Comment gérer sa trésorerie au quotidien ?

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trésorerie au quotidien ?

Olivier DEVEAUX – 08 Novembre 2018

Sommaire

●10 conseils à suivre

●Ce qu’il faut retenir

●Questions/réponses

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Les 10 conseils à suivre

• Conserver la confiance de son • Conserver la confiance de son banquier• Avec solde bancaire positif régulier

• Un fonctionnement sans anomalies

• Un relationnel régulier

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Les 10 conseils à suivre

• Mettre en place une épargne de • Mettre en place une épargne de précaution• Capitaliser en épargne 5 à 10% de son revenu annuel

• Placer les excédents saisonniers de trésorerie

• Gérer les flux de TVA (investissements)

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• Gérer les flux de TVA (investissements)

Les 10 conseils à suivre

• Préserver son fonds de roulement• Gérer les fins de mois (salaires, charges sociales)

• Quantifier ses besoins mensuels

•

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• Mise en place de virement (besoins privés)

Les 10 conseils à suivre

• Accélérer ses rentrées de • Accélérer ses rentrées de trésorerie• Envoi des factures le 31 du mois

• Privilégier le mode “ Virement ”

• Signifier les délais de paiements

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Les 10 conseils à suivre

• Voir loin et anticiper au • Voir loin et anticiper au maximum• Mise en place de tableaux de bord

• Mensualiser les paiements au maximum

• Gestion des périodes hautes et baisses activités

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• Gestion des périodes hautes et baisses activités

Les 10 conseils à suivre

• Maîtriser ses financements • Maîtriser ses financements Long et Moyen Terme• Saisonnalité des échéances

• Ajuster les durées de remboursements d’emprunts

• Négocier taux d'intérêt et assurance décès

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• Négocier taux d'intérêt et assurance décès

Les 10 conseils à suivre

• Réduire ses charges• Réduire ses charges• Commandes groupées, prix “morte saison”

• Renégocier ses contrats régulièrement

• Externaliser certaines tâches

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Les 10 conseils à suivre

• Exiger et récompenser les paiements• Clarifier vos conditions de règlements

• Mise en place d’escompte

• Ne pas tarder à relancer les impayés

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• Ne pas tarder à relancer les impayés

Les 10 conseils à suivre

Privilégier la trésorerie à • Privilégier la trésorerie à l’optimisation de votre rentabilité• Périodicité de facturation

• Demandes d’acomptes

• Mixité du chiffre d’affaire par clients

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• Mixité du chiffre d’affaire par clients

Les 10 conseils à suivre

• Négocier quand tout va bien

• Une autorisation de découvert

• Un financement de développement

• Renégociation des emprunts

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• Renégociation des emprunts

Ce qu’il faut retenir…

� Savoir anticiper les évènements

� Préserver sa trésorerie

� Optimiser son activité

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Pour en savoir plus…

Les prochaines webconférencesLes prochaines webconférences

Le 13/11/2018 à 11h30 : La gourme du cheval : une maladie toujours d'actualité

Le 15/11/2018 à 11h30 : Morphométrie 3D : recherche des dimensions idéales

Le 20/11/2018 à 11h30 : Accompagner la performance : le cardiofréquencemètre

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