Banca Sostenible

Banca Sostenible en Per: oportunidades para el sector

financiero

UNEP Financial Initiative LATF

1 Julio 2004. Lima, Per

Jos E. Salazar B.

[email protected]

www.finanzasambientales.com

Preguntas directrices

1.- Qu es banca sostenible para los actores peruanos?

2.- Que oportunidades se presentan en la ruta hacia la banca sostenible?

3.- Instrumentos de gestin, productos eco-financieros, servicios no financieros.

Que necesitan los banqueros para incorporar la sostenibilidad en su negocio?

Proveedores de capital que valoren este nuevo enfoque (e.g., corresponsales, depositantes, inversores).

Instrumentos de gestin para uso interno (ecologa operativa) y con terceros (ecologa de productos).

Demanda relevante de su clientela de productos eco-financieros. Nuevas oportunidades.

Servicios de soporte: incubadoras de empresas, redes de inversores, clubes de inversores, redes de consultores, bases de eco-datos, entre otros.

Hacia una banca sostenible en Per

CRECIMIENTO ECOEFICIENCIA SOSTENIBILIDAD

ayer hoy maana

$Min-Petr

Pesca

Industria

Com-Serv

Agricultura

limpio contaminador

Los banqueros necesitan asistencia para avanzar de la eco-eficiencia ala sostenibilidad de su actividad: ecologa operativa y de productos

La caja de herramientas del banquero sostenible:

Econmicas: TIR, VAN, Ratio-Anlisis, Balances, Flujos de caja, garantas, etc.

Ambientales: Estudios de impactoambiental, sistemas de gestin ambiental, eco-etiquetado, sistemas de clasificacin de eco-riesgo, auditora ambiental, anlisis del ciclo de vida, listado de verificacin, eco-balance, modelos ecolgicos, reportesambientales, etcrating de sostenibilidad

Caractersticas: fciles de usar-entender, rpidas en su formulacin, baratas en su costeo, confiables en su calidad, comparables, etc...

El puente de dos vas entre dos mundos

Mundo financiero Mundo ambiental

$Lenguaje comneco-negocios

Lenguaje comun

Eco-

riesg

o

Eco-

divid

endo

s

Oportunidadesde negocios

Los banqueros necesitan entender cmo funciona la sostenibilidaden el proceso de creacin de valor: reduce riesgos, aumenta beneficios

Mercados para bienes y servicios ambientales en Per: en funcin de eco-sistemas y de innovacin tecnolgica

Potencial de demanda para productos eco-financieros especficos.

Mercados para bienes-servicios ambientales de eco-sistemas en el TLC: Demanda-EEUU y oferta-Per

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Demanda de bienes ambientales

Demanda de servicios ambientales

Oferta de bienes con bajo valor agregado

Oferta de bienes-materia prima

Oferta de bienes con mayor valor agregado

Oferta de servicios ambientales

Oportunidades perdidas Existe demanda insatisfecha

Bio-negocios ligados aservicios ambientales

Bien ambiental

Servicios ambientales ligadosa bio-negocios

Agricultura orgnica, agro-industria,alimentos, frutas

Suelo,frutas,cultivos,recursos genticos

Ciclo de nutrientes,formacin de suelos,polinizacin, reserva gentica.

Acuicultura, pesca sostenible, industria pesquera

Peces, salConservacin de habitatspara reproduccin deespecies de mar y ro,reserva gentica.

Reforestacin,aforestacin, manejo debosques, industria maderera

Madera Ciclo del oxgeno, secuestrode carbono, stocks decarbono, conservacin de labiodiversidad, reserva gentica.

Zoocra, ganadera,industria del cuero,industria textil-camlidos, industria alimentaria

Animales(Fauna),alimento

Conservacin de flora y faunasilvestre, reserva gentica.


Bien ambiental

Servicios ambientales ligados a bio-negocios

Fibras textiles,colorantes, industria textil, confecciones

Flora, fauna,fibras,esencias

Conservacin de flora y fauna silvestre, reserva gentica, ciclo de nutrientes,formacin de suelos,polinizacin,

Bio-cidas, bio-fertilizantes

Flora, Fauna

Conservacin de flora y fauna silvestres, reserva gentica

Bio-medicina,nutraceticos,homeopata, medicina tradicional

Flora, Fauna

Conservacin de flora y fauna silvestre, reserva gentica.

Bio-tecnologa, bio-prospeccin

Flora, Fauna

Conservacin de flora y fauna silvestre, reserva gentica.

Turismo medicinal, Eco-turismo, mstico, arqueolgico, vivencial..

Belleza escnica, recreacin,conservacin de labiodiversidad

Paisaje, flora, fauna


Bien ambiental

Servicios ambientales ligados a bio-negocios

Soporte de bio-negocios exportadores

Distribucin-venta deagua, en cantidad-calidad, Generacin deenerga

Agua Regulacin del rgimen hdrico en cuencas,conservacin de bosques,humedales.

Transporte en mar y ros Agua Regulacin del rgimen hdrico en cuencas,conservacin de bosques,humedales, absorcin deresiduos.Energa elica, energa

solar, energa termal,energa de las corrientesmarinas

EnergaCiclo solar

Servicios Ambientales de Eco-Sistemas: soporte final de cadenas productivas exportadoras para el TLC con EEUU

Formacin de suelos, ciclo de nutrientes, termo-regulacin, habitat de especies, recreacin.

Conservacin del patrimonio natural

Peces, aves, madera, cultivos, agua

Industria exportadora de valor agregado

Mercado-TLC

Servicios ambientales: base de las cadenas productivasde negocios ambientales exportadores

TAR+ TAR+ TAR+ TAR+ TAR-TIR- TIR- TIR+ TIR+ TIR+

Bio-proteccin

Bio-comercio, bio-industria

Bio-conservacin

Produccinlimpia

Del bosque al mercado

Negociotradicional

Cadenas Productivas Sostenibles

Del mercado al bosque

TAR: tasa de rendimiento ambiental

SA ecolgico

SA tecnolgico

Extraccin

TransfPrimaria

Comercializac.Gentica

Servicios Ambientales

TransfSecundaria

Manejo bosque

Cadenas productivas de productos maderables

Crditos revolventes, hipotecas, prendas, warrant, fondos de garanta, fondos de capital de riesgo, leasing, bonos forestales, cartas de crdito de exportacin, performance bond, entre otros.

Donaciones privadas-pblicas, canjes de deuda por naturaleza, pago por servicios ambientales, voluntariado, fondos concursables, entre otros.

Economa de recursos naturales, economa de mercado. La prioridad es hacer negocios muy

rentables en el corto plazo.

Ecologa, ecologa econmica, ecologa industrial, economa ambiental. La prioridad es la sostenibilidad.

Entregarlo al cliente

Muebles, partes, piezas, etc

Madera aserrada, secada

Madera, tucos

Certificacin del uso sostenible

Prototipos, publicar

Conservacin del capital natural

EmpresariosEmpresarios

Empresarios, colonos

Extractores, colonos, bosquecinos

Bosquecinos, comunidades, gobierno

Centros de investigacin, universidades

ONGs, comunidades, gobierno

Oportunidades para colocar productos eco-financieros hacia eco-negocios rentables en Per

Resumen por sector econmico, actividad dentro dicho sector y nicho de

mercado.

Oportunidades en el sector forestal peruano....1

Donacin contingente, fondos de innovacin, fondos marcados-ODA.

Innovacintecnolgica

Investigacin silvicultura & ind. Maderera

Fondo de carbono, Bonos forestales, Titulizacin de CER-temporal-permanente, seguros de carbono

Aforestar, Reforestar

Leasing, counter-trade, escrow accounts, fondos de garanta, fondos de eco-eficiencia-PML, SECREX.

Industria maderera: 1ra y 2da transform

Fondos de garanta, crdito supervisado, bundling.

ExtractorConcesiones forestales de madera: 24 MM de Ha para produccin permanente, 10 MM para reforestacin,

Producto-MecanismoNichoActividad

Oportunidades en el sector forestal peruano....2

Fondos de garanta, fondos concursables, angel investor

Fuera de ANPEs

Fondos de garanta, capital semilla, performance bond, fondos concursables.

En reas protegidas por estado

Concesin de turismo: medicinal, eco-lgico, comunal, vivencial, cultural

Fondos de garanta, fondos concursables, angel investor

Fuera de ANPs

Debt-for-nature swaps, sinking funds, endowments,fondos marcados, tarjetas de afinidad.

En ANPs: reas protegidas

Concesin de conservacin en 57 ANPs(15% del territorio) Y fuera de ellas

Producto-mecanismoNichoActividad

Oportunidades en eco-negocios..................3

Capital semilla, venturecapital, fondos de garanta.

Fuera de ANPs

Fondos de garanta, capital semilla, performance bond, fondos concursables.

En reas protegidas por estado

Zoocra-industria del cuero y derivados

Fondos de garanta, deuda de largo plazo, fideicomisos, bonos, venture capital.

Reconversin de harineras

Debt-for-nature swaps, sinking funds, endowments,fair-trade, donacin-conting

En ANPs: reas protegidas

Acuicultura-ind.pesquera: 12,000 cuerpos de agua & 6,000 peces, y 3,600 KM de litoral costero


Oportunidades en el sector energa..........5

Crdito-Proveedor, futuros, titulizacin-CERs, opciones, bundling

Conversin al gas de Camisea

Venture capital para nuevas exploraciones. Bonos a largo plazo para PAMAs.

Petrleo y eco-pasivos

Energas no renovables

Credito-Proveedor, bonos, titulizacin-CERs, futuros, fondos de garanta

Bio-combustible

ESCO, BOT-BOO, intracting, performance contracting, titulizacin-CER, crdito-prov

Hidroelctrica, termal, elica, solar,

Energas renovables y bio-combustibles


Oportunidades en minera y en residuos..........6

User-fee, fideicomisos, fondos concursables, titulizar-CERs

Rellenos sanitarios

Titulizar-CERs, futuros, opciones, crdito-proveedor, BOT-BOO, PPP,

Conversin a basura, energa, combustible

Gestin de residuos municipal, industrial, hospitalario

Deuda a largo plazo, bonos, ESCO, performancecontracting

PAMAs, eco-eficiencia

Fideicomisos, donacin contingente, PPP (private, public partnership)

Eco-deuda generacional

Rendimiento ambiental de la minera


Oportunidades en infraestructura y gestin de desastres naturales..........................................8

bonos de desastres, bonos climticos, capital de contingencia, pool de seguros, reaseguros, autoseguroslocales, derivados climticos

Paramtrico, valuacin de prdida y dao real

Prevencin,

mitigacin y transferencia de riesgo residual a terceros

Build-Operate-Transfer, Build-Operate-Own, performancebond, bid-bond, trusts,

Carreteras, puertos, planta-agua, aeropuertos

Transporte, servicios pblicos,


Las ventanillas eco-financieras holandesas para alianzas empresariales con peruanos

Instrumento Administrador Enfasis PESP Senter Estudios de factibilidad PSOM Senter Inicios de empresas ALA Senter, EVD Inteligencia de mercados, enlaces

comerciales, etc NIMF FMO Fondos de contrapartida para empresas

holandesas ORET FMO/GOM Cobertura de riesgo crediticio de

exportaciones EKV NCM/Gerling Seguro de crdito para exportaciones que

incluye crditos de carbono RHI NCM/Gerling Riesgo de inversin en mercados

externos MDL VROM, PCF, CAF, IFC,

WB Compra de crditos de carbono, y desarrollo de capacidades locales

Fondos verdes VROM, NOVIB, cada banco

Captacin y colocacin en proyectos verdes

Ingredientes naturales, bio-trade

CBI Desarrollo de la oferta exportable peruana, con focus en bio-comercio

Creando un interfase entre las cadenas productivas y las cadenas financieras, para capitalizar el TLC con EEUU

Empresas que son parte de cadenas productivas de econegocios

Red defondos

revolventes

Red defondos

concursables

Red deangel

investors

Red defondos degarantia

Red decapitalistasde riesgo

Red debancos

comerciales

Incubadoras

Foros regionales de inversionistas, ruedas de negocios, concursos de planes de negocios, premios a la innovacin, entre otros.

Red de fondos

concursable

Resumen

Existen oportunidades para invertir en bienes y servicios ambientales para exportacin.

Existen capitales para financiar cadenas productivas exportadoras.

Falta articular las cadenas productivas con las financieras a travs de incubadoras, redes, consorcios, alianzas, forums de inversores, etc.

El UNEP LATF puede promover:

El uso de eco-tools para la toma de decisiones.

La red de angel investorsen Per, y conectarlos con las de USA, UK.

Productos eco-financieros para eco-negocios.

Foros de inversores verdes para negocios sostenibles.

Drivers de los negocios ambientales en Per

Tendencia global para incorporar temas sociales y ambientales.

Revolucin de los medios aumenta presin sobre contaminadores, depredadores.

Prdida de influencia de contaminadores.

TLC con EEUU, donde el sector privado es el motor del desarrollo.

El Estado no tiene recursos para infraestructura.

Mecanismos de mercado para regulacin ambiental.

Fondos concursables en el Per, 1

Proyecto productivos en reas buffer de ANPES

Profonanpe

Niez, ambiente, eco-negociosFondo de Amricas

Gestin de recursos naturalesFomrena

Innovacin tecnolgicaConcytec

Proyectos forestales via concesionesFondebosque

Innovacin agraria, competitividadIncagro

Productividad agraria, innovacinPimagro

Areas priorizadasNombres

Fondos concursables en el Per, 2

Proyectos forestalesCedefor-WWF

Proyectos innovadores-pobrezaFINDER

Proyectos intensivos en mano de obrafondoempleo

Premio para inventoresINDECOPI

Gestin de recursos naturalesBiofor

Infraestructura en comunicacionesFITEL

Pobreza, educacin, salud en reas geogrficas definidas

Fondo PeruItalia

Desarrollo de capacidades de gobiernos locales, entre otros

Fondo PeruAlemania

Areas priorizadasNombres

Banca Sostenible en Per: oportunidades para el sector

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Per: USA:(511) 476-7926, 476-7927 (1) 518-312-4123(511) 476-3653 (1) 516-452-5072

TelfonoFax

Av. Guardia Civil 520-303, Crpac, San Isidro,Lima, Per.

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Jos Salazar, Gerente GeneralContacto

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