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Procès-verbal de l’assemblée générale annuelle

Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal

Lundi le 27 avril 2015

À 16 h 30

Collège De Maisonneuve

Grand Auditorium (D-2605)

Salle Sylvain Lelièvre

2701, rue Nicolet, Montréal

1. Mot de bienvenue

Le président, monsieur Steve Michel, souhaite la plus cordiale bienvenue à

toutes et à tous à la 12e assemblée générale annuelle de la Caisse Desjardins

du Secteur industriel de Montréal et précise que leur présence, en grand

nombre, exprime bien leur intérêt envers leur coopérative. Il déclare

officiellement l’ouverture de l’assemblée et présente les gens qui

l’accompagnent, soit :

Notre directeur général : Monsieur Claude Demers

Notre adjointe à la direction générale : Madame Line Campeau

Le secrétaire du CA : Monsieur Édouard Viau

Le vice-président du CA : Monsieur Steve Michel

Le président du CS : Monsieur Martin Plamondon

Il profite de l’occasion pour remercier monsieur Michel Laforge qui a œuvré au

sein de la Caisse à titre de directeur général pendant 33 ans ainsi que

monsieur Denis Vézina qui a agi à titre de président de la Caisse pendant plus

de 45 ans, et qui occupera ses fonctions d’administrateur au sein du CA

jusqu’au 31 décembre 2015.

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Des remerciements sont également adressés à messieurs Guy Bourbonnais et

Marc St-Amand qui laisseront aussi leurs sièges au CA et au CS afin de

permettre aux dirigeants de la Caisse d’économie du Rail de se joindre aux

autres dirigeants de la Caisse au moment de la fusion prévue le 1er janvier

2016.

2. Ouverture de l’assemblée

Monsieur Steve Michel déclare l’assemblée ouverte à 16 h 50, et mentionne

que monsieur Édouard Viau agira à titre de secrétaire d’assemblée.

3. Lecture de l’avis de convocation

Le président invite monsieur Édouard Viau à faire la lecture de l’avis de

convocation, tel qu’affiché dans les lieux de travail et expédié à tous nos

membres âgés de 55 ans et plus.

Monsieur Viau fait lecture de l’avis de convocation.

Avis de convocation

Aux membres de la Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal

Vous êtes, par la présente, convoqués à l’assemblée annuelle de votre caisse

qui sera suivie d’une assemblée générale extraordinaire ayant pour sujet la

fusion entre la Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal et la

Caisse d’économie Desjardins du Rail. Ces assemblées auront lieu :

Date : Lundi 27 avril 2015

Heure : 16 h 30

Lieu : Collège de Maisonneuve

Grand Auditorium (D-2605) \ Salle Sylvain-Lelièvre

2701, rue Nicolet, Montréal

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ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ANNUELLE

Les membres pourront prendre connaissance du rapport annuel et du rapport

du conseil de surveillance, décider de la répartition des excédents annuels, de

l’intérêt payable sur les parts permanentes et sur les parts de ristournes,

élire les membres du conseil d’administration et du conseil de surveillance et

traiter de tout autre sujet inscrit à l’ordre du jour. Deux périodes de

questions sont également prévues, l’une destinée au conseil d’administration et

l’autre destinée au conseil de surveillance.

ÉLECTIONS

Prenez note que cinq (5) postes seront à combler au conseil d’administration et

deux (2) postes au conseil de surveillance.

Veuillez noter que, lors des élections, est éligible toute personne physique qui

est membre de plein droit de la Caisse, pourvu qu’elle soit admise depuis au

moins 90 jours, qu’elle ne soit pas inéligible en vertu de la Loi sur les

coopératives de services financiers (L.R.Q. chap. C-67.3) et qu’elle n’exerce

pas une fonction incompatible en vertu du Code de déontologie Desjardins.

Tout candidat devra consentir par écrit à une enquête de sécurité et de crédit

le concernant et devra s’engager à développer les connaissances et

compétences requises à l’exercice de la fonction de dirigeant. Une candidature

ne pourra être soumise à l’assemblée que si un avis écrit, signé par un membre

et contresigné par le candidat, a été remis avant la fermeture de la Caisse le

23 avril 2015. Des bulletins de mise en candidature sont disponibles à la

Caisse.

DIRIGEANTS

SORTANTS DE CHARGE

AU CONSEIL D’ADMINISTRATION

DIRIGEANTS

SORTANTS DE CHARGE

AU CONSEIL DE SURVEILLANCE

Richard Guy Jo Ann Raymond Martin Plamondon

Steve Michel Édouard Viau Simon Roberge

Michel Morin

Nombre de postes à pourvoir : 5 Nombre de postes à pourvoir : 2

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Tous les membres de la Caisse sont cordialement invités à participer à cette

assemblée.

Un repas sera servi et des prix de présence seront remis. Le stationnement

est gratuit (à cet effet, un billet vous sera attribué par l’un de nos bénévoles

lors de votre arrivée à l’entrée du stationnement sis au 2701, rue Nicolet à

Montréal).

Une confirmation de votre présence auprès de Mme Karine Ferland serait

appréciée avant le 17 avril 2015 au 514 253-0610 ou au 1 800 813-6275,

poste 7154151.

Signé le 25 mars 2015

Édouard Viau

Secrétaire

BIENVENUE À TOUS LES MEMBRES!

4. Adoption de l’ordre du jour

Le président informe l’assemblée que l’ordre du jour défilera à l’écran.

ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ANNUELLE Lundi 27 avril 2015 à 16 h 30

Collège de Maisonneuve

Grand Auditorium (D-2605), Salle Sylvain-Lelièvre

2701, rue Nicolet, Montréal

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ORDRE DU JOUR

1. Mot de bienvenue

2. Ouverture de l’assemblée

3. Lecture de l’avis de convocation

4. Adoption de l’ordre du jour

5. Adoption du procès-verbal de la dernière

assemblée générale annuelle (2014-04-28)

PRÉSENTATION DES RÉSULTATS

6. Rapport du conseil d’administration

7. Rapport du conseil de surveillance

8. Rapport du directeur général et

Présentation des états financiers

9. Période de questions aux membres

9.1 au conseil d'administration

9.2 au conseil de surveillance

DÉCISIONS

10. Adoption du taux d’intérêt sur les parts

permanentes

11. Adoption du taux d’intérêt sur les parts

de ristournes

12. Adoption de la répartition des excédents

annuels

ÉLECTIONS

13. Élection des membres du conseil

d'administration

14. Élection des membres du conseil

de surveillance

15. Présentation de l’utilisation du Fonds

d’aide au développement du milieu :

15.1 Récipiendaires - Bourses d’études

« COUP DE POUCE! »

16. Autre sujet :

16.1 Tirage de prix de présence

17. Remerciements

18. Levée de l'assemblée

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Le président propose de reporter à la fin de l’Assemblée Générale

Extraordinaire, le point suivant :

16. Tirage de prix de présence

Il est proposé par monsieur Jean Castonguay et appuyé par madame

Georgette Jolicoeur d’accepter la proposition du président.

ADOPTÉ À LA MAJORITÉ

Le président précise que s’il n’y a aucune question, ni modification à apporter à

l’ordre du jour, il procéderait à l’adoption de celui-ci.

Il est proposé par madame Nicole Mousseau et appuyé par monsieur

Gérard Kubat d’adopter l’ordre du jour, tel que recommandé, et ce, incluant la

modification apportée.

ADOPTÉ À LA MAJORITÉ

5. Adoption du procès-verbal de la dernière assemblée générale

annuelle (2014-04-28)

Considérant le fait que les sociétaires présents ont déjà en mains le résumé du

procès-verbal de l’assemblée générale annuelle tenue le 28 avril 2014 (lequel leur

a été remis avec le rapport annuel à leur arrivée), monsieur Vézina demande une motion

autorisant l’exemption de lire ledit résumé.

Il est proposé par monsieur Gilles Borduas et appuyé par monsieur

Gérald Lebel de ne pas procéder à la lecture du résumé du procès-verbal de la

dernière assemblée générale annuelle tenue le 28 avril 2014.

ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ

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Résumé du procès-verbal de la

dernière assemblée générale annuelle de la

Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal

tenue le 28 avril 2014

au Collège De Maisonneuve

Grand auditorium (D-2605), Salle Sylvain-Lelièvre

(2701, rue Nicolet, Montréal)

OUVERTURE DE L’ASSEMBLÉE

1. Mot de bienvenue

Monsieur Denis Vézina, président d’assemblée, a souhaité la plus cordiale

bienvenue à toutes et à tous, à la 11e assemblée générale annuelle de

la Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal.

Présentation du message de Madame Monique F. Leroux

2. Ouverture de l’assemblée

Le président de l’assemblée, monsieur Denis Vézina, a déclaré l’ouverture

de la 11e assemblée générale annuelle de la Caisse Desjardins du Secteur

industriel de Montréal à 16 h 30.

3. Rappel de l’avis de convocation

Le secrétaire d’assemblée, monsieur Édouard Viau a procédé à la lecture

d’un résumé de l’avis de convocation complet affiché sur les lieux de

travail et expédié à tous nos retraités.

4. Adoption de l’ordre du jour

Monsieur Viau a procédé à la lecture de l’ordre du jour, qui a été adopté,

tel que lu.

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5. Lecture et adoption du procès-verbal de la dernière assemblée

générale annuelle tenue le 23 avril 2012

Considérant le fait que les sociétaires présents ont déjà en mains le

résumé du procès-verbal de l’assemblée générale annuelle tenue le 23 avril

2012 (lequel leur a été remis avec le rapport annuel à leur arrivée),

monsieur Vézina demande une motion autorisant l’exemption de lire ledit

résumé.

N’ayant reçu aucune question, il est proposé d’adopter le procès-verbal de

la dernière assemblée générale annuelle tenue le 23 avril 2012.

ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ

PRÉSENTATION/EXPOSÉ DES RÉSULTATS

6. Mot de la Présidente du Mouvement Desjardins (DVD)

7. Message du président du conseil d’administration

Monsieur Vézina, président, a fait lecture de son message, livré le rapport

du conseil d’administration, présenté les membres du conseil

d’administration et remercier monsieur Fernand Valiquette qui a dû

quitter le CA en 2013 pour des raisons de santé.

8. Rapport du président du conseil de surveillance

Monsieur Martin Plamondon, président du conseil de surveillance de la

Caisse a livré le rapport du conseil de surveillance et a présenté les

membres du conseil de surveillance.

9. Message du directeur général et présentation des états financiers

Le directeur général a présenté les états financiers de notre Caisse pour

l’exercice financier s’étant terminé le 31 décembre 2013.

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Période de questions sur les états financiers :

Monsieur Laforge a invité les personnes qui avaient des questions sur les

états financiers à lui en faire part.

Aucune question ne lui a été adressée

10. Période de questions au conseil d’administration

Le président a invité tous les membres qui le désiraient à prendre la

parole.

Aucune question n’a été adressée au conseil d’administration

11. Période de questions au conseil de surveillance

Le président a invité tous les membres qui le désiraient à prendre la

parole.

Aucune question n’a été adressée au conseil de surveillance

12. Adoption du taux d’intérêt sur les parts permanentes & sur les parts

de ristournes

Nous avons procédé à l’adoption du taux d’intérêt sur les parts

permanentes, et sur les parts de ristournes, soit de 4.25 %.

13. Adoption de la répartition des excédents annuels

Le partage des excédents annuel au 31 décembre 2013 au montant

de 2 575 000 $ ainsi que le projet de ristournes de 523 882 $ ont été

adoptés, tels que proposés.

Période de questions sur la répartition des excédents

Monsieur Laforge a invité les personnes qui avaient des questions sur la

répartition des excédents à lui en faire part.

Aucune question n’a été adressée au directeur général

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14. Élection au conseil d’administration

Les dirigeants sortants et rééligibles au CA le 31 décembre 2013

étaient :

M. Serge Barbeau Administrateur Rééligible

M. Michel Beaudry Administrateur Rééligible

M. Jean Castonguay Administrateur Rééligible

Mme France Labelle Administratrice Rééligible

Monsieur Viau a fait lecture de la définition d’un candidat éligible ainsi que

de l’avis d’élection, tel qu’affiché dans nos centres de services financiers

et sur les lieux de travail des différents groupes d’employeurs affiliés à

notre Caisse. Il a précisé que l’avis d’élection a été joint à l’invitation

adressée aux membres âgés de 55 ans et plus.

N’ayant reçu aucune autre mise en candidature que celles des dirigeants

sortants et rééligibles au sein du Conseil d’administration, ceux-ci ont été

réélus par acclamation pour un nouveau mandat de trois (3) ans.

ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ

15. Rapport du Conseil de surveillance

Le dirigeant sortant et rééligible au 31 décembre 2013 était :

M. Claude Laviolette Conseiller Rééligible

N’ayant reçu aucune autre mise en candidature que celle du dirigeant

sortant et rééligible au sein du Conseil de surveillance; celui-ci a été réélu

par acclamation pour un nouveau terme de trois (3) ans.

16. Présentation de l’utilisation du Fonds d’aide au développement du

milieu

Monsieur Martin Plamondon (président du conseil de surveillance) a fait

un compte rendu du projet « Bourses d’études COUP DE POUCE! », a

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nommé et félicité tous les récipiendaires de bourses d’études de l’Édition

2013-2014.

17. Autre(s) sujet(s)

Monsieur Denis Vézina a procédé au tirage de plusieurs prix de présence

en argent, soit : neuf (9) prix de présence de 50 $, quatre (4) prix de

100 $, totalisant 850 $. De plus, quelques prix offerts par les filiales de

Desjardins ainsi qu’un téléviseur à écran plat.

18. Remerciements

Le président a remercié monsieur Michel Laforge, directeur général ainsi

que madame Line Campeau, adjointe à la direction générale, pour

l’organisation de cet événement. Il a également adressé ses

remerciements à l’ensemble du personnel pour le support professionnel

accordé aux dirigeants.

Il a remercié tous les dirigeants pour leur engagement concret au sein du

Mouvement Desjardins et a mentionné que la Caisse avait besoin de gens

comme eux!

Enfin, il vous a adressé ses sincères remerciements pour votre présence

ainsi que pour votre participation à cette 11e assemblée générale annuelle.

Il a mentionné que nous comptions sur vous pour faire de la Caisse

Desjardins du Secteur industriel de Montréal, une coopérative dont nous

continuerons d’être fiers.

19. Levée de l’assemblée

L’ordre du jour étant épuisé, le président a déclaré la levée de

l’assemblée à 18 h 45.

ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ

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Monsieur Steve Michel demande à l’assemblée s’il y a des questions concernant

le résumé dudit procès-verbal?

N’ayant reçu aucune question, il est proposé par monsieur Michel Fontaine et

appuyé par monsieur Gilbert Martial d’adopter le procès-verbal de la dernière

assemblée générale annuelle tenue le 28 avril 2014, tel que présenté.

ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ

PRÉSENTATION DES RÉSULTATS

6. Rapport du conseil d’administration

Monsieur Steve Michel, président, fait lecture de son message et présente le

rapport du conseil d’administration.

MESSAGE DU PRÉSIDENT

Au nom des dirigeants élus de la Caisse Desjardins du Secteur industriel de

Montréal, c’est avec plaisir que je vous présente les principales réalisations de

votre caisse pour l’exercice financier 2014. L’assemblée générale annuelle set

un moment privilégié pour vous faire part de nos réussites des derniers mois

ainsi que des défis que nous avons à relever. Il s’agit également d’une occasion

toute désignée pour vous de redécouvrir les avantages d’être membres de

votre coopérative de services financiers.

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DES RÉSULTATS À LA HAUTEUR

DE NOS EFFORTS

En 2014, votre coopérative de services financiers a enregistré des excédents

d’exploitation de 1 266 000 $. Ces résultats sont notamment attribuables à la

gestion saine et prudente de la Caisse ainsi qu’à la qualité des produits et des

services qui vous sont offerts. Ils nous encouragent à poursuivre notre mission

qui est, entre autres, de toujours vous offrir des services et des solutions qui

répondent à vos attentes. Nous connaissons d’ailleurs votre haut niveau

d’exigence. Nous nous réjouissons donc de votre confiance, qui est un excellent

indicateur de votre satisfaction. Pour vous garantir la meilleure expérience

d’affaires avec votre caisse, nous continuons de nous appuyer sur des produits

novateurs, sur l’expertise de nos employés et sur la qualité de nos services

personnalisés.

En 2013, l’Autorité des marchés financiers a désigné Desjardins comme

institution financière de très grande importance au Québec. Cette

reconnaissance accroît les exigences qui sont imposées au Mouvement

Desjardins et aux caisses, notamment en matière de capitalisation. Votre

coopérative de services financiers doit ainsi redoubler de prudence dans la

répartition de ses excédents. Une solide base de capital est non seulement une

exigence réglementaire, c’est aussi l’assise de notre croissance future et de

notre capacité à vous offrir des services concurrentiels.

UNE ÉVOLUTION AU RYTHME

DE VOS HABITUDES

Fort de près de 115 ans d’histoire, Desjardins se démarque avantageusement

par sa capacité à s’adapter. Les 30 dernières années ont été particulièrement

riches en progrès et en innovations. Nous innovons afin de vous faire profiter

des meilleures solutions et nous nous adaptons à vos besoins en mettant la

technologie à contribution.

14

Aussi, afin de s’assurer que votre caisse demeure à l’image de ses membres, son

conseil d’administration a adopté une politique d’engagement volontaire sur la

représentativité de ses dirigeants. Nous prenons donc des mesures afin

d’équilibrer la composition des conseils afin qu’ils soient représentatifs de nos

membres, notamment quant à la parité hommes-femmes.

LES AVANTAGES DU MODÈLE

COOPÉRATIF

L’année 2014 a été marquée par le lancement des Avantages membre Desjardins.

Il s’agit de privilèges exclusifs qui vous sont réservés. Vous pouvez visiter le

desjardins.com pour découvrir ou redécouvrir les avantages d’être membre

Desjardins, qu’il s’agisse de rabais chez plusieurs marchands, de remises en

argent, d’accès à des outils financiers et de bien d’autres « petits plus » au

quotidien.

Nous vous invitons également à nous faire part de vos impressions quant à votre

expérience d’affaires avec votre caisse. Pour ce faire, la Caisse a mis en place

des outils et des processus afin de recueillir les observations de ses membres.

Grâce à vos commentaires constructifs, nous pouvons améliorer nos produits et

services ainsi que notre prestation de services pour vous assurer une entière

satisfaction.

PARTAGEONS NOTRE FIERTÉ

Plus nous sommes nombreux à coopérer, plus nous pouvons redonner à notre

communauté. En 2014, la Caisse a redistribué plus de 15 000 $ à des organismes

et partenaires du milieu afin de réaliser des projets stimulants. Annuellement,

c’est près de un million de dollars par jour qui sont redistribués par le

Mouvement Desjardins à nos membres et à nos collectivités.

Nous pouvons être fiers de faire partie d’un Mouvement qui se distingue par sa

capacité d’innovation, par la qualité de son expertise et par son engagement dans

le milieu. Il rayonne également par sa solidité, puisqu’il est reconnu comme la

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deuxième institution financière al plus solide au monde et la première en

Amérique du Nord par l’agence d’information financière Bloomberg News.

Notre Mouvement représente aussi une force humaine incomparable :

Desjardins est l’un des 50 Employeurs de choix au Canada selon Aon Hewitt. Ce

sont plus de 45 000 personnes qui travaillent pour vous au sein du premier

groupe financier coopératif au Canada.

Finalement, je veux remercier très sincèrement monsieur Michel Laforge,

précédent directeur général, pour son importante contribution au

développement de la Caisse et souhaiter la bienvenue à monsieur Claude Demers,

nouveau directeur général en poste depuis le début 2015. Je salue également le

dévouement de tous les employés qui travaillent à l’amélioration continuelle de

votre expérience en tant que membres, que vous soyez issus du Port de

Montréal, de Molson, de Labatt, de Gaz Métro, de Kraft, de Pfizer ou d’Angus,

votre confiance demeure notre principale source de motivation et nous vous en

remercions grandement.

Ensemble, bâtissons une prospérité durable!

Steve Michel

Président du conseil d’administration

16

Présentation des membres du conseil d’administration :

Monsieur Steve Michel présente les membres du conseil d’administration :

M. Steve Michel, président / directeur adjoint RSSSD – SCFP Section locale 375 - Port de

Montréal

M. Étienne Laguë, vice-président / conseiller sénior développement ventes comptes majeurs

- Gaz Métro

M. Édouard Viau, secrétaire / retraité - Labatt

M. Serge Barbeau, administrateur / retraité - Kraft Foods

M. Michel Beaudry, administrateur / technicien en lubrification - Labatt

M. Guy Bourbonnais, administrateur / retraité – CPR

M. Jean Castonguay, administrateur / retraité - Molson Coors

M. Richard Guy, administrateur / retraité - Molson Coors

Mme France Labelle, administratrice / capitaine – département de la liquide et BBQ – Kraft

Foods

M. Michel Morin, administrateur / retraité – Mabe

Mme Jo Ann Raymond, administratrice / vice-présidente - Syndicat des employés(es)

Professionnels(les) et de bureau Section locale 463 (SEPB) CTC-FTQ – Gaz Métro

M. Gaétan Savoie, administrateur / retraité - CPR

M. Denis Vézina, administrateur / retraité - Molson Coors

7. Rapport du conseil de surveillance

Monsieur Steve Michel invite monsieur Martin Plamondon (président du conseil de

surveillance), à lire le rapport de ce conseil.

RAPPORT DU CONSEIL

DE SURVEILLANCE

Le conseil de surveillance est une instance de gouvernance propre au réseau des

caisses Desjardins. La loi sur les coopératives de services financiers lui confie

un mandat spécifique soit celui de veiller au respect des dimensions éthique,

déontologique et coopérative de la Caisse.

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L’ÉTHIQUE CHEZ DESJARDINS

L’éthique chez Desjardins vise à assurer une cohérence entre les propos, les

décisions et les actions de la Caisse. Elle rappelle le lien entre la réalisation de la

mission de Desjardins, l’intégration de ses valeurs dans les pratiques

quotidiennes et le respect par les dirigeants et les employés de leurs obligations

déontologiques. Pour ce faire, Desjardins compte sur l’engagement des

personnes pour assurer cette cohérence et réaliser sa mission.

L’éthique chez Desjardins s’ancre dans :

Son identité coopérative;

Les valeurs qu’il partage avec des milliers de coopératives à travers le monde,

soit celles de l’Alliance coopérative internationale, et ses valeurs propres;

La concrétisation de ces valeurs pour réaliser sa mission.

La mission et les valeurs visent à éclairer le jugement des dirigeants et des

employés de Desjardins. Il revient à chacun d’eux de s’en inspirer pour guider

ses décisions et ses actions ainsi que pour donner un sens aux obligations

déontologiques que chacun s’engage à respecter.

RAPPEL DES RÈGLES DÉONTOLOGIQUES

ET CONSTATS

Desjardins accorde le plus haut niveau d’importance à l’intégrité, l’une de ses

valeurs, qui contribue au maintien d’un solide lien de confiance avec les

membres, les partenaires d’affaires, la collectivité et les autorités

gouvernementales.

Pour que l’engagement des dirigeants et des employés ait un sens et les motive à

respecter les principes et règles déontologiques qui composent son Code de

déontologie, Desjardins s’appuie sur une complémentarité entre l’éthique et la

déontologie. Dans ce contexte, le Code donne aux dirigeants, employés et

gestionnaires un encadrement qui précise les comportements attendus et ceux

jugés non acceptables dans le cours normale de leurs activités professionnelles

chez Desjardins.

18

En conformité aux diverses dispositions de la loi, voici un bilan de la surveillance

relative à trois règles déontologiques.

1. Conflits d’intérêts

Le Code de déontologie s’appuie sur des règles dont plusieurs visent à couvrir

différentes situations ou l’intérêt personnel du dirigeant, de l’employé, du

gestionnaire ou d’une autre personne peut entrer en conflit avec l’intérêt de

la Caisse. Le conseil de surveillance déclare qu’aucune situation de conflit

d’intérêts n’a été constatée.

2. Dépôts et prêts aux personnes intéressées

La Caisse ne peut accorder à une personne intéressée des conditions plus

avantageuses que celles qu’elle consent dans le cours normal de ses activités

lorsqu’elle accepte un dépôt ou consent du crédit. Au cours de la dernière

année, le conseil de surveillance n’a constaté aucune dérogation :

À la règle déontologique relative aux dépôts acceptés par la Caisse et

provenant d’une personne visée;

Aux règles déontologiques relatives au crédit consenti aux personnes

visées ainsi qu’au traitement des situations d’irrégularité relatives à un tel

crédit.

Notez que les prêts accordés aux personnes intéressées à l’égard de la

Caisse et à leurs personnes liées totalisent 1 559 419,31 $ pour l’exercice

écoulé.

3. Octroi de contrats à des personnes visées par le Code

La Caisse n’a octroyé aucun contrat à des personnes visées par le Code de

déontologie Desjardins et leurs personnes liées.

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SURVEILLANCE DE LA DIMENSION

COOPÉRATIVE En adéquation avec la mission de Desjardins, le conseil s’est assuré que votre

caisse contribue au mieux-être économique et social des personnes et de la

collectivité. Au cours de la dernière année, nous avons constaté que les

gestionnaires et les employés de la Caisse ont consacré des efforts

particuliers pour mesurer votre satisfaction et poser des gestes concrets

pour améliorer la prestation de services.

Les membres du conseil de surveillance ont également constaté que la Caisse

avait effectué la promotion de l’éducation coopérative, financière et

économique des membres. Cela s’est traduit par diverses activités portant

notamment sur du financement de micro-crédit aux travailleurs éprouvant

des besoins ponctuels, sur un programme de bourses d’études pour le

raccrochage scolaire et de bourses spécifiques pour l’employabilité de

travailleurs visés par des rationalisations ou des fermetures d’usines.

Le conseil de surveillance s’est aussi assuré du respect des responsabilités du

conseil d’administration et des limites des pouvoirs qui ont été confiés aux

comités constitués par ce conseil. Aussi, dans le cadre des décisions prises

par le conseil d’administration, le conseil de surveillance s’est assuré de la

mise en valeur continue de la nature coopérative et de la prise en compte des

valeurs de Desjardins.

Les dirigeants de la Caisse se sont dotés d’un plan d’action visant à parfaire

leurs connaissances et à développer leurs compétences afin de se conformer

aux exigences des autorités réglementaires.

En conclusion, l’intégrité, l’éducation, la satisfaction des membres et

l’engagement dans le milieu sont des priorités de la Caisse pour les années à

venir. Le conseil de surveillance s’engage à collaborer avec le conseil

d’administration et la direction générale de la Caisse et à poursuivre ses

efforts pour répondre à ces enjeux avec efficacité.

Martin Plamondon

Président du conseil de surveillance

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Présentation des membres du conseil de surveillance:

Monsieur Martin Plamondon présente les membres du conseil de surveillance :

M. Martin Plamondon, président / retraité - Molson Coors

M. Charles Laberge-Milot, secrétaire / Conseiller – développement projets majeurs – Gaz

Métro

M. Claude Laviolette, conseiller / retraité - Kraft Foods

M. Simon Roberge, conseiller / chef de service – soutien des ventes – Gaz Métro

M. Marc St-Amand, conseiller / retraité - Molson Coors

Nous sommes maintenant rendus à la présentation des états financiers.

J’inviterais donc monsieur Claude Demers (directeur général) à nous faire part des

résultats de la dernière année financière au 31 décembre 2014.

8. Rapport du Directeur général et

Présentation des états financiers

Votre caisse a poursuivi en 2014 sa mission de bien répondre à l’ensemble de vos

besoins financiers en vous offrant l’accessibilité à la gamme la plus complète de

produits et de services sur le marché. Offrir une expérience d’affaires de

qualité à nos membres et clients demeure l’un de nos principaux objectifs pour

l’année en cours. En plus de veiller à toujours bien vous servir, votre caisse et le

Mouvement Desjardins continueront de développer des outils financiers et de

nouveaux avantages exclusifs pour tous nos membres. Aucun effort n’est ménagé

pour que Desjardins demeure votre institution financière par excellence.

Voici les résultats financiers de la Caisse Desjardins du Secteur industriel de

Montréal et de la quote-part du revenu des activités dans les filiales du

Mouvement Desjardins, au 31 décembre 2014. Ces résultats sont directement

liés à la confiance que vous nous témoignée et nous vous en sommes

reconnaissants. C’est grâce à cette fidélité de la part de nos 10 550 membres

que nous pouvons tous bénéficier de la force d’être ensemble pour soutenir notre

développement des affaires.

21

VOLUME D’AFFAIRES SOUS GESTION Forte d’un volume d’affaires sous gestion de 725 168 700 $, en hausse de 6,45 %

par rapport à 2013, la Caisse st en bonne position dans son marché. Par son

appartenance au Mouvement Desjardins et sa participation dans ses filiales, la

Caisse a accès à une gamme complète de produits et de services financiers en

mesure de répondre à la diversité grandissante des besoins de ses membres.

ÉPARGNE ET PLACEMENTS L’épargne et les placements de la Caisse et des composantes du Mouvement

Desjardins se sont accrus de 7,4 % par rapport à l’an passé pour s’établir à

399 737 900 $. En plus de l’offre d’épargne à la Caisse, les membres ont accès à

une excellente offre de produits financiers et d’assurance sous un même toit,

qu’il s’agisse de fonds de placement, de valeurs mobilières ou de services de

gestion discrétionnaire offerts par les composantes de Desjardins.

FINANCEMENT Le financement total Caisse et Composantes est de 325 430 800 $ avec une

croissance globale de 5,32 % cette année.

BILAN L’actif de votre coopérative financière s’établit à 361 713 000 $, une hausse de

5,1 % par rapport à l’an passé. Le passif de la Caisse est de 333 055 000 $,

affichant une croissance de 5,1 %. Les emprunts de votre caisse ont augmenté de

6,68 % et se chiffrent maintenant à 50 277 000 $.

Au 31 décembre 2014, l’avoir de votre coopérative a connu une bonne hausse,

passant à 28 658 000 $, soit une croissance de 3,8 %. Outre le capital social,

l’avoir est constitué, entre autres, des excédents à répartir de 1 114 000 $, du

cumul des autres éléments du résultat global 627 000) $ et des réserves de

21 124 000 $.

22

Les fonds de la réserve de stabilisation sont de l’ordre de 1 421 000 $. Votre

caisse a également accumulé 45 000 $ dans le Fonds d’aide au développement du

milieu. Les fonds propres de la Caisse sont, quant à eux, à un niveau conforme en

regard de la norme fédérative sur la suffisance des fonds propres des caisses.

ÉTAT DU RÉSULTAT Au cours du dernier exercice, votre caisse a réalisé des excédents d’exploitation

de 1 66 000 $, en baisse de 16,21 % par rapport à l’année précédente. Les

revenus d’intérêts totalisent 11 022 000 $, une diminution de 3,15 $ par rapport

à l’an passé. Les frais d’intérêts ont, quant à eux, diminué de 2,38 %, pour se

situer à 4 907 000 $. Les pertes sur prêts ont été de 62 000 $, soit 0,019 % de

l’ensemble du portefeuille de prêts consentis à nos membres particuliers et

entreprises.

Quant aux autres revenus, provenant en majeure partie de la distribution de

produits et services Desjardins, ils totalisent 2 109 000 %, en hausse de 2,13 %

par rapport à l’année dernière. Les autres frais ont connu une faible croissance

dans l’ensemble, soit une variation de 1,68 % pour atteindre 6 896 000 $.

Au terme de l’année 2014, la Caisse a généré des excédents avant ristournes de

3 161 000 $%, une hausse de 29,07 % par rapport à l’année précédente. Cette

année, nous proposons le versement d’une ristourne de 261 000 $. La répartition

retenue s’appuie sur l’importance de l’équilibre entre la distribution des

excédents, la croissance et la capitalisation. Votre caisse, comme le Mouvement

Desjardins dans son ensemble, doit assurer une forte capitalisation malgré le

contexte actuel. En effet, les nouvelles normes internationales appliquées aux

institutions financières, instaurées par les accords de Bâle, font en sorte que

nous devons revoir les produits qui composent notre capital. C’est en assurant le

juste équilibre entre les règles, les lois du marché financier le les besoins de nos

membres que nous sommes en mesure d’assurer le développement de notre caisse

et sa pérennité.

23

FONDS DE PARTICIPATION Les placements que les caisses détiennent dans les fonds de participation

permettent à la Fédération des caisses Desjardins du Québec de coordonner les

investissements régionaux. Par leurs activités, ces filiales permettent aux

caisses d’étendre leur action en offrant un éventail complet de produits et de

services financiers aux personnes, aux groupes de personnes et aux entreprises.

Le tableau ci-après présente, pour la Caisse, sa participation dans chacun des

fonds de participation ainsi que le rendement réalisé sur ce placement en fin

d’exercice.

Parts détenues au

31 décembre 2015

Rendement

moyen

Fonds provinciaux

Caisse centrale Desjardins (CCD) 6 919 793 $ 7,18 %

Société de Services des caisses

Desjardins (SER)

0 $ - %

Desjardins Capital de risque (INV) 87 761 $ 47,78 %

NordOuest & Ethiques, VMD (RF-1) 0 $ 7,80 %

Desjardins Société financière (FIN5A) 7 548 859 $ 12,48 %

UNE ÉQUIPE QUI VOUS EST DÉVOUÉE

Chers membres, c’est avec enthousiasme et une grande fierté que j’ai accepté la

direction générale de votre caisse suivant la retraite de monsieur Michel Laforge,

à qui nous devons un vibrant honneur pour les réalisations qu’il a accomplies.

Tous les employés de la Caisse demeurent mobilisés afin de vous faire bénéficier

de leur expertise. C’est une équipe de 51 employés qui est présente pour vous

appuyer dans l’atteinte de vos objectifs financiers et dans la réalisation de vos

projets. Je tiens aussi à souligner l’apport des membres dirigeants élus. Leur

dévouement pour la Caisse et pour la communauté nous permet de faire rayonner

notre caractère coopératif unique. Ensemble, nous bâtissons une institution

financière plus solide et une collectivité des plus dynamiques!

Claude Demers

Directeur général

24

Vous venez de prendre connaissance des états financiers du dernier exercice.

Période de questions sur les états financiers

Le directeur général invite les personnes qui ont des questions sur les états

financiers à lui en faire part.

Aucune question n’est adressée au directeur général

Il est proposé par monsieur Guy Bourbonnais et appuyé par monsieur Normand Lebel

d’adopter les états financiers au 31 décembre 2014, tels présentés.

ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ

9. Période de questions des membres

9.1 au conseil d’administration

Le président invite tous les membres qui le désirent à prendre la parole.

Aucune question n’est adressée au conseil de surveillance

9.2 au conseil de surveillance

Le président invite tous les membres qui le désirent à prendre la parole.

Aucune question n’est adressée au conseil de surveillance

25

DÉCISIONS

10. Adoption du taux d’intérêt sur les parts permanentes

11. Adoption du taux d’intérêt sur les parts de ristournes

Nous allons maintenant procéder à l’adopter des modifications au règlement de

régie interne, telles que présentées.

Suivant la recommandation de la Fédération, il est suggéré que le taux

d’intérêt versé sur les parts permanentes et sur les parts de ristournes, tel

que recommandé par la Fédération, soit : 4,25 %.

Monsieur Steve Michel demande à l’assemblée s’il y a des questions au sujet du

taux d’intérêt sur les parts permanentes et sur les parts de ristournes.

Nous allons maintenant procéder à l’adoption du taux d’intérêt versé sur les

parts permanentes et sur les parts de ristournes, tel que recommandé par la

Fédération, soit : 4.25 %.

Il est proposé par monsieur Guy Bourbonnais et appuyé par monsieur

Gérard Kubat d’adopter le taux d’intérêt de 4.25 % sur les parts permanentes

et sur les parts de ristournes, tel que recommandé par la Fédération.

ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ

12. Adoption de la répartition des excédents annuels

Le président invite le directeur général à expliquer à l’assemblée la

recommandation du conseil d’administration de la caisse relativement au partage

des excédents.

Compte tenu de tous les éléments énumérés précédemment, cette année, le

conseil d’administration vous propose un projet de ristournes de 265 000 $.

Monsieur Demers demande à l’assemblée s’il y a des questions concernant le

partage des excédents.

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Monsieur Filiatrault désire avoir de l’information concernant les parts

permanentes.

Le président informe l’assemblée que nous allons maintenant procéder à

l’adoption du partage des excédents annuels au 31 décembre 2014 ainsi que le

projet de ristournes.

Il est proposé par monsieur Denis Vézina et appuyé par monsieur Richard Guy

d’adopter le partage des excédents annuels à répartir, au 31 décembre 2014,

soit un montant de 1 309 000 $ ainsi que le projet de ristourne de

265 000 $, tels que proposés précédemment.

ADOPTÉ À L’UNANIMITÉ

ÉLECTIONS

13. Élections des membres du conseil d’administration

Monsieur Steve Michel étant en élection cette année, monsieur Étienne Laguë

(vice-président), agira à titre de président d’élection et monsieur

Claude Demers (directeur général) agira à titre de secrétaire d’élection. Les

dirigeants sortant de charges au 31 décembre 2014, au sein du conseil

d’administration sont :

M. Steve Michel Président Directeur adjoint RSSSD – SCFP Section local 375

Port de Montréal

M. Édouard Viau Administrateur Retraité – Labatt

M. Richard Guy Administrateur Retraité – Molson Coors

M. Michel Morin Administrateur Retraité – MABE

Mme Jo Ann Raymond Administratrice

Vice-présidente – Syndicat des employés(es)

Professionnels(les) et de bureau Section locale 463

(SEPB) CTC-FTQ – Gaz Métro

27

Monsieur Steve Michel informe l’assemblée que les mises en candidature reçues

en date du 23 avril 2015 sont :

M. Steve Michel Président

Directeur adjoint RSSSD – SCFP Section

local 375

Port de Montréal

M. Édouard Viau Administrateur

Retraité – Labatt

M. Richard Guy Administrateur

Retraité – Molson Coors

M. Michel Morin Administrateur

Retraité – MABE

Mme Jo Ann Raymond Administratrice

Vice-présidente – Syndicat des

employés(es) Professionnels(les) et de

bureau Section locale 463 (SEPB) CTC-

FTQ – Gaz Métro

N’ayant reçu aucune autre mise en candidature que celles des dirigeants

sortants de charge, le président d’élection fait part à l’assemblée que ceux-ci

sont réélus par acclamation pour un nouveau mandat de trois (3) ans.

14. Élection des membres du conseil de surveillance

Monsieur Steve Michel informe l’assemblée que les dirigeants sortants de

charge au 31 décembre 2014, au sein du conseil de surveillance sont :

M. Martin Plamondon Président

Retraité Molson Coors

M. Simon Roberge Conseiller

Chef de service – soutien des ventes – Gaz Métro retraité

Gaz Métro

N’ayant reçu aucune autre mise en candidature que celle des dirigeants sortants

au sein du conseil de surveillance, le président fait part à l’assemblée que ceux-

ci sont réélus par acclamation pour un nouveau mandat de trois (3) ans

28

15. Présentation de l’utilisation du Fonds d’aide au développement du

milieu

Monsieur Martin Plamondon fait un compte rendu du projet de « Bourses

d’études COUP DE POUCE! / Édition 2014-2015 ».

Au 31 décembre 2014, le fonds d’aide au développement du milieu totalisait

45 000 $. Une bonne partie de ce fonds, soit 12 700 $ est distribué en bourses

d’études. Il y a quatre ans, nous avons initié un programme intitulé « Bourses

d’études – Coup de pouce! ».

Monsieur Steve Michel tient à remercier les membres du comité « Bourses

d’études », soit : le président du conseil de surveillance, monsieur Martin

Plamondon, assisté de trois dirigeants du conseil d’administration, soit :

messieurs Jean Castonguay, Édouard Viau, Denis Vézina, de la direction

générale, monsieur Claude Demers (DG) et madame Line Campeau (adjointe à la

direction générale).

Le premier volet consiste donc en un « TIRAGE AU SORT » totalisant la somme

de 6 700 $ et représentant 19 bourses d’études de niveau secondaire,

professionnel, collégial et universitaire.

Le deuxième volet intitulé « RACCROCHAGE SCOLAIRE » totalise quant à lui un

montant approximatif de 6 000 $, selon les demandes reçues. Nous distribuons

des bourses pour des jeunes décrocheurs désirant retourner aux études, soit :

au niveau secondaire, professionnel (D.E.P.) et collégial.

De plus, cette année, nous avions initié un programme spécial pour les employés

de L’Usine MABE de Montréal, qui comme vous le savez, a fermé ses portes en

juin 2014.

Monsieur Steve Michel a invité monsieur Martin Plamondon à venir le rejoindre

afin de remettre aux récipiendaires présents, les bourses d’études de l’Édition

2014-2015.

29

15.1 Récipiendaires – Bourses d’études « COUP DE POUCE! «

J’inviterais maintenant monsieur Martin Plamondon à venir me rejoindre afin

d’attribuer les « Bourses d’études COUP DE POUCE! - Édition 2013-

2014 »

TIRAGE AU SORT

Niveau SECONDAIRE

BOIVIN, Olivier 100 $

BOZHILOV, Milen 100 $

BRISSON, Julien 100 $

HOULE, Jacob 100 $

LAFLEUR-MOLINENGO, Camille 100 $

LEGROS, Gabriel 100 $

PICHÉ, Noémie 100 $

TOTAL : 700 $

Niveau COLLÉGIAL

LABELLE BARBEAU, Amélie 500 $

LABELLE BARBEAU, Mathieu 500 $

BRIZARD, Benoît 500 $

LEFRANÇOIS-TANGUAY, Pierre-Luc 500 $

TOTAL : 2 000 $

Niveau UNIVERSITAIRE

AUDETTE-BEAULIEU, Florence 1 000 $

BOIVIN, Noémie 1 000 $

LAGUË, Philippe 1 000 $

VACANTE ROBERT, Antoni 1 000 $

TOTAL : 4 000 $

RACCROCHAGE SCOLAIRE

Niveau D.E.P.

AUBIN, Dominic 1 500 $

BEAULIEU, Pascale 1 500 $

BOULANGER, Pierre-Philippe 1 500 $

LEGROS, Simon 1 500 $

TOTAL : 6 000 $

30

16. Autre(s) sujet(s) 16.1 Tirage de prix de présence

Le président procède au tirage de plusieurs prix de présence en

argent, soit : neuf (9) prix de 50 $ et quatre (4) prix de 100 $,

totalisant 850 $, et une carte-cadeau d’une valeur de 500 $ des

Centres à la Mode.

17. Remerciements

Monsieur Steve Michel remercie notre directeur général, monsieur Claude

Demers ainsi que madame Line Campeau, adjointe à la direction générale, pour

l’organisation de cet événement. Il adresse également ses remerciements à

l’ensemble du personnel pour le support professionnel accordé à leurs

dirigeants.

Il félicite tous les dirigeants pour leur engagement concret au sein du

Mouvement Desjardins et précise que notre Caisse a besoin de gens comme eux!

Enfin, il remercie tous les sociétaires pour leur présence et leur participation à

cette 12e assemblée générale annuelle. Il mentionne que les dirigeant(e)s, la

direction ainsi que le personnel de la Caisse comptent sur eux pour faire de la

Caisse Desjardins du Secteur industriel de Montréal une entreprise dont nous

continuerons d’être fiers.

18. Levée de l’assemblée

L’ordre du jour étant épuisé, le président déclare la levée de l’assemblée à

18 h 15.

Steve Michel Édouard Viau,

Président Secrétaire