1er Forum Francais de La Finance Islamique Paris 6 Decembre 2007

SECURE FINANCE

en partenariat avec

1er Forum Franais de la Finance Islamique

Paris - 6.12.2007 Salons de la Maison des Arts et Mtiers - 9 bis, avenue dIna - 75116 Paris

1er Forum Franais de la Finance Islamique

Renforcer lattractivit de la Place nancire de Paris

pour en faire un ple de comptitivit Industrie nancire-Technologies et Innovation

LINDUSTRIE FINANCIRE FRANAISE ET LA PLACE DE PARIS

LHEURE DE LA FINANCE ISLAMIQUEEnjeux et perspectives pour les institutions,

entreprises et tablissements financiers franais

Premier vnement international consacr la finance islamique

organis en France par :

THE FRENCH FINANCE INDUSTRY AND THE PARIS MONEY MARKET IN THE ERA OF ISLAMIC FINANCE

Issues and Perspectives for Companies and Financial Institutions Operating in France

To reinforce the attractiveness of the Paris Market Place, making it a vital centre of the Financial Industry, Technologies and Innovation

Nicolas Sarkozy - 12.06.2007

www.forumfrancais-nanceislamique.com

The first international forum on Islamic Finance to be held in France

organized by :

avec le soutien de

01. Brochure Forum FA.indd 1 24/9/07 17:45:30

Dans le contexte de monte en puissance internationale de la finance islamique , qui a enre-gistr rgulirement, depuis vingt ans, des taux de croissance deux chiffres et dont les actifs ont augment de 11% en moyenne annuelle au cours des dix dernires annes pour atteindre une masse de lordre de $ 500 milliards

A lheure o la Banque Mondiale participe, en Afrique et en Asie, la cration de banques islamiques, et o un nombre croissant de grands tablissements occidentaux des secteurs de la banque et de lassurance, notamment issus du monde anglo-saxon, crent, linternational, mais aussi sur leur territoire dorigine, des filiales ou des ples islamiques , y compris dans la banque de dtail

A lheure o les gouvernements de plusieurs grands Etats non-musulmans, Japon en tte, investissent, y compris en fonds publics, pour dvelopper lattractivit de leurs places et ta-blissements financiers pour les capitaux islamiques et prendre des parts significatives des marchs financiers islamiques

Alors que M. Sarkozy a affirm, le 12 juin 2007, aux reprsentants des professions financires, sa volont de renforcer lattractivit de la Place financire de Paris et den faire, au plus vite, un ple de comptitivit Industrie financire-Technologies et innovation

Cest cette urgente ncessit qui a dtermin la Chambre de Commerce Franco-arabe et Secure Finance organiser le 1er Forum Franais de la Finance Islamique, avec trois objectifs :

Apporter lclairage objectif des plus grands experts sur les principes et concepts fondateurs de la finance islamique, sur sa place dans le cadre de la mondialisation et du dveloppement cono-mique et financier international, sur ses principaux acteurs, ses produits et ses marchs, ainsi que sur ses perspectives moyen terme.

Examiner les conditions dintgration de la finance islamique dans le systme bancaire fran-ais, les capacits et les axes de dveloppement de produits et services financiers islamiques en France, ainsi que la coopration entre les deux systmes pour des financements en France et dans les pays de tradition juridique islamique, en privilgiant tmoignages, expriences de terrain et analyses du cadre juridique et rglementaire franais et des exigences imposes par la double conformit aux normes prudentielles et islamiques.

Crer une dynamique daction sur les potentiels de dveloppement et les perspectives davenir qui soffrent la finance islamique en pays de droit civil.


LHEURE DE LA FINANCE ISLAMIQUE

Il est essentiel et urgent - que les institutions, entreprises et tablissements financiers franais prennent la juste mesure des enjeux concurrentiels et des opportunits de dveloppement quouvre lindustrie financire Sharia compliant .

Cest pourquoi ce 1er Forum Franais de la Finance Islamique concerne directement les institutions de la Place de Paris, les dcideurs des tablissements financiers et des entre-prises dinvestissement franais, mais aussi les dirigeants de tous les groupes industriels et de services oprant dans les pays de tradition juridique islamique.

Premier vnement international consacr la finance islamique organis en France Premier vnement international consacr la finance islamique organis en France


In the context of increased international influence of Islamic Finance , which has regularly recorded for the past twenty years high growth rates and assets of which have increased by 11% on a yearly average for the past ten years to reach a volume of $ 500 billion

At a time when the World Bank participates in Africa and Asia in the creation of Islamic banks, and an increasing number of major Western institutions of the banking and insurance sectors, notably those of the Anglo-Saxon world, create both at international and domestic level Islamic subsidiaries or poles, retail banking included

At a time when the governments of several major non-Muslim states headed by Japan, invest, public money included, in the development of the attractiveness of their markets and financial institutions to Islamic capital and take significant shares of Islamic financial markets

Whereas President Sarkozy asserted on June 12, 2007, his will to reinforce the attractiveness of the Paris market place and turn it as soon as possible into competitiveness pole of the financial technologies-innovation industry


It is essential and urgent for French institutions, companies and financial houses to understand the competitive challenges and opportunities for development offered by the Sharia compliant financial industry.

This is why this first French Forum of Islamic Finance directly concerns the institutions of the Paris market, the decision makers of French financial institutions and investment companies as well as the leaders of all the major industrial and service groups working in countries of Islamic legal tradition.

This necessity has led the French-Arab Chamber of Commerce and Secure Finance to organize the first French Forum of Islamic Finance with three objectives:

To highlight with the help of major experts the principles and basic concepts of Islamic Finance, its role within globalization and international financial and economic development, its main actors, products and markets as well as its future prospects.

To examine the conditions for the integration of Islamic Finance in the French banking system, the possibilities and development axis of Islamic financial products and services in France, and the cooperation between the two systems for financing operations in France and the countries of Islamic legal tradition. Speakers will provide practical examples, experiences, analysis of the French law and regulations, and requirements imposed by dual conformity with the prudential and Islamic norms.

To create a momentum for action based on the potential for development and the future prospects of Islamic financing in a country of civil law.

SECURE FINANCE

The first international forum on Islamic Finance to be held in FranceThe first international forum on Islamic Finance to be held in France



LHEURE DE LA FINANCE ISLAMIQUEEnjeux et perspectives pour les institutions,

entreprises et tablissements financiers franais

PROGRAMME8h30OUVERTURE Allocution de M. Jean-Paul Redouin, Premier Sous-Gouverneur de la Banque de France

PREMIRE SESSION : ISLAM ET FINANCE ISLAMIQUEPrsident : M. Patrick Legait

Prsident du Directoire, Union des Banques Arabes et Franaises - UBAF

9h00Panorama gopolitique du monde musulman M. Herv Juvin, Prsident, Eurogroup Institute

9h15Analyse historique comparative : les religions du Livre et la finance Mme Dominique de Courcelles, Directeur de recherche, CNRS

9h30Les prceptes conomiques de lIslam et les principes et concepts fondamentaux de la finance et de lassurance islamiques Dr. Abdul Rahman Taha, Directeur Gnral, Islamic Corporation for the Insurance of Investment

and Export Credit (ICIEC), reprsentant le Dr Ahmad Mohamed Ali, Prsident de la Banque Islamique de Dveloppement

DEUXIME SESSION : LA FINANCE ISLAMIQUE DANS LCONOMIE GLOBALE Prsident : M. Jean-Luc Guiziou

Directeur Oprations Filiales Ptrole Exploration-Production la Direction Financire de TOTAL

9h45Lintgration de la finance islamique dans le systme financier global Un environnement favorable lintgration dun systme financier islamique dynamique Dr. Ahmad Jachi, Premier Vice-Gouverneur, Banque du Liban Originalit du systme financier islamique, synergies avec le systme conventionnel Dr. Mohamed N. Alchaar, Secrtaire Gnral, Accounting and Auditing Organization for Islamic Financial Institutions (AAOIFI) Le rle des Sharia Boards Sheikh Nizam Yaqubi




Issues and Perspectives for Companies and Financial Institutions Operating in France

PROGRAM 08.30INTRODUCTION Mr. Jean-Paul Redouin, First Deputy Governor, Banque de France

SESSION I: ISLAM AND ISLAMIC FINANCEPresident: Mr. Patrick Legait

Chairman of the Management Board, Union des Banques Arabes et Franaises - UBAF

09.00Geopolitical overview of the Islamic world Mr. Herv Juvin, President, Eurogroup Institute

09.15Comparative Historical Analysis: The Three Monotheisms and Finance Mrs. Dominique de Courcelles, Director, CNRS (National Center for Scientific Research)

09.30Economic principles of Islam and the principles and essential concepts of Islamicfinance and insurance systems Dr. Abdul Rahman Taha, General Manager, Islamic Corporation for the Insurance of Investment

and Export Credit representing Dr. Ahmad Mohamed Ali, President of the Islamic Development Bank Group

SESSION II: ISLAMIC FINANCE IN THE GLOBAL ECONOMYPresident: Mr. Jean-Luc Guiziou

Vice-President, Corporate Finance for Exploration and Production - TOTAL

9.45Islamic Finance integration in the global finance system An enabling environment for a dynamic well integrated Islamic financial system Dr. Ahmad Jachi, First -Vice Governor, Banque du Liban Special features of Islamic Finance system, synergies with the traditional system Dr. Mohamed N. Alchaar, Secretary General, Accounting and Auditing Organization for Islamic

Financial Institutions (AAOIFI) Sharia Boards Sheikh Nizam Yaqubi

SECURE FINANCE



10h30Normalisation des services dans lindustrie financire islamique : des avances significatives pour les Autorits de Rgulation M. Abdullah Haron, Secrtaire Gnral adjoint, Islamic Financial Services Board

10h45Approche comparative entre produits et services financiers islamiques et conventionnels Banque dinvestissement, M. Mounzer A. Nasr, Executive Director, Arcapita Limited Banque de dtail, M. Mohammed Farrukh Raza, Head of Business Development,

Islamic Bank of Britain

11h15Dbat

TROISIME SESSION : LINDUSTRIE FINANCIRE FRANAISE LHEURE DE LA FINANCE ISLAMIQUE (1)

Prsident : Jean LaurentPrsident, Institut Europlace de Finance (EIF)

11h45Le dveloppement de la finance islamique en France Enjeux et perspectives pour les institutions, entreprises et tablissements financiers franais M. Anouar Hassoune, Directeur dlgu, Standard & Poors Opportunits et conditions du dveloppement de la finance islamique en France

M. Lilian Le Falher, Senior Manager, Head of Treasury, Financial Institutions & Asset Management, Kuwait Financial House

volutions du systme juridique prvoir en France pour crer les conditions du dveloppement de lislamic banking sur la Place de Paris M. Riadh El Hafdhi, Economiste - Moyen-Orient, Crdit Agricole SA,

Direction des tudes conomiques, Pays mergents

12h30Dbat

13h00 : Djeuner

QUATRIME SESSION : LINDUSTRIE FINANCIRE FRANAISE LHEURE DE LA FINANCE ISLAMIQUE (2)

Prsident : Dr. Abdul Rahman Taha, Directeur Gnral, Islamic Corporation for the Insurance of Investment and Export Credit (ICIEC)

14h30Conformit du systme financier islamique avec le droit et les normes franais et europens Compatibilit du droit franais la finance islamique : forces et faiblesses M. Mehdi Haroun, avocat aux barreaux de Paris et dAlger, membre du Centre de Conciliation et

dArbitrage de la Chambre de Commerce Franco-Arabe (CCFA), Cabinet Herbert Smith LLP Comment faciliter la finance islamique : les leons tires de lexprience du Moyen Orient et du Royaume-Uni M. Nadim Khan, Partner, Cabinet Herbert Smith



10.30Standardisation in the Islamic Financial Industry: A Work-in-Progress for Supervisory Authorities Mr. Abdullah Haron, Assistant Secretary General, Islamic Financial Services Board

10.45Comparative review of Islamic and conventional financial products and services Investment banking, Mr. Mounzer A. Nasr, Executive Director, Arcapita Limited Retail banking, Mr. Mohammed Farrukh Raza, Head of Business Development, Islamic Bank of Britain

11.15Q & A

SESSION III: THE FRENCH FINANCIAL INDUSTRY IN THE ERA OF ISLAMIC FINANCE (1)

President: Jean LaurentChairman, Europlace Institute of Finance (EIF)

11.45The development of Islamic finance in France Issues and perspectives for the companies and financial institutions operating in France Mr. Anouar Hassoun, Associated Director, Standard & Poors Opportunities and conditions of the Islamic Finance development in France Mr. Lilian Le Falher, Senior Manager, Head of Treasury, Financial Institutions & Asset Management, Kuwait Financial House Possible future developments of the French judicial system to pave the way towards the establishment

of Islamic banking in the French marketplace Mr. Riadh El Hafdhi, Economist - Middle East, Crdit Agricole SA,

Economic research department, Emerging markets

12.30Q &A

13.00 - Lunch

SESSION IV: THE FRENCH FINANCIAL INDUSTRYIN THE ERA OF ISLAMIC FINANCE (2)

President: Dr. Abdul Rahman Taha, General Manager, Islamic Corporation for the Insurance of Investment and Export Credit

14.30Compliance of the Islamic finance system with French and European laws and regulations Compatibility of French Law with Islamic Finance: Strength and Weakness Mr. Mehdi Haroun, Avocat at Paris and Alger bars, member of the Franco-Arab Centre

for Conciliation, Arbitration and Expertise Herbert Smith LLP How to facilitate Islamic Finance: lessons learnt from experience in the Middle East and the UK Mr. Nadim Khan, Partner, Herbert Smith

SECURE FINANCE



15h00Rapports avec les Autorits de rgulation Mme Elisabeth Pauly, Secrtaire gnrale adjointe, Commission Bancaire / Banque de France Mme Sandrine Lemery, Secrtaire gnrale adjointe, Autorit de Contrle des Assurances et des Mutuelles

(ACAM) M. Bruno Gizard, Secrtaire Gnral adjoint, Autorit des Marchs Financiers (AMF)

15h45Ralisations et opportunits pour les fonds et produits Sharia en France et pour les entreprises et les tablissements financiers franais ltranger Financements et co-financements de projets M. Jean-Philippe Di Mascio, Senior Vice Prsident, Natixis Transport Finance Gestion dactifs M. Jean-Michel Bourgoin, Deputy head of International Clients Development, Crdit Agricole Asset Management M. Vincent Lauwick, Responsable des Ventes Produits Structurs et Indiciels, SGAM Alternative Investments Immobilier M. Eric Gerner, Responsable financements structurs investisseurs, Calyon Crdit Agricole CIB M. Emmanuel Limido, Directeur Gnral, Groupe Financire Centuria, Produits islamiques : trade finance, financement dactifs, leasing, ijara, murabaha/mudaraba M. Patrick Legait, Prsident du Directoire, Union des Banques Arabes et Franaises - UBAF Dr. Mahmoud Abdel Wahab, Head of Islamic Finance Structured Finance Division, UBAF Assurances M. Sohail Jaffer, Directeur Gnral, FWU (Luxembourg) Dr. Abdul Rahman Taha, Directeur Gnral, Islamic Corporation for the Insurance of Investment and Export Credit (ICIEC)

17h00Dbat

17h30 : TABLE RONDEPrsident : M. Jean-Michel Severino

Directeur Gnral, Agence Franaise de Dveloppement

Enjeux, perspectives et recommandations pour le dveloppement de produits et services financiers islamiques en France, et dtablissements financiers et dentreprises franais dans les pays de tradition juridique islamique Dr. Mohamed N. Alchaar, Secrtaire Gnral, Accounting and Auditing Organization for Islamic

Financial Institutions (AAOIFI) M. Franois David, Prsident, Coface* Dr. Ahmad Jachi, Premier Vice-Gouverneur, Banque du Liban M. Jean Laurent, Prsident, Institut Europlace de Finance (EIF) M. Grard de La Martinire, Prsident, Fdration Franaise des Socits dAssurance* M. Roger Ourset, Directeur Gnral, Ecole Suprieure des Affaires (Beyrouth, Liban) M. Olivier Pastr, Professeur, Universit Paris VIII Dr. Abdul Rahman Taha, Directeur Gnral, Islamic Corporation for the Insurance of Investment

and Export Credit (ICIEC)

18h30Clture

18h40 : Cocktail

* Orateurs confimer



15.00Contacts with the Regulatory Authorities Mrs Elisabeth Pauly, Deputy Secretary General, Banking Commission, Banque de France Mrs Sandrine Lemery, Deputy Secretary General, Autorit de Contrle des Assurances et des Mutuelles (ACAM) Mr. Bruno Gizard, Deputy Secretary General, Autorit des Marchs Financiers

15.45Achievements and opportunities available to French institutions for Islamic funding and services in France and abroad Project financing and co-financing Mr. Jean-Philippe Di Mascio, Senior Vice President, Natixis Transport Finance Asset management Mr. Jean-Michel Bourgoin, Deputy head of International Clients Development, Crdit Agricole Asset Management Mr. Vincent Lauwick, Vice President Structured and Index Funds Sales, SGAM Alternative Investments Real Estate financing Mr. Eric Gerner, Head of Structured Finance Investors, Calyon Crdit Agricole CIB Mr. Emmanuel Limido, Director General, Groupe Financire Centuria Islamic products: trade finance, asset financing, leasing, ijara, murabaha/mudaraba Mr. Patrick Legait, Chairman of the Management Board, Union des Banques Arabes et Franaises UBAF Dr. Mahmoud Abdel Wahab, Head of Islamic Banks, Structured Finance Division, UBAF Insurance Mr. Sohail Jaffer, Partner, FWU Group Dr. Abdul Rahman Taha, General Manager, Islamic Corporation for the Insurance of Investment and Export Credit

17.00Q&A

17.30: ROUND TABLE President: Mr. Jean-Michel Severino,

General Manager, Agence Franaise de Dveloppement

Issues, perspectives and recommendations for the development of Islamic Financial Products and Services in France and French financial Institutions and companies operating in countries governed by Islamic law Dr Mohamed N. Alchaar, Secretary General, Accounting and Auditing Organization for Islamic

Financial Institutions (AAOIF) Mr. Franois David, President, Coface* Dr. Ahmad Jachi, First-Vice Governor, Banque du Liban Mr. Jean Laurent, Chairman, Europlace Institute of Finance (EIF) Mr. Grard de La Martinire, President, Fdration Franaise des Socits dAssurance* Mr. Roger Ourset, Dean & General Director, Ecole Suprieure des Affaires (Beirut, Lebanon) Mr. Olivier Pastr, Professor, Universit Paris VIII Dr. Abdul Rahman Taha, General Manager, Islamic Corporation for the Insurance of Investment and Export Credit (ICIEC)

18.30Closing Session

18.40 Reception

* Speakers to be confirmed

SECURE FINANCE



Les participants

Ce Forum, premier vnement international organis en France consacr la finance islamique, permettra aux investisseurs, institutions et tablissements financiers de prendre la pleine mesure de la dimension qua prise lindustrie financire Sharia compliant et des perspectives et solutions quelle leur offre, en France et dans le monde.

Ses diffrentes sessions, tables rondes et dbats offriront un clairage parfaitement actualis sur lensemble des marchs, sukuks, fonds, investissements, produits et services de banque prive islamiques.

Lambition de la Chambre de Commerce Franco-arabe et de Secure Finance est de faire de ce 1er Forum Franais de la Finance Islamique un carrefour dchanges, mais aussi une plate-forme de dveloppement daffaires. Cest pourquoi il concerne les dcideurs de lindustrie financire, mais aussi les dirigeants de tous les groupes op-rant dans les pays de tradition juridique islamique. Aux premiers rangs desquels :

Premier vnement international organis en France consacr la finance islamique

Prsidents et dirigeants excutifs, directeurs gnraux

Directeurs et responsables excutifs des Services dinvestissements Directeurs financiers et responsables excutifs

Finances Directeurs de la conformit et responsables

excutifs Directeurs des risques et responsables de la

gestion des risques Directeurs des Services dinvestissement Gestionnaires et responsables de portefeuilles

dinvestissement Investisseurs Partenaires

Responsables seniors dinvestissements Responsables dallocation dactifs Responsables de fonds dinvestissement Responsables missions Marchs Primaires Responsables de recherche quantitative Responsables danalyse de portefeuilles Analystes de risques Responsables de portefeuilles Responsables hedge funds Avocats et juristes dentreprises Personnalits haut patrimoine Responsables de fonds communs de placement Directeurs et responsables banque de dtail Autorits de rgulation

The first international forum on Islamic Finance to be held in France

Who Will Attend?

This forum is the first Islamic Finance event in France that is tailored specifically to addressing the key issues faced by investors and financial institutions.

The main objective of workshops is to offer key insights into areas such as Islamic capital markets, Sukuk, Islamic funds, Islamic alternative investments and Islamic private banking.

Thats why the FRENCH-ARAB CHAMBER OF COMMERCE and SECURE FINANCE are organizing this first French Forum of Islamic Finance which is designed to offer an exceptional opportunity for the development of your business in Islamic finance and will attract:

Chief Executive Officers Chief Investment Officers Chief Financial Officers Chief compliance officers Heads of risk management Directors of investments Investment managers Investment partners Senior investment officers Heads of asset allocation Heads of investment funds

Heads of new issues Heads of quantitative research Heads of portfolio analytics Risk analysts Portfolio managers Hedge funds managers Lawyers High net worth individuals Mutual fund managers Heads of retail banking Regulators


LINDUSTRIE FINANCIRE FRANAISE ET LA PLACE DE PARIS LHEURE DE LA FINANCE ISLAMIQUEEnjeux et perspectives pour les institutions, entreprises et tablissements financiers franais6 dcembre 2007

Salons de la Maison des Arts et Mtiers9 bis, avenue dIna 75116 Paris

BULLETIN DINSCRIPTION retourner avant le 23 novembre 2007 la : CHAMBRE DE COMMERCE FRANCO-ARABEMme Lamiss Al Hassani93, rue Lauriston 75116 ParisTl. : 33 1 45 53 20 12 - Fax: 33 1 47 55 09 59Email : [email protected]@ccfranco-arabe.org

M Mme Mlle

Nom :

Prnom :

Fonction :

Socit :

Activits

Adresse :

Code postal : Ville :

Tl : Fax :

E-mail :

Droits dinscription au Forum :

Membres de la CCFA et du Club Prvention SECURE FINANCE : 717,60 e TTC (600 e HT + 117,60 e de TVA) Non membres : 956,80 e TTC (800 e H.T. + 156,80 e de TVA)

Pour recevoir une facture tenant lieu de convention simplifie de formation, merci de prendre contact avec Mme Lamiss Al-Hassani, avant de lui transmettre votre bulletion dinscription.

Modes de paiement :

Chque lordre de la Chambre de Commerce Franco-Arabe Forum Finance Islamique Virement bancaire : HSBC FR Paul Valry Code Banque 30056 Code guichet 00094 Compte : CCFA Forum Finance Islamique N de compte 0094 200 1794 Cl RIB 20

Merci de nous communiquer lordre de transfert par fax avec votre bulletin dinscription

NB Remboursement des frais de participation si lannulation parvient la CCFA par crit avant le 30.11.2007. Aucun remboursement ne sera effectu aprs le 30.11.2007.

A :

Date :

Signature et cachet de lentreprise


THE FRENCH FINANCE INDUSTRY AND THE PARIS MONEY MARKET IN THE ERA OF ISLAMIC FINANCE Issues and Perspectives for Companies and Financial Institutions Operating in FranceDecember 6th 2007

Salons de la Maison des Arts et Mtiers9 bis, avenue dIna 75116 Paris

REGISTRATION FORMto return before November 23th 2007 to: FRENCH-ARAB CHAMBER OF COMMERCEMrs Lamiss Al Hassani93, rue Lauriston 75116 ParisTel: 33 1 45 53 20 12 - Fax: 33 1 47 55 09 59Email: [email protected]@ccfranco-arabe.org

Mr. Mrs Miss

Last name:

First name:

Title / Job function:

Company:

Activities:

Address:

City:

Country:

Tel: Fax:

E-mail:

Registration fees:

French-Arab Chamber of Commerce & Club Prvention SECURE FINANCE members: 717,60 e (117,60 e VAT included)

Others: 956,80 e TTC (156,80 e VAT included)Means of payment: Cheque to the order of Chambre de Commerce Franco-Arabe - Forum Finance Islamique Bank transfer to HSBC FR Paul Valry Code bank 30056 - Code branch 00094 Account: CCFA - Forum Finance Islamique Account number: 0094 200 1794 Cl RIB 20 Iban FR76 3005 6000 9400 94200179 420

The order of transfer should be sent by fax with this registration form

NB: The Organizers will refund the fees if cancellation notice is received by post or fax before 30.11.2007.No refunding will be done after the date of 30.11.2007.

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1er Forum Francais de La Finance Islamique Paris 6 Decembre 2007