A LA MISE EN ŒUVRE DE L’ERP BANCAIRE SAB AT … · POUR L’ACCOMPAGNEMENT A LA MISE EN ŒUVRE D’UN NOUVEAU ERP BANCAIRE A l’intérieur de l’enveloppe extérieure E doivent

« Acquisition de l’ERP Bancaire SAB AT»

CAHIER DES CHARGES POUR L’ACCOMPAGNEMENT A LA MISE EN ŒUVRE DE L’ERP BANCAIRE SAB AT

N° AMOA-1/2018

Table des matières

GLOSSAIRE ______________________________________________________________________ 3

SECTION I. CAHIER DE CLAUSES ADMINISTRATIVES PARTICULIERES (CCAP) __________________ 4

Article 1. Introduction ___________________________________________________________ 5

Article 2. Objet et Consistance de l’Appel d’Offres ____________________________________ 5

Article 3. Définition et interprétation _______________________________________________ 5

Article 4. Respect des conditions de l’appel d’offres ___________________________________ 6

Article 5. Eclaircissements ________________________________________________________ 6

Article 6. Montant des offres _____________________________________________________ 6

Article 7. Monnaies et Règlement des offres _________________________________________ 6

Article 8. Délai de réception des offres _____________________________________________ 6

Article 9. Mode de présentation des offres __________________________________________ 7

L’enveloppe intérieure T _______________________________________________________ 7 L'enveloppe intérieure F : offre financière ________________________________________ 8

Article 10. Additifs au dossier d’appel d’offres ________________________________________ 8

Article 11. Durée de validité des offres ______________________________________________ 8

Article 12. Méthodologie de dépouillement et choix du Soumissionnaire ___________________ 8

Article 13. Engagement d’accompagnement _________________________________________ 14

Article 14. Offre financière _______________________________________________________ 15

Article 15. Annulation de l’appel d’offres ___________________________________________ 15

Article 16. Frais engagés _________________________________________________________ 15

Article 17. Délai de réalisation de la mission _________________________________________ 16

Article 18. Lieu de déroulement de la mission ________________________________________ 16

Article 19. Validation – Réception _________________________________________________ 16

Phase 1 : Lancement de la mission et mobilisation des équipes ______________________ 16 Phase 2 : Enrôlement de l’équipe intégrateur et définition de la solution cible. _________ 17 Phase 3 : Réalisation de la solution cible et son intégration dans le système d’information de la CIF. __________________________________________________________________ 18 Phase 4 : Réalisation de la reprise des données.___________________________________ 19 Phase 5 : Réalisation des travaux d’homologation. ________________________________ 20 Phase 6 : Réalisation des travaux d’accompagnement au changement. _______________ 20

Article 20. Remplacement du personnel ____________________________________________ 21

Article 21. Modalités de paiement _________________________________________________ 21

Article 22. Obligations de la CIF ___________________________________________________ 21

Article 23. Obligations du Soumissionnaire __________________________________________ 22

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Article 24. Election de domicile ____________________________________________________ 22

SECTION II : EVALUATION DES OFFRES ET METHODOLOGIE DE DEPOUILLEMENT _____________ 24

II.1 METHODOLOGIE DE DEPOUILLEMENT _______________________________________________ 25

II.1.1 ETAPE 1 : DEPOUILLEMENT TECHNIQUE ______________________________________________ 25 II.1.2 ETAPE 2 : DEPOUILLEMENT FINANCIER ______________________________________________ 25 II.1.3 ETAPE 3 : NEGOCIATION ET CONTRACTUALISATION ______________________________________ 26 SECTION III. CAHIER DES PRESCRIPTIONS TECHNIQUES PARTICULIERES (CCTP) ______________ 27

III.1 CONTEXTE _________________________________________________________________ 28

Présentation de la Confédération la CIF _________________________________________ 28 I. PRESENTATION GENERALE DE LA CIF ________________________________________________ 28 II. STRUCTURATION DE LA CIF ______________________________________________________ 29 III. FLUX D’INFORMATIONS AU SEIN DE LA CIF ____________________________________________ 29

Présentation des réseaux membres _____________________________________________ 29 I. FECECAM-BENIN ___________________________________________________________ 29 II. FUCEC-TOGO _____________________________________________________________ 29 III. KAFO JIGINEW DU MALI ________________________________________________________ 30 IV. NYESIGISO DU MALI __________________________________________________________ 31 V. UM-PAMECAS DU SENEGAL ____________________________________________________ 31 VI. RCPB DU BURKINA FASO _______________________________________________________ 31

Produits et services offerts ____________________________________________________ 31 Structuration d’un réseau _____________________________________________________ 32

III.2 PROJET DE SELECTION LOGICIEL ___________________________________________________ 32

III.3 DOMAINES FONCTIONNELS EXIGES _________________________________________________ 33

III.5 ARCHITECTURE TECHNIQUE ______________________________________________________ 40

SECTION IV. LES ANNEXES TECHNIQUES ______________________________________________ 42

ANNEXE-02 : DESCRIPTIF SYSTEME D’INFORMATION EXISTANT _______________________________ 43 IV.1 COMPOSANTE TRANSACTIONNELLE _________________________________________________ 43

IV.2 COMPOSANTE DECISIONNELLE ET REPORTING : _________________________________________ 44

IV.3 ARCHITECTURE DU SI ACTUEL ____________________________________________________ 44

IV.4 VOLUMETRIE _______________________________________________________________ 44

IV.5 ENVIRONNEMENT DU PROJET _____________________________________________________ 45

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GLOSSAIRE

CIF CONFEDERATION DES INSTITUTIONS FINANCIERES D

ERP ENTREPRISE RESOURCE PLANNING

PC PRE-CADRAGE

MA MAINTENANCE

FI FOURNITURE ET INTEGRATION

POC PROOF OF CONCEPT

HT HORS TAXES

TTC TOUTES TAXES COMPRISES

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SECTION I. CAHIER DE CLAUSES ADMINISTRATIVES PARTICULIERES (CCAP)

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Article 1. Introduction

Pour l’accomplissement de sa stratégie permettant d’assurer son évolution digitale dans un paysage bancaire local en pleine mutation et pour atteindre les différents objectifs qui visent essentiellement l’optimisation des processus de production et des ressources tant humaines que matérielles, la digitalisation de ses activités et service, l’automatisation de la production du reporting réglementaire BCEAO, etc., la Confédération des Institutions Financières d’Afrique de l’Ouest CIF a entamé depuis 2015 un processus de sélection d’un ERP Bancaire. La CIF a donc lancé un Appel d’Offres qui a abouti à la sélection de l’éditeur SAB Ingénierie Informatique - 36 Boulevard de Vincennes, 94120 Fontenay-sous-Bois.

La CIF continue son processus de transformation de son système d’information avec le lancement de la phase de mise en œuvre de la solution SAB AT R.0.5.00 à travers un projet de déploiement assuré par l’éditeur SAB 2i, les ressources propres de la CIF et un cabinet spécialisé en accompagnement à la mise en œuvre de l’ERP bancaire, à la migration des données et à la gestion du changement.

Le présent cahier des charges porte sur la sélection d’un cabinet en assistance à la maitrise d’ouvrage pour l’accompagnement de la CIF dans les travaux de mise en œuvre et la gestion du changement en la faveur des 6 réseaux de faitières membres de la CIF situés dans 5 pays de la sous-région de l’Afrique de l’Ouest et pour une durée de 3 ans.

Article 2. Objet et Consistance de l’Appel d’Offres

La Confédération des institutions Financières d’Afrique de l’Ouest (CIF) se propose de lancer le présent appel d’offres qui a pour objet : La sélection d’un cabinet qui accompagnera la CIF à la mise en œuvre d’un global bancaire. Cette mission consiste en l’appui de la CIF à la réalisation de quelques prestations structurantes nécessaires à la réussite du projet qui doit aboutir au déploiement de la solution ERP Bancaire sur l’ensemble de ses réseaux membres et à la direction générale de la CIF selon une durée ne dépassant pas les 36 mois. Les prestations attendues dans le cadre de cet appel d’offres sont les suivantes :

Pilotage des activités de réalisation du projet et animation des instances de gouvernance du projet ;

Assistance de la CIF à la Direction du projet de mise en œuvre ;

Assistance de la CIF à l’adaptation de l’ERP Bancaire aux besoins de l’ensemble des directions métiers conformément aux activités de la CIF

Assistance de la CIF à la réalisation des prérequis au niveau de l’infrastructure serveur, des télécommunications et de la sécurité informatique

Assistance de la CIF aux travaux de migration des données et à leur fiabilisation

Assistance de la CIF dans l’homologation du nouveau ERP Bancaire

Assistance de la CIF à la conduite du changement pour assurer la transition la plus sereine du système d’information actuel vers le nouveau ERP Bancaire choisi à la fois pour les collaborateurs de la CIF et pour les clients

Article 3. Définition et interprétation

Sous réserve des exigences de contexte, il sera attribué aux termes rencontrés‚ dans le présent document les significations suivantes :

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CIF : Désigne La Confédération des institutions Financières d’Afrique de l’Ouest,

SOUMISSIONNAIRE(S) : toute(s) personne(s) morale(s) participant à la concurrence pour la réalisation de la mission objet du présent cahier des charges.

Article 4. Respect des conditions de l’appel d’offres

Les soumissionnaires sont tenus de respecter tous les documents et conditions du dossier de l’appel d’offres.

Toute offre qui ne respecte pas les conditions du présent appel d'offres ou qui contient des réserves demeurées non levées après demande de la CIF, sera déclarée nulle et non avenue.

Article 5. Eclaircissements

En vue de faciliter l'examen, l'évaluation et la comparaison des offres, la CIF a toute latitude pour demander au soumissionnaire de donner des éclaircissements sur son offre. Cette demande se fera par écrit ainsi que la réponse.

Article 6. Montant des offres

Le montant des offres est constitué de prix global, il est fixé par la soumission et le tableau de détail des prix (annexes 1 et 5 du présent cahier des charges).

Article 7. Monnaies et Règlement des offres

Les prix seront libellés en Francs CFA (XOF) ou en EURO avec toutes les taxes comprises. Pour la détermination des prix TTC, les soumissionnaires doivent indiquer les taux de la TVA à appliquer pour chaque rubrique.

Article 8. Délai de réception des offres

Les documents administratifs ainsi que les offres techniques et financières doivent être expédiées :

- par Email à l’adresse électronique suivante '[email protected]’

Et

- par lettre recommandée ou par rapide poste ou remises directement sous pli fermé et contre récépissé à l’adresse ci-dessous :

CONFÉDÉRATION DES INSTITUTIONS FINANCIÈRES D’AFRIQUE DE L’OUEST (CIF)

Quartier cité an III immeuble Zangré 1. Rue 357 porte 1209

BP: Ouagadougou 06 BP 9324 Burkina Faso;

Tel: 00226 25 33 06 32/33/34

Et ce, au nom de Monsieur Directeur Général de La Confédération des institutions Financières d’Afrique de l’Ouest (CIF).

L’Email doit parvenir au plus tard à la date limite indiquée dans l’avis d’appel d’offres. L’Enveloppe doit intervenir au plus tard une semaine après ce délai le cachet du secrétariat de la CIF fait foi.

Tout Email reçu après le délai imparti sera rejeté et son envoi par enveloppe ne sera pas considéré.

Toute Enveloppe reçue après le délai imparti sera rejetée et son Email ne sera plus considéré.

mailto:[email protected]

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Article 9. Mode de présentation des offres

L’offre Technique et l’offre financière électroniques doivent être placées dans deux fichiers zippés. L’offre Technique et l’offre financière doivent être placées dans deux enveloppes « T et F » séparées et fermées. Ces deux enveloppes « T et F » doivent être placés dans une troisième enveloppe « E » extérieure fermée ne comportant que la mention suivante :

A NE PAS OUVRIR, APPEL D’OFFRES N°… POUR L’ACCOMPAGNEMENT A LA MISE EN ŒUVRE D’UN NOUVEAU ERP BANCAIRE

A l’intérieur de l’enveloppe extérieure E doivent figurer les deux enveloppes « T et F » distinctes suivantes sur lesquelles est inscrit le nom du soumissionnaire :

La première enveloppe T comportera le dossier technique, aucune mention de l’aspect financier ne devra y être faite ;

La deuxième enveloppe F comportera le dossier financier

Les offres doivent être rédigées en langue française.

L’enveloppe extérieure E doit comporter :

L’enveloppe intérieure T L’enveloppe intérieure T comportera le dossier technique ; aucune mention de l’aspect financier ne devra y être faite sous peine de nullité de l’offre.

Le pli T de l’offre technique stipulant la mention Offre Technique et l’identité du soumissionnaire doit comporter obligatoirement les documents suivants :

T1- Le présent cahier des charges dûment paraphé à chaque page et portant le cachet et la signature du soumissionnaire.

T2- La fiche des renseignements établie conformément au modèle en annexe 10 du présent cahier des charges, incluant la liste des références du soumissionnaire et la liste du personnel à affecter pour la réalisation du présent marché.

T3- Les justificatifs des références du soumissionnaire (copies conformes des contrats, PV(s) de réception, etc.)

T4- Le Curriculum Vitæ (CV) de chaque membre de l'équipe intervenante.

T5- Une copie certifiée conforme des diplômes de chaque membre de l'équipe intervenante.

T6- Les attestations délivrées par les maîtres d’ouvrages (clients) justifiants les références de chaque membre de l'équipe intervenante.

T7- Le formulaire des réponses dûment rempli, daté paraphé et signé par le soumissionnaire ou par

son mandataire dûment habilité conformément au modèle en annexe 12 du présent cahier des

charges.

T8- Le Plan Assurance Qualité de la mission incluant la démarche et le planning prévisionnel pour la

réalisation de la mission objet du présent appel d’offres.

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T9-Le formulaire d’engagements signé par le soumissionnaire ou par son mandataire dûment

habilité conformément au modèle en annexe 14 du présent cahier des charges.

Toutes les pages des documents exigés dans le dossier technique doivent être signées et comporter le cachet du soumissionnaire.

L'enveloppe intérieure F : offre financière

L’offre financière doit comporter ce qui suit :

F1 : La soumission conformément au modèle en annexe 1.

F2 : Le tableau de détail des prix établi conformément au modèle du bordereau des prix joint en annexe 5.

Les offres doivent être rédigées en langue française. Toutes les pages des documents exigés dans l’offre financière doivent être datées, signées et comporter le cachet du soumissionnaire.

Article 10. Additifs au dossier d’appel d’offres

Au cas où certains soumissionnaires auraient des renseignements à demander ou auraient des doutes sur la signification exacte de certaines parties des documents d’appel d’offres, ils devraient en référer par écrit à la CIF, à l’adresse indiquée à l’avis d’Appel d’Offres, en vue d’obtenir les éclaircissements nécessaires dix (10) jours au plus tard avant la date limite de réception des offres. Si les questions sont fondées, elles feront l’objet d’additifs au dossier d’appel d’offres et transmis à tous les soumissionnaires en possession du dossier d’appel d’offres cinq (5) jours au plus tard avant la date limite de réception des offres. Ces additifs feront partie des documents d’appel d’offres. Aucune réponse ne sera faite à des questions verbales et toutes interprétations par un soumissionnaire des documents d’appel d’offres n’ayant pas fait l’objet d’un additif ne pourra en aucun cas impliquer la responsabilité de la CIF. Des additifs au dossier d’appel d’offres pourront également être ajoutés à celui-ci par la CIF en vue de rendre plus claire la compréhension des documents d’appel d’offres ou d’apporter de modifications techniques ou autres à ces documents. Ces additifs seront transmis également à tous les soumissionnaires en possession du dossier d’appel d’offres dix (10) jours au plus tard avant la date limite de réception des offres et feront partie des documents d’appel d’offres.

Article 11. Durée de validité des offres

Les soumissionnaires sont engagés par leur offre pendant quatre-vingt-dix jours (90 jours) à compter de la date limite de réception des offres.

Article 12. Méthodologie de dépouillement et choix du Soumissionnaire

La commission de dépouillement procède dans une première étape à la vérification de l’exhaustivité et l’exactitude des documents constituant les offres techniques et financières. Elle corrigera les éventuelles erreurs et rectifiera en conséquence les montants des offres sans que les soumissionnaires puissent émettre une quelconque objection que ce soit. Ensuite, elle procèdera au classement technique et financier des offres dans l’ordre décroissant.

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Il est à préciser que sur demande de la CIF, les Soumissionnaires devront fournir tous les renseignements et les pièces nécessaires à l'examen de leurs offres ou concernant les omissions ou erreurs relevées dans celles-ci.

En deuxième étape, la commission de dépouillement procède à la vérification, sur la base des dossiers des offres techniques, de la conformité technique de l’offre la mieux disante aux prescriptions du présent cahier des charges et aux besoins exigés dans le tableau des critères de conformité décrit ci-dessous.

Tout soumissionnaire, dont l'offre n'est pas retenue, ne peut ni contester pour quelque motif que ce soit le choix d'un concurrent, ni être indemnisés de ce fait.

TABLEAU DES CRITERES DE CONFORMITE

Critères Pond° Valeur Note

Nombre d’années d’expérience 10% > 15 ans 100

Entre 10 et 15 ans 75

Entre 7 et 10 ans 50

< 7 ans Eliminé

Nombre d’employés cadres permanents 20% > 100 cadres 100

Entre 75 et 100 cadres 75

Entre 50 et 75 cadres 50

< 50 cadres Eliminé

Solidité financière (capital social) 20% > 500 Millions de F CFA 100

Entre 200 et 500 Millions de F CFA

75

Entre100 et 200 Millions de F CFA

50

< 100 Millions de F CFA Eliminé

Expérience dans le cadrage, le pilotage, le choix ou l’assistance à la maitrise d’ouvrage d’un ERP bancaire pendant ces 3 dernières années

40% >= 3 missions 100

2 missions 75

1 mission 50

Aucune Eliminé

Expérience dans le cadrage, le pilotage, le choix ou l’assistance à la maitrise d’ouvrage d’un ERP autre que bancaire.

10% >= 5 missions 100

3 ou 4 missions 75

1 ou 2 missions 50

Aucune 0

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PROFILS Sous CRITERES Pond° Valeur Note

Equipe Intervenante

Un Directeur de mission - 1 -

Aucun Eliminé

Plus de dix (10) Consultants (un consultant par profil)

-

Au moins 10 consultants

-

< 10 consultants Eliminé

Responsable 01

Assistance à la Direction du projet

Diplôme en gestion ou équivalent

20% Bac + 5 ou plus 100

Moins que Bac + 5 Eliminé

Nombre d’années d’expérience

30%

> 15 années 100

Entre 10 et 15 années 75

< 10 années Eliminé

Nombre de références dans le secteur bancaire dans des missions similaires de transformation SI et Organisationnel

40%

Plus que 2 références 100

2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Nombre de références dans les secteurs autre que bancaires

10%


1 à 3 références 75

Aucune 0

Responsable 02

Pilotage de projet


20% Bac + 5 ou plus 100



30%

> 12 années 100



Certification PMP 30% Certification 100

Aucune Eliminé

Référence de gestion de projet dans le secteur bancaire

10%

Au moins une référence

100

Aucune 0

Référence de gestion de projet dans le secteur bancaire dans la zone UEMOA

10%


100

Aucune 0

Responsable 03

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Consultant Manager bancaire

Coordinateur Fonctionnel


20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100



Nombre de références dans le secteur bancaire et financier dans des missions similaires de choix ou mise en œuvre de SI Bancaire

50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 03-01

Consultant Opérations bancaires courantes (Agence & moyens de paiements)


20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100



Nombre de références dans le secteur bancaire dans des missions similaires

50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 03-02

Consultant Produits

d'épargne et de placement


20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100




50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 03-03

Consultant Opérations bancaires courantes

(Engagement Conventionnel)


20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100




50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 03-04

12 / 45


Consultant Opérations bancaires courantes

(Engagement islamique)


20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100




50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 03-05

Consultant Distribution et

Digital

Diplôme en finance ou équivalent

20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100



Nombre de références dans le secteur bancaire dans des missions similaires d'accompagnement au choix ou de mise en œuvre ou d'assistance à la maitrise d'ouvrage ou d'accompagnement au changement

20%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Nombre de références dans le secteur bancaire dans des projets CRM, CRC, Multicanal et Digital

30%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 03-06

Consultant en Reporting

règlementaire et Risque

Diplôme en gestion comptable ou équivalent

20%

Diplôme d’expertise comptable

100

Bac + 4 ou plus 75



30%

> 12 années 100



Nombre de références dans le secteur bancaire dans des missions similaires notamment dans la zone UEMOA

50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 03-07

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Consultant bancaires

(Habilitation)


20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100




50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 04

Architecte Infra et Environnement

Diplôme en informatique 20% Bac + 5 ou plus 100



30%

> 15 années 100



Nombre de références d'assistance dans l'étude d'architecture IT dans le secteur bancaire et financier

20%


100

Aucune Eliminé

Nombre de références d'assistance dans l'étude d'architecture IT dans le secteur bancaire et financier dont au moins une en Afrique de l'Ouest

30%


100

Aucune Eliminé

Responsable 05

Assistance à la migration et reprise des

données

Diplôme en informatique ou équivalent

20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 10 années 100



Nombre de références dans l'accompagnement au changement dans le secteur bancaire et financier

50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 05-01

14 / 45


Assistance à la fiabilisation des

données

Diplôme en informatique ou équivalent

20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 10 années 100




50%


2 références 75

Une référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 06

Responsable Bascule


20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100



Nombre de références dans l'accompagnement à la mise en œuvre de système d’information

50%


2 références 75

Une (1) référence 50

Aucune Eliminé

Responsable 07

Responsable Accompagnement

au changement

Diplôme 20% Bac + 4 ou plus 100



30%

> 12 années 100




50%


2 références 75

Une (1) référence 50

Aucune Eliminé

Toute réponse non conforme à un critère éliminatoire, marqué « Eliminé », entraine le rejet de l’offre.

Ces responsables AMOA de domaines et de chantiers seront renforcés par des ressources AMOA selon le niveau d’engagement demandé indiqué ci-dessous.

Article 13. Engagement d’accompagnement

La CIF demande un engagement d’accompagnement à la maitrise d’ouvrage pendant la première année du projet selon la volumétrie suivante :

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Les profils des consultants fonctionnels, techniques et organisationnels sont proposés par le soumissionnaire sous son entière responsabilité. La CIF se réserve le droit de demander au soumissionnaire le remplacement d’un consultant si cela s’avère nécessaire.

Article 14. Offre financière

Le soumissionnaire doit établir une offre financière tenant compte des ETP demandés selon les profils exigés pendant la première année. Le soumissionnaire doit baser son offre sur un nombre de jours travaillés par an égal à 225 jours. Ceci permettra à la CIF de pouvoir comparer les offres entre elles. Il est entendu que : - les profils et le nombre de JH (Jours homme) à acheter par profil sera arrêté après négociation

entre la CIF et le soumissionnaire. - le nombre de JH (Jours homme) à acheter par profil sera revu en fonction de l’avancement du

projet pendant la première année. - la CIF peut faire appel aux mêmes profils ou non après la première année en fonction de ces

besoins et en fonction du niveau d’autonomie de ces équipes.

Article 15. Annulation de l’appel d’offres

L’appel d’offres pourra être annulé par la CIF qui en informera les soumissionnaires sans obligation d’indiquer les raisons de sa décision.

Article 16. Frais engagés

Tous les frais engagés par le soumissionnaire pour la préparation, l’acheminement et le suivi de son offre restent entièrement à sa charge quelle que soit la suite donnée à son offre. Pièces contractuelles Les pièces contractuelles du présent marché sont :

Type Domaines / Chantier de la CIF ID

Le

Responsable

du Domaine ou

Chantier

en ETP

Consultants

fonctionnels,

techniques ou

organisationnels

en ETP

Direction Assistance Direction Projet 01 0,5

PMO Office Responsable PMO 02 1

Domaine Fonctionnel Coordinateur fonctionnel 03 0,5

Domaine Fonctionnel Poste Agence et Moyens de paiements 03-01 0,25 1

Domaine Fonctionnel Epargne 03-02 0,25 0,5

Domaine Fonctionnel Engagement conventionnel 03-03 0,25 0,25

Domaine Fonctionnel Engagement islamique 03-04 0,25 0,25

Domaine Fonctionnel Distribution et Digitale 03-05 0,25 0,75

Domaine Fonctionnel Réglementaire, Conformité et Risques 03-06 0,5 0,5

Chantier Fonctionnel transverse Habilitations 03-07 0,25 0,5

Chantier technique Infrastructure 04 1

Chantier technique Reprise 05 0,5 2

Chantier technique Fiabilisation 05-01 0,5 2

Chantier Accompagnement au changementConduite de changement 06 0,5 3

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- La soumission

- Le cahier des clauses administratives particulières CCAP

- Le cahier des clauses techniques particulières CCTP

- Le Tableau de décomposition des prix

Article 17. Délai de réalisation de la mission

Le délai de réalisation commence à courir à partir du lendemain de la date de notification du marché, et s’applique à l’achèvement de tous les travaux prévus incombant au soumissionnaire qui sera retenu. Ce délai ne doit pas excéder 36 mois calendaires (hors délais de validation) à partir de la date de l’ordre de service ordonnant le commencement des prestations. Les délais de validation incluent aussi bien les délais accordés à la CIF pour se prononcer sur la validation des livrables que les délais nécessaires au prestataire pour apporter les corrections aux livrables qui sont en cours de validation par la CIF et ce, dans la limite des délais fixés comme suit : Pour tout livrable réalisé par le titulaire du marché, La CIF se chargera de lui communiquer ses remarques sur le contenu du livrable dans un délai ne dépassant pas 5 jours ouvrables à partir de la date de sa réception. Dépassé ce délai, le dit livrable sera automatiquement considéré comme validé. Au cas où l’avis de la CIF consignerait des réserves, le titulaire du marché doit lever ces réserves, dans une période ne dépassant pas 5 jours ouvrables à partir de la date de leur notification, sauf accord contraire entre les deux parties, compte tenu du volume des corrections. Toute dérogation aux délais de validation doit être mentionnée dans le PV de validation.

Article 18. Lieu de déroulement de la mission

Les interviews, les ateliers, les réunions de travail, les sessions de formation ainsi que les séances de validation se dérouleront dans les locaux de la CIF à Ouagadougou ou dans les locaux à Tunis de l’éditeur SAB 2i ou tout autre lieu jugé utile pour le déroulement du projet.

Article 19. Validation – Réception

Les réceptions des différentes phases de la mission d’accompagnement objet du présent cahier des charges seront effectuées de la manière suivante :

Phase 1 : Lancement de la mission et mobilisation des équipes Cette phase consiste à développer une vision partagée des objectifs du projet de mise en œuvre du nouveau ERP Bancaire et à mobiliser les ressources humaines de la CIF afin de garantir leur totale adhésion aux challenges à venir. Cette phase permettra, grâce à l’appui de la Direction Générale de la CIF, de définir : - l’équipe projet de la CIF (dimensionnement, membres du COPIL, membres du COPROJ,

membres MOA, membres MOE, etc.) - la vision stratégique et opérationnelle du projet de mise en œuvre de l’ERP Bancaire - la définition et initialisation du plan de communication - la définition de la charte projet (Plan d’Assurance Qualité) La réception de cette phase consiste en l’approbation par la CIF des livrables de cette phase. Ces livrables doivent comporter au minimum (charge au Cabinet de préciser les livrables associés à sa méthodologie) :

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Le Plan de communication

Le plan d’assurance qualité de la mission

Le support du séminaire de Kick Off

La validation de cette phase sera matérialisée par un procès-verbal de réception dûment signé par les deux parties contractantes

Phase 2 : Enrôlement de l’équipe intégrateur et définition de la solution cible. Cette phase consiste à intégrer l’équipe projet de l’intégrateur de l’ERP Bancaire dans le dispositif projet déjà mis en place et de : - Définir et formaliser l’organisation du projet : valider et affiner les principes élaborés en

phase de lancement - De détailler un plan de route (plan de charges, planning) pour l’ensemble des tâches à

accomplir (reprise de données, interfaces, éditique) - De partager l’architecture fonctionnelle et applicative de la cible déjà définie suite à la phase

de pré-cadrage - De finaliser les travaux de cadrage (si nécessaire) - D’assister la CIF à définir et arrêter la stratégie de migration - De mettre l’équipe projet en position de s’engager sur des choix structurants La réception de cette phase consiste en l’approbation par la CIF des livrables de cette phase. Ces livrables doivent comporter au minimum (charge au Cabinet de préciser les livrables associés à sa méthodologie) :

Le planning général du projet actualisé

Les plannings détaillés par phase/Chantier/ressource avec les différentes mises à jour au cours de la phase concernée

Les tableaux de bords mensuels par phase et par chantier en termes de temps passé et reste à faire

Les tableaux de bords mensuels par phase et par chantier en termes de budget consommé et reste à consommer

Le rapport actualisé des risques projet (périmètre, qualité, délai, budget, livrables du projet)

Les supports des Comités Projets/ Pilotage

Les PV des Comités Projets/ Pilotage

Le bilan de la phase

Document Fiches produits

Document Fiches d'arbitrages

Document Spécifications fonctionnelles générales

Document Référentiel éditique de l’existant

Document de la Stratégie de fiabilisation par objet à migrer

Plan d’actions détaillé de la fiabilisation.

La validation de cette phase sera matérialisée par un procès-verbal de réception dûment signé par les deux parties contractantes.

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Phase 3 : Réalisation de la solution cible et son intégration dans le système d’information de la CIF. Cette phase consiste à la conception détaillée de la solution cible, son paramétrage, la réalisation des travaux d’adaptations spécifique ainsi que les interfaçages nécessaires à son intégration dans le système d’information cible de la CIF : - De concevoir la cible (paramétrage, maquette éditique…) - De concevoir l’ensemble des livrables techniques nécessaires pour atteindre la cible : reprise

de données, maquettes éditiques. Etc. - De concevoir l’ensemble des spécifications techniques détaillées nécessaires à la réalisation

des travaux d’adaptation de l’ERP Bancaire - D’assister la CIF dans l’accompagnement de l’intégrateur dans la réalisation des travaux

d’adaptation et des tests unitaires associés - De valider via des tests l’ensemble des développements techniques réalisés pour atteindre

l’objectif du Projet - De définir une stratégie de test fonctionnelle et technique - De définir un plan de test, des cas de tests documentés et évalués, - De dérouler le plan de test afin de valider la recette fonctionnelle - D’identifier les taches et le scénario de mise en production La réception de cette phase consiste en l’approbation par la CIF des livrables de cette phase. Ces livrables doivent comporter au minimum (charge au Cabinet de préciser les livrables associés à sa méthodologie) :









Document des Fiches de paramétrages

Document des Fiches d'arbitrages

Cahier de recette fonctionnelle

Bilan de la recette fonctionnelle

Cahier des tests statiques

Cahier des tests dynamiques

Bilan de la reprise

Document des Spécifications détaillées des outils de fiabilisation

Cahier de recette des outils de fiabilisation

Bilan de la fiabilisation

Cahier des tests d'intégration pour l'homologation

Bilan des tests d'interfaces

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Document des Référentiel éditiques cible de la CIF

Bilan des tests sur les libelles d'opérations par domaine

Document du Support des habilitations cibles

Document des Processus cibles

Document des Procédures cibles

Document du Mode opératoire


Phase 4 : Réalisation de la reprise des données. Cette phase consiste en la réalisation des travaux de migration des données ainsi que les travaux de fiabilisation nécessaires à la migration des données. Pour cela le cabinet assistera la CIF à : - Arrêter la stratégie de migration et de validation de la migration - Définir le périmètre de la migration par domaine métier - Identifier les sources de données à migrer et à faire leur mappage avec les données cibles - Réaliser les travaux d’extraction (E) des données du système d’information existant - Réaliser les travaux de transformation (T) des données qui répondent aux exigences de l’ERP

Bancaire - Arrêter la stratégie de fiabilisation des données - Concevoir les approches de fiabilisation des données nécessaires à la finalisation des travaux

de chargement de données (L) qui sera prise en charge par l’intégrateur - Réaliser les travaux de fiabilisation des données - Valider la reprise des données en réalisant des tests statiques - Valider la reprise des données en réalisant des tests dynamiques La réception de cette phase consiste en l’approbation par la CIF des livrables de cette phase. Ces livrables doivent comporter au minimum (charge au Cabinet de préciser les livrables associés à sa méthodologie) :









Stratégie de migration et de validation de la migration

Périmètre de la migration des données

Mappage avec les données cibles

Rapport sur les travaux de migration

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Stratégie de fiabilisation des données

Rapport sur les travaux de fiabilisation des données

Rapport sur les travaux de validation de la reprise des données


Phase 5 : Réalisation des travaux d’homologation. Cette phase consiste en la réalisation des travaux d’homologation de la solution cible dans son fonctionnement le plus proche de la cible. Pour cela le cabinet assistera la CIF à : - Elaborer la stratégie d’homologation - Concevoir le plan d’homologation, les travaux d’homologation et l’ordonnancement des

travaux par direction métier en apportant un soin au niveau de sa description détaillée (tâche unitaire et pré-requis)

- Valider via des tests le système d’information cible en reproduisant un fonctionnement le plus proche possible de celui de production

La réception de cette phase consiste en l’approbation par la CIF des livrables de cette phase. Ces livrables doivent comporter au minimum (charge au Cabinet de préciser les livrables associés à sa méthodologie) :









Stratégie d’homologation

Plan d’homologation et ordonnancement des activités par intervenant métier

Rapport de synthèse des travaux d’homologation


Phase 6 : Réalisation des travaux d’accompagnement au changement. Cette phase consiste en la réalisation des travaux nécessaire à l’accompagnement des nouveaux utilisateurs de l’ERP Bancaire à la maitrise du système d’information cible de la CIF. Pour cela le cabinet assistera la CIF à : - Elaborer la stratégie d’accompagnement au changement - Concevoir les supports de communication et arrêter les canaux et la fréquence de

communication - Elaborer le contenu nécessaire à la communication périodique destinée aux membres du

projet, au personnel de la CIF ainsi qu’aux partenaires

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- Elaborer la Matrice d'impact des changements - Elaborer les procédures cibles ; - Former les utilisateurs finaux à l’utilisation du système d’information cible. La réception de cette phase consiste en l’approbation par la CIF des livrables de cette phase. Ces livrables doivent comporter au minimum (charge au Cabinet de préciser les livrables associés à sa méthodologie) :









Stratégie d’homologation

Plan d’homologation et ordonnancement des activités par intervenant métier

Rapport de synthèse des travaux d’homologation

La validation de cette phase sera matérialisée par un procès-verbal de réception dûment signé par les deux parties contractantes. A l’issue de la validation de la phase 6, la réception définitive de la mission objet du présent cahier des charges sera constatée par un procès-verbal dûment signé par les deux parties contractantes.

Article 20. Remplacement du personnel

La CIF aura à tout moment le droit de demander au soumissionnaire retenu de remplacer un ou plusieurs de ses intervenants dont la capacité sera jugée insuffisante ou dont la conduite sera de nature à troubler la bonne exécution de la mission.

Le soumissionnaire s’engage à procéder à ces remplacements dans la semaine et à ses frais. Il ne peut invoquer ces cas de remplacement pour justifier une quelconque réclamation ou prolongation du délai contractuel d’exécution. Par ailleurs, le soumissionnaire retenu ne peut procéder, de son propre chef, au remplacement d’un membre de son équipe intervenante par un autre intervenant ayant un profil équivalent qu’après l’accord écrit de la CIF.

Article 21. Modalités de paiement

Le paiement du marché sera échelonné et réalisé à chaque fin de mois selon la feuille de temps signé par le responsable du projet côté CIF.

Article 22. Obligations de la CIF

La CIF fournira au soumissionnaire retenu toutes les données, tous les documents et informations qu’elle a à sa disposition. Elle lui prête l'assistance qu’il peut raisonnablement demander en vue de l’acquittement de ses obligations dans le cadre de la réalisation de la mission.

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Article 23. Obligations du Soumissionnaire

Le soumissionnaire retenu est appelé à travailler en concertation avec la CIF et des réunions conjointes seront organisées pour examiner l’état d’avancement de la mission.

Le soumissionnaire retenu est tenu au secret professionnel et à l’obligation de discrétion en ce qui concerne toutes informations dont il aura connaissance au cours de la réalisation de la présente mission. Cette obligation de discrétion s’étend à tous les intervenants qui seront chargés des prestations de la mission qu’elle que soit leur origine.

Le soumissionnaire retenu sera responsable de tout dommage corporel ou matériel causé par son personnel aux personnes, équipements et matériels à l'occasion de l'exécution de ses travaux.

Article 24. Election de domicile

Pour l'exécution de leurs obligations, la CIF et le soumissionnaire retenu ‚ feront élection de domicile à leur adresse telle que résultant des divers documents constitutifs du marché à conclure.

Toute communication sera toujours faite par écrit et sera considérée comme reçue quand elle est délivrée personnellement, postée ou câblée aux dites adresses avec accusé de réception.

Fait à Ouagadougou, le ……………

LE SOUMISSIONNAIRE Nom, Prénom et qualité du signataire

Signature et Cachet

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ANNEXE-01 : OFFRE FINANCIERE POUR LA PHASE D’ASSISTANCE A LA MAITRISE D’OUVRAGE

Nous soussignés, (Nom, Prénom ou Raison sociale) ..................................………………………………, faisant élection de domicile à ………………………………………………………......………………………………………………………………………………………………. et agissant en qualité de …………………………………………………………………………………………………………………………….……….. au nom et pour le compte du cabinet ......................................................................................................... forme juridique (Société Anonyme, de personnes, à responsabilité limitée,…) dont le siège social est sis à (Adresse complète)………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……….……… au capital social de ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… Inscrit au registre de commerce et des sociétés sous le N° ................................................ le ………………………………… Matricule fiscale N°........................................................................................................................................................ Déclarons avoir pris connaissance du dossier de soumission à la phase d’assistance lancé par la CIF relative au projet de mise en œuvre de l’ERP bancaire SAB AT et les logiciels partenaires ARABSOFT, MAPPING et DIGITECH, et en vertu des pouvoirs à nous conférés par …………………………………………………………………….…… ………………………………………………………………………………...…………………………..…………………………………………… Après nous être rendus compte des conditions dans lesquelles devront être exécutées la présente mission et après avoir apprécié à notre point de vue et sous notre propre responsabilité la nature des prestations, nous soumettons et nous nous engageons : 1- A réaliser l’ensemble des activités de ladite mission conformément aux articles des clauses

administratives et techniques et au coût global définitif de montant en toutes lettres (Montant en chiffres) EURO en TTC (en chiffres et en lettres) soit l’équivalent de montant en toutes lettres (Montant en chiffres) XOF en TTC (en chiffres et en lettres).

2- Nous acceptons de rester liés par notre soumission pendant un délai de 90 jours, à compter de la date fixée pour la réception des offres. Avant signature du contrat, la présente soumission acceptée par la CIF vaudra engagement entre nous.

3- Nous nous engageons, si notre soumission est acceptée, à commencer les travaux à la date du jour de la signature du contrat et à réaliser cette mission dans les délais prévus dans le dossier de l’appel d’offres.

4- La CIF se libérera des sommes qui nous sont dues pour l’exécution de la mission d’assistance à la maitrise d’ouvrage par virement à notre compte ouvert à l’agence ………………..………………………………………….………………………………………… sous le RIB N°……………………………………………………………………….…………………………………………………………………………

FAIT A …………… , LE………………..

CACHET ET SIGNATURE DE L’EDITEUR

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SECTION II : EVALUATION DES OFFRES ET METHODOLOGIE DE DEPOUILLEMENT

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II.1 METHODOLOGIE DE DEPOUILLEMENT

Le dépouillement des offres sera réalisé par une commission de dépouillement désignée par la CIF.

Le dépouillement tiendra compte des trois (03) étapes :

ETAPE DESCRIPTIONS

ETAPE 01 Dépouillement technique et octroi d’une note technique NT Elimination des offres techniques ayant une NT < 70%

ETAPE 02 Dépouillement financier et octroi d’une note financière NF Etablissement de la note Globale : NG A l’issue de cette étape, le premier (01) soumissionnaire sera retenu

ETAPE 03 Négociation et contractualisation

II.1.1 ETAPE 1 : DEPOUILLEMENT TECHNIQUE

Le dépouillement technique sera réalisé selon des critères répartis trois (02) axes :

Axe cabinet et référence du Cabinet (40% de la Note technique)

Axe équipes intervenante (60% de la Note technique)

Chaque axe présente une pondération et chaque critère de chaque axe est aussi pondéré. L’évaluation de chaque critère se fait selon un barème.

Chaque critère évalué se voit attribué une note Ni. La somme des notes Ni pondérée des critères d’évaluation constitue la première note technique ‘NT’ :

�� =��

Ni : la note du critère Pi : le Poids du critère

Tous les résultats sont arrondis à deux chiffres après la virgule par excès.

La Note Technique ‘NT’ qui représente la note des exigences technique sera attribuée aux soumissionnaires.

II.1.2 ETAPE 2 : DEPOUILLEMENT FINANCIER

La note financière est calculée en utilisant la loi linéaire, soit :

NOTE FINANCIERE (NF) = ��

��

Mi : Montant de la proposition financière la moins disant

M : Montant de la proposition financière de l’éditeur

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A l’issue de ces deux (02) premières étapes, une Note Globale est attribuée aux soumissionnaires, ayant atteint la note technique minimale de 70%, comme suit :

NOTE GLOBALE (NG) = 70% NOTE TECHNIQUE (NT) + 30% NOTE FINANCIERE (NF)

Enfin, le soumissionnaire, ayant la meilleure Note Globale, sera retenu pour l’[ETAPE-03].

II.1.3 ETAPE 3 : NEGOCIATION ET CONTRACTUALISATION

Lors de cette étape il y aura essentiellement la finalisation des négociations des clauses juridiques des contrats ainsi que les clauses liées à l’aspect financier.

En cours de cette étape, la CIF se réserve le droit de réduire son périmètre de projet en termes de :

Périmètre d’assistance ; Intensité de l’accompagnement par chantier Durée ;

Et ce afin d’avoir l’offre la plus adéquate à ses besoins.

LU ET ACCEPTE

……..…. LE ………………………… NOM,

PRENOM, QUALITE DU SIGNATAIRE

(CACHET ET SIGNATURE DE L’EDITEUR)

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SECTION III. CAHIER DES PRESCRIPTIONS TECHNIQUES PARTICULIERES (CCTP)

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III.1 CONTEXTE

La mise en conformité règlementaire et le besoin de répondre à une concurrence rude dans le domaine de la microfinance font que le nouveau système d’information doit répondre à plusieurs exigences fonctionnelles.

Présentation de la Confédération la CIF

I. PRESENTATION GENERALE DE LA CIF

Depuis sa création en 2000, sous l’appellation « Centre d’Innovation Financière » la structure CIF s’est donnée pour mission d’accompagner dans leur processus de professionnalisation, six réseaux de coopératives d’épargne et de crédit provenant de cinq pays d’Afrique de l’Ouest. Ces réseaux sont :

la Faitière des Caisses d’Épargne et de Crédit Agricole Mutuel du Benin (FECECAM-BENIN)

la Faitière des Caisses Populaires du Burkina (FCPB)

l’Union des Caisses Mutuelles d’Épargne et de Crédit du Mali (Kafo Jiginew)

le Réseau des caisses d’épargne et de crédit du Mali (NYESIGISO)

l’Union des Mutuelles du Partenariat pour la Mobilisation de l’Épargne et du Crédit au

Sénégal (UM-PAMECAS)

La Faitières des Unités Coopératives d’Épargne et de Crédit du Togo (FUCEC-TOGO) Ce regroupement en confédération est l’aboutissement d’un long processus de réflexion et de maturation de ces six faitières agrées de financement décentralisé. Il concrétise la volonté d’intégration régionale Ouest Africaine en matière de microfinance. Le 1er juin 2007, les six (6) réseaux actionnaire de la Société anonyme CIF ont créé la Confédération des Institutions Financières d’Afrique de l’Ouest (CIF), agréée par arrêté n°2007-747/MEF/SG/DGTCP/DMF du 17 décembre 2007 du Ministre de l’Économie et des Finances du Burkina Faso et inscrite sous le numéro A-13070367 comme Institution Mutualiste et Coopérative d’Épargne et de Crédit. Son siège est à Ouagadougou au quartier Sankariaré, immeuble Zangré en République du Burkina Faso. La CIF est régie par la loi n° 023- 2009/AN du 14 Mai 2009 portant réglementation des systèmes financiers décentralisés au Burkina. La nouvelle entité juridique et son organisation autour de six membres fondateurs répartis dans cinq pays, entraînent des défis non seulement en termes de construction structurelle et organisationnelle mais également en termes de conformité vis-à-vis de la règlementation. La CIF se présente en chiffre au 31 décembre 2017 comme suit :

Tableau 1 : la CIF au 31 décembre 2017

Intitulés Situation au 31/12/16

Situation au 31/12/17

Variation en %

Confédération 1 1 0,00%

Faitières nationales 6 6 0,00%

Points de vente 795 795 0,00%

Membres (sociétaires) 4 214 193 4 519 759 7,25%

Nombre de crédits en 388 738 493 661 26,99%

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cours

Encours de dépôts / Epargne

351 773 071 466 361 077 921 034 2,65%

Encours de crédit/prêt 266 411 842 915 289 494 936 548 8,66%

Actif 497 502 787 006 598 337 205 897 20,27%

II. STRUCTURATION DE LA CIF

III. FLUX D’INFORMATIONS AU SEIN DE LA CIF

NB : Lorsque la faîtière ou le réseau a le contrôle exclusif de l’unité d’affaires, la consolidation s’effectue au sein du réseau.

Présentation des réseaux membres

I. FECECAM-BENIN

Créé en 1977, le Réseau FECECAM-BENIN a démarré ses activités en 1978. Sous sa forme actuelle, c’est un réseau de coopératives d’épargne et de crédit structuré à deux niveaux. Il compte au 31

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décembre 2017, 33 Caisses Locales de Crédit Agricole Mutuel (CLCAM) officiant à travers 136 points de service.

La mission de la FECECAM-BENIN est de : « Offrir aux populations rurales et urbaines des services financiers et non financiers décentralisés afin d’améliorer leurs conditions de vie tout en assurant la pérennité du Réseau ». Le réseau couvre toute l’étendue du territoire national béninois et de ce fait intervient à la fois en milieu rural comme en milieu urbain.

II. FUCEC-TOGO

La Faîtière des Unités Coopératives d’Épargne et de Crédit du Togo (FUCEC-TOGO) née à partir de 1969, dans les zones de production de café et cacao au sud-ouest du pays. Les Coopératives d’Epargne et de Crédit (COOPEC) membres de la FUCEC-TOGO se sont réorientées après 1976 vers les villes afin d’améliorer la rentabilité du système. Créée en 1983, la Faîtière a permis d’accroître la couverture de la microfinance au TOGO. Le Réseau FUCEC-TOGO compte au 31 décembre 2017, 37 COOPEC officiant à travers 110 points de service.

La mission de la FUCEC-TOGO est « Offrir de façon pérenne des services financiers sécuritaires et rentables, accessibles aux populations démunies et aux autres catégories socio-économiques du TOGO à travers un réseau unifié de coopératives financières, soucieux de toujours appliquer les meilleures pratiques en matière de gestion ».

III. KAFO JIGINEW DU MALI

KAFO-JIGINEW qui signifie en langue locale (Bambara) « Union des greniers », est une Institution Mutualiste d’Épargne et de Crédit au service des populations à revenus modestes n’ayant pas un plein accès aux services des banques.

Mis en place en Octobre 1987 avec l’appui d’un Consortium regroupant quatre ONG Européennes (SOS Faim, CFSI, AAA, Mani Tese) et la Fondation du Crédit Coopératif sur un cofinancement de la Commission des Communautés Européennes, KAFO JIGINEW exprime globalement la volonté des paysans et des artisans de s’organiser pour maîtriser eux-mêmes leur propre développement, en gérant les ressources dont ils disposent ou qui peuvent être mises à leur disposition.

Cette Union, constituée en 1987 sous forme mutualiste, est actuellement régie par la loi N° 10-013 du 20 mai 2010 portant réglementation des systèmes financiers décentralisés au Mali. Elle est agréée le 10 octobre 2006 par l’arrêté N°06 2260/MEF-SG et est inscrite sur le registre des institutions financières du Ministère de l'Économie et des Finances sous le N° 3.IF.96-0071 comme Institution de micro finance faîtière d’épargne et de crédit en vue d’offrir des services financiers adaptés aux besoins des populations à revenus modestes qui n’ont pas accès aux institutions financières formelles pour le développement de leurs activités d’auto emplois. Le Réseau KAFO JIGINEW compte au 31 décembre 2017, 19 Caisses officiant à travers 156 points de service.

Elle a eu son autonomie institutionnelle en 1994 avec une direction malienne. Sa mission s’énonce ainsi : « Offrir des services financiers de proximité (épargne, crédit, micro assurance, transfert de fonds, autres prestations) au plus grand nombre de personnes au Mali pour l’amélioration de leurs conditions de vie ».

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IV. NYESIGISO DU MALI

Le réseau des Caisses d’Épargne et de Crédit du Mali « NYESIGISO » qui signifie en langue locale (Bambara) « La maison de la prévoyance » est une institution financière de type mutualiste implantée au Mali depuis 1990. Il a pour mission de « Rendre accessibles sous un mode mutualiste des services financiers de proximité adaptés aux besoins des populations urbaines et rurales afin d’améliorer leurs conditions de vie ».

Le réseau NYESIGISO a démarré ses activités en 1990 dans la région de Ségou par une phase pilote (1990-1992) sous l’initiative de Société de Développement International Desjardins (SDID) à la faveur de la coopération entre le Canada et le Mali. Cette initiative était également une alternative à la lutte contre la pauvreté par l’offre de services financiers à la population exclue du système bancaire classique. Le Réseau NYESIGISO compte au 31 décembre 2017, 15 Caisses officiant à travers 89 points de service.

La vision du réseau est « Être le réseau financier mutualiste de référence au Mali, s’appuyant sur des entités de base fortes, pérennes, bien enracinées dans leur milieu ».

NYESIGISO intervient dans cinq régions administratives sur huit (Kayes, Koulikoro, Ségou, Sikasso et Tombouctou) et dans le District de Bamako.

V. UM-PAMECAS DU SENEGAL

Son développement a été favorisé par l’existence de potentialités économiques, un cadre juridique et réglementaire, des mouvements associatifs et des habitudes d’épargne informelle. Suite au succès du programme d’Accès des Femmes Sénégalaises aux Services Financiers (AFSSEF), aussi grâce au fonds de garantie et l’assistance technique de DID, le programme fut institutionnalisé en 1998 et devint l’Union des Mutuelles du Partenariat pour la Mobilisation de l’Épargne et du Crédit au Sénégal (UM-PAMECAS). Le Réseau UM-PAMECAS compte au 31 décembre 2017, 28 Mutuelles d’Epargne et de Crédit officiant à travers 108 points de service.

L’UM-PAMECAS s’est donné comme mission de « développer des mutuelles d’épargne et de crédit rentables et pérennes. Mais également de mobiliser le potentiel financier de chacun : épargnes locales et ressources extérieures ».

VI. RCPB DU BURKINA FASO

Les premières caisses du Réseau des Caisses Populaires du Burkina (RCPB) ont vu le jour en 1972 avec l’expérience du « Credit Union » importé du Ghana à l’initiative des populations de la BOUGOURIBA dans le Sud-ouest du pays. Le Réseau RCPB compte au 31 décembre 2017, 39 Caisses officiant à travers 196 points de service.

C’est un réseau de coopératives d’épargne et de crédit qui a pour mission de « Contribuer à l’amélioration des conditions de vie des membres ainsi que de la communauté, dans un esprit de solidarité et de responsabilité individuelle et collective ».

Produits et services offerts Les produits commercialisés par les membres de la CIF sont : Produits d’épargne

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Produits de crédit Produits de prévoyance Services financiers Services non financiers

Structuration d’un réseau

III.2 PROJET DE SELECTION LOGICIEL

La Confédération des Institutions de Financières d’Afrique de l’Ouest (CIF) a entamé depuis 2015 un processus de sélection d’un ERP Bancaire. La CIF a donc lancé un Appel d’Offres qui a abouti à short lister trois éditeurs avec lesquels elle a poursuivi un processus de sélection mettant plus l’accent sur leur capacité à prendre en charge les exigences réglementaires.

Le processus de sélection est constitué des phases suivantes et a abouti à la réduction progressive du nombre d’éditeurs concourant :

ETAPE DESCRIPTIONS

ETAPE 01 Visites sur sites clients de certaines références des trois (03) éditeurs retenus. (Etape déjà réalisée)

ETAPE 02 Dépouillement technique sur la base des réponses écrites des trois (03) éditeurs short listés. (Etape déjà réalisée)

ETAPE 03

Complément du dépouillement technique sur la base de travaux de Proof Of Concept (POC) avec les trois (03) éditeurs short listés sur leur capacité à prendre en charge le volet réglementaire. Les POC portant sur le volet réglementaire se sont déroulés sur la base de scénarii préparés par la CIF et qui ont été exécuté par les trois (03) éditeurs. (Etape déjà réalisée)

ETAPE 04

Dépouillement financier. A l’issue de cette étape, les deux (02) premiers éditeurs ont été retenus pour l’[ETAPE 05]. (Etape déjà réalisée)

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ETAPE 05

Invitation des deux (2) premiers éditeurs à venir dans les locaux de la CIF pour réaliser pendant un mois des travaux de pré-cadrage pour réduire l’asymétrie d’information et maitriser les risques de projet afin de soumettre une nouvelle offre technique et financière sur des bases très précises et validées par les deux parties. (Etape déjà réalisée)

ETAPE 06

Actualisation de la note technique et financière suite au dépouillement des nouvelles offres soumises par les deux (02) premiers éditeurs retenus après la phase de pré-cadrage. Etablissement du classement final et notification de l’éditeur classé premier (Etape déjà réalisée)

ETAPE 07 Notification du classement final au 1er et au 2nd Négociation et contractualisation avec l’éditeur classé 1er SAB 2i le 05 Mars 2018 (Etape déjà réalisée)

III.3 DOMAINES FONCTIONNELS EXIGES

Le nouveau système métier doit avoir les fonctions de base suivantes :

Gestion des membres (clients)

Création nouveau membre (possibilité d'importer photo et signature dans un format pas lourd) pouvoir insérer les bénéficiaires pour les groupements

Gestion des personnes liées au client

Possibilité d’insérer les mandataires avec leurs données personnelles

Identification biométrique (photo, empreinte, signature, reconnaissance faciale, autre)

Possibilité d’ajouter des attributs au client

Dossier client unique et identification des doublons potentiels

Gestion : • Des membres et des clients individuels • Clients d’affaires • De groupes

Gestion des prospects

Suivi des retentions de la clientèle

Faire le suivi des informations des non-membres (Co-emprunteurs, membres potentiels, bénéficiaires, mandataires)

Segmentation de la clientèle

Possibilité de produire et exporter les rapports sur les membres par type, genre, état, date de naissance, date d’adhésion et catégorie sous les formats xls, pdf, csv, etc.

Possibilité de faire la notation sur le membre

Possibilité d'avoir l'image globale du client dans le réseau (vue 360°)

Possibilité d'attacher des documents à un membre

Nécessité d’autorisation pour modifier certaines infos du membre (date naissance, nom, prénom, photo, signature) possibilité d'avoir l'historique des changements

Possibilité de rendre obligatoire le renseignement des champs de saisie

Gestion des épargnes

Création de nouveaux produits d’épargne

Possibilité de lier les documents à une épargne

Affichage des informations sur l’épargne

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Pouvoir manuellement débiter ou créditer une épargne tout en ayant la possibilité d’expliquer pourquoi.

Possibilité de réaliser les virements entre les épargnes de façon manuelle et automatique

Pourvoir Geler et dégeler les épargnes (partiellement et totalement)

Possibilité Blocage /déblocage (partiel ou complet)

Possibilité d’avoir le relevé de compte détaillé

Possibilité de fermeture de l’épargne tout en donnant le motif

Gestion des chèques

Possibilité de débiter ou créditer en lots sur les épargnes

Calcul des intérêts réguliers et des frais appropriés

Supporte différents types de calcul d’intérêts

Associer les comptes d'épargne de garantie aux prêts ou aux membres

Gestion des directeurs de comptes d'épargne et de crédit (rapport de performance)

Simulation d’épargnes à terme

Gestion des produits financiers éthiques (finance islamique)

Possibilité de calculer les intérêts créditeurs sur le solde minimum (mensuel, trimestriel, semestriel, annuel)

Possibilité de calculer les intérêts créditeurs sur le solde moyen (mensuel, trimestriel, semestriel, annuel)

Gestion de la date de valeur des opérations de dépôt et retrait

Possibilité d'archiver les mouvements et opérations d’une période donnée

Gestion des arrondis aux francs

Gestion des comptes à régimes spéciaux :

Compte d’épargne sur livret

Compte d’épargne logement

Plan d’épargne logement

Autres comptes d’épargne à régime spécial

Gestion des comptes à plusieurs signataires

Capitalisation des intérêts

Validation du versement des intérêts

Libération automatique des gels de fonds à l’échéance

Inactivation automatique des comptes

Activation d'un compte inactif suite à une transaction sur autorisation avec rapport

Gestion des découverts sur compte (intérêt, expiration, etc.)

Gestion des frais mensuels (débit dans les comptes)

Possibilité de limitation du nombre de transactions par jour sur un compte

Gestion des frais par transaction

Possibilité de paramétrer le type de transactions réalisables sur le compte

Possibilité d'automatiser l'envoi de relevé au membre

ÉPARGNE A TERME

Création de nouveaux produits d’épargne à terme

Émission d’une épargne à terme en monnaie BCEAO et possibilité de renouvellement automatique

Impression / réimpression certificat d’une épargne à terme

Possibilité de rupture anticipée de l’épargne à terme avec application de pénalité

Possibilité de rupture partielle de l’épargne à terme avec application ou pas de pénalité

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Simulation d’une épargne à terme

Rapport par portefeuille par type d’épargne à terme

Possibilité de conciliation entre Balance de vérification versus portefeuille d’épargne à terme

Clôture quotidienne : calcul des intérêts courus sur les épargnes à terme

Paiement automatique des épargnes à terme échues

Possibilité de renouvellement automatique de l’épargne à terme échue (capital seulement ou capital et intérêt)

Gestion Caissiers (Opérations au guichet)

Dépôt espèces monnaie BCEAO (avec impression reçu)

Possibilité d’encaissement de chèque avec crédit immédiat du solde du compte du membre

Possibilité d’encaissement de chèque sans crédit immédiat du solde de compte du membre (gelé sur le délai de compensation et génération d’écriture dans le hors bilan. Le jour où le chèque passe, on contrepasse l’écriture du hors bilan et on dégèle)

Retrait espèces monnaie BCEAO (avec impression reçu)

Collecte de fonds mobile

Billétage du solde de la caissette, du coffre-fort, rendu monnaie et en option pour les reçus

Possibilité de cacher les soldes sur le reçu du client

Gestion des écarts de caisse

Possibilité d’effectuer les opérations avec le coffre-fort

Gestion des entrées et sorties d’argent (dépenses et recettes)

Annulation d'une transaction avec autorisation d'un supérieur

Rapport sur les transactions annulées avec détail

Consultation des Soldes des caisses

Possibilité de plafonner les montants des transactions à effectuer par un agent et possibilité de dépassement avec autorisation

Consultation des transactions du jour (imprimer)

Consultation des transactions historique (imprimer, filtre date)

Affichage de transactions et réimpression des reçus

Historique des autorisations (transaction dépassant la limite caissier, annulation, etc..)

Consulter le profil du membre (photo ou/et signature)

Rapport de clôture quotidienne du caissier

Consultation historique des soldes caissiers (filtre date)

Possibilité de validation des transactions sur le compte du client par empreinte biométrique du client

Possibilité de transactions inter agence

Opérations en devises (vente, achat)

Transfert de fonds

Possibilité de faire les Transferts de fonds domestiques et internationaux (entre membres, entre membres et non membres, entre non membres)

Possibilité de gestion de l’origine et de la destination des transferts

Production de rapport détaillé et résumé des transferts avec les éléments suivants :

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Transfert de fonds

Nombre, volume de transferts (UEMOA, autres pays Africains, UE, USA, autres pays) (reporting)

Gestion de la compensation

Gestion de la Tarification

Gestion des placements

Gestion des durées initiales et durées résiduelles

Automatiser la conciliation bancaire

Émission de chèques (individuel ou en groupe)

Modification d'un compte bancaire (statut, infos, etc.)

Consultation et impression du rapport des soldes quotidiens de chacun des comptes de CIF (avec soldes théoriques)

Gestion des prises de participation

Gestion des obligations

Gestion des DAT dans d’autres institutions financières

Gestion des Comptes courants dans d’autres institutions financières

Consultation du solde quotidien (théorique)

Consultation des chèques émis

Relevé de comptes détaillé

Gestion des crédits aux membres

Configuration des produits de crédit

Gestion des crédits de groupe et gestion des membres du groupe

Mise en place du crédit : variation de taux, Périodicités (quotidien, hebdomadaire, mensuel, …), Conditions, Garanties, Frais d'assurance au déboursé, Frais d'assurance par remboursement (étalement sur le nombre de versements), Frais fixes au déboursé, Frais fixes par remboursement (étalement sur le nombre de versements, épargne étalée sur le remboursement).

Possibilité de gérer le workflow

Gestion des crédits par type

Comptabilisation et capitalisation des intérêts paramétrables

Calcul des intérêts réguliers, moratoires et des frais appropriés

Supporte différents types de calcul d’intérêts : dégressif ou linéaire, naturel ou financier

Supporte plusieurs types de paiement sur les prêts (avances de paiement, paiements extraordinaires, paiements partiels (capital et intérêts))

Supporte plusieurs fréquences de paiement

Permet les jours de grâce et des jours de différé

Possibilité de déterminer la durée résiduelle d’un crédit

Faire apparaître le taux effectif global dans le dossier de crédit

Possibilité de trouver le taux de recouvrement des crédits

Permet le refinancement d’un prêt (recalcule des montants des versements)

Possibilité de : - Gérer les demandes de Rendez-vous - Gérer les crédits syndiqués ou consortium

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- Imprimer le contrat à partir du système - Faire un suivi UCO - Anticiper un paiement en sautant des mois

Possibilité de crédit scoring

Simulation de prêts

Associer les comptes d'épargne de garantie aux prêts ou aux membres

Faire le suivi des garanties et des garants

Gestion de l’hors-bilan

Possibilité de gérer les crédits financés par les ressources affectées

Gestion des crédits rééchelonnés

Permettre l'étiquetage d'informations sur les crédits (ex. : performance sociale)

Gestion des directeurs de comptes d'épargne et de crédit (rapport de performance)

Gestion de produits de la finance islamique

Donner la possibilité de modifier le gestionnaire de crédit tout en gardant l'historique de l'ancien gestionnaire

Renouvellement automatique (crédit revolving)

Consolidation de prêt

Possibilité de paiement partiel automatiquement

Possibilité de paiement partiel manuellement

Paiement anticipé

Donner la possibilité de réimprimer les rapports

Comptabilisation automatique des provisions

Gestion des crédits radiés dans le système

Gestion des lignes de crédit

Déboursé unique

Déboursé progressif

Solder un crédit

Génération du plan de remboursement

Impression du plan de remboursement

Modification du crédit sur autorisation et avec rapport

Gestion des crédits en retard (BCEAO instruction N° 25)

Rapport de crédit en souffrance par agent de crédit

Rapport de crédit en souffrance sommaire caisse

Rapport des crédits par état (en traitement, accepté, en cours, annulé, refusé, payé, encaissement judiciaire, radié,….)

Relevé de compte détaillé par crédit

Calcul de la provision (pourcentage de chaque tanche en paramètres) en tenant compte de l'épargne en garantie reliée à chaque crédit

Comptabilisation des intérêts journaliers

Calcul des pénalités de retard

Comptabilisation des pénalités de retard

Paiements automatiques quotidiens des mensualités expirées et dues

Rapport global du portefeuille de crédit par genre, activité du client, activité financée, catégorie du client et type de crédit

Impression du rapport portefeuille résumé par type de crédit

Déclassement en fonction des jours de retard des prêts (BCEAO) automatique (gestion des

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remboursements)

Gestion des garanties avec des écritures comptables

Gestion des correspondances/ RECOUVREMENT

Gestion des emprunts

Possibilité de gérer les emprunts par type ainsi que les durées résiduelles

Gestion des intérêts sur les emprunts (traitement comptable des intérêts calculés non versés)

Taux moyen des emprunts obtenus dans l’année (reporting)

Gestion des parts sociales

Produits de parts sociales (configuration)

Cession des parts sociales

Gestion des parts sociales par type (Part A et Part B)

Rémunération des parts. Traitement comptable des intérêts calculés non versés

Gestion de la finance islamique

Gestion des produits suivants ?

Mourabaha

Modharaba

Ijara

Moucharaka

Prise en compte du référentiel de normes de finance islamique AAOIFI

Gestion des opérations (tiers partie)

Intégration des opérations

Gestion des systèmes de paiement (B2B, B2P, G2P, etc.)

Branchless banking, agent, guichets-marchés

CIF en ligne

Mobile Banking

Gestion des guichets automatiques (distributeurs de billets)

Traitement en lot d’opérations variées (remboursement de prêts, débits/crédits massifs, génération de rapports)

Traitement de fin de journée, fin de période et automatismes

Opérations multilingues

Opérations sur mobiles, sur différents canaux

Transferts de fonds; interface avec WU, Money Gram et autres

Gestion de la trésorerie

État de la trésorerie

Tableau de flux de trésorerie

Plan de trésorerie

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Gestion de la trésorerie

Norme de liquidité (BCEAO instruction N°010-08-2010 du 30 août 2010)

Gestion de la comptabilité

Comptabilité intégrée

Gestion du plan comptable BCEAO

Comptabilité analytique

Traitement du capital et des intérêts courus et échus séparément

Consolidation des transactions du journal vers le grand livre (mise à jour du registre comptable en direct et en lot)

Combinaison des comptes

Gestion des actifs et du passif

Comptabilité de type français

Production des états financiers

Production de la balance générale avec les mouvements cumulés (6 colonnes)

Transaction comptable manuelle

Transactions rétro datées mois précédents

Transactions rétro datées année antérieure

Charte comptable (regroupement de compte)

Balance générale âgées (journalière, mensuelle, annuelle, etc.) à 6 colonnes (BCEAO)

Production des états de synthèse (BCEAO)

Ratios et indicateurs financiers/non financiers BCEAO

Outils de recherche sur les transactions

Correction des transactions

Conciliation automatique comptes et comptabilité

Gestion de la performance

Générateur de rapports (statiques et dynamiques)

Gestion de la performance sociale

Reportage par fonction et par site, puis pour les entités de supervision et de gouvernance

Impartition (saisie d’informations d’une caisse par une autre entité du réseau)

Gestion des ventes et de la performance (résumés statistiques par point de service (centre de coût) et par agent de crédit, analyse des coûts/bénéfices par région, par produit, par client/membre, etc.)

Gestion de la consolidation (comptabilité, agrégation de données pour les rapports)

Anti blanchiment

Possibilité de configurer les limites des transactions pour les alertes

Gestion des opérations suspectes et Possibilité d’alerte automatique et manuelle sur les opérations suspectes

Edition de rapport sur les transactions suspectes

Analyse des opérations effectuées par le membre

Sécurité

Gestion des usagers

Gestion des utilisateurs connectés Possibilité de restreindre les utilisateurs avec des horaires de travail

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Sécurité

Possibilité d’implémenter le contrôle interne

Gestion des habilitations

Gestion des mots de passe (historique des changements, complexité, durée, etc.)

Gestion des sauvegardes

Traçabilité des activités dans le système

Gestion de la circulation des informations

Le nouveau système doit avoir les fonctions support de base suivantes :

Gestion des immobilisations

Production du registre des immobilisations

Inventaire des immobilisations

Affectation des immobilisations

Tableau d’amortissement

Amortissement automatique en comptabilité (périodicité mensuelle)

Entrées/Sorties d’immobilisations

Fiche d’immobilisation

Gestion de RHs/paie

Gestion des carrières, compétences, départ etc.)

Les salaires

Les bulletins

Congés payés

Comptabilisation automatique

Gestion des stocks

Inventaire intermittent

Fiche de stock

Évaluation de stock (mensuelle)

Gestion des commandes et des livraisons (faitière, caisse, agence)

Facturation des livraisons

Gestion budgétaire

Élaboration des budgets analytiques (par direction, service, etc.) et combinaison des budgets

Suivi budgétaire (par direction, service, etc.) mensuel, trimestriel, semestriel, annuel

Gestion des plans d’affaires (intégration et suivi)

III.5 ARCHITECTURE TECHNIQUE

Les entités de la confédération opèrent dans un environnement ou l’électricité n’est pas stable ou inexistante, aussi la plateforme télécom n’est pas toujours fiable ; plusieurs pannes d’électricité peuvent survenir dans une même journée. Il faut donc que la solution soit solide et permette d’opérer dans un tel environnement sans que ce soit une difficulté supplémentaire pour le personnel et les membres (clients) de l’entité.

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Sur la plupart des sites, il existe des sources d’énergie alternative pour prendre le relai lors de pannes. Sur certains sites, l’énergie solaire est la source principale avec des limites. Cependant, l’énergie coûte chère et une solution peu énergivore est recherchée.

La plupart des entités ont un accès restreint aux services de télécommunication. Ces services ont aussi une fiabilité et une capacité limitées. De plus, il faut que la solution proposée puisse fonctionner en dehors de la disponibilité de la télécommunication. Figure 4 : Architecture cible

Tous les points de services (guichets, agences, caisses, faitière) d’un réseau membre doivent utiliser le même système centralisé et intégré. Le système doit prendre en compte la structuration du réseau dans son organisation et aussi respecter le principe d’impartition aux besoins. La direction générale de la CIF doit bénéficier d’un système d’information interfacé avec ceux des réseaux membres pour lui permettre de combiner et consolider les informations financières et non financières afin de produire les états financiers, les statistiques, les indicateurs et prendre des décisions de gestion. La reprise des données à partir des différentes bases de données dispersées du système d’informations actuel du réseau est un élément essentiel à l’implantation du nouveau système.

LU ET ACCEPTE

……..…. LE ………………………… NOM,



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SECTION IV. LES ANNEXES TECHNIQUES

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ANNEXE-02 : DESCRIPTIF SYSTEME D’INFORMATION EXISTANT

La solution technologique présentement utilisée a deux composantes : Une composante transactionnelle, Une composante décisionnelle et reporting.

Les deux composantes sont reliées par un ETL (Extract-Transform-Load). A la fin de chaque mois, les sauvegardes de toutes les bases de données du réseau sont récupérées par la faitière et restaurées sur un même poste, ETL fait l’extraction pour alimenter l’entrepôt de donnée de la composante décisionnelle. Quelques Informations statistiques ci-dessous :

• Nombre Total de points de vente 785 • Taux d’informatisation 100% • Taux d’interconnexion à peine 5% • Taux de centralisation des bases de données 5%

IV.1 COMPOSANTE TRANSACTIONNELLE

Existants fonctionnels : Gestion des dossiers des membres ; Gestion des épargnes ; Gestion du crédit :

Création, autorisation, déboursement, Remboursement et délinquance ;

Gestion des comptes de l’entité dans les CIFs commerciales ; Gestion de la comptabilité ; Gestion de la sécurité ; Gestion des paramètres.

Caractéristiques : Architecture client-serveur ; Développement orienté objet ; Technologie :

Microsoft Windows, SQL Serveur (Gestionnaire de bases de données), Power Builder (Outil de développement) ;

Mono poste, réseau local ou réseau étendu ; Multi-caisse ; Multi-agence ; Configuration très flexible :

Charte comptable, Produits : Épargnes à vue, épargnes à terme, crédit, capital

social ; Nombreuses listes personnalisables ; Droits d’accès orientés sur les définitions de tâches.

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IV.2 COMPOSANTE DECISIONNELLE ET REPORTING :

Existants fonctionnels Nombreux rapports disponibles ; Rapports financiers et indicateurs BCEAO ; Rapports selon le standard SEEP ; Rapports de gestion ; Tableaux de bord synthétiques ; Console d’administration du système ; Production de rapports dynamiques.

Caractéristiques : Accessible par une interface web ; Basée sur Pentaho Business Analytics ; Une solution complète d'ETL comprenant :

Bibliothèque constituée de 50 objets de mapping,

Données avancées pour le datawarehousing,

Exécution et Entreprise-classe scalability.

IV.3 ARCHITECTURE DU SI ACTUEL

IV.4 VOLUMETRIE

Tableau 2: volumétrie au 31 décembre 2017

Nombre de points de vente 795

Nombre de bases de données 795

Nombre de membres (sociétaires) 4 519 759

Nombre de crédit en cours 493 661

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IV.5 ENVIRONNEMENT DU PROJET

Contraintes

Infrastructures télécom inadéquates et/ou limitée,

Multiplicité des bases de données,

Manque d’énergie dans certaines zones rurales,

Qualité limitée des ressources humaines,

Mauvaise organisation interne,

Ressources financières limitées,

Inefficacité du contrôle interne,

Coûts récurrents élevés. Exigences

Mise en conformité par rapport à la règlementation,

Bonne organisation interne,

Ressources humaines de qualité,

Infrastructure télécom stable et performante,

Sécurité des données et des informations,

Plan de continuité des activités (PCA),

Plan de reprise des activités (PRA).

LU ET ACCEPTE

……..…. LE ………………………… NOM,



Documents

A LA MISE EN ŒUVRE DE L’ERP BANCAIRE SAB AT … · POUR L’ACCOMPAGNEMENT A LA MISE EN ŒUVRE D’UN NOUVEAU ERP BANCAIRE A l’intérieur de l’enveloppe extérieure E doivent