Faites croître votre portefeuille. Éléments de la formation Caractéristiques du produit ...

Faites croître Faites croître votre votre

portefeuilleportefeuille

Éléments de la formation

Caractéristiques du produit

Structure du régime

Gamme de fonds de placement

Processus de vente

Soutien et services offerts au promoteur de régime

Commissions

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CaractéristiquCaractéristiques du produites du produit

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Étape vers l’avenirMD – solution d’épargne-retraite au travail

Produit visant à répondre aux besoins du marché en plein essor des petites entreprises Les propriétaires de ces entreprises comprennent qu’il est important

d’épargner en prévision de la retraite.

Il faut les aider à faire le rapprochement avec leur entreprise.

Ce produit procure les avantages suivants : Processus de souscription et d’administration en ligne rapides et

simples

Frais concurrentiels

Services hors pair offerts aux employés

Fonds performants

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Caractéristiques du produit

Étape vers l’avenirMD est… un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) collectif

auquel on peut greffer un régime de participation différée aux bénéfices (RPDB).

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Avantages d’ajouter un RPDB

Les cotisations patronales permettent aux employés de profiter des bénéfices de l’entreprise.

L’employeur souhaite avoir un pouvoir décisionnel plus important sur les cotisations patronales versées (notamment en matière d’acquisition). Contrairement aux cotisations versées au REER, les cotisations

versées au RPDB ne constituent pas un revenu imposable pour les participants tant qu’elles ne sont pas retirées du régime.

Les cotisations versées au RPDB n’entrent pas dans le calcul des cotisations sociales.

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Caractéristiques du REER et du RPDB

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Caractéristiques du REER et du RPDB

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Caractéristiques du REER et du RPDB

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Caractéristiques du REER et du RPDB

Structure du Structure du régimerégime

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Les employeurs peuvent fixer des règles propres à chaque catégorie d’employés pour le REER et le RPDB. Exemples :

Cadres

Non-cadres

Les employeurs peuvent définir certaines particularités du régime, dont les suivantes :

les critères d’admissibilité, y compris la période d’attente;

la méthode de calcul des cotisations;

la définition de rémunération;

les règles d’acquisition dans le cas du RPDP.

Les employeurs disposeront de ce qui suit : un fichier de cotisations par contrat;

une série de relevés en ligne par contrat.

Options relatives à la structure du régime

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Comment remplir le modèle de structure de régime

Aidez le promoteur du régime à définir la structure de son régime à l’aide du modèle de structure de régime.

Outils de référence dans Inforep : Guide sur le modèle de

structure de régime (PDF)

Modèle de structure de régime (Word)

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Frais s’appliquant au régime Étape vers l’avenir

Frais demandés aux participants Frais de sortie du régime de 75 $ lorsque l’actif est viré à un compte

détenu auprès d’une autre institution financière

Frais de retrait en cours d’emploi de 25 $

Frais pour duplicata de reçu fiscal de 10 $ (sans frais dans le site sécurisé des participants)

Frais demandés au promoteur de régime Frais de cessation ou de sortie du régime de 25 $ par participant

(minimum de 225 $ par contrat)

Frais de fiducie du RPDB de 750 $ (lorsque le minimum annuel de cotisations au REER et au RPDB de 20 000 $ n’est pas atteint)

Gamme de Gamme de fonds de fonds de

placementplacement

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Gamme de fonds de placement

Frais de gestion des placements (FGP) concurrentiels

Choix des instruments de placement revenant aux employés

Une seule gamme de fonds de placement Gestion assurée par la Financière Manuvie

Suivi effectué dans le cadre du programme Surveillance des

placementsMD

Fonds visés par le programme de garantie Certifié-DiversifiéMD

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Choix de fonds adaptés à tous les profils d’épargnant Aucune participation à la gestion – Fonds axés sur une date de retraite

Faible participation à la gestion – Fonds de répartition de l’actif

Participation élevée à la gestion – Constitution de votre propre portefeuille

Fonds par défaut Fonds axé sur une date de retraite

Si la date de naissance de figure pas dans le dossier : Fonds de répartition de l'actif Modéré

Choix de comptes de placement garanti Durées de 1, 3 et 5 ans

Gamme de fonds de placement

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Fonds axés sur une date cibleFonds axés sur une date cible

Série de fonds Manuvie axés sur une date de retraite(2020-2055) – 1,80 %

Fonds de revenu de retraite Manuvie (2000) – 1,80 %

Fonds de répartition de l’actifFonds de répartition de l’actif

Série de fonds de répartition de l’actif Manuvie (2001-2005) – 1,75 %

Fonds de titres à revenu fixeFonds de titres à revenu fixe

Fonds du marché monétaire canadien Mnv (3132) – 1,47 %

Fonds d’obligations PH&N Mnv (4271) – 1,70 %

Fonds équilibrésFonds équilibrés

Fonds diversifié en gestion commune Leith Wheeler Mnv (5301) – 1,75 %

Fonds Répartition d’actifs canadiens Fidelity Mnv (5141) – 2,10 %

Fonds d’actions mondialesFonds d’actions mondiales

Fonds Trimark Mnv (8181) – 2,00 %

Fonds d’actions mondiales MFS MB Mnv (8161) – 1,75 %

Fonds d’actions canadiennes à grande capitalisationFonds d’actions canadiennes à grande capitalisation

Fonds d’actions canadiennes Jarislowsky Fraser Mnv (7241) – 1,70 %

Fonds d’actions canadiennes Scheer Rowlett Mnv (7601) – 1,80 %

Fonds d’actions canadiennes Greystone Mnv (7481) – 1,70 %

Fonds indiciel en gestion commune Placements mondiaux MFC Mnv (7132) – 1,48 %

Fonds d’actions canadiennes à petite capitalisationFonds d’actions canadiennes à petite capitalisation

Fonds Occasions de croissance MMF Mnv (7122) – 1,90 %

Fonds d’actions américainesFonds d’actions américaines

Fonds d’actions américaines diversifiées de croissance Mnv (Wellington) (8196) – 1,95 %

Fonds indiciel d’actions américaines en gestion commune Placements mondiaux MFC Mnv (8131) – 1,48 %

Fonds d’actions internationalesFonds d’actions internationales

Fonds d’actions internationales Mnv (Templeton) (8192) – 2,05 %

Fonds indiciel d’actions internationales BlackRock Mnv (8321) – 1,60 %

Rendement bruts en septembre 2013

Gamme de fonds de placement

Demande de Demande de souscription souscription

en ligneen ligne

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Processus de mise en place facile

1. Remplir la demande de souscription en ligne

Rendez-vous à l'adresse www.manuvie.ca/avenirPME.

Lorsque vous avez commencé à remplir la demande de souscription, vous ne pouvez pas l’enregistrer. Assurez-vous donc d’avoir en main tous les renseignements nécessaires en utilisant la liste de vérification de la demande de souscription.

2. Envoyer par télécopieur les documents requis à la Financière Manuvie

Une fois que la demande de souscription en ligne a été envoyée, divers documents relatifs au régime sont envoyés par courriel au conseiller et au promoteur.

Le promoteur signe la demande de souscription et le formulaire d’autorisation de prélèvement automatique, et fournit une formule de chèque portant la mention « Nul ».

Dans le cas d’un RPDB, le formulaire T2214, la convention de fiducie et la résolution du conseil d’administration sont également signés.

Le conseiller signe la demande de souscription et l’entente de rémunération.

3. Envoyer une lettre de bienvenue

Une fois que le régime a été mis en place, une lettre de bienvenue, qui comporte un numéro de client et un code d’accès permettant d’effectuer l’adhésion en ligne, est envoyée par courriel au promoteur (le conseiller reçoit une copie conforme du courriel).

Une fois que le régime est en vigueur, une lettre de bienvenue est envoyée par la poste au conseiller.

Demande de souscription en ligne

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Demande de souscription en ligne

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Demande de souscription en ligne

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Demande de souscription en ligne

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Séances Séances d’information d’information sur l’adhésionsur l’adhésion

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Soutien à l’adhésion

Deux moyens de renseigner les participants sur le processus d’adhésion Présentation en ligne

Présentation en direct

Adhésion Adhésion en ligne

Adhésion au moyen de formulaires imprimés

Trousse d’adhésion remise à chaque employé

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Programme Étapes vers la retraite

Soutien et Soutien et services services

offerts au offerts au promoteur promoteur de régimede régime

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Soutien continu aux participants

Relevé annuel du participant

Site Web sécurisé Programme Étapes vers la retraiteMD

Opérations en ligne

Centre d’appels réservé aux participants (numéro sans frais) Du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h (HE)

Spécialistes en solutions de transition au service des employés qui cessent de participer à un régime collectif

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Soutien continu au promoteur de régime

Coordonnateur national, Petites entreprises Soutien proactif réservé aux propriétaires de PME

Webémission de formation

Guide d’administration du régime

Centre d’appels réservé aux promoteurs de régime (numéro sans frais)

Site Web sécurisé du promoteur de régime Bulletin et autres ressources

Versement des cotisations par prélèvement automatique

CommissionsCommissions

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Options de commissions

Option 1Option 1 Option 2Option 2

Commission Commission sur les sur les

virementsvirements

Commission Commission sur l’actifsur l’actif

Commission Commission sur les sur les

cotisationscotisations

Commission Commission sur les sur les

virementsvirements

Commission Commission sur l’actifsur l’actif

Commission Commission sur les sur les

cotisationscotisations

11rere année année 2,0 % 3,0 % 1,5 % 1,5 %

22ee année année 2,0 % 2,0 % 1,5 % 1,0 %

33ee année année 2,0 % 0,30 % 1,0 % 1,5 % 0,30 % 0,75 %

44ee année année et aprèset après 2,0 % 0,30 % 1,5 % 0,30 % 0,50 %

MerciMerci