iciec-communication@isdb.orgiciec.com

مقر المؤسسة ص. ب 15722 جدة 21454

المملكة العربية السعوديةالهاتف: 5666 644 12 (966+)

الفاكس: 9755 637 12 (966+)

المكتب التمثيلي للمؤسسة في دبي، صبحا سفير مكتب 1501

، الخليج التجاري شارع الخليج التجاري 2دبي-اإلمارات العربية المتحدة ص. ب: 114462

الهاتف: 42776256 / 42776257 / 42776255 (971+)

ممثل المؤسسة في دكار، السنغال المكتب اإلقليمي للبنك اإلسالمي للتنمية 18

شارع الجمهورية،ص. ب 6253 دكار ايتوال -السنغال

(221+) 338891144: تحويلة 7735 الهاتف

ممثل المؤسسة في تركيا ورابطة الدول المستقلة بوابة مجموعة البنك اإلسالمي للتنمية

رقم 1، الطابق 31 ، شقة 122 مسلك ، سريير ، إسطنبول – تركيا

حلول تخفيف المخاطرالتجارية والسياسية

الهاتف: 21223481005556 (90+)

ممثل المؤسسة في جاكرتا، اندونيسياالمركز اإلقليمي للبنك اإلسالمي للتنمية

مكتب 8، دور C35، طريق سوديرمان كاف 52-35، سينوباتي، سينايانجاكرتا 12190 اندونيسيا

الهاتف: 2933 3468 (21) 62+ تحويلة 5625

تــعـــزيـــز فـــرص التصديـــــر واإلســتـثـمــــار في البلدان األعــضــــــاء

45

32

1

البنوك والمؤسسات الماليةالبنوك والمؤسسات المالية

حلول تأمين االئتماندة / تأمين ائتمان المشتري تأمين خطابات االعتماد المؤك

حلول تأمين االستثمارعدم الوفاء بااللتزامات المالية السيادية / التأمين من المخاطر السياسية للقروض العابرة للحدود

يةمال

الت

ساس

مؤوال

ك نو

الب

المخاطر المغطاة• إعسار الملتزم

• عجز أو امتناع الملتزم عن السداد في تاريخ االستحقاق• القيود المفروضة على تحويل العمالت األجنبية من حكومة بلد الملتزم

• نزع الملكية أو المصادرة أو تدخل الحكومة في النشاط التجاري للملتزم • الحرب واالضطرابات المدنية في بلد الملتزم

المخاطر المغطاة• عدم الوفاء بااللتزامات المالية السيادية

عدم وفاء الجهة السيادية/ شبه السيادية بااللتزامات المالية• التأمين من المخاطر السياسية للقروض العابرة للحدود

القيود المفروضة على تحويل العمالت األجنبية من حكومة البلد المضيف نزع الملكية

الحرب واالضطرابات المدنية اإلخالل بالعقد

الفوائد األساسية• حماية الميزانية من الخسائر الناجمة عن المخاطر التجارية وغير التجارية

• تحقيق نسبة أفضل لكفاية رأس المال. التقليل من األصول غير المنتجة • تعزيز حجم األعمال

• المساعدة في هيكلة تسهيالت مالية متوافقة مع الشريعة• تحقيق نسبة أفضل لإلفالس حسب معايير بنك التسويات الدولية

الفوائد األساسية• حماية الميزانية من الخسائر الناجمة عن المخاطر غير التجارية

• جذب رأسمال إضافي للمشروع• التمكين من الدخول في األسواق العالية المخاطر

7سنوات

مدة التغطيةحتى:

20ســــنة

مدة التغطيةحتى:

1. يعد المستورد إلصدار خطاب االعتمادر 2. يصدر بنك اإلصدار خطاب االعتماد لبنك المصد

ر طلبا للمؤسسة ا لتأمين خطاب االعتماد 3. يقدم بنك المصدر يقدم مطالبة للمؤسسة والمؤسسة تدفع 4. في حالة عدم دفع بنك اإلصدار، فإن بنك المصد

تعويضا (٪90 من الخسائر)ر 5. تسترد المؤسسة المبلغ كامال من بنك اإلصدار، وترد ٪10 منه إلى بنك المصد

1. يقدم الممول /المستثمر طلبا أوليا للمؤسسة، وتعطي المؤسسة موافقة "مبدئية" وتلتمس تقديم طلب تفصيلي كامل

م المؤسسة مخاطر المشروع/ المخاطر 2. استنادا إلى الطلب التفصيلي، تقيالقطرية

3. إذا وافقت إدارة المؤسسة على التأمين، فإنها ستعرض تأمينا على الممول/المستثمر

4. ستحصل المؤسسة على عدم ممانعة حكومة البلد المضيف5. في حالة وقوع الخطر، فإن الممول/المستثمر يقدم مطالبة للمؤسسة،

والمؤسسة تقوم بدفع التعويض

ر عقد تأمين مع المؤسسة، ويدفع قسط التأمين 1. يبرم بنك المصدر، ويكون عقد الشراء ضمانة لذلك 2. يقدم البنك تمويال إسالميا للمصد

التمويل3. إذا عجز المشتري عن السداد، فإن البنك يقدم مطالبة للمؤسسة، التي

تعوض البنك عن خسر تصل إلى 90٪4. تسترد المؤسسة المبلغ كامال من المشتري، وترد ٪10 منه إلى البنك

منتجات تأمين االئتمان• بوليصة المصارف العامة

• بوليصة تأمين االعتماد المستنديمنتجات تأمين االستثمار

• بوليصة التأمين على عدم الوفاء بااللتزامات المالية السيادية• بوليصة تأمين االستثمار األجنبي من أجل التسهيالت التمويلية

المشتري

ر المصد

استيرادتصدير

ر بنك المصد بنك اإلصدار

ر المستثمربنك المصد حكومة البلد المضيف

المشروع

األهلية• البنوك والمؤسسات المالية التي يقع مقرها في البلدان األعضاء

• البنوك والمؤسسات المالية في البلدان غير األعضاء، والتي يملكها البنك اإلسالمي للتنمية أو البلد العضو بنسبة ال تقل عن ٪50 من أسهمها

• السلع المطلوب تمويلها يجب أن ال تقل نسبة القيمة المضافة المصنعة في بلد عضو واحدة أو اكثر عن 30٪.

• البنوك والمؤسسات المالية التي تقدم منتجات متوافقة مع الشريعة اإلسالمية

األهلية• استثمارات جديدة أو التوسع في االستثمارات والمشاريع القائمة

• االستثمارات التي ال تحظرها الشريعة اإلسالمية• االستثمارات الجارية في بلد عضو

كيف يعملبوليصة تأمين االعتماد المستندي

كيف يعمل

بوليصة المصارف العامة2

5

13

2

14 5

3

7

24

13

5

2

145

3

الشركــــاتالشركــــات

حلول تأمين االئتماند تأمين ائتمان المور

حلول تأمين االستثمارتأمين المخاطر السياسية لالستثمار في رؤوس األموال/ المشاريع

تــــا

كــشـر

ال

المخاطر المغطاة• إعسار المشتري/ بنك اإلصدار

• عجز المشتري أو امتناعه عن الدفع• رفض المشتري قبول السلع بعد شحنها

• فسخ المشتري للعقد تعسفيا• القيود المفروضة على تحويل العمالت األجنبية من حكومة بلد بنك اإلصدار

• نزع حكومة المشتري للملكية• الحرب أو االضطرابات المدنية في بلد المشتري/ بلد بنك اإلصدار

المخاطر المغطاة• عدم قابلية تبديل العملة والقيود المفروضة على التحويل

• نزع الملكية• الحرب واالضطرابات المدنية

• اإلخالل بالعقد الفوائد األساسية• حماية الميزانية ضد مخاطر عدم دفع مستحقات التصدير.

• تعزيز التنافسية• زيادة المبيعات الدولية بعرض شروط دفع مرنة للعمالء في الخارج

ن من مخاطر االئتمان • منح العمالء شروط حسابات ائتمان مفتوحة مع حماية المؤم• الحصول على المزيد من تسهيالت رأس المال العامل من البنوك بنقل بوليصة التأمين

للبنوك على سبيل الضمان

سنوات

مدة التغطيةحتى:

20ســــنة

مدة التغطيةحتى:

األهلية• مواطنو البلدان األعضاء

• الشركات أو الكيانات القانونية في البلدان األعضاء في المؤسسة، أو الشركات أو الكيانات القانونية األخرى التي يملك البنك اإلسالمي للتنمية أو مواطنو احدى الدول األعضاء 50٪

من أسهمها على األقل، إذا كان مقر الشركة أو الكيان في بلد غير عضو• السلع ينبغي أن ال تقل نسبة القيمة المضافة اليها في بلد عضو أو بلدان أعضاء عن 30-20٪

• في حالة السلع الرأسمالية أو االستراتيجية، فإن المعايير السابق ذكرها ال تنطبق. غير أنه ينبغي أن يكون المشتري في بلد عضو

• السلع التي ال تحرمها الشريعة اإلسالمية

األهلية• استثمار/ مشروع أجنبي في بلدان أعضاء

• استثمار جديد أو توسع في استثمارات ومشاريع قائمة• استثمارات متوافقة مع الشريعة

كيف يعملر عقد بيع مع المستوردين • يبرم المصد

ر عقد تأمين مع المؤسسة ويدفع قسط التأمين • يرفق المصدر السلع للمشترين ويبلغ المؤسسة بتلك الشحنات • يشحن المصد

ض ر يقدم مطالبة إلى المؤسسة؛ فتعو • إذا عجز أحد المشترين عن الدفع، فإن المصدر حتى ٪90 من قيمة العقد المؤسسة المصد

ر • تسترد المؤسسة المبلغ كامال من المشتري وتدفع ٪10 منه للمصد

كيف يعملم المستثمر طلبا أوليا للمؤسسة، فتقدم المؤسسة موافقتها "المبدئية" األولية • يقد

وتلتمس تقديم طلب تفصيلي كاملم المؤسسة مخاطر المشروع/ المخاطر القطرية • استنادا إلى الطلب التفصيلي، ستقي

• إذا وافقت إدارة المؤسسة على التأمين، فإنها ستعرض تأمينا على المستثمر• ستحصل المؤسسة على عدم ممانعة حكومة البلد المضيف

• في حالة تحقق الخطر، فإن المستثمر يقدم مطالبة للمؤسسة؛ فتدفع المؤسسة تعويضا

المنتجات تأمين االئتمان• بوليصة شاملة قصيرة األجل

دة • بوليصة عملية محددة (تعطيل العقد) • بوليصة معاملة محد

المنتجات تأمين االستثمار• بوليصة تأمين استثمار (المساهمة برؤوس األموال)

ر حكومة البلد المضيفالمستثمرالمصد

المشروع

المستورد

الفوائد األساسية• حماية الميزانية من الخسائر الناجمة عن المخاطر غير التجارية

• جذب رأسمال إضافي للمشروع• التمكين من دخول األسواق العالية المخاطر

• مشاركة مؤسسة متعددة األطراف (مثل المؤسسة اإلسالمية لتأمين االستثمار وائتمان الصادرات) في التأمين على المشاريع هو في حد ذاته وسيلة لتخفيف المخاطر

وكاالت ائتمان الصادراتوكاالت ائتمان الصادرات

إعادة تأمين ائتمان الصادرات واالستثمارإعادة التأمين أو التأمين المشترك أو تمرير التأمين

تدرا

صا ال

انتم

ائت

الكا

و

المخاطر المغطاةالمخاطر التجارية

والسياسية

الفوائد األساسية• دعم بناء قدرات وكاالت ائتمان الصادرات في البلدان األعضاء

• تقديم المساعدة الفنية في مجال إنشاء وكاالت ائتمان الصادرات في البلدان األعضاء• تقديم خدمات معلومات ائتمانية

• التسويق المشترك وتقديم المساعدة الفنية لوكاالت ائتمان الصادرات القائمة في البلدان األعضاء• مساعدة وكاالت ائتمان الصادرات في البلدان غير األعضاء لتغطية مشاريع البلدان األعضاء

األهلية• الصادرات من البلدان األعضاء في المؤسسة إلى باقي أرجاء العالم

• تدفق رأس المال واالستثمارات من العالم إلى البلدان األعضاء في المؤسسة رين في البلدان األعضاء في المؤسسة • المبيعات المحلية للمصد

• استيراد السلع االستراتيجية والرأسمالية من باقي العالم إلى البلدان األعضاء في المؤسسةن عليها سلعا ال يحرمها الشرع وينبغي أن ال تقل قيمتها المضافة عن 30٪ • ينبغي أن تكون السلع المؤم

كيف يعملراجع المنتجات المحددة.

المنتجات• اتفاقية الحصص النسبية

• إعادة تأمين المبيعات المحلية • فائض الخسارة

• اتفاقية إعادة تأمين اختياري

مدة التغطية حتى:

1720

سنة(مدة قصيرة)

سنوات(مدة متوسطة)

سنة(االستثمار األجنبي)

منذ أكثر من عقديننجعل العمليات التجارية

أقل مخاطر وأكثر تنافسية

وهي للتنمية، اإلسالمي البنك مجموعة في عضو ("المؤسسة") الصادرات وائتمان االستثمار لتأمين اإلسالمية المؤسسة الجهات ومن اإلسالمية. الشريعة مع المتوافقة والسياسية التجارية المخاطر على التأمين وإعادة التأمين مجال في رائدة مؤسسة المساهمة فيها البنك اإلسالمي للتنمية، وهو مؤسسة متعددة األطراف تتمتع بالتصنيف "AAA"، و44 بلدا عضوا هي كذلك أعضاء

.Aa3 في منظمة التعاون اإلسالمي. ومنذ عام 2008م، ظلت المؤسسة تحصل على تصنيف مستقل من موديز بدرجة

وأنشئت المؤسسة من أجل توسيع نطاق المعامالت التجارية لبلدانها األعضاء، وتسهيل االستثمارات األجنبية المباشرة في هذه البلدان. على التأمين وإعادة التأمين مجال االسالمية في الشريعة مع المتوافقة الحلول توفير األهداف عن طريق المؤسسة هذه وتحقق

المخاطر التجارية والسياسية.

الرؤيةلة للتجارة "أن تكون المؤسسة األداة المفض

سين لتحقيق التنمية واالستثمار المكراالقتصادية المستدامة في البلدان األعضاء"

المهمة"تيسير التجارة واالستثمار بين البلدان األعضاء والعالم بأدوات لتخفيف المخاطر المتوافقة

مع الشريعة اإلسالمية"

Aa3 ويدل تصنيفعلى قوة المؤسسة في إدارة المخاطر

آسيا الوسطى وأوروباألبانيا، قازاقستان، وتركيا

جنوب شرق آسيابنغالديش، بروناي، اندونيسيا، إيران،

ماليزيا، باكستان

البلدان العربية اآلسيويةاإلمارات العربية المتحدة، األردن، البحرين، العراق، الكويت، المملكة

العربية السعودية، اليمن، سلطنة عمان، سوريا، فلسطين، قطر، لبنان

شرق ووسط أفريقيااالتحاد القمري، الجابون، الكاميرون،

أوغندا، تشاد، جيبوتي، موزمبيق

شمال أفريقياالجزائر، السودان، المغرب، تونس، ليبيا،

مصر، موريتانيا

غرب أفريقيابنين، بوركينافاسو، كوت ديفوار، غامبيا، غينيا،

مالي، النيجر، نيجيريا، السنغال