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Nous gérons les placements les plus importants au monde : les vôtres !
Pour bâtir votre avenir fi nancier
Financière Banque Nationale est une fi liale en propriété exclusive indirecte de la Banque Nationale du Canada qui est une société ouverte inscrite à la cote de la Bourse de Toronto (NA :TSX).
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Services de gestion de portefeuille discrétionnaire
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Patrick Lagacé, GPC, FCSIGestionnaire de portefeuille
Pierre Vaudrin, CFAGestionnaire de portefeuille
Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine
Nous sommes l’Équipe Lagacé Vaudrin. Deux gestionnaires de portefeuilles combinant plus de 45 années d’expérience dans l’industrie des valeurs mobilières. Notre mission est simple : la saine gestion de votre patrimoine.
La gestion discrétionnaire est la pierre angulaire de notre modèle d’aff aire. Elle contribue à l’effi cacité de nos processus de travail et améliore grandement l’exécution des décisions requises pour la gestion de vos portefeuilles. La rapidité d’exécution, l’uniformité des rendements des portefeuilles ayant des politiques de placement similaires et la capacité de transiger au même moment et au même prix pour tous nos clients sont là quelques-uns des avantages reliés à la gestion discrétionnaire.
La saine gestion de votre patrimoine n’implique pas seulement la gestion de portefeuille mais la revue de tous les éléments entourant votre patrimoine. Nous off rons à nos familles prospères des services complets en gestion de patrimoine, notamment avec la collaboration de nos équipes d’experts qui travaillent avec nous afi n de répondre à tous vos besoins; pour votre planifi cation fi nancière, pour des services de consultation en planifi cation successorale, des stratégies de protection pour votre patrimoine accumulé ou encore pour une off re de services bancaires bonifi ée et exclusive à nos clients de la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine.
La gestion discrétionnaire intégrée dans un processus de gestion de patrimoine, voilà une combinaison vous off rant la structure de gestion et l’ensemble des services que vous méritez afi n d’atteindre et même dépasser vos objectifs dans un climat de confi ance, de transparence et de tranquillité d’esprit.
Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine
Patrick Lagacé, GPC, FCSI Pierre Vaudrin, CFA
Conseiller en placement Conseiller en placementGestionnaire de portefeuille Gestionnaire de portefeuilleDirecteur Téléphone : 450 261-5270 Téléphone : 450 [email protected] [email protected]
Sans frais : 1 800 474-5354 ■ Télécopieur : 450 774-87981355, rue Johnson Ouest, bureau 4100St-Hyacinthe (Québec) J2S 8W7
www.equipelagacevaudrin.ca
01-Lagace-Vaudrin_Brochure discretionnaire_v4.indd 1 14-03-24 1:58 PM
Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine est l’un des six principaux courtiers en valeurs mobilières au Canada. Ses origines remontent à 1902, une époque à laquelle plusieurs de ses concurrents actuels n’avaient pas encore vu le jour. Financière Banque Nationale, fi liale de la Banque Nationale du Canada, est une société intégrée. Présente dans tout le Canada, l’entreprise est également active aux États-Unis et en Europe. Financière Banque Nationale allie des services de conseil et de courtage aux particuliers et aux entreprises, le courtage institutionnel, le fi nancement des sociétés et la prestation de services de courtage et de compensation à des tiers. Elle compte plus de 3 000 employés dans des bureaux situés dans les grands centres urbains du Canada.
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Quelle est la diff érence entre un conseiller en placement et un conseiller en placement qui détient aussi le titre de gestionnaire de portefeuille ?
La principale diff érence réside dans le fait que le conseiller en placement ayant acquis une formation reconnue par les autorités réglementaires, à titre de gestionnaire de portefeuille, est en mesure de prendre des décisions de manière discrétionnaire afi n de ne manquer aucune occasion sur le marché. Ce service de gestion discrétionnaire et personnalisée, réservé aux clients fortunés et aux institutions, est off ert chez Financière Banque Nationale par l’entremise de nos conseillers en placement détenant le titre de gestionnaire de portefeuille.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de portefeuille ?
Un gestionnaire de portefeuille est un professionnel des placements accrédité auprès des autorités réglementaires bénéfi ciant d’un pouvoir de gestion discrétionnaire.
Pour être un gestionnaire de portefeuille, le conseiller en placement doit répondre à des critères précis au niveau de sa formation et de son expérience en matière de placement.
Quelles sont les qualifi cations requises pour être gestionnaire de portefeuille ?
Les critères exigés pour exercer le rôle de gestionnaire de portefeuille, apte à accepter des mandats discrétionnaires, sont parmi les plus élevés de l’industrie du placement au Canada. Chez Financière Banque Nationale, un groupe
restreint de conseillers en placement possèdent les qualifi cations requises.
Un gestionnaire de portefeuille doit détenir le titre de GPC (Gestionnaire de placements canadien) ou le titre du CFA (Chartered Financial Analyst). Ces deux accréditations sont octroyées par des organismes offi ciellement reconnus partout au Canada et complètement indépendants de Financière Banque Nationale.
Un gestionnaire de portefeuille doit aussi avoir accumulé plusieurs années d’expérience en tant que représentant inscrit de courtage de plein exercice actif ou encore, avoir cumulé plusieurs années d’expérience comme analyste de recherche dans une société membre d’un organisme d’autoréglementation. Financière Banque Nationale exige également d’avoir une expérience pertinente dans la gestion ou l’analyse des placements ainsi qu’un historique de performance de gestion de portefeuille au-dessus de la moyenne et enfi n, de respecter ses critères en matière de conformité.
Si votre conseiller en placement vous a remis ce dépliant, c’est qu’il fait partie de ce groupe restreint de conseillers aptes à gérer un portefeuille de façon discrétionnaire. Il possède non seulement les plus hautes qualifi cations de l’industrie, mais aussi les distinctions professionnelles qui témoignent de sa capacité et de son engagement à respecter les critères professionnels et éthiques les plus élevés. C’est pourquoi Financière Banque Nationale lui confère d’emblée le statut de gestionnaire de portefeuille et l’autorise à agir à ce titre avec le support de son service de gestion de portefeuille.
Une approche personnalisée
Pour accéder à l’indépendance fi nancière
Les bénéfi ces de faire affaire avec un gestionnaire de portefeuille
1. Une gestion et une communicationpersonnalisée
Le conseiller en placement ayant le titre de gestionnaire de portefeuille apporte une dimension humaine à la gestion discrétionnaire en combinant le rapport personnel avec le client, ses aptitudes en gestion de portefeuille et les avantages de ce type de gestion puisqu’il maintient un contact régulier avec vous, et ce, à votre convenance. En confi ant vos placements à une personne que vous connaissez bien, votre patrimoine est géré en tenant compte de vos priorités.
2. Un processus rigoureux
Bien que votre conseiller possède toutes les qualifi cations nécessaires, Financière Banque Nationale s’assure qu’il soit appuyé et suivi par un comité de supervision des gestionnaires de portefeuille afi n de s’assurer, sur une base régulière :
■ du respect des paramètres de la politique de placement;
■ de la convenance des titres détenus;■ de la performance relative du modèle;■ de l’adhérence aux politiques et
procédures réglementaires.
3. La fl exibilité d’ajuster rapidement votre portefeuille selon les marchés
Le gestionnaire de portefeuille est apte à faire les changements à votre portefeuille sur-le-champ, et ce, sans devoir attendre votre approbation. Avec l’information fi nancière qui circule de plus en plus rapidement, il doit agir vite. Le gestionnaire de portefeuille pourra prendre les décisions qui s’imposent en l’espace de quelques minutes s’il le faut, ce qui vous procure l’avantage de profi ter des occasions sur le marché.
4. Des honoraires ajustés à votre portefeuille
Avec la gestion discrétionnaire, les honoraires de gestion facturés mensuellement représentent un pourcentage fi xe de la valeur de votre portefeuille. Ils évoluent avec celui-ci – à la hausse lorsque vous vous enrichissez et à la baisse lorsque vos placements sont en recul. La relation basée sur les honoraires donne la liberté au gestionnaire de veiller aux meilleurs intérêts du client sans s’inquiéter des coûts de transactions. Le conseiller en placement détenant le titre de gestionnaire de portefeuille n’est pas rémunéré sur le nombre de transactions qu’il fait, mais pour son expertise, les décisions qu’il prend et l’ensemble des services qu’il off re.
De plus, les honoraires de gestion de votre portefeuille qui proviennent d’un compte non enregistré et imposable sont généralement déductibles de votre revenu, en tout ou en partie.
Financière Banque Nationale vous propose…
Le Portefeuille Discrétionnaire
Ce programme a été conçu spécifi quement pour les conseillers en placement détenant le titre de gestionnaire de portefeuille, dont la clientèle a un patrimoine important et recherche un service personnalisé qui n’est possible qu’avec la gestion discrétionnaire sur l’ensemble du portefeuille. Le gestionnaire de portefeuille établit un énoncé de politique de placement et construit alors le portefeuille après avoir procédé à une étude approfondie de la situation fi nancière et des besoins du client et en sélectionnant des titres répondant à des critères précis. Afi n d’assurer le suivi sur une base régulière, il doit également mesurer et évaluer le rendement du portefeuille, le rééquilibrer au besoin pour tenir compte du plan original et, bien sûr, identifi er et profi ter des occasions de marché.
Le Portefeuille Discrétionnaire accorde au gestionnaire de portefeuille toute la latitude dont il a besoin pour gérer la totalité de vos investissements. Vous confi ez votre patrimoine à votre gestionnaire de portefeuille, qui prendra au quotidien toutes les décisions utiles dans le cadre précis de votre profi l d’investisseur, et ce, en fonction de vos restrictions, de vos contraintes et de vos objectifs de placement.
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