Conception d’un dispositif massif de formation - CFPB 9R

Les 9es Rencontres du fffod – Orléans – Novembre 2011


Centre de Formation de la Profession Bancaire

Conception d’un dispositif massif de formation à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le

financement du terrorisme

1. Le contexte

2. Le dispositif

3. Le bilan

4. Les développements futurs


Le Centre de Formation

de la Profession Bancaire

• 230 salariés permanents

• 2 500 intervenants

• 30 000 apprenants/an (dont 11 000 cursus

diplômants)

• 450 entreprises bancaires et financières clientes du

CFPB sur les 3 dernières années

• 40 millions d’euros de chiffre d’affaires

• Un réseau de 10 délégations régionales et de 14

CFA Banques

• Une présence dans 7 départements d’Outre-mer,

et 25 pays du Maghreb, d’Afrique Subsaharienne

et du Proche-Orient


Le CFPB intervient en concertation étroite avec les instances de la profession bancaire (FBF, CSF…) :

à deux niveaux

• intégration professionnelle des jeunes

collaborateurs grâce à l’alternance,

• accompagnement des collaborateurs en poste à chaque stade de leur carrière.

sur deux métiers

• formateur (170 000 heures de formation),

• certificateur (26 diplômes et certifications professionnelles en 2010).

Le Centre de Formation

de la Profession Bancaire


1. Le contexte

La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

20 ans d’évolution du cadre réglementaire

• 1991 : Première directive européenne suite aux

recommandations du GAFI

• Décembre 2001 : 2ème directive européenne

• Février 2004 : transposition de la 2ème directive

en droit français

• Octobre 2005 : 3ème directive européenne avec

obligation de transposition pour les états

membres avant fin 2007

• 30 janvier 2009 : transposition de la 3ème

directive en droit français


1. Le contexte

• Une obligation de formation des

collaborateurs des professions bancaires

• 2002-2003 : Réalisation du premier bagage de

formation de place

• 2004-2007 : Actualisation régulière

• 2007 : Premières réflexions pour la création

d’un nouveau dispositif de formation

• 2008 : Démarrage du projet


1. Le contexte

• Le cahier des charges de la profession

• 400 000 collaborateurs à former

• Une formation pour tous mais différenciée selon

les activités, les métiers et personnalisable

• Une formation utilisable en e-learning, en mix

formation, en présentiel

• Une formation qui aborde tous les aspects de la

compétence (savoirs, savoir-faire et savoir-être)

• Des actions de formations courtes et efficaces

• Des modules e-learning à installer sur les LMS

des établissements

• Un outil pérenne, facilement actualisable


2. Le dispositif

• L’organisation du projet

• Un financement par souscription

• Un comité de pilotage composé de représentants

des souscripteurs et du CFPB

• 4 groupes de travail inter-établissements par

activité bancaire en charge de la conception des

contenus

• Un groupe en charge de la validation

pédagogique

• Un outil de gestion documentaire et de travail

collaboratif à distance (Alfresco)


2. Le dispositif

• Les principes de la souscription

• Financement bouclé en amont

• Budget du projet réparti entre les souscripteurs

selon des règles prenant en compte la taille des

établissements

• Participation active des souscripteurs à la

conception du projet

• Un partage des recettes ultérieures entre le CFPB

et les souscripteurs


2. Le dispositif

• Les acteurs du projet

• Les souscripteurs : Allianz banque, la Caisse

des dépôts, les groupes BNP Paribas, BPCE,

Crédit Agricole, Société Générale et leurs

filiales

• Les institutions : FBF, AMAFI, TRACFIN, Autorité

de contrôle prudentiel (ACP)

• Les participants : plus de 70 collaborateurs des

différents établissements et institutions

• Un sous-traitant technique : Solunéa

• Un pilote : le CFPB


2. Le dispositif

• La solution du CFPB

• Utiliser une approche inductive

• Utiliser les ressorts du jeu pédagogique

• Modulariser, granulariser et laisser le choix de la

mise œuvre aux établissements

• Une formation en 2 volets :

• Un catalogue de séquences d’apprentissage des savoirs

et savoir-faire

• Un catalogue de cas pratiques pour la formation

comportementale

• Un outil permettant l’automatisation des

actualisations

• Des méthodes de conception pour calibrer les

contenus


2. Le dispositif

• Les séquences d’apprentissage (2 à 3 mn)

• Sur le fond, utilisation de messages simples et

concis mettant en évidence le rôle prépondérant du

collaborateur dans une démarche responsabilisante

et citoyenne.

• Sur la forme, une approche pédagogique qui permet

de mobiliser les collaborateurs par l’aspect ludique

de l’apprentissage.

• Constitution d’un catalogue classé en 3 domaines :

• Réglementation (tronc commun)

• Enjeux (tronc commun)

• Obligations de vigilance en pratique (spécifiques par

métiers et activités bancaires)


2. Le dispositif

• Les cas pratiques

• Un serious game

• Des missions à accomplir

• Un univers professionnel simulé

• Des situations inspirées de cas réels

• 3 modes pédagogiques disponibles pour chaque cas :

• Le mode guidé : « On vous explique »

• Le mode accompagné : « A vous de jouer »

• Le mode libre : « A vous de résoudre »

• Constitution d’un catalogue de 15 cas pour les

différents métiers


2. Le dispositif

• Une application de Gestion et d’Actualisation des

Modules (AGAM)

• Une gestion des éléments constituant un module en 3

couches :

• Les objets pédagogiques

• L’interface (IHM)

• Les scripts de communication interface-LMS

• Des espaces dédiés par établissement permettant une

personnalisation des objets pédagogiques

• Gestion des différentes langues

• Gestion dynamique des modules e-learning et des kits

de démultiplication pour le présentiel

• Gestion automatisée des mises à jour


3. Le bilan

• Un déploiement massif des formations par les

établissements souscripteurs principalement en e-learning

• Des stratégies d’utilisation différenciées par établissement

• Un retour positif des établissements, des collaborateurs et

du régulateur

• Une utilisation progressive par les établissements non-

souscripteurs (plus de 25 ventes)

• Une transposition du projet aux assureurs (22

souscripteurs) et aux sociétés de gestion d’actifs (20

souscripteurs)


4. Les développements futurs

• Une actualisation annuelle des contenus

• Une évolution constante des outils

• Utilisation d’AGAM pour d’autres projets (certification

AMF)

• Projet de développement de nouvelles IHM avec

réutilisation des objets pédagogiques

• Réutilisation des concepts développés pour les formations

réglementaires

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