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CESB - Centre d’Études Supérieures de BanqueConseil en Gestion de Patrimoine
Marché : banque de réseau, banque privée, banque en ligne, assurances et mutuelles d’assurances,courtage, gestionnaire de patrimoine indépendant (CGPI)
Diplôme professionnel - Formation continue
Nouveau cursus
10/2013
Le prog
Acquérir un niveau d'expertise permettant
d'accompagner la clientèle "haut de gamme"
dans la constitution et l'optimisation de son
patrimoine
La Gestion de patrimoine est un métier qui ne cesse d'évoluer.
Ses différentes composantes, les diverses thématiques concernées – conjuguées à l'élévation du niveau d'exigence de la clientèle et à l'évolution constante de la réglementation – requièrent un haut niveau d'expertise.
Le Centre d'Etudes Supérieures de Banque Conseil en Gestion de patrimoine (CESB CGP) est la formation de référence pour l'accompagnement de la clientèle"haut de gamme".
La formation vise à parfaire l'ensemble des connaissances et compé-tences requises pour l'exercice du métier de Conseil en Gestion de patrimoine.
Le CESB GP assure une parfaite maîtrise des fondamentaux dans les domaines
fi scaux, juridiques, patrimoniaux, fi nanciers et commerciaux.
L'ingénierie pédagogique apporte l'ensemble des connaissances et maîtrises
nécessaires pour répondre avec professionnalisme aux exigences du client
dans son besoin de constitution ou d'optimisation du patrimoine.
Le CESB CGP s’adresse aux professionnels se spécialisant dans le conseil et la
gestion de patrimoine privé, individuel ou familial :
conseil en gestion de patrimoine,
gestionnaire de patrimoine,
directeur d'agence et adjoint...
et, de manière générale, à tout collaborateur (force de vente ou fonction support
de la banque) appelé à traiter une clientèle "haut de gamme".
Le CESB Conseil en Gestion de patrimoine est une formation de 28 journées,
articulée autour de 6 séminaires se déroulant de janvier à octobre.
UF 1
Modules journées Objectifs
Comprendre le marché
de la Gestion de patrimoine1 J Les caractéristiques, les enjeux, les acteurs et les stratégies du marché de la GP.
Comprendre l'impact du cadre
économique et fi nancier
sur la Gestion de patrimoine
1.5 J
Les fondamentaux économiques (mécanismes de marché, acteurs et circuits économiques,
fi nancement de l'économie),
Les éléments d'une politique économique (l'Etat et le budget, le système et la politique
monétaire), l'économie et l'intermédiation bancaire, le marché interbancaire
(taux de refi nancement)...
Respecter le cadre
réglementaire
et déontologique
de la Gestion de patrimoine
1.5 J
Les diff érentes composantes réglementaires et déontologiques du métier.
Le cadre de tutelle et les institutions de régulation de la gestion de patrimoine,
les fondamentaux du droit bancaire et fi nancier, la MIF, la responsabilité pénale du CGP,
le principe de protection des clients et les règles de bonne conduite...
La connaissance de la réglementation LCB-FT, les règles et responsabilités en matière
de démarchage bancaire et fi nancier. Le fonctionnement des marchés et le cadre juridique
des produits et services d'investissement.
TD 1 1 J Il a pour objectif l'acquisition de la méthodologie de l'approche patrimoniale globale
du particulier en termes de savoir-faire "techniques" i.e. : juridiques, fi scaux et sociaux.
UF1 Connaître le marché et l'environnement de la Gestion de patrimoine
4 jours + 1 TD
UF2 Maîtriser les connaissances juridiques, fiscales, sociales et financières nécessaires en Gestion de patrimoine
7 jours + 3 TD
UF3 Maîtriser les techniques de gestion et de négociation patrimoniales
4 jours
UF4 Maîtriser l'offre de produits et de services en Gestion de patrimoine
7 jours + 2 TD
Modules journées Objectifs
Maîtriser les éléments de droit
du patrimoine du particulier2 J
Les régimes matrimoniaux, le PACS, le démembrement de propriété, la SCI et les autres
structures sociétales, les successions, le divorce.
La maîtrise des éléments du droit immobilier (SCI, vente, taxation du patrimoine,
structure de détention).
L'adaptation du régime matrimonial aux objectifs du client, l'utilisation des testaments
et des donations dans la Gestion de patrimoine.
L'identifi cation de la problématique internationale des régimes matrimoniaux et des
successions.
Maîtriser les éléments de droit
fi scal et la fi scalité du patrimoine2 J
Le droit fi scal et la fi scalité du patrimoine,
La maîtrise de l'IR, la situation et les charges de famille, les traitements et salaires,
l'imposition des diff érents types de revenus et plus-values, le patrimoine fi nancier
et immobilier, le calcul de l'impôt, les déductions et réductions d'impôt.
La maîtrise de la fi scalité immobilière des revenus locatifs. La réglementation ISF...
L'identifi cation des problématiques fi scales internationales en Gestion de patrimoine.
L'identifi cation de la situation fi scale du client et ses objectifs.
La proposition de stratégies de réduction d'impôt et de diminution de revenus à l'IR.
La présentation et l'explication de la fi scalité du patrimoine et de sa transmission.
TD 2 1 J Cas transverse d'approche patrimoniale globale.
Maîtriser les éléments
du patrimoine social impactant
la clientèle patrimoniale
1 J
Connaître les mécanismes de protection de la santé, de la famille, de prévoyance,
de la retraite...
Les mécanismes des régimes de retraites obligatoires et complémentaires...
Le régime de retraite et la fi scalité, la reconstitution de carrière, la liquidation,
les prestations ou cotisations défi nies, le PERP, le PERE...
Maîtriser les éléments
du patrimoine professionnel
impactant la clientèle
patrimoniale
2 J
La maîtrise des éléments de base en comptabilité, en fi nance. La connaissance des
éléments de droit commercial et de la fi scalité des sociétés. Les conséquences de la situation
matrimoniale sur la situation professionnelle...
La présentation des impacts du patrimoine patrimonial sur le patrimoine privé en termes de
mode de détention (SCI, SCPI...).
TD 3 1 J Cas transverse d'approche patrimoniale globale.
TD 4 1 J Perfectionnement de l'approche patrimoniale globale.
UF 2
© F
otol
ia
Modules journées Objectifs
Optimiser son effi cacité
personnelle2 J
Développer son assertivité : se respecter et se faire respecter, développer une bonne assurance personnelle...
La compréhension et l'assimilation des techniques de négociation : fi xer des objectifs clairs, anticiper les
réactions, développer une stratégie...
Gérer la relation clientèle
"haut de gamme"2 J
Les composantes et les attentes de la clientèle "haut de gamme", le relationnel, le comportemental.
La pratique d'une relation patrimoniale globale, la découverte, le suivi, le savoir conclure positivement.
L'identifi cation des caractéristiques, des besoins et des exigences de la clientèle en GP. Mener un entretien
prospect. Optimiser sa découverte du client patrimonial...
Systématiser et apporter une valeur ajoutée sur les thèmes déontologiques et autres éléments apportant un
avantage comparatif : le questionnaire MIF, les questions taboues, la découverte du passif/endettement.
La compréhension des atouts d'une gestion clientèle globale vs une approche produit. Elaborer et mettre en
application un programme annuel client. Etablir un diagnostic tenant compte des éléments privés et profes-
sionnels du client...
Eff ectuer un reporting quantitatif/qualitatif au client durant ou en dehors de l'entretien annuel.
La sensibilisation du client sur l'importance d'anticiper sa cessation d'activité (salariés et dirigeant d'entreprise).
La transformation de la préconisation patrimoniale en adhésion client : valider une problématique, traiter les
objections, identifi er les dangers/personnes à associer à la démarche...
La formation de son client haut de gamme au multicanal/multimédia. La défense de ses marges et de son
PNB. La valorisation des résultats de la gestion. La prévention et le traitement des réclamations. Savoir faire
intervenir un expert.
Modules journées Objectifs
Maîtriser le crédit et les
autres produits bancaires
et d’assurance
2 J
La maîtrise des produits et services pour proposer des solutions innovantes et astucieuses à la clientèle.
La maîtrise des types de comptes, la fi scalité, la convention de compte/facturation, les modalités de blocage/
résiliation de compte.
La maîtrise des autres produits bancaires profi lés "haut de gamme" : les DAT/CAT, les bons de caisse, le PEA…
La maîtrise des produits d’assurance ciblés "haut de gamme" (hors assurance-vie) : assurance-décès/
prévoyance/dépendance, contrat homme-clef, loi Madelin…
La maîtrise des diff érents types de crédit court, moyen, long terme, personnel... Savoir vendre un crédit
et en constituer le dossier (les composantes TCI, taux fi xes, variables, indexés, assurances, garanties).
Connaître et appliquer la législation…
Maîtriser les produits
fi nanciers et leurs
caractéristiques
2 J
La maîtrise de la bourse, des actions, le fonctionnement des marchés de taux, les marchés fi nanciers et leurs
applications sur les produits bancaires.
La maîtrise des éléments de base en mathématiques fi nancières : savoir calculer les éléments d’un emprunt
et d’un placement; intérêts simples et composés, annuités, actualisation, TRI, statistiques à 1 ou 2 variables…
Savoir défi nir et analyser un risque : de crédit, de taux, de liquidité, de volatilité…
La maîtrise des marchés de capitaux et les instruments fi nanciers : les actions, les obligations, les TCN, les
instruments du marché monétaire, les substituables, les principaux produits dérivés ainsi que leur environne-
ment juridique et fi scal…
TD 5 1 J Cas transverse d’approche patrimoniale globale.
Maîtriser l’assurance-vie 1 J L’assurance-vie et les techniques d’optimisation des diff érents types de contrats permettant de répondre
aux attentes des clients…
Maîtriser les placements
fonciers et immobiliers2 J
Les solutions permettant d’optimiser l’investissement (acquisition, fi nancement, gestion, fi scalité,
transmission).
La maîtrise du montage d’une opération immobilière.
La maîtrise des montages fi scaux immobiliers, les dispositifs défi scalisants.
La présentation des diff érentes modalités d’acquisition possibles (viager, location…).
TD 6 1 J Cas transverse de synthèse d’approche patrimoniale globale.
UF 3
UF 4
Une formation animée par des professionnels de la gestion patrimoniale.
Une pédagogie fondée sur l’étude de cas, l’échange et le partage avec des professionnels expérimentés.
6 séances de Travaux Dirigés assurant un contrôle continu tout au long du cycle.
Des contenus pédagogiques intégralement véhiculés à travers une tablette numérique qui intègre aussi des applications personnalisables et l'accès à des contenus multimédias.
La mise à disposition du logiciel documentaire Patrithèque d'Harvest.
Le diplôme sera attribué aux candidats qui auront obtenu au moins le total de 200 points/400, soit la moyenne générale de 10/20.
Epreuves Type d'épreuve Durée Coef.
En cours de formation
Contrôle continu : 6 séances de Travaux dirigés (TD)L'apprenant doit rédiger et remettre à son intervenant un sujet
qui lui a été adressé généralement un mois au préalable.
Chaque TD fait l'objet d'une correction en présentiel.
écrite 2
Partiel : examen à l'issue de l'UF1 et UF2Epreuve écrite prenant la forme d'une étude de cas et portant sur les
diff érents modules et thématiques abordés lors des UF1 et UF2.
écrite 3 h 00 4
En fi n de formation
Examen : cas pratiqueEpreuve écrite prenant la forme d'une étude de cas couvrant de manière
transversale l'intégralité du programme.
écrite 4 h 00 5
Examen : QCM (Questions à Choix Multiples)Validation des connaissances sur l'ensemble du programme
et les 4 Unités de Formation.
écrite 2 h 00 3
Grand oralUn sujet prenant la forme de mini-cas, choisi par le candidat parmi 2 tirés au sort.
1 h 45 (dont 1 h de préparation)
6
Le tableau ci-dessous présente l'ensemble des épreuves d'examen du cycle du CESB Gestion de patrimoine.
© F
otol
ia
Le prog
Être plus performant dans la réalisation d'une étude patrimoniale complète en s'appuyant sur une analyse globale du patrimoine de son
client (privé et professionnel).
Contribuer plus effi cacement au développement du PNB de son éta-blissement via une connaissance approfondie de la gamme des services
et produits et une bonne gestion de la relation client.
Optimiser les investissements fi nanciers et la gestion du patrimoine
à travers une bonne adéquation entre stratégie de l’établissement, objec-
tifs du client et conseils et produits proposés.
Assurer son activité dans le respect du cadre réglementaire et déon-tologique de la profession : réglementation / conformité (dont LCB/FT) et
détection des zones de fragilité du client.
Un diplôme qui s'appuie sur un référentiel métier validé par la pro-fession.
Un cursus complet de haut niveau, entièrement rénové :
4 Unités de formation et 13 modules couvrant l'ensemble
des thématiques,
une sélection d'unités correspondant aux besoins de formation
prioritaires.
Un rythme adapté à l'activité professionnelle :
formation sur une année civile,
un cursus de 6 séminaires d'une semaine, tous les 2 mois.
Une formation directement opérationnelle : conception et enseigne-
ments par des professionnels reconnus de la Gestion de patrimoine (no-
taires, fi scalistes, banquiers...)
Une approche pédagogique fondée sur :
l'interactivité entre les participants et les échanges avec les intervenants,
des cas concrets traitant les problématiques rencontrées aux quotidien,
un dispositif de contrôle continu (cas pratiques notés permettant de
s'assurer de l'acquisition des connaissances).
Conseiller clientèle de particuliers confi rmé
Conseiller clientèle de professionnels
Conseiller patrimonial agence
Directeur d'agence
Courtier spécialisé en gestion patrimoniale
CGPI + dans le cadre d'une mobilité
Collaborateur issu des salles de marché,des fonctions supports...
Délégations régionalesAlsace/Bourgogne/Franche-Comté : 03 88 22 77 55 - [email protected] Centre : 02 38 62 29 89 - [email protected] Côte d’Azur : 04 97 07 20 10 - [email protected]
Ile-de-France : 01 41 02 56 74 - [email protected] Midi-Pyrénées : 05 62 26 98 26 - [email protected] Nord-Ouest : 03 20 14 97 60 - [email protected] Provence/Languedoc-Roussillon : 04 91 42 08 82 - [email protected] Lorraine/Champagne-Ardenne : 03 83 36 68 41 - [email protected]
Ouest Nantes : 02 40 48 79 00 - [email protected] Ouest Rennes : 02 99 22 37 80 - [email protected] Rhône-Alpes / Auvergne : 04 78 52 68 31 - [email protected] Sud Atlantique : 05 57 87 46 60 - [email protected]
Direction Diplômes, Titres et Certifi cationsJean-Claude THOMAS, Directeur Luc VEPORI, En charge du produit : [email protected] Caroline SARFATI, Assistante CESB CGP : [email protected]
CFPB - 5 esplanade Charles de Gaulle, TSA 85000 - 92739 Nanterre cedex
tél. : 01 41 02 55 00 - fax : 01 41 02 55 55
www.cfpb.fr
en alternance
cycle diffusé en FOAD
mix formation
(e-learning + présentiel)
banque des particuliers
CDPC : Cycle de Développement Professionnel Certifié
CEPC : Cycle d'Expertise Professionnelle Certifié
CESB : Centre d'Etudes Supérieures de Banque
CIPC : Cycle d'Intégration Professionnelle Certifié
CMPC : Cycle de Maîtrise Professionnelle Certifiébanque des professionnels
DIPLÔMES D'ETATRNCP DIPLÔMES PROFESSIONNELS SÉMINAIRES ET MODULES DE PERFECTIONNEMENT
en formation continue
banque de l'entreprise
banque d'investissement et de marchés
P
BTS Banque
professionnels
BTS
Licence
D.U.
Passerelle
M1
M2
IIIIV
II
I
II
Formations inter
BTS Banque
particuliers
BP Banque
Licence
Conseiller
clientèle expert
Master
Conseiller
clientèle de
professionnels
Master
Gestionnaire
de patrimoine
M1 Finance
Analyste
crédit
Master
risques/
conformité
TransversesMarchés
Métiers Transverses
> Banque des particuliers
> Banque des professionnels
et des entreprises
> Gestion de patrimoine
> Back-office bancaire
> Marchés financiers
Formations intra> Sessions adaptées aux besoins exprimés par un client, conçues
soit à partir de formations préexistantes, soit sur mesure en s'appuyant
sur une analyse fine des populations, des objectifs opérationnels
et du contexte dans lequel s'inscrit l'action
Solutions certification/vérification AMF> Offre entraînement et certification
- offre banques
- offre écoles/universités
> Offre entraînement et vérification
> Banque et assurance
> Management
> Conformité
Modules de perfectionnement e-learning
> Conseiller Patrimonial Agence
> Conseiller Clientèle de
Professionnels
> Chargé d'affaires entreprises
> Lutte anti blanchiment
> Loi de finances
> Directive MIF
> e-Brp (banque de ressources
pédagogiques en ligne)
P
P
Licence
Conseiller
gestionnaire
clientèle de
particuliers
Solutions certification/vérification AMF> Offre entraînement et certification
- offre banques
- offre écoles/universités
> Offre entraînement et vérification
PTitre homologué
Conseiller
service client
Cycle Conseiller
patrimonial
agence
Certificat
Ecole des
cambistes
ITB
ITMCESB
Management
CESB
Gestion de
patrimoine
Cycle
Chargé d'accueil
de clientèle
bancaire
P P P
CIPC
CMPC
CEPC
CDPCCycle Conseiller
clientèle de
professionnels
Master
Chargé d'affaires
entreprises
Cycle Expert
métiers
conformité
Licence middle
& back-office
Administration
de fonds
CFPB
- oc
tobr
e 20
13
maq
uette
, com
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![Passerelles - ESBanque...Passerelles la lettre [n° 45 / nov. 2019] Spécial CESB Depuis le 21 novembre, tous les salariés ont accès à "moncompteformation", application mobile et](https://img.pdfslide.fr/doc/110x75/6048a722de4ec81d1959afbe/passerelles-esbanque-passerelles-la-lettre-n-45-nov-2019-spcial-cesb.jpg)
