Catalogue de formations ADA 2016

Catalogue de formations 2016

La microfinance est un secteur qui se professionnalise et qui bénéficie d’un développement continu. Développer les expertises dans les pays émergents est

essentiel, notamment pour renforcer l’autonomie, une valeur clé de ADA (Appui au Développement Autonome).

Forte de ses 20 années d’expertise terrain et de ses activités de recherche, ADA, en collaboration avec ses partenaires proposent des formations professionnelles

d’une durée de 1 à 5 jours et également des cours au sein de programme universitaire.

Retrouvez à travers le catalogue de formations, l’offre développée pour les professionnels du secteur classée par thématique :

� La performance financière et sociale

� La gestion des risques

� La gouvernance et la transparence

� La diversification des produits

� La micro-assurance

Le transfert de connaissance et de bonnes pratiques est généralement accompagné d’un outil de gestion permettant ainsi la mise en pratique durant la session et

l’utilisation concrète au sein de l’institution après la session. Certains modules peuvent être accompagnés d’assistance technique.


Atelier sur la performance financière et sociale des IMF – Microfact

Descriptif Cet atelier fortement interactifs sont destinés à des IMF présentant des profils différents (statut, âge, taille, champ opérationnel,…), actives dans une même région ou un pays, et dont les dirigeants souhaitent se familiariser avec le calcul et l’interprétation des ratios financiers. L’atelier permet d’obtenir une analyse sur site des indicateurs de performance clés et de rentrer chez eux avec des outils pratiques et immédiatement exploitables. Il est à noter que ce sont les données financières réelles des IMF participantes qui sont utilisées dans cette formation.

Objectifs L’objectif général de l’atelier est de permettre aux responsables d’IMF de mieux comprendre la situation financière de leur organisation et sa position dans le secteur de la microfinance. Les objectifs spécifiques incluent :

• Enseigner aux IMF l’existence, les définitions et l’interdépendance entre les indicateurs de performance les plus couramment utilisés et acceptés en microfinance.

• Améliorer les compétences et la capacité des dirigeants à interpréter les ratios, à analyser les tendances financières et à se positionner dans le secteur (benchmarks), ainsi qu’à identifier d’éventuels risques à mitiger.

• Sensibiliser les IMF à l’importance du monitoring des performances en tant qu’outil au service de la gestion quotidienne, de la prise de décision et de la planification de leurs activités.

• Faire prendre conscience des avantages de la transparence et de l’évaluation des performances (notations), notamment pour avoir accès à des sources extérieures de financement.

• Promouvoir l’échange de connaissances et d’expérience entre IMF participantes.

Contenu • Qu’est-ce que la performance ? Qu’est-ce que la transparence ? Qu’est-ce que le benchmarking ? • Définition, interprétation, analyse et illustration graphique de 16 indicateurs de performance financière clés, relatifs aux domaines suivants :

Qualité du portefeuille / Efficacité et productivité / Gestion financière / Profitabilité et durabilité • Ajustement analytique des données financières • Outils de monitoring de la performance financière

- Factsheet BRS/ADA : un outil SIG convivial permettant de calculer ratios et de produire des graphiques - Evaluations externes de la performance (notations) : quoi, pourquoi et comment ?

Public cible directeur général, directeur financier, directeur du département microfinance

Durée 3 jours

Langues Français, Anglais, Portugais, Espagnol, Lao

Régions Afrique, Asie, Amérique latine

Formateurs Formateurs habilités - Microfact

Contact Caroline Morilhat – [email protected] http://microfact.org/

Partenaires BRS


SIMFI - Stratégie, Performance & Gestion du risque en Microfinance

Descriptif Un outil de simulation interactif fondé sur la technologie web qui permet, grâce à un environnement et des conditions de marché changeantes, d'apprendre à diriger une IMF suivant les bonnes pratiques de gestion. Développé par la société informatique Stachanov et soutenu conceptuellement et financièrement par ADA et l’ATTF, SIMFI reprend le concept du tableau de bord la Factsheet IMF pour la prise de décision.

Objectifs • Promouvoir une approche stratégique de la gestion d'une IMF. Les scénarios de formation impliquent des prises de décisions des participants inscrites dans une stratégie. Les résultats doivent confirmer ou infirmer la justesse des décisions par rapport à cette stratégie.

• Donner une vue d'ensemble du fonctionnement d'une IMF. • Attirer l'attention sur des aspects plus spécifiques : gestion des risques et/ou indicateurs de performance. • Créer une dynamique d'échange entre les participants.

Contenu • Introduction générale - Objectifs pédagogiques - Introduction à SIMFI

• Stratégie • Les indicateurs de performance

- Introduction aux états financiers - Concepts de transparence et l’analyse de performance d’un portefeuille de qualité - Efficacité et productivité - Gestion financière - Rentabilité et durabilité

• Gestion du risque - La gouvernance et l’environnement de contrôle interne - La fonction du risque manager

Public cible directeur général, directeur adjoint, directeur financier d’IMF

Durée 3-5 jours

Langues Français, Anglais


Formateurs Formateurs habilités - SIMFI

Contact Caroline Morilhat – [email protected] http://simfi.lu/

Partenaires ATTF, Stachanov


Analyse financière des IMF

Objectifs • Maîtriser les outils nécessaires à la compréhension de la situation financière et de la rentabilité et pérennité financière des IMF. • Utiliser l’analyse financière pour améliorer la rentabilité et la pérennité financière des IMF.

Contenu • vue d'ensemble des états financiers et autres rapports de gestion • Système comptable • Présentation des états financiers • Vue d’ensemble de l’analyse financière • Qualité du portefeuille • Retraitements analytiques • Gestion bilancielle • Efficacité et productivité • Analyse de la pérennité et la rentabilité

Public cible directeur général, directeur financier, responsable des opérations, responsable SIG, chef d’agence, comptable, auditeur interne

Durée 4 jours

Langues Français

Régions Afrique francophone

Formateurs Formateurs certifiés sur les cours élaborés par le CGAP

Contact Partenaires des cours élaborés par le CGAP http://www.afminetwork.org/courscgap/index.php

Partenaires AFMIN


Les principes fondamentaux de la comptabilité des IMF

Objectifs • Comprendre comment se construisent des états financiers. • Acquérir une connaissance de base des principes comptables et comprendre comment leur application peut permettre à un responsable de

repérer et d’analyser les problèmes.

Contenu • Enregistrer les opérations comptables • Créer des états financiers qui prennent en compte les pertes sur crédits, le produit des intérêts et les financements des bailleurs de fonds

suivant les principes définis par le CGAP • Utiliser les données comptables pour générer des informations utiles à l’institution de microfinance • Prendre des décisions sur la base d’une meilleure information et de meilleurs états financiers

Public cible directeur financier, responsable SIG, comptable

Durée 4 jours

Langues Français




Partenaires AFMIN


Atelier de gestion des risques

Descriptif Ce module est consacré en priorité à l’analyse des différents risques pouvant affecter le résultat des IMF et dont sa gestion devient incontournable pour un accroissement des performances de celles-ci. Il reprend les quatre risques fondamentaux qui sont le risque de liquidité, le risque de marché, le risque de crédit et risque opérationnel.

Contenu • Vision globale de la gestion de risques et fondamentaux • Unité des risques : Organisation et fonctionnement • Typologie des risques • Risque de liquidité • Risques de marché • Risque de crédit • Risque opérationnel

Public cible gestionnaire senior - directeur ou adjoint (directeur général, directeur financier, directeur crédit/production, directeur trésorerie, directeur des opérations, directeur risques, auditeur interne)

Durée 4 jours – Adaptable

Langues Français, Anglais, Espagnol


Formateurs Formateurs habilités

Contact Caroline Morilhat – [email protected]


Gestion des risques dans les IMF

Objectifs Améliorer la qualité de la gestion des risques dans les IMF en : • comprenant l'importance d'une culture institutionnelle prônant des systèmes de contrôle stricts ; • évaluant et en mesurant la vulnérabilité de son institution par rapport à certains types de risque ; • élaborant des techniques capables d'identifier et d'atténuer les risques ; • surveillant l'efficacité des stratégies de gestion des risques.

Contenu • Gestion des risques • C’est nous qui portons l’institution • Outils de gestion des risques • Cycles, risques et contrôles • Audit interne • Audit externe • Réduction des risques : correction et suivi

Public cible directeur général, Directeur financier, gérant, inspecteur et contrôleur

Durée 4 jours

Langues Français




Partenaires AFMIN


SIMFI - Stratégie, Performance & Gestion du risque en Microfinance

Descriptif Un outil de simulation interactif fondé sur la technologie web qui permet, grâce à un environnement et des conditions de marché changeantes, d'apprendre à diriger une IMF suivant les bonnes pratiques de gestion. Développé par la société informatique Stachanov et soutenu conceptuellement et financièrement par ADA et l’ATTF, SIMFI reprend le concept du tableau de bord la Factsheet IMF pour la prise de décision. Des formations de formateurs sont prévues afin d’élargir le pool de personnes capables de mener l’atelier et d’augmenter l’effet de levier.

Objectifs • Promouvoir une approche stratégique de la gestion d'une IMF. Les scénarios de formation impliquent des prises de décisions des participants inscrites dans une stratégie. Les résultats doivent confirmer ou infirmer la justesse des décisions par rapport à cette stratégie.

• Donner une vue d'ensemble du fonctionnement d'une IMF. • Attirer l'attention sur des aspects plus spécifiques : gestion des risques et/ou indicateurs de performance. • Créer une dynamique d'échange entre les participants.

Contenu • Introduction générale - Objectifs pédagogiques - Introduction à SIMFI

• La stratégie • Les indicateurs de performance

- Introduction aux états financiers - Concepts de transparence et l’analyse de performance d’un portefeuille de qualité - Efficacité et productivité - Gestion financière - Rentabilité et durabilité

• La gestion du risque - La gouvernance et l’environnement de contrôle interne - La fonction du risque manager

Public cible directeur général, directeur adjoint, directeur financier d’IMF

Durée 3-5 jours



Formateurs Formateurs habilités - SIMFI

Contact Caroline Morilhat – [email protected] http://simfi.lu/

Partenaires ATTF, Stachanov


Gouvernance des IMF – 2/3 jours

Descriptif La croissance des institutions de microfinance a été accompagnée par une complexité croissante et un risque accru de crise et d'échec. La gouvernance d'une institution est le principal facteur de différenciation entre les entités qui s’avèrent en mesure de surmonter une crise et celles qui ne le sont pas. Donc, l’amélioration de la gouvernance et de la prise de décisions stratégiques dans une AMC permettront d'accroître la résilience et la viabilité de l’institution. Quels aspects devraient être considérés pour évaluer et développer la bonne gouvernance d’une AMC ? Quelles sont les responsabilités des organes de gouvernance dans une AMC ? Quel sera leur rôle dans la prise de décisions stratégiques, le suivi et contrôle de la croissance et de la gestion des risques pour l’institution ? Quelles sont les principales leçons apprises par l'industrie en matière de gouvernance des AMC ?

Objectifs • Réviser les aspects clé qui devraient être considérés pour évaluer et développer la bonne gouvernance d’une IMF • Clarifier rôles et responsabilités de la gouvernance dans la prise de décisions stratégiques • Discuter les principales leçons apprises par l'industrie en matière de gouvernance des IMF • Fournir des instructions sur l’utilisation d’un nouveau modèle Excel pour la (auto-) évaluation de la gouvernance d'une IMF

Contenu • Principes et aspects clé de la gouvernance d’une IMF • Mission et objectifs Stratégiques, responsabilités et formation du CA d’une IMF • Système d’Information de Gestion (SIG) dans une IMF • Stratégie de contrôle efficiente et Supervision • Procédures du CA, dynamique de groupe et prise de décisions • Gestion de conflits et de situations difficiles • (Auto-)Évaluation et développement de la gouvernance dans les IMF

Public cible membre de CA, directeur général d’AMC, chef du département d’audit et de gestion des risques d’une AMC, investisseur, bailleur, réseau, et consultant expert en matière de gouvernance, gestion des risques et planification d’entreprise d’une AMC.

Durée 2/3 jours






Gouvernance des IMF – 4 jours

Objectifs Ce cours est conçu pour aider les institutions dans : • leur diagnostic de gouvernance au travers de l’analyse des acteurs, du processus de décision et du mode de gestion des

dysfonctionnements d’une part ; • leurs réflexions sur les choix stratégiques à conduire et les défis à relever dans le cadre de la gouvernance d’autre part.

Contenu • Qu’est-ce que la gouvernance ? • Cadre juridique et rôles des organes • Rôle des acteurs et processus de prise de décision • Axes de la bonne gouvernance • Gestion des risques spécifiques à la gouvernance

Public cible cadre de direction, élus

Durée 4 jours

Langues Français




Partenaires AFMIN


Transparence des IMF

Objectifs Cette formation est destinée aux IMF de Tier 3, et a pour objectif de les aider à atteindre un meilleur niveau de transparence au travers des bonnes pratiques et des outils existants.

Contenu • L’impact de la transparence : Pourquoi partager l’information et avec qui faut-il la partager ? • Outils et bonnes pratiques de la transparence (Système d’information, contrôles internes, audit interne, audit externe, communication

interne et externe, MixMarket, notations, la transparence des prix, certifications Smart Campaign, règlementation, l’importance d’une tierce partie)

Public cible La formation est destinée à plusieurs audiences à l’intérieur et à l’extérieur des IMF : • Module destiné aux managers des IMF, membres du CA, régulateurs, bailleurs... • Module destiné aux équipes opérationnelles

Durée 2 jours


Régions Afrique, Asie




Innovation et diversification de produits

Description La formation introduit le concept d’innovation et les différentes méthodologies liées à la diversification de produits et services. Les concepts et les outils présentés durant la formation peuvent être utilisés pour créer des solutions durables dans le cadre de développement de nouveaux produits et services financiers. Les études de cas qui illustrent les concepts se focalisent sur différents produits spécifiques tels que le prêt jeune, le leasing et les produits verts.

Objectifs • Introduire les nouveaux concepts et les processus d’innovation • Permettre aux participants d’identifier les tendances et les opportunités dans le développement de produits et services • Doter les participants de méthodologies pour concevoir et introduire de nouveaux produits et services dans leurs institutions financières • Comprendre à travers des études de cas, les meilleures pratiques et les leçons apprises lors de la mise en place de nouveaux produits et

services financiers • Fournir des outils pour faciliter le développement de produit après la formation

Public cible • Les IMF souhaitant élargir leurs portefeuilles et leurs services • Les réseaux de microfinance souhaitant aider leurs IMF membres à élargir leurs portefeuilles et leurs services • Les professionnels du développement

Durée 3 jours






Développement de nouveaux produits

Objectifs Donner des conseils pour la mise en place d’un processus de développement de produit systématique, tourné vers le client, fondé sur l’étude et orienté sur les résultats.

Contenu • Qu'est-ce que le développement de produit • Développement de produit : Méthode • Etude de marché • Conceptualisation et conception de produit • Etude de coûts • Tarification • Test pilote et lancement

Public cible directeur général, directeur des opérations, responsable épargne / crédit ...

Durée 5 jours

Langues Français




Partenaires AFMIN


La finance agricole : tendances, opportunités et modèles émergents

Descriptif De plus en plus de preuves démontrent l'expansion des marchés agricoles, en particulier dans les pays en voie de développement. Beaucoup d'investisseurs, y compris les ménages ruraux et les familles de petits exploitants agricoles, exigent divers services financiers susceptibles de les aider à saisir les opportunités d'affaires présentes sur ces marchés. Cette tendance globale rend le secteur de l'agriculture de plus en plus attrayant pour les institutions financières.

Objectifs Cette formation offre une introduction aux principes et outils clés d'évaluation de marché et de conception des produits pour aider les institutions financières :

• à estimer la demande des produits spécifiquement liés au financement de l'agriculture ; • à identifier les bonnes pratiques pour la conception et l'offre de ces produits centrés sur les besoins du client ; • à identifier les différentes stratégies de gestion des risques et de l'offre de ces produits ; • à estimer leur retour sur investissement et les coûts de structure opérationnels.

Contenu • Etudier le concept, le contexte et l’approche des chaînes de valeur agricoles. • Fournir les principes et les références susceptibles d'aider les participants qui travaillent pour les institutions financières à concevoir et à

offrir des produits financiers agricoles de façon durable. • Illustrer les enjeux essentiels du développement de produits financiers agricoles qui peuvent concerner à la fois le secteur public et privé et

examiner des modèles récents de collaboration entre ces deux secteurs. • Soutenir les participants dans l'encadrement des interventions publiques qui facilitent l'accès à des produits de financement agricole dans

le cadre d'une offre mixte des services financiers.

Public cible cadre d’IMF ou d’organisme public

Durée 3-4 jours

Langues Français




Partenaires FAO


Gestion de la performance financière et sociale (KPI)

Objectifs • Sensibiliser à l’analyse de la performance et à la gestion du risque ; • Améliorer les compétences et la capacité de gestion des dirigeants à interpréter les ratios, analyser les tendances financières, se

positionner dans le secteur et identifier les risques à mitiger ; • Sensibiliser les micro-assureurs à l’importance du monitoring des performances en tant qu’outil au service de la gestion quotidienne, de la

prise de décision et de la planification de leurs activités ; • Promouvoir la transparence et l’échange d’expérience entre micro-assureurs.

Contenu • Etats financiers en micro-assurance • Mesurer la performance en Micro-assurance: principes clés • La Factsheet: un outil convivial qui permet de calculer des ratios et de générer des graphiques • Monitoring et benchmarking des indicateurs de performance

Public cible décideur, directeur financier, directeur général Les organisations doivent avoir un minimum de 2 années d’expérience en micro-assurance et proposer des produits de micro-assurance.

Durée 3 jours



Formateurs Formateurs habilités - Microfact

Contact Caroline Morilhat – [email protected] http://microfact.org/

Partenaires BRS

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