L’art de savoir convaincre En contrant les objections

L’art de savoir convaincre

En contrant les objections

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Objectifs de la présentation

Savoir quoi répondre aux 3 objections suivantes :

1) Je ne veux que des placements garantis

2) Je n’ai jamais fait d’argent avec les fonds communs de placement

3) Je ne veux pas investir à l’extérieur du Canada


Objection du client…

« Je ne veux que des placements garantis »


Quiz

Si votre taux d’imposition est de 40 %, quel rendement doit avoir un CPG pour ne pas perdre votre pouvoir d’achat?

A. 1,56 %

B. 2,34 %

C. 2,87 %

D. 3,33 %


L’impôt et l’inflation ne font pas bon ménage!

Taux du CPG :

Impôt (40 %) :

Inflation :

Rendement réel :

3,33 %

1,33 %

2,00 %*

0,00 %

*Selon les normes d’hypothèses de l’IQPF 2014


-5%

0%

5%

10%

15%

20%

Dec-81 Dec-85 Dec-89 Dec-93 Dec-97 Dec-01 Dec-05 Dec-09 Dec-13

To

tal R

etu

rns

(%)

1 Yr GIC Returns

1 Yr GIC After 40% Marginal Tax

1 Yr GIC Real Return (After Inflation)

Rendement réel d’un CPG

Source : Bloomberg, au 31 décembre 2013.

20 %

15 %

10 %

5 %

0 %

-5 %

Rend

emen

t tot

al (%

)

Rendement d’un CPG à 1 an

Rendement d’un CPG à 1 an après l’application d’un taux d’imposition marginal de 40 %

Rendement réel d’un CPG à 1 an (après inflation)

Déc. 1981 Déc. 1985 Déc. 1989 Déc. 1993 Déc. 1997 Déc. 2001 Déc. 2005 Déc. 2009 Déc. 2013


$0

$10,000

$20,000

$30,000

$40,000

$50,000

$60,000

$70,000

$80,000

1983 1985 1987 1989 1991 1993 1995 1997 1999 2001 2003 2005 2007 2009 2011 2013

Rendement réel d’un placement de 10 000 $

Source : Bloomberg, au 31 décembre 2013. Taux d’imposition marginal = 40 %.

Rendement réel du S&P 500 : 67 838 $

Rendement réel du MSCI Monde : 48 184 $

Rendement réel du S&P/TSX : 46 713 $

Rendement réel du CPG 1 an : 9 760 $

Vale

ur d

e m

arch

é

80 000 $

70 000 $

60 000 $

50 000 $

40 000 $

30 000 $

20 000 $

10 000 $

0 $


Ce qu’il faut retenir

Un CPG est un excellent placement pour conserver son pouvoir d’achat.

Un fonds commun de placement est un excellent placement pour accroître son rendement à long terme.



« Je n’ai jamais fait d’argent avec les fonds communs de

placement »


Quiz

Quel est le rendement annualisé réel (après inflation) d’un investisseur moyen aux États-Unis de 1992 à 2012?

A. 0,00 %

B. 3,57 %

C. 6,64 %

D. 8,09 %

Source : Fonds EdgePoint


Rendement de l’investisseur moyen aux États-Unis de 1992 à 2012

Or

S&P500

Pétrole

Obligations

Immobilier

Inflation

Investisseur moyen

0.00

%1.

00%

2.00

%3.

00%

4.00

%5.

00%

6.00

%7.

00%

8.00

%9.

00%

Source : Fonds EdgePoint

8,40 %

8,20 %

8,10%

6,30%

3,70 %

2,50 %

2,50 %


Que vaut la valeur du conseil?

Moins de 35 000 $ 35 000 à 54 999 $ 55 000 $ à 69 999 $

70 000 $ à 99 999 $

100 000 $ ou plus0 $

50,000 $

100,000 $

150,000 $

200,000 $

250,000 $

119,318 $ 125,348 $

197,273 $

164,542 $

214,587 $

11,227 $27,104 $

29,119 $ 44,103 $

138,358 $

Ménages avec un conseiller Ménages sans conseiller

Revenu du ménage

Avoirs moyens des ménages pouvant être investis

Source : Suivi financier canadien Ipsos Reid


Synchroniser le marché est-il déterminant?

Répartition d'ac tif91,5%

Sélec tions des T itres

4,6%

Synchroniser le marché

1,8%Autres

fac teurs2,1%

Facteurs Risque / Rendement

Source : Brinson, Singer and Beebower, Financial analysts journal, Février 1991


La diversification est la clé du succès!

Source : Placements Mackenzie et Morningstar, au 31 décembre 2013


Changer pour le pire?



Chercher à synchroniser le marché n’est pas un gage de succès

Une bonne diversification est la clé pour faire croître son portefeuille à long terme

Les bons investisseurs sont capables de mettre de côté les émotions et de garder le cap sur leurs objectifs de placement



« Je ne veux pas investir à l’extérieur du Canada »


Quiz

Quel est le rendement annualisé du S&P/TSX (indice boursier canadien) durant les vingt dernières années (de 1994 à 2013)?

A. 3,23 %

B. 5,90 %

C. 7,13 %

D. 9,79 %


Quiz

Quel est le rendement annualisé du S&P 500 (indice boursier américain) durant les vingt dernières années (de 1994 à 2013)?

A. 3,23 %

B. 5,90 %

C. 7,13 %

D. 9,79 %


Qu’ont en commun ces marques?


Elles ne se trouvent pas sur le TSX…


Mais elles se retrouvent dans vos portefeuilles Symétrie!


Source:http://web.tmxmoney.com/tmx_indices.php?section=tsx&index=%5ETSX&locale=FR

10,94%

24,34%

35,38%

3 secteurs constituent 70 % de l’indice canadien Secteurs de l’indice mondial MSCI

Technologie de l’information

Industriel

MatériauxTélécommunications Services publics

Consommation de base

SantéServices financiers

Consommation discrétionnaireÉnergie

TSX… risque élevé de concentration


Le Canada est un petit joueur à l’échelle mondiale

Capitalisation des divers marchés boursiers en 2014

Source : World Federation of Exchanges, en janvier 2014

0%

20%

40%

60%

80%

100%

3,52% 5,95% 7,71%

29,40%

Euronext



Le Canada n’est qu’un petit marché boursier parmi tous les marchés mondiaux

Le marché boursier canadien est concentré dans seulement trois secteurs, ce qui le rend volatil

Lorsque l’on se prive des marchés mondiaux, on manque plusieurs opportunités intéressantes


Les placements dans les fonds communs peuvent donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les fonds communs ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement passé peut ne pas se reproduire.

Le présent document peut renfermer des énoncés prospectifs qui décrivent nos attentes actuelles ou prédictions pour l’avenir ou celles de tiers. Les renseignements prospectifs sont, de par leur nature, assujettis, entre autres, à des risques, incertitudes et hypothèses qui peuvent modifier de façon importante les résultats réels qui ont été énoncés aux présentes. Ces risques, incertitudes et hypothèses comprennent, mais sans s’y limiter, les conditions générales économiques, politiques et des marchés, les taux d’intérêt et de change, la volatilité des marchés boursiers et financiers, la concurrence commerciale, les changements technologiques, les changements sur le plan de la réglementation gouvernementale, les changements au chapitre des lois fiscales, les poursuites judiciaires ou réglementaires inattendues et les catastrophes. Veuillez soigneusement prendre en compte ces facteurs et d’autres facteurs et ne pas accorder une confiance exagérée en ces renseignements prospectifs. Tout renseignement prospectif contenu aux présentes n’est valable qu’au 31 décembre 2013. Le lecteur ne doit pas s’attendre à ce que ces renseignements soient mis à jour, complétés ou révisés en raison de nouveaux renseignements, de nouvelles circonstances, d’événements futurs ou autre.

Des renseignements importants concernant les fonds communs Mackenzie sont contenus dans le prospectus simplifié des fonds. Les investisseurs devraient obtenir un exemplaire du prospectus auprès de leur conseiller et le lire avant de prendre leur décision. Les titres détenus au sein du portefeuille des fonds, y compris les titres mentionnés dans le présent exposé, peuvent changer sans avis préalable. Les investisseurs devraient communiquer avec leur conseiller afin d’obtenir les derniers renseignements concernant les titres détenus dans le portefeuille d’un fonds. Les rendements composés annuels moyens ont été calculés à la date indiquée. Les calculs tiennent compte des variations de la valeur unitaire et du réinvestissement de toutes les distributions, exclusion faite des frais d’acquisition, frais de rachat, frais de distribution, autres frais accessoires ou impôts sur le revenu payables par tout investisseur et qui auraient réduit le rendement. Les investisseurs qui achètent des fonds communs de placement devraient savoir que les fonds communs de placement ne sont pas garantis, que leur valeur fluctue fréquemment et que leur rendement passé peut ne pas se reproduire.

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