Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Après Swift GPILancement de Mystandard

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

GPI16 mois après son lancement

Suivre vos paiements SWIFT en temps réel

# 2

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Contexte d’origine – GPI - Rappel

# 3

Initiative lancée par

SWIFT au SIBOS 2015

Ouvert sur la communauté

bancaire internationale sous la forme d’un groupe

d’utilisateur

Objectifs majeurs

Amélioration des services de paiements

clients en terme de délai, de suivi de traçabilité, et de transparence des

charges

Principales évolutions techniques

Ajout d’un identifiant unique sur les messages

de paiement permettant une

traçabilité de bout en bout

Confirmation du statut des messages de

paiement tout au long du traitement

interbancaire et jusqu’au crédit en

compte du bénéficiaire

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Le principe de GPIPaiement international :

Quel est l’apport de GPI

Payment initiation Payment credited1000$ 915$

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Le Tracker

Suivi via le Tracker de SWIFT :

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

GPIAu CREDIT MUTUEL ALLIANCE FEDERALE

# 6

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Le projet GPI au Crédit Mutuel Alliance Fédérale

# 7

Lancement du projet fin 2016

Première banque française en

production, en Novembre 2017

100 % des virements SWIFT émis en GPI

Mise en œuvre du Tracker GPI au niveau de nos back-offices

bancaires

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Le projet GPI au Crédit Mutuel Alliance Fédérale - Constat

# 8

30% de retour de confirmation du

crédit au bénéficiaire (en progression constante)

Réponse immédiate aux interrogations

clients grâce à l’outil de suivi pour nos back-

offices bancaires.

En émission : 40% des virements crédités en

moins de 5mn au compte du

bénéficiaire.

En réception : 72% des confirmations de crédit au bénéficiaire émises

en moins de 5mn.

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

GPINos solutions pour nos clients

# 9

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Avantages clients

SWIFT GPI

Une vision en temps réel sur l'exécution des

règlements

Une confirmation du crédit au compte du bénéficiaire

(pour le montant réellement imputé)

Une amélioration des relations avec les fournisseurs et l’accélération du rapprochement

des factures payées

Une réduction significative des

recherches sur les paiements

Notre objectif : Faire profiter nos clients des services autour de GPI

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Suivi des virements SWIFT GPILe premier service proposé à partir d’avril 2019 est le suivi des virements SWIFT GPI via un portail dédié. Cette nouvelle fonctionnalité permettra à nos clients d’avoir accès aux informations de leurs virements via nos services bancaires distants Web et applications mobiles.

CMUT Direct BecmOnline

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Suivi des virements SWIFT GPI - Fonctionnalités de notre portail Un moteur de recherche des virements ou par défaut la liste de l’historique des

virements en cours

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Suivi des virements SWIFT GPILes écrans du service : Sélection d’un virement en cours d’exécution

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Suivi des virements SWIFT GPILes écrans du service : Virement exécuté

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Suivi des virements SWIFT GPILes écrans du service : Virement avec une banque non-GPI et un rejet

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Suivi des virements SWIFT GPILa solution pourra également être accessible via tablette

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Suivi des virements SWIFT GPIEt par mobile

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Evolutions futures de notre portail GPI

Intégration du Stop & Recall Service Possibilité de stopper un paiement ou d’en demander le retour via GPI

Restitution du motif en cas de rejet : Release SWIFT de novembre 2019 permettra de véhiculer jusqu’au donneur d’ordre

la raison du rejet de l’opération (compte clos, titulaire DCD,…)

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Autres services clients à venir en 2019

# 19

GPI via un service d’Alertes/Notifications (mail – SMS)

GPI dans l’historique des virements saisis dans la Banque à Distance

Possibilité de transmettre les informations issues du TRACKER directement vers nos clients

Adhésion au service GPI for Corporates

Mai-2019

Juin-2019

À l’étude

Mi-2019

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

MyStandardsComment simplifier l’onboarding Client

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Quoi ?

# 21

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Description

# 22

Multi-formats

Multi-supports

Multi-banques

Internationale

Une ressource documentaire Un outil de test

En ligne• Procédure d’enrôlement

Avec corrections en live• Les corrections sont apportées full text

et directement interprétées

Tracé et historisé• Mesure de l’évolution

Partagé• Le responsable du projet suit l’avancée

de l’utilisateur

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

MyStandards est personnalisé selon les droits d’accès del’utilisateur connecté : En présentant tous les guidelines

auxquels l’utilisateur a accès auprès de différents partenaireso Navigation facilitéeo Comparaison possible

En permettant d’accéder aux environnements de tests qui lui sontouvertso Portail dédié

ouo Portail générique

Les ressources

# 23

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Pourquoi ?

# 24

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Pourquoi ? Donner les moyens à notre Clientèle Corporate de tester les fichiers

échangés entre eux et nous, dans les deux sens Eviter… des tests chronophages, des ressources humaines peu

disponibles, des analyses longues et fastidieuses face à une évolution rapide des normes et des contraintes

Avantages : plus rapide, toujours disponible et des contacts plus utiles

# 25

ISO 20022

MXMT

Pratiques de marché

Directives

Normes multiples

De nombreuses options

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Caractéristiques et ambitions

# 26

Expérience utilisateur améliorée

Méthodes claires

Self-service

Testinginteractif

Parcours maîtrisé

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Accélération attendue de la procédure avec MyStandards

# 27

S1 S2 S3 S4 S5 S6 S7 S8

Self service Corporate

format Tests format Tests contenu Test final

format T. format T. contenu

Test final

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Avant les tests finaux d’onboarding : Un vrai test avec un fichier opérationnel sera toujours fait, en testant :

La liaison La traduction Le traitement Le résultat

En partenariat avec nos équipes

Il reste toujours une relation humaine dans le processus

# 28

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Comment ?

# 29

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Répartition des rôles au sein de

# 30

Crédit Mutuel Alliance Fédérale• Publie les guidelines• Gère les accès à son espace• Ouvre les portails de test• Suit les tests• Assiste les utilisateurs

• Valide le test final

Corporate• Nous communique la liste des

utilisateurs et leurs emails• Les utilisateurs ouvrent un

compte MyStandards• Récupère l’information

nécessaire à ses besoins• Procède aux développements

nécessaires• Charge et teste ses fichiers• Fait appel le cas échéant au

support• Valide le test final

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

En images L’accès direct à l’essentiel, dès la connexion

# 31

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

En images Le readiness portal, collaboratif ou non

# 32

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

En images Le suivi des test, accessible par le support

# 33

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

En images L’interface de test : des corrections interactives rejouées

immédiatement

# 34

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement

Questions/RéponsesMerci pour votre attention

# 35

Solutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de PaiementSolutions de Paiement – Global Payment Solutions Document Confidentiel – Propriété du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – Filière Solutions de Paiement # 36