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www.convictions-am.com
MANDATS DE GESTION
LES MANDATS
CLASSIC
INFINITE
EUROPACTIVE
3 ans
5%
5 ans
7%
7 ans
12%
LIM
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HORIZO
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La société de gestion
Convictions AM est une société de gestion entrepreneuriale agréée par l’AMF qui gère une gamme de fonds communs de placement et de mandats de gestion pour le compte de tiers.
L’allocation d’actifs des fonds et des mandats de Convictions AM résulte de l’analyse macro-économique globale, de la situation géopolitique et des politiques monétaires des banques centrales.
Il en découle la sélection des meilleurs titres en direct et opcvm. Cette allocation est complétée par des choix tactiques afin d’adapter les portefeuilles à l’évolution des marchés, et pilotée au quotidien suivant un processus très rigoureux de gestion des risques.
Philippe DELIENNE Président
PREMIUM
• Les mandats de gestion offrent une diversification importante en termes de stratégies, classes d’actifs et gérants sélectionnés.• Grâce à son savoir-faire en matière d’allocation d’actifs, Convictions AM sélectionne dans ses mandats des gérants reconnus pour leurs performances, leur gestion du risque et leur expé-rience, en tenant compte de vos besoins et contraintes. • En combinant des expertises diverses et complémentaires et en adoptant une approche flexible, le mandat de gestion cherche à assurer une pérennité des performances, en contrepartie d’une prise de risque qui peut être modérée ou forte selon le profil choisi.
Confier à des spécialistes la diversification de vos avoirs afin de répartir vos risquesPOURQUOI CHOISIR UN MANDAT DE GESTION
Votre conseiller détermine avec vous un profil de mandat (Défensif/Équilibré/PEA/Dynamique/Spécifique) pour répondre au mieux à vos besoins présents et futurs:
• Quels sont vos objectifs financiers ? Croissance régulière du capital, revenus complémentaires, croissance forte du capital (impliquant de fortes variations à la hausse comme à la baisse de la valeur des actifs sur la période d’investissement)...• Quel est votre profil d’investisseur ? Votre conseiller vous aide à évaluer votre sensibilité aux risques. • Quelle est la durée de placement envisagée ? Avez-vous besoin de faire des retraits de liquidités à court terme, de financer un investissement à moyen terme, de constituer un portefeuille à plus long terme en vue d’une transmission ?… Ce type d’information permet également à la société de gestion d’ajuster le type de support à privilégier et le risque global acceptable en conséquence.
Comprendre vos besoins et leurs possibles évolutionsLES MANDATS DE GESTION CONVICTIONS AM
Yohan KADRI-CAILLAUX Gérant de Portefeuilles
Mandats
MANDAT
MANDAT
MANDAT
MANDAT
Alexandre HEZEZ Responsable de la
Gestion
MANDAT SPÉCIFIQUE
Une réponse flexible, adaptée à vos attentes et vos contraintesLES DIFFÉRENTS MANDATS
Un mandat Spécifique peut également être mis en place. Il a pour particularité de tenir compte des contraintes imposées par le client (exemples: contraintes fiscales, de marché...) et de s’adapter à des besoins qui ne seraient pas satisfaits par l’un des autres profils proposés (Défensif, Equilibré, PEA, Dynamique) en donnant notamment la possibilité d’investir sur des classes d’actifs supplémentaires ou en permet-tant par exemple de personnaliser le niveau de risque.
• Des teneurs de compte reconnus : les comptes-titres et les contrats d’assurance-vie sont ouverts auprès d’acteurs de renom (Oddo Services, Natixis Services...).• Un process de sélection rigoureux : OPCVM analysés, sélectionnés et suivis par l’équipe de Convictions AM. La liquidité des fonds constituant le portefeuille est au maximum mensuelle.• Des sociétés de gestion et des fonds agréés : les fonds sont agréés par les autorités de contrôle européennes (AMF, CSSF...) et leurs actifs déposés auprès de grandes banques (BNP Paribas, Caceis...)
LexiqueLes OPCVM sont constitués d’instruments financiers (actions, obligations, titres de créance, OPCVM...). Il est possible d’acheter ou de revendre des parts ou actions d’OPCVM (fonds, SICAV).Volatilité : Mesure l’importance des fluctuations de valeur d’un actif et donc son risque. Plus le niveau de volatilité est élevé, plus le risque est important.
La protection de vos avoirs se fait à différents niveauxUN OBJECTIF : LA SÉCURITÉ DE VOS AVOIRS
MODÉRÉ
MANDAT CLASSIC
DÉFENSIF
≤ à 5%
3 ANS
Allocation flexible et diversifiée, essentiellement via des OPCVM :
De la gamme Convictions AM(max 30 %)
De fonds obligataires et de fonds de rendement absolu, à décliner sur
l’ensemble des profils.
Compte-titres, assurance vie
PRÉSERVER LE CAPITAL EN GÉNÉRANT UNE PERFORMANCE PROCHE DE CELLE DES MARCHÉS
OBLIGATAIRES
MODÉRÉ
Comprise entre -7% et +7%
≤ à 7%
5 ANS
Allocation flexible et diversifiée, essentiellement via des OPCVM :
De la gamme Convictions AM(max 30 %)
Des fonds générant des performances régulières
et capables de bien amortirles baisses du marché.
Compte-titres, assurance vie
PRÉSERVER LE CAPITAL EN GÉNÉRANT UNE
PERFORMANCE DÉCORRÉLÉE DES MARCHÉS
MANDAT PREMIUM
EQUILIBRÉ
Comprise entre -10% et +10%
≤ à 12%
7 ANS
Allocation flexible et diversifiée, essentiellement via des OPCVM :
De la gamme Convictions AM(max 30 %)
Des fonds actions éligibles au PEA qui se distinguent au sein de
leur catégorie respective.
Contrat de capitalisation PEA, assurance vie, compte-titres, PEA
SUPERFORMER LES MARCHÉSD’ACTIONS EUROPÉENNES
MANDAT EUROPACTIVE
PEA
ELEVÉ
Comprise entre -20% et +20%
≤ à 12%
7 ANS
FORTE CROISSANCE DU CAPITALVIA LA MISE EN PLACE
DE STRATÉGIES DIVERSIFIÉES
Allocation flexible et diversifiée, essentiellement via des OPCVM :
De la gamme Convictions AM(max 30 %)
Des fonds externesqui se distinguent par
un savoir-faire spécifique.
Compte-titres, assurance vie
MANDAT INFINITE
DYNAMIQUE
ELEVÉ
Comprise entre -30% et +30%
OBJECTIFDE GESTION
PROFIL
OBJECTIF DE VOLATILITÉ ANNUALISÉEHORIZON DE PLACEMENT CONSEILLÉ
RISQUE*
COMPOSITION DU PORTEFEUILLE
ESPÉRANCE DE RENDE-MENT INDICATIVE **
SUPPORTS UTILISABLES
*Le capital n’est pas garanti**Ceci n’est pas une indication contractuelle mais une indication de rendement possible (il ne s’agit pas d’une garantie de performance).
CONVICTIONS AM - 15 bis rue de Marignan, 75008 Paris . Tél : +33 (0) 1 70 37 39 50 . Fax : +33 (0) 1 42 25 51 18 .
. email : [email protected] . Agrément AMF : GP08000033 - RCS PARIS B 494 909 906Les informations contenues dans ce document sont remises uniquement à titre d’information et ne sauraient constituer une information contractuelle ou légale. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les mandats décrits ne présentent aucune garantie de capital. Le mandat est disponible sur simple demande auprès de Convictions AM. Les mandats présentés ne peuvent être souscrits que dans les juridictions où leur commercialisation et leur promotion sont autorisées. Convictions AM conseille à toute personne intéressée de s’assurer préalablement qu’elle est juridiquement autorisée à souscrire des produits et/ou des services présentés sur ce document.
• Un reporting régulier pour vous assurer que la gestion de votre portefeuille se déroule correctement et que les résultats sont à la hauteur de vos attentes.• Une accessibilité via Internet (pour certains teneurs de comptes) qui vous permet de consulter vos comptes régulièrement et de vérifier les mouvements opérés.• Convictions AM vous donne régulièrement l’opportunité d’assister à des conférences économiques et financières et facilite ainsi l’accès à sa vision, ses thèmes d’investissement et ses analyses des marchés.
EFFICACITELes mandats de gestion vous offrent des opportunités d’atteindre vos objectifs boursiers. Par ailleurs, confier la gestion de vos avoirs à des professionnels vous permet de bénéficier directement des compétences, de l’expérience et de la recherche de Convictions AM en matière de gestion d’actifs.
ADAPTABILITELes différents profils de mandats (Défensif, PEA, Equilibré, Dynamique et Spécifique) permettent de s’adapter à vos objectifs tout en tenant compte des particularités de chacun. SOUPLESSE ET LIBERTE D’UTILISATIONLe mandat peut être interrompu à tout moment sans aucune pénalité.
TRANSPARENCEUn reporting de gestion semestriel (selon les contraintes du support utilisé notamment en matière d’assurance-vie), des frais transparents.
REACTIVITEUne flexibilité totale qui se traduit par une grande liberté dans le choix des classes d’actifs. Chaque investissement fait l’objet d’une étudede risques poussée.
SECURITEA la fois via la solidité du teneur de compte, la diversification, la sélectionet le suivi de fonds gérés par des sociétés de gestion de renom.
FRAIS DE GESTION De 1,00% à 1,50% TTC / an maximum de l’actif moyen du mandat.Cette commission est prélevée trimestriellement.• Les mandats de gestion PEA sont accessibles à partir de 100 000€ (sauf montant supérieur imposé par la compagnie d’assurance)• Les mandats de gestion Défensif, Dynamique et Equilibré sont accessibles
à partir de 150 000€ (sauf montant supérieur imposé par la compagnie d’assurance)
• Le mandat de gestion Spécifique est accessible à partir d’1 million d’euros
LES MANDATS DE GESTION CONVICTIONS AM CONSTITUENT UNE OFFRE CARACTÉRISÉE PAR UNE GRANDE :
Comprendre vos besoins et leurs possibles évolutionsVOTRE INFORMATION
Un service à forte valeur ajoutéeLES AVANTAGES DES MANDATS DE CONVICTIONS AM
VOTRE CONSEILLER