Simulation financière

Cher utilisateur, Cet outil est indispensable à tout entrepreneur qui souhaite avoir une vision claire de la dimension financière de son projet. A la portée de chacun et sans qu’aucune notion de comptabilité ne soit nécessaire, vous pourrez déterminer avec précision votre plan de financement, votre compte de résultat et votre prévisionnel de trésorerie. Primordial pour une adhésion totale de vos partenaires. Vous trouverez dans ce document un exemple de simulation financière de notre outil. A bientôt sur notre site : www.creer-mon-business-plan.fr

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Comment utiliser le simulateur financier ? C'est simple et gratuit ! Créez votre compte en vous rendant sur le site www.creer-mon-business-plan.fr et remplissez les informations demandées. Si vous disposez d'un code de parrainage, cliquez sur « J'ai un code de parrainage » et tapez votre code. Vous disposerez ainsi d'un espace personnel accessible avec votre adresse mail (identifiant) et un mot de passe. Pour activer votre compte, cliquez sur le lien qui aura été envoyé à l'adresse mail que vous avez indiquée. Une fois inscrit(e), vous n'avez plus qu'à cliquer sur le lien « Activer ce module » correspondant à l'outil Simulation financière.

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Il vous suffit ensuite de suivre les instructions. L'outil se compose de trois onglets que vous retrouvez pour chaque partie :

l'onglet « Vos données chiffrées » : c'est ici que vous allez rentrer les informations chiffrées relatives à votre projet.

l'onglet « Vos explications » : vous avez la possibilité d'ajouter des commentaires ou des explications sur vos données chiffrées.

l'onglet « Aide » : vous trouverez des conseils et explications pour vous aider à compléter la simulation financière.

Après avoir complété chacune des parties, l'outil vous donne les trois documents finaux que sont le tableau de financement, le compte de résultat et le prévisionnel de trésorerie. Vous pouvez les consulter en ligne mais également les télécharger en cliquant sur « Télécharger en PDF ».

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1. LES RESSOURCES

1.1 Les fonds propres et quasi fonds propres L'entreprise sera créée le 01/01/2012. Je dispose aujourd'hui d'un capital de 20 000 € que je peux injecter dans la société dès son lancement. Par ailleurs, une association de Business Angels devrait soutenir mon projet à hauteur de 10 000 €. Six mois après la création, je recevrai une aide à la création d'entreprise du Pôle Emploi pour un montant de 15 000 €.

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1.2 Les subventions Au 01/07/2012, une subvention me sera versée pour un montant de 5 000 €.

1.3 Les emprunts

Je bénéficie de l'octroi d'un prêt bancaire de 20 000 € sur 5 ans (60 mois), versé à la création de l'entreprise (01/01/2012). Le remboursement s'effectuera mensuellement. Les frais seront compris dans le taux de l'emprunt qui est de 5 %.

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2. LE PERSONNEL Dès la première année, l'entreprise recrutera un Community Manager et un commercial, puis un assistant dès la deuxième année d'activité. En tant que dirigeant, je ne me verserai de salaire qu'à partir de la deuxième année. Un développeur informatique sera également recruté pour une mission de 6 mois dès la création de l'entreprise.

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3. LES INVESTISSEMENTS Notre activité étant basée sur la conception et l'animation de site Internet, les investissements sont principalement liés à l’achat de matériel informatique (un poste par personne) et de logiciels. La seconde grosse partie des investissements concerne le développement de la plateforme Internet.

N.B. : l'amortissement permet à l'entreprise d'étaler le coût d'un investissement sur toute sa durée d'utilisation. Vous ne pouvez pas choisir au hasard cette durée, l'administration fiscale ayant établi un barème sur lequel vous pouvez vous appuyer. Toutefois, certains investissements ne sont pas amortissables (exemples : fonds de commerce, terrain, droit au bail, marques...).

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4. LES FRAIS DE FONCTIONNEMENT DE L’ANNÉE 1 Les principaux frais de fonctionnement de l'entreprise seront les suivants : La location de nos bureaux professionnels, pour 500 € HT par mois L'électricité (100 € HT par mois) Les frais des divers déplacements, pour 250 € HT par mois L'abonnement téléphone/Internet pour 60 € HT par mois Les fournitures de bureau (30 € HT par mois) Les frais d'affranchissement (20 € HT par mois) Les divers frais de publicité que nous estimons à 200 € HT par mois Les assurances (600 € HT par an) Les honoraires de notre expert comptable, que nous réglerons en 4 fois (400 € HT x 4 soit

1 600 € HT à l'année) Les services facturés par la banque pour 70 € HT par mois.

N.B : les montants annuels de l’année 1 sont reportés automatiquement pour les années 2 et 3 mais vous devez penser que ces frais augmenteront probablement aux cours des deux prochaines années.

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5. LES FRAIS DE FONCTIONNEMENT DES ANNÉES 2 ET 3 Pour les années 2 et 3, nous estimons une augmentation générale de ces frais de l'ordre de 5 % en année 2 et à nouveau de 5 % en année 3.

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6. LES PRODUITS Le chiffre d'affaires de l'entreprise proviendra de trois sources : La publicité diffusée sur le site Internet Les petites annonces L'application mobile du site Internet. Le « pack publicité » sera vendu 35 € l'unité, la mise en ligne d'une petite annonce coûtera 15 € à l'utilisateur. Enfin, l'application mobile du site sera vendue au prix de 5 €. Nous prévoyons une augmentation progressive des ventes pour chaque produit, plus importante en année 2 et légèrement plus faible en année 3.

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7. LE TABLEAU DE FINANCEMENT Le tableau de financement est établi au lancement et sur les trois premières années d'activité, sur la base de montants hors taxes. Il permet d'identifier les moyens nécessaires pour démarrer l'activité et de vérifier la solidité de l'entreprise.

N.B : pour un fonctionnement optimal de l'entreprise, la trésorerie nette doit être supérieure à 0.

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8. LE COMPTE DE RÉSULTAT

Le compte de résultat synthétise l'ensemble des charges et produits de l'entreprise pour une période donnée. Il est établi sur la base de montants hors taxes sur trois ans. Ce document permet de répondre à la question suivante : mon activité est-elle rentable ?

N.B : il est primordial que le résultat de l'exercice soit positif, au moins la 3ème année d'activité.

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9. LE PRÉVISIONNEL DE TRÉSORERIE

Le plan de trésorerie est établi sur les douze premiers mois d'activité de l'entreprise, sur la base de montants toutes taxes comprises. Il vise à anticiper la situation financière à très court terme et notamment à analyser l'impact de la saisonnalité de l’activité sur la trésorerie.

N.B : pour un fonctionnement optimal, la trésorerie nette de l'entreprise doit être supérieure à 0.

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