Eines per fer front a l'impacte del COVID 19 · Clústers ...€¦ · Transformación Digital a través de la Red.es Creación del portal Acelera PYME desde Red.es para que las PYME

Eines per fer front a l'impacte del COVID 19 · Clústers · ToGrowfy.com · 30 03 2020

Financiación y planificaciónde la tesorería en tiempos

de crisisCómo superar el impacto de la COVID-19 en tu empresa

¿Y ahora qué ?

Principal riesgoTensiones de liquidez derivadas de una caída de sus ventas y/o cobros, procedentes tanto de una menor demanda como de la interrupción de la producción, por ejemplo, por falta de suministros o por rescisión de determinados contratos.

#PagarEsVital

Eines per fer front a l'impacte de la COVID 19 · Clústers · ToGrowfy.com · 30 03 2020

¿Qué hay en las oficinas bancarias?

✓ICO turismo✓Ampliación de ICOs vigentes✓Nuevos ICOs avalados✓ICF avalados (Avalis)✓Posible BEI✓Propuestas propias


Línea de cobertura Riesgos de internacionalización


Con carácter extraordinario y con una duración de 6 meses desde la entrada en vigor del presente real decreto ley, se autoriza la creación de una línea de cobertura aseguradora de hasta 2.000 millones de euros con cargo al Fondo de Reserva de los Riesgos de la Internacionalización.

Otorga CESCE a Pymes (ampliable a no cotizadas) exportadoras habituales (más de un 33% en los últimos 4 años).

Cubrirá todo tipo de operaciones.

Consulta entidades - ICO• Todos los CNAE s y sectores de actividades se podrán acoger

• Cada cliente podrá disponer máximo de 1,5 millones de euros (en función del volumen de cada uno)

• La línea de ayuda contará con un 80% de aval por parte del Estado

• Serán préstamos a un plazo de 5 años, con posibilidad de 1 año de carencia

• Coste de apertura 0

• Tipo fijo sobre el 2% (incluyendo tipos del préstamo y de garantía)

• Coste de cancelación anticipada entre 0-1% (aunque se está estudiando que sea 0 definitivamente)

• Posibilidad de carácter retroactivo en operaciones firmadas desde el 18 de marzo

• Posibilidad de exención de intervención notarial para operaciones de importe inferior a 100.000 €

• Abono del préstamo en un plazo de 24 / 48h después de las comprobaciones correspondientes por parte del ICO.Eines per fer front a l'impacte del COVID 19 · Clústers · ToGrowfy.com · 30 03 2020

PLAN ACELERA


El Gobierno dispondrá la inmediata puesta en marcha, a través de la entidad pública empresarial RED.ES, del Programa Acelera PYME con el objeto de articular un conjunto de iniciativas en colaboración con el sector privado de apoyo a las PYME en el corto y medio plazo.

PLAN ACELERA

Medidas de apoyo para acelerar el proceso de

digitalización de las pymes desde el asesoramiento y la

formación. Ministerio de Asuntos Económicos y

Transformación Digital a través de la Red.es

Creación del portal Acelera PYME desde Red.es para que las PYME se puedan informar de todos los recursos que se pongan a disposición de las

PYME para su digitalización y en concreto para aplicar

soluciones de teletrabajo. Más Oficinas de

Transformación Digital (hasta 100 en 2 años). Con

Cámaras de Comercio y otros agentes públicos y privados.

Lanzamiento del programa Acelera PYME-Talento para reforzar la formación de las

pymes.

Medidas de apoyo a creación de soluciones tecnológicas para la digitalización de las

pymes. Ayudas para impulsar el liderazgo empresarial en

I+D+i de las empresas digitales españolas. El

objetivo es apoyar para la generación de soluciones,

conocimientos, tecnologías e innovaciones destinadas a la

mejora de procesos de digitalización y la creación de

productos y servicios tecnológicamente avanzados

y de mayor valor añadido que reviertan en el conjunto

de las pymes.

Medidas de apoyo financiero para la digitalización de las pymes. El Estado apoyará

financieramente, mediante la financiación del Instituto de Crédito Oficial ICO para

las PYMES, la compra y leasing de equipamiento y

servicios para la digitalización de la PYME y

las soluciones de teletrabajo, movilizando en los próximos

dos años más de 200 millones de euros.


Más allá de lo público

Fintech: líneas de financiación para todos los sectores sin ninguna limitación. Financiando compañías con dificultades. Fondos comprometidos al 100%

• Factoring Administraciones Públicas (incluso Ayuntamientos). Tipos de interés cambian continuamente (incertidumbre)

• Descuento de pagarés, consultar

• Factoring deudores privados, con colaboración por parte de deudor


Temasprácticos


DOCUMENTACIÓN PARA NEGOCIAR


Impuesto Sociedades 2018

390 2019

303 trimestrales 2019

347 2019

BS y P&G 2019

Plan de contingencia

Previsión de tesorería a 6-12 meses

PLAN DE CONTINGENCIA


1 Partiremos del cierre de febrero

2 Añadiremos estimaciones hasta diciembre

3 Mes a mes hay que rehacer estimaciones de ventas sobre todo y gastos en consecuencia

4 Lo trataremos como un Plan de Viabilidad

PREVISIÓN DE TESORERÍA


1. Partiremos de saldos existentes

2. Prescindiremos de las previsions de cobros y pagos que tenemos

3. Las sustituiremos por las del plan de contingencia

4. Revisaremos condiciones de cobro y pago

5. Haremos 2 formatos: sin financiación y con financiación

Tenemos un plan

Las claves de nuestro negocio


La demanda, la venta…. LOS CLIENTES

Las operaciones, las entregas….. LAS PERSONAS

El producto, el servicio….. LOS MÁRGENES

Los resultados, los pagos, los cobros…… LA CAJA

EN ORDEN


Generar caja: los clientes

Atender a los clientes: las

personas

Generar resultados:

ventas, personas, producto,

innovación

Tener caja

Nuestras reflexiones

Recupera tu presupuesto

Calcula tu nueva previsión de cierre (Forecast)

Con esa información mantén al día tu previsión de tesorería

Cuantifica tus necesidades a corto y medio plazo

Sé prudente: infórmate sobre cobros, disminuye gastos y negocia financiación ya. #PagarEsVital

Mejora tus capacidades digitales: teletrabajo, social selling, operaciones y análisis modelo de negocio

Preguntas


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Soluciones Fiscales, Laborales y Legales

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