Apprenez à mieux épargner

Zakaria Laguel DG, Co-fondateur zak@anatec.io 06 82 57 99 35 @ZakLaguel

Jonathan Herscovici Président, Co-fondateur jonathan@anatec.io 06 61 82 47 86 @JherscoJeudi 15 Décembre 2016

WeSave lance « WeLearn » : Une plateforme d’agrégation et de conseils sur le patrimoine

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Sommaire

Les besoins & attentes des épargnants2

Le comportement des épargnants et le contexte réglementaire1

Les fonctionnalités de la plateforme : WeLearn, apprenez à mieux épargner 3Les objectifs de WeLearn4

1 Le comportement des épargnants et le contexte réglementaire

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Modification du comportement des épargnants Français vis-à-vis de la conjoncture économique :44% des client sont ouverts à prendre plus de risque

(Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016)

Le comportement des épargnants évolue

Des produits plus risqués dans l’épargne des français nécessitent un meilleur suivi et un meilleur conseil de l’intermédiaire financier

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Les constats de WeSave

La compréhension des produits financiers de la part des épargnants Français reste faible

(Source : CBanque – Francois Villeroy De Galhau, Gouverneur de la Banque de France – 20/06/2016) http://bit.ly/2hd0QdA

Un déficit de compréhension des épargnants

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Ce déficit de compréhension nécessite une démarche pédagogique de l’intermédiaire financier

Les constats de WeSave

Les épargnants privilégient toujours leur conseiller bancaire habituel mais aimeraient avoir davantage de conseils « spécialisés et indépendants » pour prendre leur décision d’investissement

(Source : Observatoire de la clientele patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016)

Les épargnants recherchent l’indépendance dans le conseil

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L’indépendance des intermédiaires financiers devient de plus en plus indispensable

Les constats de WeSave

Les épargnants utilisent de plus en plus le digital dans la gestion de leur patrimoine : près de 50% des Français sont prêts à réaliser l’intégralité des opérations financières en ligne

(Source : Observatoire de la clientele patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016)

Le digital de plus en plus omniprésent dans la gestion de patrimoine

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Une approche hybride (digital et humain) répond parfaitement au besoin des épargnants

Les constats de WeSave

1 MIFID2 / DDA

Supprimer/Réduire les conflits d’intérêt entre le client et son conseiller financier (sur les retro-commission notamment)

Améliorer la connaissance client dans le but de mieux conseiller l’épargnant en lui proposant le produit le plus adapté à sa situation

Améliorer la relation clients grâce à une meilleure formalisation du devoir de conseil et plus de transparence

Entrée en vigueur : 1er trimestre 2018

2 DSP2

Créer de nouveaux services autour de l’utilisation et de l’accès aux informations des comptes bancaires

Entrée en vigueur : Janvier 2018

Encadrer juridiquement le métier d’agrégateur d’épargne

Le contexte réglementaire propulse WeLearn qui propose plus de transparence, de liberté et de protection pour l’épargnant

Un contexte réglementaire porteur

Améliorer la concurrence entre les intermédiaires financiers

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2 Les besoins & attentes des épargnants

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En résumé, l’épargnant veut maitriser et reprendre le contrôle total sur son patrimoine

Avoir une analyse approfondie de son patrimoine (Supports, diversification, frais, risque et performance). Concepts clés : Éducation et pédagogie financière connectée2

Avoir une vue consolidée de son patrimoine financier à travers un agrégateur robuste et sécurisé. Concepts clés : Agrégation d’épargne sécurisée1

Avoir un contact privilégié avec un ingénieur patrimonial à travers le canal de communication de son choix Concepts clés : Ingénierie patrimoniale personnalisée4

Avoir un conseil spécialisé et indépendant sur son épargne sans forcement changer de banque. Concepts clés : Gestion sous mandat ou conseillée indépendante3

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3 Les fonctionnalités de la plateforme : WeLearn, apprenez à mieux épargner

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Avoir une vue consolidée de son patrimoine financier à travers un agrégateur robuste et sécurisé. Concepts clés : Agrégation d’épargne sécurisée

Les fonctionnalités WeLearn (1/4) : L’agrégation du patrimoine financier

1Connecter ses comptes d’épargne (Épargne bancaire, Comptes titres, PEA, assurance-vie, épargne salariale) à travers plus de 200 intermédiaires financiers

Visualiser son patrimoine globale à 360° ainsi que toutes les caractéristiques de ses placements jusqu’au moindre détail.

Suivre l’évolution quotidienne de son patrimoine sur une seule et même interface disponible sur tous les supports.

- Chiffrement de la donnée financière- Anonymisation des comptes clients

- Extension de la norme PCI DSS pour les partenaires agrégateurs

- Impossibilité d’effectuer des transactions

- Déconnexion des comptes à tout moment- Double authentification client

Focus sur la sécurité

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Les fonctionnalités WeLearn (2/4) : Analyse patrimoniale et financière

Avoir une analyse approfondie de son patrimoine (Supports, diversification, frais, risque et performance). Concepts clés : Éducation et pédagogie financière2

Affichage des informations et des caractéristiques de tous vos supports financiers et comparaison avec les produits de la même catégorie

Analyse et scoring de portefeuille : Niveau de performance, de risque et de frais

Pédagogie financière pour mieux comprendre comment est géré son épargne

Les analyses menées ne sont pas dans un prisme de distribution de produits, elles permettent de donner un

regard indépendant et objectif sur le patrimoine financier

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Les fonctionnalités WeLearn (3/4) : Rediriger l'épargnant vers un conseil indépendant

Avoir un conseil spécialisé et indépendant sur son épargne sans forcement changer de banque. Concepts clés : Gestion sous mandat ou conseillée indépendante3

Option 1 : Choisir la gestion sous mandat WeSave avec des produits financiers sans retro commission : Tarification à l’encours de l’expertise en allocation d’actifs

Option 2 : Choisir la gestion conseillée WeLearn sur les contrats existant du client dans l’univers de fonds associé : Tarification sous forme d'honoraire par prélèvement mensuel

WeLearn se distingue du conseiller en gestion de patrimoine traditionnel en proposant à

l’épargnant une épargne plus transparente sans rétro-commissions et au juste prix

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Les fonctionnalités WeLearn (4/4) : L’humain toujours au centre de l’approche

Avoir un contact privilégié avec un ingénieur patrimonial à travers le canal de communication de son choix Concepts clés : Ingénierie patrimoniale personnalisée4

WeLearn met à disposition des clients des ingénieurs patrimoniaux indépendants pour un suivi efficace et personnalisé sur la durée.

Prise de rendez-vous avec votre conseiller

Entretien personnalisé

Accompagnement patrimonial

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4 Les objectifs de WeLearn

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Les objectifs de WeLearn

Lancement dans quelques semaines sur les clients de WeSave dont l’encours dépassent 100k€ 2

100 000 utilisateurs patrimoniaux à horizon 20201

D’ici la fin de l’année, WeLearn sortira un classement des produits financiers et des enveloppes fiscales selon plusieurs critères4

Ouverture progressive du service à l’ensemble des épargnants français d’ici fin 2017 > Lancement d’une liste d’attente sur getwelearn.fr3

Faire de l’épargne digitale une référence de choix pour les français517

Apprenez à mieux épargner

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Présentation de la plateforme WeSave

Une plateforme haut de gamme qui s’adresse à une clientèle patrimoniale

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3L'alliance inédite du digital et d'un Conseiller en gestion de patrimoine dédié

WeSave réinvente la gestion depatrimoine avec tous les avantages

d'une plateforme 100% digitale.

• Approche hybride CGP digital

Une équipe de gérants consacrée à votre épargne

Vous confiez la gestion de votre contrat

d’assurance-vie à un interlocuteur de

confiance pour votre épargne.

Une technologie reconnue au service de votre épargne

Vous faites profiter votre épargne de la

technologie de gestion d’actifs lauréate

du Concours mondial d'innovation.

Alliance de la technologie et de la gestion de conviction

LauréatsActionnaire de référence Dépositaire des actifs clients

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WeSave, Plateforme de gestion de patrimoine 100% digitale

Une gestion sous mandat sur-mesure

Un conseiller patrimonial dédié

Des performances annuelles robustes*

0€ de frais d’entrée, garanti à vie

Une épargne disponible à tout moment

Des partenaires solides

Les avantages de WeSave Réalisé par :

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital pour l'investissement en unités de compte. Performance réelle depuis le 19 février 2016 et en date du 12 décembre 2016 : de 1.98% à 14.2% brut de frais selon le profil, hors participation aux bénéfices du fonds en euros.

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