur l'icône Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression du (des) message(s). Note: vous pouvez sélectionner Messages > Supprimer. 4. Cliquez sur "Oui"

Supprimer un message à partir d'une recherche Lorsque vous effectuez une recherche, vous voyez apparaître dans les résultats de la recherche la liste de tous les messages qui répondent aux critères spécifiés. A partir de cette liste de messages, vous pouvez supprimer un (ou plusieurs) message(s). 1. Sélectionnez le message que vous souhaitez supprimer dans la liste résultant de la recherche Note: vous pouvez sélectionner plusieurs messages en maintenant la touche "Ctrl" enfoncée en cliquant sur les différents messages. 2. Cliquez sur le bouton "Supprimer" Une fenêtre d'avertissement vous demande de confirmer la suppression du (des) message(s). 3. Cliquez sur "Oui" Vous revenez à la fenêtre de Résultat de la recherche. 4. Cliquez sur le bouton Fermer pour revenir à la Liste des messages

Liste des écrans

Liste des messages

Il s'agit de la fenêtre qui apparaît lorsque vous lancez le module Messagerie.

La partie supérieure de cette fenêtre reprend les icônes du module Messagerie; cette barre d'outils vous permet de:



Créer un nouveau message Lire ou modifier un message Supprimer des messages Rechercher un message Imprimer un (ou plusieurs) messages(s)

Sous cette barre d'outils, se trouve la liste messages reçus. La première colonne reprend la date à laquelle vous avez reçu le message. La partie inférieure regroupe les messages à envoyer, les messages envoyés et les réponses aux messages que vous avez reçus. Dans le coin inférieur gauche de la fenêtre, vous voyez la date et l'heure de la dernière mise à jour.

Détail de message

Cette fenêtre vous permet de consulter le contenu d'un message et, éventuellement, de l'imprimer. Cette fenêtre s'affiche lorsque vous consultez le détail d'un message entrant ou sortant. Seuls les messages qui n'ont pas encore été envoyés ou qui sont prêts pour envoi sont modifiables. La première zone présente le sujet du message. Ce sujet commence généralement par "RE", lorsque vous répondez à un message ou lorsque ING répond à l'un de vos messages. La date qui suit précise la date et l'heure de la dernière modification du message. Lorsque ING vous envoie un message, il s'agit de la date à laquelle le message a été sauvegardé sur votre ordinateur. Dans le cas d'un message sortant, il s'agit de la date d'envoi lorsque le message a été envoyé ou la date de dernière modification lorsque le message est en attente d'envoi. Si le message n'a pas encore été envoyé, vous pouvez cochez l'option "Message prêt pour envoi". Le message sera alors envoyé lors de la prochaine exécution de la liste des tâches. Le corps du message est limité à 1600 caractères (environ une demi-page A4). A partir de cette fenêtre, vous pouvez, en cliquant sur le bouton "Suivant >", consulter directement le détail du message suivant dans la liste ou, celui du message précédent dans la liste en cliquant sur le bouton "< Précédent": - Imprimer un message; - Répondre à un message reçu.



Paramètres d'impression

Cette fenêtre vous permet de choisir les options qui seront utilisées lors de l'impression des messages.

Le premier cadre Impression des messages vous permet de choisir les messages à imprimer: La liste des messages imprimera la liste des messages avec le sujet, la date de modification et le statut. La liste détaillée des messages imprimera en plus le contenu de chaque message. Le détail du (des) message(s) sélectionné(s) imprimera uniquement les messages qui a (ont) été sélectionné(s) dans la liste précédente (Voir Liste des messages ou Résultat de la recherche). Le cadre inférieur vous permet de choisir le type de message à imprimer: - Entrants pour les messages qui vous parviennent d'ING; - Sortants pour les messages que vous envoyez à ING; - Les deux pour imprimer à la fois les messages entrants et les messages sortants. Cette

option est cochée par défaut.


Cette fenêtre vous permet de définir les critères de recherche des messages.

Le premier cadre vous permet de réduire la recherche aux seuls messages entrants, aux seuls messages sortants. Par défaut, l'option Entrants et sortants est activée, ce qui vous permet de chercher à la fois dans les messages entrants et dans les messages sortants. En cochant l'option Date, le programme va activer le menu déroulant dans lequel vous pouvez choisir entre: - le: si vous connaissez exactement la date à laquelle un message a été envoyé, reçu ou

modifié, vous pouvez utiliser ce critère; - avant: recherche tous les messages modifiés avant la date spécifiée; - après: recherche tous les messages modifiés après la date spécifiée; - entre: une deuxième zone vous permet d'entrer une seconde date; le programme va

rechercher tous les messages modifiés entre ces deux dates. La date de la première zone doit être antérieure à celle de la seconde zone. Vous pouvez introduire la date manuellement en introduisant les chiffres qui correspondent au jour, mois et année. Vous pouvez également cliquer sur pour sélectionner une date à partir d'un calendrier.

L'option Contenu vous permet d'introduire du texte libre dans la zone. Cette zone cherchera le texte contenu dans les sujets des messages. Si vous cochez également l'option Chercher aussi dans le corps du message , la recherche sera étendue également au corps des messages.




Le programme Home'Bank affiche dans cette fenêtre tous les messages qui répondent aux critères spécifiés dans la fenêtre Recherche.

Le cadre supérieur indique les critères de recherche que vous avez spécifiés. La partie inférieure liste les différents messages qui répondent aux critères spécifiés. La colonne Date indique la date à laquelle le message a été envoyé ou modifié. A partir de cette fenêtre, vous pouvez: - Afficher le détail d'un message, pour autant qu'un message soit sélectionné; - Supprimer un message, pour autant qu'un message soit sélectionné; - Imprimer un message.

Manuel d'utilisation de Home'Bank Contacter le helpdesk | 132


Contacter le helpdesk

En cas de problème lors de l'installation ou lors de l'utilisation de notre programme Home'Bank, n'hésitez pas à prendre contact avec le service support de Home'Bank chez Phone'Bank: - 02/464 60 01 (en néerlandais) - 02/464 60 02 (en français) - 02/464 60 03 (en allemand) - 02/464 60 04 (en anglais) Le Helpdesk de Home'Bank est accessible du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 9h à 17h. Vous aurez besoin de votre ING-ID et de votre code secret Phone'Bank (disponible au Self'Bank: option 6. Self'Service ING > Phone'Bank: choix du code secret ou dans les services On-line de Home'Bank: Info > Helpdesk > Code secret Phone'Bank).

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