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PAYMENT & EBANKINGDELIVERY MANAGEMENT CONSULTING
Janvier 2011
Présentation de l’offre des prestations aux établissements financiers
Présentation de la société
PAYMENT
EBANKING
CONSULTING
Janvier 2011
ALFI@BUSINESS est la réponse aux enjeux des évolutions du domaine des moyens
de paiements et du eBanking pour les établissements financiers : Mener dans les
délais et les coûts leurs projets d’envergure et d’innovation.
Les associés d’ALFI@BUSINESS ont constaté la difficulté majeure dans ce type de
projets : le manque de transversalité à la fois fonctionnelle et technique des
équipes.
ALFI@BUSINESS regroupe les compétences et les expertises nécessaires pour
répondre à ce besoin :
de bout en bout sur les différentes filières moyens de paiement : du client au système de
compensation;
entre les dimensions : fonctionnelle, informatique , infrastructure et organisationnelle.
Une histoire tournée vers l’efficience opérationnelle
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Les équipes d’ALFI@BUSINESS sont des professionnels et des consultants du
secteur bancaire reconnus pour leurs réalisations et leur culture du résultat.
Cette capacité à délivrer s’appuie sur des valeurs fortes :
Une approche du conseil par le résultat
3
Mobiliser les équipes internes
La maîtrise fonctionnelle et
technique
L’implication de nos équipes
Le respect de vos valeurs et
objectifs
L’indépendance des jugements
Réussite
Opérationnelle
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Notre expertise couvre toutes les fonctions de traitement des flux bancaires du client à la compensation
SitesInternets
Op banque
Plate-FormeEDI bancaire
SwiftNetClient
EBICSFTPSPESIT
Cash Mngt
&ServicesSur les
fluxEspèces
ouTitres
Tenue de comptes-
Conventions-
Facturation-
Reporting-
B/O Moyens paiements
PlateformeClearing
SEPA
CORE
TARGET
SWIFTNET
Bourse En ligne
Tenue compte titreEchange
DépositaireDépositaires
Titres
Echanges client - banque Système bancaire Echanges compensation
Instructions clients
Restitutions aux clients
Une approche globale pour le domaine des flux bancaires
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ALFI@BUSINESS permet d’améliorer la performance économique et opérationnelle
Réduire les coûts
opérationnels
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Leviers d’actions
Améliorer l’offre de services
2
Maîtriser les risques
opérationnels
3
Intégrer les différents canaux sur une plate-forme unique : EDI – WEB – Messagerie Mettre en place une méthode de développement orienté services réutilisables (SOA) Elaborer des services à valeur ajoutées agrégeant les opérations de base Rechercher les solutions du marché et assurer leur intégration
Dématérialiser la validation des flux avec la signature électronique Mettre en place les points de supervision sur les processus d’exploitation Dématérialiser les échanges de paramétrage avec les clients (eBam – Gestion des
pouvoirs Web) Transférer des tâches back-offices aux clients en améliorant le service rendu
Professionnaliser les middle-offices aux nouvelles technologies et aux risques de fraude Mettre en place les outils de détection de fraude sur les flux dématérialisés Gérer l’intégrité du processus du Client au Système de place Assurer la cohérence des filières moyens de paiement
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ALFI@BUSINESS propose la mise en œuvre de projets clés en main
Etude deCadrage
-Opportunité
Expressions de besoins
Spécificationgénérales
Coaching Réalisation
Recette &Homolo-
gation
Support opérations
Post lancement
Pilotage de projet et conduite du changement
Vision du marché Expertise
fonctionnelle Connaissance des
offres progiciels Approche globale
des projets : Technique, Fonctionnelle, Marketing, Juridique
Capitalisation sur les projets
Compétence et expertise des consultants
Méthodologie interne de modélisation des systèmes de flux
Compétence double des consultants (MOA – MOE)
Expertise sur contraintes d’infrastructures & performance
Capitalisation sur les projets avec les éditeurs
Compétence double des Consultants (MOA – MOE)
Expertise sur les problématiques d’industrialisation de l’exploitation
Application d’une méthodologie spécifique aux validation de systèmes de flux complexes
Expérience des bascules sensibles
Formations techniques pointues
Expérience de l’accompagnement des clients
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Adaptation de l’organisation opérationnelle
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ALFI@BUSINESS développe une approche fondée sur la préoccupation des Etablissements financiers
Evolutions réglementaires
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Vos préoccupations
Transferts de fonds de
commerce
2
Changements de solutions
3
Sécuriser le processus de transfert dans le respect des délais
Maintenir / Améliorer le niveau de service Accompagner la clientèle
Minimiser les coûts de développement Assurer la conformité
Capitaliser sur les investissements réalisés quand ils peuvent être récupérables
Réaliser des projets courts Maîtriser les impacts sur la clientèle
L’approche d’ALFI@BUSINESS
Les compétences d’ALFI@BUSINESS sont à la fois back-office, techniques et commerciales, elles permettent d’anticiper les problèmes clients, de mettre en place les dispositifs de contrôle et de réaction pour garantir des transferts de fonds de commerce avec un accompagnement optimal.
L’expertise technique d’ALFI@BUSINESS permet de réaliser des diagnostic précis sur les impacts réglementaires et de proposer des solutions ingénieuses pour réaliser les adaptations à moindre coût.
En fonction des contraintes de votre architecture ALFI@BUSINESS propose des solutions permettant de conserver les éléments à valeur ajoutée
ALFI@BUSINESS recherche des micro-lotissements correspondants à des cycles de projet (Etude-Réalisation –Recette) de trois mois maximum pour maîtriser la complexité.
Evolution de l’offre de services
bancaires
4 Etre time to market Respecter l’équilibre Coût / PNB des services
développés Assurer une commercialisation réussie
ALFI@BUSINESS dispose d’une vision précise des besoins du marché
ALFI@BUSINESS intègre dans les spécifications les enjeux en matière de PNB et adapte les solutions en conséquence
ALFI@BUSINESS peut assurer l’appui opérationnel des équipes back-office pour garantir une implémentation des services de qualité
ALFI@BUSINESS peut accompagner vos services commerciaux en avant vente, sur les services à valeur ajouté.
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ALFI@BUSINESS est constitué d’une équipe de professionnels et de consultants expérimentés
CadrageOpportunité
ExpertiseDirection de
projets
1
L’équipe d’ALFI@BUSINESS regroupe les compétences pour une prise en charge globale des projets
Gestion de projet &
conduite du changement
2
OrganisationAssistance MOA
PMO
3
Sébastien Inghels Directeur de projet 10 ans d’expérience Tony Monrose Directeur de projet 10 ans d’expérience
Jean-Pierre Doussot Expert, ancien responsable eBanking et Monétique de Neuflize OBC (Groupe ABN AMRO)
Thierry Hébert Expert, ancien responsable de la production bancaire de SOFINCO (Groupe CA)
Béatrice Astier Associé, ancien DSI / DAF de Neuflize OBC Entreprise, spécialiste SAB Bertrand Helme-Guizon Associé, 15 ans d’expérience dans la filière Moyens de paiement / ebanking
Bruno Legoff Chef de projet 10 ans d’expérience Gilles Lombois Chef de projet 8 ans d’expérience Grégoire Lazzari Consultant senior 5 ans d’expérience
Assistance MOESupport
opérations
4 Vincent Loumouamou Expert, Consultant infrastructure Frédéric Crestin Expert, Consultant sécurité informatique Alex Champavert Expert, Consultant architecture technique et applicative, DBA Oracle Samuel Robert Consultant, 4 ans d’expérience
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Exemple de missions dans le domaine des échanges Clients - Banque
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Ré
sult
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tEvolution
plateforme eBanking
1Etude de cadrage
2 Migration de fonds de commerce
3
Nouveaux protocoles Ebics / Swiftnet Signature électronique Développer une offre WEB sur des
marchés de niche Adaptation à la croissance des volumes Périmètre : EDI domestique et
international EDI Titres et Webanking
Cadrage du projet Orientations en matière de besoins par
rapport aux besoins des clients Spécifications générales Plan de recette et Recette Support aux back-offices
Plate-forme mise en place en 6 mois 20 millions d’opérations traitées / an Offre Ebics / Swifnet en production mi
2010 Niveau de flexibilité et d’adaptabilité de
l’offre reconnue par les clients
Ce projet est confidentiel
Adapter l’infrastructure pour gérer EBICs et Swiftnet, dans le cadre d’une banque de taille moyenne.
Périmètre : EDI bancaire domestique
Cadrage du projet Rencontre des clients pour recueillir les
besoins Analyse du marché (TESSI, PPI, Valerian,
…) et des modalités de mise en œuvre
Choix par la banque d’une solution SAAS permettant de répondre rapidement aux enjeux de la migration Etebac, dans un cadre budgétaire mesuré.
BESV
Transfert de 40 000 comptes de la clientèle administrateurs de biens du CFF disposant d’un site doté de fonctionnalités spécifiques.
Périmètre : Chèques, SIT, EDI bancaire domestique, Webanking
GAP Analysis Spécifications à l’éditeur des
fonctionnalités des professionnels de l’immobilier
Spécifications des programmes de reprise et réalisation de traitement d’analyse
Conduite du projet Assistance post bascule
Transfert réussis dans un timing très serré (6 mois) et dans le cadre du projet global de transfert du fonds de commerce.
BANQUE PALATINE(Migration CFF)
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Exemples de missions couvrant l’ensemble du processus de traitement de filières moyens de paiement
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tMise en place
nouvelle offre TIP
1 Etude d’opportunitéOffre Gros Volumes
2 Analyse des coûts Back-Office Paiements
3
Mettre en place une offre intégrée de traitement des TIPs, qui soit multi-centres / multi-émetteurs
Périmètre : TIP – TIP Chèques – TIP espèces
Mise en place de la prestation avec le partenaire TIP
Spécification de l’adaptation d’un module TIP Back-Office dans le contexte de la Banque
Réalisation de la recette d’intégration Support des équipes internes pour la
phase de migration de la clientèle existante
Module adapté, paramétré et mis en production en 1 mois
BANQUE NSME
Permettre de traiter des fichiers remis par les clients contenant plusieurs millions d’opérations.
Périmètre : Virements / Prélèvements de masse
Etude d’impact sur le système d’information front to back
Préconisation d’une architecture spécifique de traitement hors SI central des gros volumes
Recherche de plateformes sur le marché
Comparatif et analyse du coût global projet
Etude réalisée en 5 semaines Validation de la faisabilité technique
Ce projet est confidentiel
Benchmarker les coûts et la productivité des back-offices moyens de paiements domestique et international
Périmètre : Tous les paiements hors monétique.
Analyse sur le terrain des processus des différents back-offices
Recueil des éléments de volumétrie et de coûts, construction des indicateurs de performance
Comparatif avec d’autres établissements
Préconisation de réorganisation / automatisation / Externalisation
Mise en place d’un plan d’action ayant permis à la Banque d’améliorer ses prix de revient de 20 à 30% selon les filières.
CREDIT INDUSTRIEL ALSACE LORRAINE(CIAL)
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Exemple de missions relatives aux systèmes de compensation
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tMise en place de la plateforme
Gros Montants
1Mise en place de SEPA
2 Migration de centre Monétique
3
Mise en place de la plate-forme de gros montant pour traiter les flux du Groupe Caisse d’épargne.
Périmètre : VGM
Participation à la sélection de la plateforme de gros montants
Pilotage au côté de la maîtrise d’ouvrage de l’ensemble du projet
Pilotage du déploiement sur les différentes entités du Groupe Caisse d’Epargne
L’ensemble du Groupe Caisse d’Epargne a basculé sur un projet de 18 mois.
Groupe Caisse d’Epargne
Dans le cadre du projet SEPA du Groupe Crédit Agricole, la Banque SOFINCO était Banque Pilote pour le SCT puis SDD
Périmètre : SCT et SDD
Participation aux groupes de réflexions du Groupe CA
Pilotage des équipes réalisant les spécifications d’adaptation du SI de Sofinco
Pilotage des recettes et de la mise en production.
La Banque SOFINCO a mis en place les flux ALLER et RETOUR avec le crédit agricole.
SOFINCO
Dans le cadre de la fusion de la Banque OBC avec la Banque Neuflize, les cartes bancaires / commerçants ont été migrées de centre monétique.
Périmètre : Carte particulier, Carte affaire, Monétique acquéreur.
GAP Analysis des prestations porteurs & monétiques des deux centres (CM-CIC et NATIXIS)
Etude d’impact sur le système bancaire central (SAB). Spécification des adaptations à réaliser
Pilotage côté Banque du projet de migration.
Le projet a été réalisé dans les temps en 8 mois.
BANQUE NEUFLIZE OBC
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Les connaissances d’ALFI@Business couvrent l’ensemble des besoins du domaine Moyens de paiements / ebanking
No
rme
s -
Tech
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logi
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Fon
ctio
nn
elEchanges Banque-Client1 Systèmes centraux2 Echanges compensation3
Protocoles : ETEBAC, EBICS, SWIFTNET, PESIT,
Formats Messages : EDIFACT, CFONB, XML 20022, SWIFT FIN
Site Web – Web EDI Signature électronique X509, Carte
CAP Monétique E-BAM Nomenclature des fichiers CFONB /
XML / SWIFT FIN d’échanges cash & titres
Technologies de téléphonie mobile Infrastructures WEB
Services VCOM, TLMC, CREDOC E-CAUTION / E-CREDOC Gestion des pouvoirs / délégations Cash Management : Nivellement,
Placement automatique de trésorerie Sécurisation des flux, sécurité chèque Référentiel centralisé d’échange Routage des flux aval
Gestion Electronique des Documents, Archivage à valeur probante, Accès sensibles B/O sécurisés par
certificat / carte CAP Réplication des données sites centraux
sur les front clients
Gestion de flux internationaux Filière CREDOC Traitement moyens paiement
domestiques Gestion des porteurs Gestion des commerçants Organisation des comptes (fusion, sous
comptes, …) pour les clients spécifiques ZBA – Cash Pooling notionnel Convention d’interchange Traitement des gros volumes Comptabilisation des flux de paiement Facturation des flux et prestations
Format SWIFT FIN (Interbancaire) Format MINOS Format SEPA : SCT / SDD XML 20022
Routage des flux de compensation, optimisation des coûts
Traitement de rejets Gestion des échanges ALLER – RETOUR
compensation
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Nos références sur le domaine des moyens de paiement et de l’eBanking
CIAL
BPCE
BDAF, BDR, BDSPMNatixis
Paiement
PAYMENT & EBANKINGCONSULTING
Une société affiliée à
Contacts
Béatrice Astier
Managing Partner
+33 (0)6 85 91 20 35
Bertrand Helme-Guizon
Managing Partner
+33 (0)6 08 48 80 21
10 Rue Chauchat – 75009 Paris
Une société affiliée à :
