PEA PERFORMANCE 2 - La Boite à Financesla-boite-a-finances.com/documentation/GENERALI/PEA/PEA_PERFOR… · dynamisez votre stratégie fiscale …et profitez en plusdes avantages

www.generali-patrimoine.fr

Faites passer votre épargne à l’action

PEA PERFORMANCE 2

Génération responsable

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Generali VieSociété Anonyme au capital de 299 197 104 euros

Entreprise régie par le Code des assurances602 062 481 R.C.S. Paris

Société appartenant au Groupe Generaliimmatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances

sous le numéro 026

Siège social11 boulevard Haussmann

75009 Paris

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un placement plébiscité parles épargnants, plus de 12 millions de Français en possèdent un.

Quelques mots suffisent pour comprendre cet engouement :une fiscalité privilégiée et l’opportunité de participer à la croissancedes marchés français et européens.

La plupart d’entre vous connaissent le PEA à travers leur banque…Mais savez-vous que le PEA assurance propose de nombreux atoutsexclusifs ?

Le PEA assurance vous permet de bénéficier de la fiscalitéavantageuse du PEA tout en conservant les atouts d'un contratde capitalisation.

Le PEA assurance vous permet de bénéficier de la fiscalité avantageuse du Plan d’Épargne en Actions et des atoutsdu contrat de capitalisation.

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Faites le plein d’avantages fiscaux…

Avec PEA Performance 2,dynamisez votre stratégie fiscale

…et profitez en plus des avantages du contrat de capitalisation

Investissez sur votre PEA et, au terme de 5 ans, vos plus-values sont entièrement exonérées d’impôt sur le revenu.(1)

Patientez 8 ans, vous pourrez demander le versement d’une renteviagère non imposable à l’impôt sur le revenu.Vous n’avez pu attendre 5 ans, l’imposition de vos plus-values estalors soumise au barème dégressif suivant :

• Vous avez effectué votre rachat avant les 2 ans de votre PEA :vos plus-values sont taxées à 22,5 %(1).

• Vous avez effectué votre rachat entre 2 et 5 ans :vos plus-values sont taxées à 19 %(1).

(1) Hors prélèvements sociaux.

Transformez votre enveloppe PEA en contrat de capitalisation…

Tout rachat effectué avant 8 ans entraîne la perte des avantages fiscaux liés à la fiscalité du PEA. Néammoins,grâce au PEA Assurance, vous conservez votre contrat de capitalisation pour l’épargne restante :

• votre épargne continue de fructifier, • vous accédez à la fiscalité du contrat de capitalisation en cas de rachat.Pour tout rachat effectué après les 8 ans de votre contrat, les plus-values de votre contrat de capitalisationsont soumises à l'impôt sur le revenu ou au prélèvement forfaitaire de 7,5 %, après abattementde 4 600 euros pour une personne seule et 9 200 euros pour un couple.

Vous effectuez un retrait partiel sur votre PEA, 4 ans après son ouverture.

PEA bancaire PEA assurance

Retrait partiel 4 ansaprès l’ouverture du PEA

Retrait partiel 4 ansaprès l’ouverture du PEA

Clôture du PEAClôture de l’enveloppe PEA. Vous conservezles avantages du contrat de capitalisation.

Imposition des plus-values

Après 8 ans de détention du contrat :imposition à l'IR* ou au prélèvement forfaitaire

de 7,5 %, après abattement de 4 600 euros pour une personne seule et 9 200 euros pour un couple.

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Exemple

Limitez votre

imposition isF

En optant pour le PEA assurance,les plus-values générées par votrecontrat depuis sa souscription nesont pas prises en compte dansl’assiette de calcul de l’ISF.Seules les sommes versées (le nominal) doivent être déclarées… un avantage de PEA Performance 2 face au PEAbancaire dans lequel c’estl’épargne atteinte (nominal etplus-values) qui doit être déclarée.

* Impôt sur le revenu

Plaquette PEA A4 (44)-interieur_Mise en page 1 28/07/11 11:04 Page1

Dans le cadre de la Gestion Libre, vous pouvez diversifier en toute liberté vos investissements, entre les fonds disponibles au sein de l’offrefinancière de PEA Performance 2 .Investis au minimum à 75 % en titres de sociétésfrançaises et européennes, ces supports dynamiques peuvent être combinés pour adopterla stratégie d’ invest issement que vous a recommandée votre Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Une large gamme de supports financiers pour assurer à votre épargne une performance optimale

L’offre financière de PEA Performance 2 vous permet de jouer la diversification maximale de vos actifs. En effet, en panachant votre investissement entre fonds diversifiés etfonds purs de catégories géographiques etsectorielles variées, vous bénéficiez d’uneexposition au risque plus faible grâce à unediversification de votre portefeuille.

• Les fonds diversifiés : composés de différentssupports financiers (actions, obligations, monétaires...), i ls reproduisent une alloca-tion d’actifs prédéterminée. Vous n’avez qu’àchoisir celle qui correspond le mieux à votresensibilité rendement/risque.

• Les fonds purs : supports investis en actions françaises, européennes ou internationales,fonds investis en actifs socialement responsables, enimmobilier ou spécialisés dans les TMT (Technologies Média Télécommunications), tousles univers sont représentés dans l’offre financière de PEA Performance 2.

Deux modes de gestion pour optimiserla performance de votre épargne

La Gestion Librepour garder la maîtrisede votre investissement

Vous recherchez l'expertise de gérants compétents et reconnus dansle cadre de la gestion financière de votre épargne ou vous souhaitezau contraire la piloter en toute liberté ? Quel que soit votre profil, voustrouverez au sein de l’offre PEA Performance 2 la stratégie financière qui vous convient.

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Il existe aujourd’hui sur le marché une offreconsidérable de supports financiers, au sein delaquelle il est difficile pour un souscripteur de repérerles meilleures opportunités.Or, savoir investir au bon moment sur les fonds lesplus prometteurs, y opérer un repli en cas debaisse sont autant d’éléments qui participent à la performance de votre épargne.Pour vous permettre de bénéficier de cetteréactivité sans intervention de votre part, nousavons choisi de doter votre contrat des atoutsexclusifs de la Gestion Pilotée.

Profitez de l’expertisede gestionnaires de renom

Les sociétés de gestion retenues pour la GestionPilotée de PEA Performance 2 disposent de l’expertise technique pour sélectionner, au sein deleurs gammes ou d’univers d’investissement pluslarges, les supports financiers les mieux adaptésau profil de gestion choisi.Leur capacité à anticiper les écarts sur les marchés financiers et leur connaissance approfondie des valeurs investies autour d’unethématique ou d’une zone géographique précisesont autant d’atouts pour la réactivité et la performance de votre épargne.

Faites votre choix parmiles meilleures solutions

Afin de couvrir la plupart de vos besoins en matièrede gestion financière - allocation géographique,allocation sectorielle - chacun de nos partenairesfinanciers propose, au sein de la Gestion Pilotée, unprofil établi en fonction de leur style de gestion propreet de convictions fortes.Parmi les profils disponibles, il ne vous reste plusqu’à choisir celui adapté à votre situation encollaboration avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine.Vous confiez ensuite la gestion financière de votrecontrat à Generali Vie qui l’assurera suivant les recommandations du gérant d’actifs sélectionné.

La Gestion Pilotée : des experts au service de votre patrimoine

Les sociétés de gestion

séLectionnées

Invesco un des leaders mondiaux de la gestion de capitaux

Rothschild & Cie Gestion une longue expérience de la gestion de fonds

UFG-LFP Gestion Privée une société reconnue pour sa créativité et ses performances

HSBC Global Asset Management une connaissance approfondie de l’ensemble des marchés internationaux


A travers le contrat PEA Performance 2, nous avons mis tout notre savoirfaire pour que votre contrat s’adapte aux différentes étapes de votre vie.

Profitez de tous les avantagesde PEA Performance 2

Restez maître de votre épargne…

Épargnez à votre rythme

PEA Performance 2 vous offre la possibilité de vous constituer progressivement un capital.Mettez en place les versements libres programméset accédez aux marchés financiers à partir de 150 euros par mois.Cette formule vous permet de lisser le coursd’achats des parts : en période de baissedes marchés, vous achetez plus de parts et inversement en période de hausse.Vous pouvez verser jusqu'à 132 000 euros sur votre PEA.

Modifiez la répartitionde votre épargne

A tout moment vous pouvez effectuer un arbitraged’un support financier à un autre au sein de laGestion Libre. Vous pouvez également, quandvous le souhaitez, passer du mode Gestion Pilotéeau mode Gestion Libre et inversement.

Bénéficiez de revenus complémentaires défiscalisésau-delà de 8 ans *

Avec PEA Performance 2, vous choisissez le modede sortie de votre épargne.

•Vous souhaitez disposer de la totalité de votre épargne ?

Effectuez alors un rachat total de votre contrat.

• Vous préférez récupérer votre capital progressivement ?

Deux options s’offrent à vous :

- Vous pouvez opter pour une sortie en renteviagère défiscalisée,- Vous pouvez mettre en place des rachatspartiels programmés. Pour une valeur minimumde 10 000 euros sur votre PEA, vous récupérezvotre investissement à partir de 200 eurospar mois, le solde continuant de se valoriser.

* Hors prélèvements sociaux

A retenir

Une fois des rachats partiels effectués survotre PEA après 8 ans, il n’est plus possibled’y effectuer de nouveaux versements.

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Sécurisez automatiquementvos plus-values

Dans le cadre de la Gestion Libre, vous investissezvotre épargne sur un ou plusieurs supports en unités de compte. A partir d’un seuil de performance que vous choisissez (5 %, 10 %, 15 % ou 20 %), vos plus-values sont automatiquement arbitréesvers l’un des deuxsupports de sécurisationdisponibles au sein du contrat.

Limitez automatiquementles moins-values

Dans le cadre de la Gestion Libre, vous pouvez opter pour les options « Limitation desmoins-values » ou « Limitation des moins-valuesrelatives ».Elles vous permettent, en cas de tendancebaissière des marchés financiers, de sécurisertout ou une partie de votre capital (supportpar support) sans avoir à vous préoccuper de l’évolution des marchés.A partir d’un seuil de déclenchement que vous choisissez (5 %, 10 %, 15 % ou 20 %), l’épargne atteinte sur le(s) support(s) sélectionné(s) est automatiquement transférée sur l’un des deux supports de sécurisation disponibles au sein ducontrat PEA Performance 2.

restez connecté

à votre épArgne !*

Grâce aux services en ligne disponibles via le site internet de votre Conseiller enGestion de Patrimoine, vous pouvezconsulter en temps réel les informationsdétaillées de votre contrat et effectuercertaines transactions : renseignez-vousauprès de votre conseiller.

* Selon les conditions prévues dans la Noted'Information valant Conditions Générales du contrat.

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Vous hésitez entre PEA bancaire et PEA assurance :trouvez en un clin d’œil le PEA qui fait la différence !

Misez sur le PEA assurance et adoptez PEA Performance 2

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PEA bancaire

Nature du contrat

Supports d’investissement

PEA assurances

Contrat PEA sous forme de compte titres associé à un compte en espèces.

Investissement sur un nombre entier de parts de titres vifs

ou d’OPCVM éligibles au PEA.

FraisFrais d’entrée sur OPCVM et frais de sortie éventuels.

ISF Assiette de calcul de l’ISF : sommes versées + plus-values.

Rachat partiel avant 8 ans Clôture du PEA.

Succession

En cas de décès, les sommes figurant sur le plan entrent dans l’actif successoral, sans avantage particulier.

Contrat de capitalisation + enveloppe PEA.

Investissement par millième de parts d’OPCVM éligibles

au PEA.

Pas de frais d’entrée ni de frais de sortie sur OPCVM (sauf droits acquis à l'OPCVM).

Assiette de calcul de l’ISF : sommes versées uniquement

(hors plus-values)

Clôture de l’enveloppe PEA mais pas du contrat

de capitalisation.

En cas de décès, les sommes figurant sur le plan entrent dans l’actif successoral.

Néanmoins, le contrat de capitalisation étant transmissible,

son bénéficiaire conserve son antériorité fiscale.


C’est possible, en transférant votre PEA actuelvers PEA Performance 2. Le transfert n’a aucuneincidence sur la date d’ouverture du PEA, vousconservez l’antériorité et les avantages fiscauxacquis sur votre contrat.

Comment faire pour transférer votre PEA ?

Vous souhaitez transférer votre PEA : parlez en à votre conseiller !

- Vous complétez un certificat d’identificationdu plan afin de nous permettre d’identifierl’établissement gestionnaire de votre PEA.- Vous remplissez et signez un bulletin de souscription du contrat PEA Performance 2.

Generali Patrimoine s’occupe du reste- Il transmet à l’établissement détenteur de votrePEA, par lettre recommandée, la demande de transfert de fonds ainsi que le certificatd’identification.- Vous êtes en copie du courrier afin d’être informéde l’avancée de la démarche.- L’ancien établissement détenteur de votre PEAtransfère les fonds à Generali Vie et joint un bordereau d’informations, mentionnantnotamment la date d’ouverture de votre PEA et le montant cumulé des versements déjàeffectués.

Le transfert est effectué en toute transparence.Vous n’avez plus qu’à bénéficier des avantagesde PEA Performance 2.

Détenteur d’un PEA, vous souhaitez profiter des atouts de PEA Performance 2

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Les atouts de PEA Performance 2

10

Le PEA étant composé exclusivement d'actions, il comporte un risque de variation significative, à la hausse comme à la baisse

PEA Performance 2

L’accès à des gestionnaires de renom et à

leurs meilleurs fonds.

Deux modes de gestion financière au choix : la Gestion Libre ou la Gestion Pilotée.

Les options « Limitation des moins-values » ou « Limitation des

moins-values relatives ».

La consultation de votre contratet les transactions sur internet..

L’option « Sécurisation des plus-values ».

PEA

L’opportunité de profiter de la croissance des marchés financiers français et européens

sur le long terme.

Une exonération fiscaledes plus-values généréessur votre PEA dès 5 ans

(hors prélèvements sociaux).

La possibilité de sortir de votre PEA sous forme de rente viagère

défiscalisée au bout de 8 ans.

L’absence de frais d’entrée,de frais de sortie sur OPCVM

et de droits de garde(sauf droits acquis à l'OPCVM).

La prise en compte uniquement du nominal versé

(sans les plus-values) dans le calcul de l’ISF.

Votre contrat transmissible en cas de succession,tout en conservant son

antériorité fiscale.

PEA assurances


www.generali-patrimoine.fr

Faites passer votre épargne à l’action

PEA PERFORMANCE 2

Génération responsable

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Docum

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GLIA

Generali VieSociété Anonyme au capital de 299 197 104 euros

Entreprise régie par le Code des assurances602 062 481 R.C.S. Paris

Société appartenant au Groupe Generaliimmatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances

sous le numéro 026

Siège social11 boulevard Haussmann

75009 Paris

UFG-LFP GESTION PRIVÉEPROFIL PEA VALORISATIONLE POINT DE VUE ORIGINAL D'UN GESTIONNAIRE

60%

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Actions européennes (0 - 60 %)

Part variable actions / taux (40 - 100 %

Profil PEA Valorisation

• Ce profil est destiné à des investisseurs prudents qui souhaitent valoriserleur portefeuille à moyen terme.

• Sa stratégie d’investissement repose sur des OPCVM décorrélés des indices du marché.

• L’objectif est de surperformer l’indice composite suivant : 50 % MSCI Europe+ 50 % Eonia Capi, avec un maximum d’exposition sur le marché des actions de 60 %.

• Horizon de placement : 5 ans.

Quel est le processus de sélection de fonds à l’intérieur du profil PEA Valorisation ?

• La stratégie d’investissement repose sur une présélection de fonds en fonctionde l’environnement économique et des prévisions du marché.

• L’équipe de gestion s’attache à évaluer les fonds selon des critères stricts :qualité de la société de gestion, gérant, équipe de management et équipe de gestion du fonds, organisation et processus d’investissement, résistance relativedes performances en période adverse.

UFG-LFP est une société de gestion reconnue pour sa créativité avec le conceptde gestion dissymétriqueTM. Celui-ci privilégie la protection relative du capital enpériode de baisse des marchés à la surperformance lors des phases de hausse.S’appuyant sur une diversification des supports, le mode de Gestion Pilotéed’UFG-LFP propose une allocation d’actifs réactive, afin de maîtriser les risqueset d’optimiser les performances.

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Les plus de la Gestion Pilotée avec UFG-LFP

• Une gestion maintes fois récompensée pour sa créativité et son innovation.

• Des résultats de gestion probants.

• Une grande flexibilité dans l'allocation.

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PA8224FCC - 07/2011- Document non contractuel - Generali Vie - Société Anonyme au capital de 299 197 104 euros Entreprise régie par le Code des assurances 602 062 481 R.C.S. Paris Société appartenant au Groupe Generali

immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026 Siège social 11 boulevard Haussmann 75009 Paris

FICHE-ufg-pea-2011_Mise en page 1 28/07/11 10:24 Page1

HSBC GLOBAL ASSET MANAGEMENTPROFIL WORLD PEALE CHOIX D'UNE EXPERTISE INTERNATIONALE

+/- 60%

0% 100%

Actions européennes

ProfilWorld PEA

• Ce profil est destiné à des investisseurs qui souhaitent participerà la hausse des marchés actions européens et internationaux.

• Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation en OPCVM composés à 100 % d’actions et gérés par HSBC Global Asset Management.

• L’objectif est de surperformer l’indice composite suivant : 50 % MSCI Europe + 50 % MSCI World (couvert en euros).

• Horizon de placement minimum recommandé : 5 ans.

• Ce profil est exposé aux risques suivants : risque discrétionnaireet risque sectoriel.

Quel est le processus de sélection de fonds à l’intérieur du profilWorld PEA ?

• Les allocations sur les différents fonds sont déterminées par l'équipe de gestionen fonction des anticipations sur les marchés.

• Le profil World PEA dispose d’une gamme complète de fonds permettant des choixtactiques dynamiques.

La gestion de HSBC Global Asset Management s’appuie sur une connaissanceapprofondie de l’ensemble des marchés internationaux, alliée à un processusrigoureux et une construction de portefeuille reposant sur des convictionsfortes. Elle s’attache à rechercher des solutions d’investissement performanteset pérennes dans le temps.

FOCUS

Les plus de la Gestion Pilotéeavec HSBC Global AssetManagement

• Des équipes de gestionréparties partout dans le monde

• Une expertise spécifique sur lesmarchés émergents

• Une gestion régulièrementrécompensée pour sesperformances.

Illustration Séverine SCAGLIA

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C - 07/2011

- Docum

ent non contractuel - Generali Vie - Société Anonyme au capital de 299 197 104 euros Entreprise régie par le Cod

e des assurances 602 062 481 R.C.S. P

aris Société appartenant au Groupe Generali

immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le num

éro 026 Siège social 11 boulevard Haussmann 75009 Paris

FICHE HSBC-pea-2011_Mise en page 1 28/07/11 10:22 Page1

ROTHSCHILD & CIE GESTIONPROFIL OFFENSIFOPTEZ POUR LE MANDAT PILOTÉ OFFENSIF "CLÉS EN MAIN"

20% 80%

+/- 60%

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20%20%

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Taux et assimilés

Part variable actions / taux

Profil Offensif

• Ce profil est destiné à tout investisseur qui souhaite disposer d’un supportd’investissement diversifié en multigestion.

• Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation en actions allant jusqu’à 80%,avec une position médiane de 70% selon les orientations du marché.

• L’objectif est de surperformer la moyenne de l’indice EuroPerformance des fondsdynamiques.

• Horizon de placement : minimum 5 ans.

Quel est le processus de sélection de fonds à l’intérieur du profil Offensif ?

• La stratégie de sélection pour l’allocation d’actifs repose sur un examen régulier desperspectives économiques. Cette allocation est réajustée en fonction des informationsmacroéconomiques et de marchés.

• Rothschild & Cie Gestion s’appuie sur une analyse quantitative et qualitative des fondssélectionnés afin de comprendre les éléments qui contribuent, de manière stabledans le temps, à créer de la valeur ajoutée.

Rothschild et Cie gestion est une filiale à 100% de Rothschild et Cie Banquedont l’histoire est intimement liée aux métiers financiers depuis plus de 200 ans.Vous profitez ainsi de l’expertise de Rothschild et Cie Gestion qui met à votre disposition sa longue expérience et son savoir-faire en conseil, en investissement eten gestion de fortune.

FOCUS

Les plus de la Gestion Pilotée avec Rothschild & Cie Gestion

• Un des leaders de la Multigestion.

• Des historiques de performancesconséquents et primés.

• Des processus d’analyse et deconseil en investissement issus d’un long travail de recherchesquantitatives et qualitatives.

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PA8222FCC - 07/2011- Docum

ent non contractuel - Generali Vie - Société Anonyme au capital de 299 197 104 euros Entreprise régie par le Code des assurances 602 062 481 R.C.S. Paris Société appartenant au Groupe Generali

immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le num

éro 026 Siège social 11 boulevard Haussmann 75009 Paris

FICHE Rothschild-pea-2011_Mise en page 1 28/07/11 10:22 Page1

INVESCO PROFIL STRATÉGIE ACTIVE PEABÉNÉFICIEZ D'UNE LONGUE EXPÉRIENCE DE LA MULTIGESTION

75%

50%

+/- 50%

0% 100%


Part variable actions / taux

50%

+/- 50%

Le centre de multigestion Invesco, basé à Paris et placé sous la responsabilité de Bernard Aybran, développe une recherche opportuniste des sources de performance et une gestion active des risques. L’allocation d’actifs, premièresource de performance, est revue formellement chaque semaine par l’équipemultigestion pour le profil Stratégie Active PEA, en s’appuyant sur les forces de l’approche Locale/Globale du groupe Invesco Ltd., l’un des plus grandsgroupes de gestion indépendants à l’échelle internationale.Ses seuls objectifs sont la recherche de performance sur le long termeet la satisfaction des investisseurs.

FOCUS

Les plus de la Gestion Pilotée Invesco

• Un spécialiste de la multigestions’appuyant sur les compétences des meilleurs gérants européens.

• Une équipe à taille humaine articulée autour d’objectifs de gestion clairement définis.

• Une allocation d’actifs réactive.

Profil Stratégie Active PEA

• Ce profil est destiné à des investisseurs acceptant une exposition au risque élevée,en contrepartie d’un potentiel de rendement important.

• Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation en OPCVM composésen moyenne de 75 % d’actions européennes (de 50 à 100 %). Le solde est investisur des fonds monétaires ou prudents.

• Horizon de placement : 5 ans.

Quel est le processus de sélection de fonds à l’intérieur du profil Stratégie Active PEA ?

Le profil bénéficie d’une gestion concentrée autour de quelques spécialistes des marchés européens sélectionnés en fonction :

• des choix d’allocations d’actifs de l’équipe multigestion,

• d’une approche thématique et sectorielle,

• d’entretiens approfondis avec les gérants.

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FICHE invesco-pea-2011_Mise en page 1 28/07/11 10:21 Page1

Documents

PEA PERFORMANCE 2 - La Boite à Financesla-boite-a-finances.com/documentation/GENERALI/PEA/PEA_PERFOR… · dynamisez votre stratégie fiscale …et profitez en plusdes avantages