BMO Assurance Processus de vente sans entretien

Assurance vie temporaire, assurance vie entière et assurance contre les maladies graves

PN0045F 2017/01/01

Un processus simplifié unique

• Avec l'adhésion de votre agent général au programme de vente sans entretien de BMO Assurance, vous pouvez vendre de l'assurance à vos clients sans devoir les rencontrer.

• Tous les types de police, dont l'assurance vie temporaire, l'assurance vie entière et l'assurance contre les maladies graves sont disponibles, sauf l'assurance vie universelle.

• Il vous suffit d’appeler votre client, de remplir la première partie d'un formulaire contextuel (Formulaire 431) au téléphone sans devoir rencontrer le client.

• 2Assurez-vous de télécharger Adobe Reader XI (logiciel gratuit) afin de pouvoir enregistrer vos formules 431 remplies.

• Envoyez le formulaire en format PDF à votre agent général par mode sécurisé. C'est tout!

• S’inscrire en ligne ou avoir une demande de souscription préapprouvée n’est nullement nécessaire.

• Votre agent général téléversera votre demande de souscription d'assurance et commandera un examen médical sur le site Web sécurisé de Watermark.

• Watermark, notre prestataire de services désigné pour le programme de vente sans entretien, nommera une infirmière paramédicale qui rencontrera le client en personne pour remplir la deuxième partie de la demande de souscription d'assurance, vérifier l'identité du client et obtenir sa signature manuscrite.

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Fonctionnement

• L'agent général / le conseiller adhère au programme de vente sans entretien de BMO Assurance et passe en revue le Guide de commercialisation de l'assurance sans entretien (434).

• L'agent général demande l'accès au site sécurisé de Watermark pour le processus de vente sans entretien de BMO. Communiquez avec stacey.tullock@watermarkinsurance.com ou composez le 905-421-5461; 1-877-999-6237 x5461

• Watermark envoie à l'agent général un courriel contenant son nom d'utilisateur et son mot de passe pour ouvrir une session sur le site de Watermark (www.watermarkinsurance.com), ainsi que des instructions pour passer des commandes. Watermark effectue un appel de suivi dans les 24 à 48 heures pour répondre à toute question que peut avoir l'agent général.

• Le conseiller téléphone au demandeur et remplit les sections 1 à 12 de la demande de souscription d'assurance. Durant l'appel, le conseiller indique au demandeur qu'il va recevoir un appel téléphonique d'un examinateur de Watermark, afin de prendre un rendez-vous pour l'examen médical.

L'agent général Demande l'ouverture d'un compte chez

Watermark

Watermark Établit un compte pour l'agent général

lui permettant de commander directement

Watermark Remet à l'agent général un guide

d'utilisation du site Web (guide pour savoir comment passer des commandes

sur le site sécurisé de Watermark)

Le conseiller Remplit les sections 1 à 12 de la

demande de souscription d'assurance selon le processus de vente sans

entretien

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Et ensuite? • Le conseiller envoie la demande de souscription d'assurance en

format PDF en pièce jointe à l'agent général par courriel sécurisé. L'agent général passe une commande sur le site Web sécurisé de Watermark et téléverse la demande de souscription d'assurance selon le processus de vente sans entretien à Watermark.

• Watermark confie toutes les commandes concernant le processus de vente sans entretien à des examinateurs en URGENCE. L'examinateur de Watermark confirme la réception de la commande. L'examinateur communique avec le demandeur dans les 24 à 48 heures et en informe Watermark.

• Watermark informe le demandeur de service (agent général ou conseiller) lorsque l'examinateur a tenté trois fois de communiquer avec le demandeur, sans succès.

• Watermark avise également le demandeur de service (agent général ou conseiller) si le demandeur ne se présente pas à un rendez-vous, et place la commande en attente pour confirmer si le demandeur souhaite procéder.

• Une fois le rendez-vous fixé, Watermark en informe le demandeur de service (agent général ou conseiller) par courriel.

Le conseiller Envoie la demande de souscription

d'assurance par courriel sécurisé à l'agent général.

L'agent général Téléverse la demande de souscription

d'assurance et passe une commande sur le site sécurisé de Watermark.

Watermark Accuse réception de la commande et

communique avec le demandeur

Watermark Fixe un rendez-vous avec le demandeur

Watermark Informe l'agent général ou le conseiller

du rendez-vous qui a été fixé

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Processus de communication avec Watermark

Étape L'agent général gère le cas Le conseiller gère le cas (avec l'approbation de l'agent général)

1 Choisissez « BMO Assurance » dans le menu déroulant du champ Company.

Choisissez « BMO Assurance » dans le menu déroulant du champ Company.

2 Sélectionnez votre agent général dans le menu déroulant MGA/Branch.

Laissez le champ MGA/Branch vide.

3 Par défaut, le champ Agent affiche le conseiller – cette valeur ne peut pas être changée.

Par défaut, le champ Agent contient votre nom – cette valeur ne peut pas être changée.

4 Choisissez le régime auquel est admissible le client dans le menu déroulant du champ Plan.

Choisissez le régime auquel est admissible le client dans le menu déroulant du champ Plan.

5 Changez la valeur du champ Requestor pour votre agent général. Laissez votre nom dans le champ Requestor.

6 Dans le champ Policy #, entrez BMO LA NF2F. Dans le champ Policy #, entrez BMO LA NF2F.

7 Entrez le montant exact de capital assuré dans le champ Amount. Entrez le montant exact de capital assuré dans le champ Amount.

Résultat L'agent général reçoit les communications de Watermark. Le conseiller reçoit les communications de Watermark.

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Puis... c'est fait!

• L'examinateur renvoie par télécopieur les documents remplis à Watermark, le jour du rendez-vous, et envoie par messagerie tout prélèvement à Gamma-Dynacare (laboratoire d'analyse), également le jour même du rendez-vous.

• Watermark effectue un contrôle qualité des documents et transfère le tout à BMO Assurance dans les 24 à 48 heures, par mode sécurisé. Gamma-Dynacare remet les résultats d'analyse à BMO Assurance dans les 3 ou 4 jours.

• Watermark informe le demandeur de service par courriel (selon les indications de la commande initiale) que les exigences liées au code à barres ont été remplies.

L'examinateur Renvoie les documents à Watermark

et fait livrer les prélèvements au laboratoire.

Watermark et le laboratoire Envoient les résultats à BMO

Assurance

Watermark

Informe le demandeur de service que les exigences sont remplies

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Résumé

L'agent général • Demande d'accéder au site sécurisé de

Watermark pour téléverser la demande de souscription d'assurance selon le processus de vente sans entretien en format PDF et commander les exigences médicales

• Fait la promotion auprès des conseillers du programme de vente sans entretien

Watermark • Ouvre un compte à l'agent général pour qu'il puisse passer

des commande directement

• Indique à l'agent général comment commander les exigences

• Fixe un rendez-vous et remplit les exigences médicales auprès du demandeur

• Informe l'agent général ou le conseiller de la date du rendez-vous, et lorsque les exigences sont remplies

• Livre la demande de souscription d'assurance et les résultats des tests à BMO Assurance en vue de la souscription

Le conseiller • Remplit les sections 1 à 12 de la demande de

souscription d'assurance

• Soumet la demande de souscription d'assurance en format PDF à l'agent général par mode sécurisé.

• L'agent général téléverse la demande de souscription d'assurance selon le processus de vente sans entretien en format PDF et commande les exigences médicales à Watermark

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Conseils utiles pour le conseiller

• Préparez le demandeur en l'informant qu'il recevra un appel de l'examinateur médical de Watermark.

• Demandez au client deux ou trois dates idéales, avec l'heure, pour un rendez-vous (dates de rendez-vous préfixé).

• Envoyez par courriel sécurisé la demande de souscription d'assurance en format PDF avec les dates de rendez-vous préfixé à l'équipe administrative de l'agent général.

• L'agent général téléverse la demande de souscription d'assurance en format PDF et consigne les dates de rendez-vous préfixé à l'écran « Paramedical Order » (commande de services paramédicaux) de la rubrique Instructions du site sécurisé de Watermark. La commande de services médicaux est faite au même moment.

• Ces dates doivent être situées au moins 48 heures après la date où la commande est passée auprès de Watermark.

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Conseils utiles pour le site Watermark

• Les dates de rendez-vous préfixé peuvent être ajoutées à la commande sur le site de Watermark, dans la section des commentaires et instructions.

• La personne dont le nom figure dans le champ « Requestor Field » reçoit les mises à jour concernant le cas.

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Régimes admissibles

Nom du régime Âge d’admissibilité

Capital assuré disponible Autres garanties ou avenants

Temporaire 10 ans 18 à 75 Entre 100 000 $ et 5 000 000 $ • Garantie d’exonération des primes • Avenant d’assurance en cas de maladie

grave (Prestation du vivant 10 ou 20 ans) o L'âge maximal à l'établissement est

60 ans o Capital assuré maximal : 750 000 $

Temporaire 20 ans 18 à 65 Entre 100 000 $ et 5 000 000 $

Temporaire 30 ans 18 à 55 Entre 100 000 $ et 5 000 000 $

Temporaire Pure à 100 ans

18 à 58 Entre 50 000 $ et 5 000 000 $ • Avenant de la Temporaire 10 ans et de la Temporaire 20 ans offert avec assurance individuelle seulement

Prestation du vivant à 10 ans

18 à 65 Entre 25 000 $ et 2 000 000 $ • Remboursement des primes au décès • Garantie d’exonération des primes

Prestation du vivant à 20 ans

18 à 55 Entre 25 000 $ et 2 000 000 $

Prestation du vivant à 75 ans

18 à 65 Entre 25 000 $ et 2 000 000 $ • Remboursement des primes au décès • Remboursement des primes à la

résiliation • Garantie d’exonération des primes

Prestation du vivant à 100 ans

18 à 65 Entre 25 000 $ et 2 000 000 $

Prestation du vivant à 100 ans 15 primes

18 à 55 Entre 25 000 $ et 1 000 000 $

Vie 20 primes 18 à 65 Entre 25 000 $ et 5 000 000 $ • Garantie d’exonération des primes • Assurance temporaire 10 ans et

temporaire 20 ans

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Admissibilité de souscription

Les règles de souscription suivantes s'appliquent aux ventes sans entretien : – Les exigences non médicales doivent être remplies par le professionnel paramédical dans

le cadre de la visite paramédicale.

– Capital assuré maximal de 5 millions $.

– Le titulaire peut être un individu ou une entreprise individuelle.

– Dans le cas des entreprises individuelles, la personne assurée doit être le seul propriétaire et le signataire autorisé de l'entreprise choisie comme titulaire de la police.

– Aucune tierce partie titulaire de police – le titulaire doit être la personne assurée principale ou la personne assurée secondaire (ACPD / ACDD) ou les personnes assurées peuvent être titulaires conjoints.

– Aucune convention d’assurance provisoire n’est offerte. Par contre, une convention d’assurance provisoire en cas de décès accidentel est offerte, sans frais supplémentaires.

– Toutes les demande de souscription d'assurance selon le processus de vente sans entretien doivent être soumises à Watermark.

– Récépissé de remise exigé.

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Remplacement

Les remplacements ne peuvent être acceptés que dans les cas suivants :

1. la police existante à remplacer est une assurance temporaire; et

2. vous avez parlé personnellement des avantages du remplacement avec le client; et

3. vous devez remplir et nous soumettre les documents de remplacement conformes aux règlements en vigueur dans le territoire de résidence de la personne à assurer.

REMARQUE : BMO Assurance N'ÉMET PAS de police tant que les documents de remplacement pertinents n'ont pas été reçus par le siège social.

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Ici, pour vous! Donnez-nous un coup de fil!

BUREAU RÉGIONAL DES VENTES – OUEST DU CANADA 1-877-877-1272

BUREAU RÉGIONAL DES VENTES –

ONTARIO 1-800-608-7303

BUREAU RÉGIONAL DES VENTES –

QUÉBEC ET ATLANTIQUE 1-866-217-0514

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Avis

L’information contenue dans cette publication ne constitue qu’un résumé de nos produits et services. Elle peut fournir des valeurs prévues établies en fonction d’un ensemble d’hypothèses. Les résultats réels ne sont pas garantis et peuvent varier. Veuillez vous reporter au contrat de police d’assurance approprié pour en savoir plus sur les modalités, les avantages, les garanties, les restrictions et les exclusions. La police qui a été établie prévaut. Chaque titulaire de police a une situation financière qui lui est propre. Il doit donc obtenir des conseils fiscaux, comptables, juridiques ou autres sur la structure de son assurance, et les suivre s’il les juge appropriés à sa situation particulière. BMO Société d’assurance vie n’offre pas de tels conseils à ses titulaires de police ni aux conseillers en assurance. Assureur : BMO Société d’assurance-vie MC/MD Marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence.