Survivre à une crise de cash sde 2015 daf tp

daf-tempspartage.org

SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH

Pas de panique !

http://www.google.com/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&cad=rja&docid=ivNxMgcmoFFdtM&tbnid=ntg6OUvR1BY6JM:&ved=0CAUQjRw&url=http://www.qblittlesquare.com/2011/11/10-tips-for-a-cashflow-crisis/&ei=LWbyUu94ysjTBa-qgMAJ&bvm=bv.60799247,d.bGE&psig=AFQjCNF0i4LT-3k8DvQwDYW6c1hUHGU8Fg&ust=1391703577790611


Quand survient la crise…

Savez-vous exactement où vous en êtes ? Avez-vous des prévisions de trésorerie ? Plan de trésorerie (p9)

Un plan de financement? Plan de financement (p10) Connaissez-vous-même vos lignes de

découverts ?


D’où vient la panne?

Avez-vous les moyens d’identifier la cause?

Interne / externe

Prévisible / imprévisible Et les impacts sur votre entreprise ?

Léger / Sérieux / Dangereux


Des solutions à court terme:

1. Fournisseurs A contacter immédiatement pour négocier un délai de paiement : soyez transparent !

2. Clients: prévenez-les rapidement

3. Contactez les services de l’état (TVA, URSSAF, IS, …) pour demander des délais de paiement AVANT d’être déjà en retard: ça marche !

4. Banque: RDV urgent, « de crise »


Outils de financement

1. Lettres de change à mettre à l’escompte 2. Cession Dailly : finance jusqu’à l’échéance 3. Affacturage/Factoring: finance, assure , recouvre. Couteux! 4. Reverse Factoring 5. Sous-traiter le recouvrement clients, négocier les litiges 6. Avances en comptes courants (en fonds propres)?

Traitement plus musclé: Contacter la médiation du crédit / 08 10 00 12 10 Réduire les coûts Procédure de conciliation (4 mois) Etat de cessation des paiements (procédures collectives)

http://www.google.com/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&cad=rja&docid=qjtVS4vZ_zCKmM&tbnid=4qOYlKz62XsOtM:&ved=0CAUQjRw&url=http://leblogdudirigeant.com/besoins-en-fonds-de-roulement/&ei=GlbzUr6rN-Kb0AWLuoGABQ&bvm=bv.60799247,d.ZG4&psig=AFQjCNFlYONk8t95NwRjdJt2E5jONBXd4Q&ust=1391765310731687


Passez en mode prévention

1. Outils de pilotage de votre CASH Calcul du BFR Outil de gestion de trésorerie à court terme Plan de financement et optimisation des cycles:

o Exploitation o Investissement

Prévoir un zone tampon pour répondre aux « aléas »

2. Choix impactant la trésorerie Stop à l’autofinancement: location / crédit bail Stop à la dette: Augmenter fonds propres et ratios Garantissez vos emprunts court-terme par la BPI

http://www.google.com/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&cad=rja&docid=z4lvxGQ8O0r-OM&tbnid=vwnA8iv4c48mjM:&ved=0CAUQjRw&url=http://blog.valoxy.org/evaluation-d-entreprise/&ei=cVbzUunoOOmp0QX70oDAAg&bvm=bv.60799247,d.ZG4&psig=AFQjCNFlYONk8t95NwRjdJt2E5jONBXd4Q&ust=1391765310731687


Culture Cash dans l’entreprise

1. Transformez managers & salariés en gardiens du temple 2. Juridique: priorisez les conditions de facturation aux

conditions de règlement 3. Instaurez une politique de relance clients 4. Acceptez de perdre de la marge pour gagner en trésorerie 5. Renégocier systématiquement tous les contrats 6. Renseignez-vous sur toutes les aides & subventions

auxquelles vous avez droit 7. Cultivez la relation avec votre banquier 8. Réduisez toutes les charges non PRIMORDIALES au

fonctionnement de votre société

http://www.google.com/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&cad=rja&docid=z4lvxGQ8O0r-OM&tbnid=vwnA8iv4c48mjM:&ved=0CAUQjRw&url=http://leblogdudirigeant.com/category/gerer-lentreprise/gestion-dentreprise/&ei=l1bzUvKYDaqu0QXOjoFo&bvm=bv.60799247,d.ZG4&psig=AFQjCNFlYONk8t95NwRjdJt2E5jONBXd4Q&ust=1391765310731687


MERCI

SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH

RETROUVEZ-NOUS AU STAND 251


Plan de trésorerie


Plan de financement

Economy & Finance

Survivre à une crise de cash sde 2015 daf tp